Основные выводы
Команда по управлению рисками Binance выявила и составила список из 12 наиболее распространенных видов мошенничества с криптовалютой, включая романтические аферы, мошенничество с выдачей себя за другое лицо и поддельные раздачи призов, и это лишь некоторые из них.
Каждую неделю мы будем подробно рассматривать различные типы мошенничества, включая методологию, лежащую в его основе, а также предоставлять пользователям общие рекомендации о том, как распознать и избежать мошенничества.
Know Your Scam — это еженедельная серия блогов, в которых мы анализируем и разбираем популярные мошенничества с криптовалютами.
Это может быть сообщение в Telegram от предполагаемого «сотрудника Binance», срочный телефонный звонок от дальнего родственника, которому нужны деньги, или очаровательный мошенник, признающийся в любви за высокую цену. Мошенничество бывает разных форм и размеров, но у всех у них одна общая цель: украсть ваши деньги.
Настойчивое сообщение с требованием денег или фальшивой раздачей биткоинов может оказаться достаточным, чтобы манипулировать пользователями и завоевать их доверие, особенно если они оказались в уязвимом положении.
Эта статья служит введением к более широкой серии блогов о борьбе с мошенничеством, в которых будут представлены наиболее распространенные мошенничества в криптоиндустрии и лучшие практики их избежания. Мы делимся этой информацией, чтобы гарантировать, что наши пользователи будут оснащены последними советами и рекомендациями по безопасности, поскольку в конечном итоге вы играете одну из самых важных ролей в защите своих средств.
Введение в 12 видов мошенничества
Ниже наша команда RISK выявила и сгруппировала самые популярные мошенничества с криптовалютами в 12 категорий, а также кратко описала, как работает каждая из них.
Каждую неделю мы будем изучать разные виды мошенничества, включая его методологию, и предоставлять пользователям общие рекомендации по выявлению и избежанию мошенничества. Давайте рассмотрим 12 категорий.
1. Инвестиционное мошенничество
Инвестиционные мошенничества предполагают, что мошенник обещает высокую прибыль, если вы инвестируете свои деньги через «настоятельно рекомендуемый» веб-сайт, приложение или криптоброкера. Преступник может даже утверждать, что он эксперт, который умножит ваши средства в десять раз.
2. Мошенничество при трудоустройстве
Объявление о работе может выглядеть реальным. Доход значительно выше среднего по отрасли; однако есть одна загвоздка. Мошенники по трудоустройству рассылают заманчивые вакансии, требующие от кандидатов внести депозит, если они хотят получить работу.
3. Выдача себя за представителя власти
Мошенники, выдающие себя за других, попытаются завоевать ваше доверие, выдавая себя за кого-то важного, например, за сотрудника полиции, государственного служащего или сотрудника налогового управления.
4. Выдача себя за службу поддержки Binance
Выдача себя за сотрудника службы поддержки Binance, к сожалению, является популярным вектором атак для криптомонетчиков. Мошенники часто пытаются эксплуатировать доверие, которое наша компания заслужила в этой сфере, чтобы манипулировать пользователями и заставить их расстаться со своими деньгами.
Обратите внимание, что сотрудники Binance никогда не будут связываться с вами напрямую и просить конфиденциальную информацию. Если вы получили сообщение от кого-то, кто утверждает, что работает в Binance, заблокируйте контакт и немедленно отправьте отчет в службу поддержки Binance.
5. Романтические аферы
Романтическое мошенничество подразумевает, что любовный интерес пытается завязать с вами отношения в надежде украсть ваши деньги. Иногда такие мошенничества могут длиться годами, поскольку мошенник начинает с просьб о небольших займах, прежде чем перейти к вашим сбережениям всей жизни.
6. Фальшивая раздача
Мошенники пригласят вас в группу Telegram или на сервер Discord, чтобы поучаствовать в фиктивной раздаче криптовалюты или airdrop. Мошенник обычно просит внести депозит или пытается обманом заставить вас раскрыть конфиденциальную информацию в обмен на ваш «выигрыш».
7. Финансовая пирамида
Схемы Понци — это тип мошенничества, при котором ранним инвесторам выплачиваются средства и комиссии, собранные с новых инвесторов. Реальных инвестиций нет. По сути, мошенник берет деньги у одного инвестора, чтобы заплатить другому. Людей в схеме Понци часто призывают приглашать своих друзей и семью присоединиться.
8. Поддельный сайт покупок
Поддельные сайты покупок созданы для имитации законного сайта электронной коммерции, вплоть до того, что пользователи могут регистрироваться в качестве продавца или покупателя. Сайт может склонить вас купить их товары по ценам, значительно ниже среднерыночных. Однако вместо того, чтобы доставить ваши товары, как указано, поддельный сайт покупок не готов предложить вам доставку или отправить вам бесполезные товары.
9. Мошенничество с денежными переводами
Мошенничество с денежными переводами начинается с того, что кто-то утверждает, что отправил деньги на ваш банковский счет. Затем мошенник предоставит документы о транзакциях, прежде чем отозвать транзакцию, оформить возврат платежа или заявить, что документальное подтверждение было подделано.
10. Мошенничество со знакомством
Не все мошенники — незнакомцы. Мошенником может быть родственник, близкий друг или знакомый, представленный вашим другом. Мошенничество может происходить и часто происходит в знакомых обстоятельствах.
11. Ковер тащит
В криптоиндустрии перетягивание каната происходит, когда команда криптопроекта привлекает деньги инвесторов, а затем внезапно отказывается от проекта и удаляет всю его ликвидность. Перетягивание каната обычно происходит, когда ажиотаж инвесторов достигает своего пика.
12. Другое
Эта категория зарезервирована для уникальных случаев, когда происходит мошенничество, но обстоятельства не соответствуют ни одной из существующих категорий, перечисленных выше.
Посмотрите три примера в действии
Вот несколько примеров того, как мошенник может нацелиться на вас.
Пример 1: Фиктивные инвестиции
Пользователь, которого мы назовем Джеком, отправляет первое сообщение мошеннику. Джек, вероятно, нашел контакт через другой канал социальных сетей. Мошенник рекламирует высокодоходную инвестиционную программу, которая гарантирует высокую доходность.
Джек соглашается вложить деньги, но позже обнаруживает, что контакт украл его деньги.
Пример 2: Мошенничество при трудоустройстве
С пользователем, которого мы назовем Майком, связываются по поводу неопределенной работы с привлекательной оплатой. Мошенник обещает, что компания заплатит Майку после выполнения набора заданий. Компании нет, и мошенник просит Майка отправить депозитный сбор как часть требований к заданию.
Пример 3: выдача себя за службу поддержки Binance
Пользователь, которого мы назовем Лили, вступает в группу Telegram с поддельными «сотрудниками Binance», предлагающими уникальные услуги с высокой доходностью. После внесения нескольких депозитов на адреса кошельков, указанные в группе, Лили до сих пор не получила ответа от группы.
Заключение
Мы надеемся, что пользователи смогут использовать эти знания для принятия более обоснованных решений при навигации в криптоэкосистеме. Если вы считаете, что в настоящее время являетесь целью мошенника — даже если у вас есть хоть капля сомнения — прекратите отвечать, остановите все ожидающие переводы и немедленно отправьте отчет в службу поддержки Binance. Мы сделаем все возможное, чтобы оказать помощь на основе предоставленных вами доказательств и материалов.