1. Общий контекст
Панама проявила растущий интерес к тому, чтобы позиционировать себя как страну, благоприятную для технологических и финансовых инноваций, включая криптовалюты и технологию блокчейн. Однако регулирование все еще находится в процессе разработки, и нет полностью действующего комплексного законодательства, регулирующего использование криптовалют в стране.
2. Законодательство о криптовалютах в Панаме
Закон о криптовалютах (Проект Закона 697)
В 2022 году Национальная ассамблея одобрила проект закона 697, который стремится регулировать использование криптоактивов, выпуск цифровых активов и связанные услуги, такие как обменники, кошельки и другие платформы.
Этот закон не делает биткойн или другие криптовалюты законным средством платежа, но позволяет их использование в качестве добровольного средства оплаты.
Также признает и регулирует Децентрализованные Автономные Организации (DAO) и способствует использованию технологии блокчейн в управлении.
Текущая ситуация: Частично была отклонена президентом Лаурентино Кортисо, который потребовал корректировок по вопросам прозрачности, предотвращения отмывания денег и финансовой безопасности.
Отсутствие полного регулирования
Хотя существуют законодательные инициативы, нет полностью определенного и действующего нормативного рамки, регулирующего криптовалюты на оперативном уровне в Панаме.
Криптоактивы не признаются законным средством платежа и не полностью регулируются как финансовые инструменты.
3. Роль Суперінтенденции банков Панамы (ЦБП)
Природа и функции
ЦБП является регулирующим и надзорным органом панамского банковского сектора.
Он отвечает за обеспечение стабильности финансовой системы и предотвращение незаконной деятельности, такой как отмывание денег.
Позиция по отношению к криптовалютам
ЦБП не регулирует напрямую криптовалюты и компании, которые с ними работают, за исключением случаев, когда они также предлагают традиционные финансовые услуги, подлежащие надзору.
Он выпустил сообщения, предупреждающие пользователей о рисках, связанных с использованием криптовалют, таких как волатильность, отсутствие государственной поддержки и возможность мошенничества.
На институциональном уровне ЦБП был осторожным и консервативным, ожидая более ясного законодательства для прямого вмешательства.
4. Проблемы и возможности
Проблемы:
Финансовые и технологические риски связанные с принятием криптовалют без четкого регулирования.
Соответствие международным стандартам, особенно FATF, в вопросах отмывания денег и финансирования терроризма.
Надзор и лицензирование платформ и криптоуслуг (таких как обменники, кошельки и хранители).
Возможности:
Потенциал для привлечения иностранных инвестиций, финтех-стартапов и разработок на основе блокчейн.
Использование криптовалют для улучшения финансовой инклюзии.
Возможность модернизировать государственное управление с помощью решений на основе блокчейн.
5. Заключение
Панама находится на этапе перехода к современному законодательству о криптовалютах. Хотя существуют амбициозные проекты, такие как Закон о криптовалютах, отсутствие четкой нормативной базы ограничивает развитие сектора. На данный момент Суперінтенденция банков сохраняет наблюдательную позицию, не вмешиваясь напрямую, но может сыграть более активную роль, как только будет одобрен надежный правовой рамки.
\u003cc-161/\u003e \u003cc-163/\u003e \u003cc-165/\u003e
