Краткое содержание
Управление рисками является важной частью ответственного инвестирования и торговли. Управление рисками может снизить общий риск вашего портфеля различными способами. Например, вы можете диверсифицировать свои инвестиции, хеджировать финансовые события или реализовать простые ордера стоп-лосс и тейк-профит.
Введение
Минимизация риска является приоритетом для большинства инвесторов и трейдеров. Даже если у вас высокая толерантность к риску, вы все равно будете сравнивать инвестиционный риск с доходностью. Однако управление рисками — это больше, чем просто выбор сделок или инвестиций с более низким риском. Существует комплексный набор инструментов для стратегий управления рисками. Большинство из них подходят для новичков.
Что такое риск-менеджмент?
Управление рисками включает в себя прогнозирование и выявление финансовых рисков, связанных с вашими инвестициями, с целью их минимизации. Затем инвесторы применяют стратегии управления рисками, которые помогают им управлять рисками своего портфеля. Важным первым шагом является оценка вашего текущего риска, а затем создание стратегии и плана на основе этой оценки.
Стратегии управления рисками — это стратегические планы и действия, реализуемые трейдерами и инвесторами после выявления инвестиционных рисков. Эта стратегия снижает риск и может охватывать широкий спектр финансовой деятельности, например, страхование ответственности и диверсификацию портфеля с использованием различных классов активов.
Помимо активных методов управления рисками, вы должны понимать основы планирования управления рисками. Существует четыре основных метода планирования, которые вам следует рассмотреть перед внедрением конкретной стратегии управления рисками, поскольку выбранный метод приведет вас к желаемой стратегии.
Четыре основных метода планирования управления рисками
Принятие: решение взять на себя риск инвестирования в актив, но не тратить деньги, чтобы избежать его, поскольку потенциальные потери незначительны.
Задача: Передача инвестиционного риска третьей стороне за вознаграждение.
Избегание: отказ от инвестирования в актив, который имеет потенциальные риски.
Сокращение: уменьшение финансовых последствий рискованных инвестиций за счет диверсификации портфеля. Диверсификация может осуществляться в рамках одного и того же класса активов или даже между разными отраслями и активами.
Почему стратегия управления рисками важна в криптовалюте?
Общеизвестно, что криптовалюта как класс активов является одной из инвестиций с более высоким риском, доступных инвесторам в целом. Цены могут оказаться нестабильными, проекты могут рухнуть в одночасье, а технология блокчейна может быть трудной для понимания новичками.
В условиях быстрого движения криптовалюты вы должны внедрить передовые методы и стратегии управления рисками, чтобы снизить подверженность потенциальным рискам. Это действие также является важным шагом на пути к тому, чтобы стать успешным и ответственным трейдером.
Читайте дальше, чтобы узнать пять стратегий управления рисками, которые могут принести пользу вашему крипто-портфелю.
Стратегия №1: Учитывайте правило 1%
Правило 1% — это простая стратегия управления рисками, заключающаяся в том, чтобы не жертвовать более 1% от общего капитала при инвестировании или сделке. Если у вас есть 10 000 долларов для инвестирования и вы хотите придерживаться правила 1%, есть несколько способов сделать это.
Один из них — купить биткойны (BTC) на сумму 10 000 долларов США, а затем установить ордер стоп-лосс или стоп-лимит на продажу за 9 900 долларов США. В этих условиях вы ограничите убытки на уровне 1% от общего инвестиционного капитала (100 долларов США).
Вы также можете купить эфир (ETH) на сумму 100 долларов США, не устанавливая стоп-лосс, поскольку вы потеряете максимум 1% от общего капитала, если цена ETH упадет до 0. Правило 1% не влияет на размер инвестиции, а скорее сумма, которую вы готовы пожертвовать ради инвестиций.
Правило 1% особенно важно для пользователей криптовалют из-за волатильности рынка. Инвесторам легко стать жадными. Кроме того, некоторые инвесторы могут вложить слишком много средств в одну инвестицию и даже понести большие убытки, надеясь, что их состояние изменится.
Стратегия №2: Установите точки стоп-лосса и тейк-профита.
Ордер стоп-лосс устанавливает конкретную цену закрытия позиции по активу. Стоп-цена устанавливается ниже текущей цены. При срабатывании эти цены помогают защититься от более крупных потерь. Ордера тейк-профит имеют противоположную функцию. Этот ордер устанавливает желаемую цену для закрытия позиции и фиксирует определенную сумму прибыли.
Ордера стоп-лосс и тейк-профит помогают управлять риском двумя способами. Во-первых, заказ может быть установлен заранее и будет выполнен автоматически. Вам не нужно следить за ним круглосуточно, 7 дней в неделю, и предустановленные ордера будут активированы, если цена станет волатильной. Эта стратегия позволяет вам установить реалистичные пределы убытков и прибылей, которые можно получить.
Вам следует установить этот лимит заранее, а не при возникновении волатильности. Хотя может показаться странным думать об ордерах на тейк-профит как о части управления рисками, вы не должны забывать, что чем дольше вы ждете фиксации прибыли, тем выше риск того, что рынок может снова упасть, пока вы ждете дополнительного повышения.
Стратегия №3: Диверсификация и хеджирование
Диверсификация вашего портфеля — один из самых популярных и фундаментальных инструментов снижения общего инвестиционного риска. Диверсифицированный портфель не будет вкладывать слишком большие средства в какой-либо один актив или класс активов, тем самым сводя к минимуму риск крупных потерь от одного конкретного актива или класса активов. Например, вы можете владеть самыми разными монетами и токенами, а также предоставлять ликвидность и кредиты.
Хеджирование — это немного более продвинутая стратегия защиты прибыли или минимизации убытков за счет покупки другого актива. Как правило, эти активы имеют противоречивые корреляции. Диверсификация может быть разновидностью хеджирования, но, пожалуй, самым известным примером являются фьючерсы.
Фьючерсные контракты позволяют зафиксировать цену актива на будущую дату. Например, вы верите, что цена биткойна упадет. Итак, вы решаете хеджировать этот риск и открываете фьючерсный контракт на продажу BTC за 20 000 долларов США через три месяца. Если через три месяца цена биткойна упадет до 15 000 долларов, вы получите прибыль по фьючерсной позиции.
Стоит помнить, что фьючерсные контракты рассчитываются финансово. Вам не нужно физически отправлять монеты. В этом случае человек на другой стороне контракта заплатит вам 5000 долларов (разница между спотовой ценой и ценой фьючерса), и вы застрахуетесь от риска падения цены биткойнов.
Как уже говорилось, криптомир нестабильен. Однако по-прежнему существует возможность диверсифицировать этот класс активов и использовать возможности хеджирования. Диверсификация криптовалюты гораздо важнее, чем на более традиционных финансовых рынках с меньшей волатильностью.
Стратегия № 4: Разработайте стратегию выхода
Наличие стратегии выхода — это простой, но эффективный метод минимизировать риск крупных потерь. Следуя плану, вы можете зафиксировать прибыль или ограничить убытки в определенный момент.
Инвесторы часто хотят продолжить, когда они получают прибыль или слишком уверены в криптовалюте, даже если цена падает. Следование эйфории, максимализму или торговым сообществам также может обмануть вас при принятии решений.
Одним из способов успешной реализации стратегии выхода является использование лимитных ордеров. Вы можете настроить его на автоматическое срабатывание по предельной цене, либо для фиксации прибыли, либо для установки максимального убытка.
Стратегия №5: Проведите собственное исследование (DYOR)
DYOR — это комплексная стратегия снижения рисков для каждого инвестора. В эпоху Интернета проводить исследования стало очень легко. Прежде чем инвестировать в токен, монету, проект или другой актив, вам следует провести комплексную проверку. Вам следует проверить важную информацию о проекте, такую как официальный документ, токеномика, партнерские отношения, дорожная карта, сообщество и другие основы.
Однако дезинформация распространяется быстро, и любой может выдать свое мнение в Интернете за факт. При проведении исследования учитывайте происхождение вашей информации и контекст, в котором она представлена. Шиллинг (индоссамент) – обычная практика. Проекты или инвесторы могут распространять ложные, предвзятые новости или рекламные акции, которые кажутся подлинными и основанными на фактах.
Крышка
Рассмотрев эти пять стратегий управления рисками, вы получите эффективный набор инструментов, которые помогут снизить риск портфеля. Применение даже простых методов, охватывающих большинство областей, может помочь вам инвестировать более ответственно. С другой стороны, существует потенциал для создания планов управления рисками с углубленными передовыми стратегиями.
Чтобы глубже изучить эту тему, прочитайте следующие статьи:
Как управлять рисками и торговать ответственно | Поддержка Бинанс
Объяснение соотношения риск/прибыль и как его использовать | Бинанс Академия
3 причины, почему фьючерсы на Binance являются предпочтительным инструментом хеджирования для трейдеров
