Представлять

В настоящее время криптовалюта является очень ценным активом для большинства преступников. Тем более, что криптовалюты высоколиквидны, их легко транспортировать, и их практически невозможно отменить после совершения транзакции. По этой причине существует целая волна мошенничества (как классического, существующего десятилетиями, так и нового, касающегося только криптовалют), которые заполонили цифровой мир. 

В этой статье мы узнаем о некоторых наиболее распространенных формах мошенничества с криптовалютой.

1. Мошенничество с подарками в социальных сетях

Удивительно видеть, насколько щедрыми кажутся люди в социальных сетях, таких как Twitter и Facebook. Просмотрите раздел комментариев к активно используемому твиту, и вы обязательно увидите, как одна из ваших любимых криптовалютных компаний или знаменитостей проводит розыгрыш призов. Они обещают, что вам просто нужно отправить им 1 BNB/BTC/ETH, и они вернут вам в 10 раз большую сумму! Это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, не так ли? И это правда, что они не заслуживают доверия, это форма мошенничества. И если вы столкнетесь с подобными ситуациями, не забудьте подвергнуть сомнению слишком заманчивые предложения!

Трудно поверить, что кто-то, проводящий законную раздачу подарков, попросит вас сначала отправить ему деньги. В социальных сетях следует с осторожностью относиться к такого рода сообщениям. На первый взгляд кажется, что эти сообщения исходят от учетных записей, похожих на те, которые вы знаете и любите, но это часть мошенничества. С десятками других комментариев, поблагодаривших аккаунт за щедрость — все они являются фейковыми аккаунтами или роботами автоматического ответа на этот трюк.

Поэтому подобные сообщения нужно просто игнорировать. Если вы действительно считаете, что они законны, внимательно посмотрите на счета, и вы увидите разницу. Вскоре вы поймете, что эта учетная запись Twitter или Facebook — фейковая.

И даже если Binance или любая другая организация решит провести розыгрыш, законные организации никогда не попросят вас сначала внести деньги.

2. Финансовые пирамиды и схемы Понци.

Схемы пирамид и Понци кажутся немного разными, но мы относим их к одной категории из-за их сходства. Наиболее легко распознаваемая особенность обеих этих моделей мошенничества заключается в том, что старые участники часто активно приглашают новых участников присоединиться, обещая невероятно большую прибыль.

Модель Понци

В схеме Понци вы можете услышать об инвестиционных возможностях с гарантированной прибылью (это ваш первый предупреждающий знак!). Часто вы увидите эту модель под видом службы управления портфелем. На самом деле никакой волшебной формулы здесь нет – «прибыль», которую вы получаете, – это всего лишь деньги других инвесторов.

Организатор возьмет деньги инвестора и положит их в фонд. Единственный денежный поток в фонд поступает от новых участников. Инвесторы старшего возраста получают выплаты из денег новых инвесторов, и цикл продолжается по мере присоединения новых людей. Афера была раскрыта, когда нового денежного потока больше не было — выплаты старым инвесторам поддерживать не удалось, модель рухнула.

Например, рассмотрим сервис, который обещает принести вам 10% прибыли в месяц. Вы можете внести 100 долларов США. Затем организатор привлечет еще одного «клиента», который также вложит 100 долларов. Мошенник будет использовать эти недавно заработанные деньги, чтобы заплатить вам 110 долларов в конце месяца. Затем ему нужно будет привлечь еще одного клиента, чтобы заплатить второму клиенту. Цикл продолжается до тех пор, пока модель не рухнет.

Модель пирамиды

В финансовой пирамиде участникам приходится работать немного усерднее. На вершине пирамиды находится организатор. Они будут нанимать определенных людей для работы под их началом. Каждый из этих рекрутов имеет свой уровень и так далее. В результате у вас получится огромная структура, которая растет в геометрической прогрессии и разветвляется по мере создания новых уровней (поэтому эта модель называется пирамидой).

До сих пор мы описали только одну диаграмму для очень крупного (легального) бизнеса. Но пирамидальная схема отличается тем, что она обещает участникам доходы, которые они получают за привлечение новых членов. Например, организатор дает Алисе и Бобу право привлекать новых участников по 100 долларов каждый и получает от них 50% последующего дохода. Алиса и Боб могли бы предложить ту же сделку людям, которых они нанимают (им понадобится как минимум два новых человека, чтобы окупить свои первоначальные инвестиции).

Например, если Алиса предложит продать членство Кэрол и Дэну (по 100 долларов каждому), у нее останется 100 долларов, потому что половина ее дохода должна пойти ее боссу. Если Кэрол продолжит набирать участников, мы увидим, что вознаграждение постепенно увеличится: Алиса получит половину дохода Кэрол, а организатор получит половину дохода Алисы.

По мере роста финансовой пирамиды старшие члены зарабатывают все больше и больше денег, поскольку затраты на распределение передаются с нижних уровней на верхние. Но из-за экспоненциального роста эта модель недолговечна.

Иногда участники платят за право продать товар или услугу. Возможно, вы слышали о некоторых компаниях многоуровневого маркетинга (МЛМ), обвиняемых в реализации финансовых пирамид таким образом.

Спорные проекты, такие как OneCoin, Bitconnect и PlusToken, рекламируемые как проекты блокчейна и криптовалюты, вскоре столкнулись с юридическими проблемами. Пользователи этих организаций подали в суд, обвинив эти группы в мошенничестве с пирамидами.

Подробнее о: Пирамиды и схемы Понци.

3. Поддельные мобильные приложения

Если не быть осторожным, легко пропустить предупреждающие знаки о поддельных мобильных приложениях. Обычно такие мошенничества побуждают пользователей загружать вредоносные приложения, некоторые из которых являются имитацией популярных приложений.

Когда пользователь устанавливает вредоносное приложение, все работает нормально. Однако эти приложения специально созданы для кражи вашей криптовалюты. В мире криптовалют были случаи, когда пользователи загружали вредоносные приложения, разработчики которых маскируются под крупную криптовалютную компанию.

Когда пользователям предоставляется адрес для пополнения их кошелька или получения платежей, они фактически отправляют деньги на адрес, принадлежащий мошеннику. Конечно, как только деньги перейдут, кнопки отмены не будет.

Одна вещь, которая делает это мошенничество особенно эффективным, — это позиция приложения в рейтинге. Несмотря на то, что некоторые из этих приложений являются вредоносными, они могут занимать высокие позиции в Apple Store или Google Play Store, что делает их похожими на законные приложения. Чтобы избежать мошенничества, вам следует загружать приложения только с официального сайта или по ссылке, предоставленной надежным источником. Вы также можете проверить учетные данные издателя при использовании Apple Store или Google Play Store.

Подробнее: Распространенные типы мобильного мошенничества.

Хотите начать работу с криптовалютой? Купите биткойны на Binance сегодня!

4. Фишинговые атаки

Даже новички в сфере криптовалют наверняка сталкивались с фишингом. Это тип мошенника, выдающего себя за другое лицо или компанию с целью получения личных данных жертвы. Эта форма мошенничества может осуществляться с помощью самых разных средств – от телефонных звонков, электронных писем, поддельных веб-сайтов до приложений для обмена сообщениями. Среди них мошенничество с приложениями для обмена сообщениями, по-видимому, является наиболее распространенным в среде криптовалют.

Не существует универсального сценария, которому следуют мошенники, пытаясь получить личную информацию. Они могут отправить вам электронное письмо, в котором сообщат, что с вашим торговым счетом что-то не так, и попросят вас нажать на ссылку, чтобы решить проблему. Эта ссылка перенаправит вас на поддельный веб-сайт, который выглядит как официальный, и попросит вас войти в систему. Таким образом, злоумышленник украдет ваши данные для входа и, возможно, вашу криптовалюту.

Часто мошенники скрываются в определенной группе, специализирующейся на криптовалютных биржах или биржах, чаще всего в Telegram. Когда пользователь сообщает о проблеме в этой группе, мошенник свяжется с ним лично, выдавая себя за службу поддержки или члена команды. Затем они предлагают пользователям поделиться личной информацией и резервными фразами.

Если кто-то узнает ваш пароль, он получит доступ к вашим средствам. Никогда не раскрывайте пароль своего кошелька (начальное слово) никому, включая законные компании. Для устранения неполадок кошелька не требуется пароль вашего кошелька, поэтому можно с уверенностью сказать, что любой, кто запрашивает ваш пароль, является мошенником.

Что касается торговых счетов, Binance также никогда не будет запрашивать ваш пароль. То же самое справедливо и для большинства других сервисов. Самый разумный вариант действий в случае получения нежелательного уведомления — не взаимодействовать с уведомлением, а связаться с компанией через контактную информацию, указанную на их официальном сайте.

Некоторые другие советы по безопасности включают в себя:

• Проверьте URL-адреса веб-сайтов, которые вы посещаете. Распространенной формой мошенничества является использование мошенником доменного имени, очень похожего на домен реальной компании (например, binnance.com).

• Добавьте в закладки домены, которые вы часто посещаете. Поисковые системы могут ошибочно отображать вредоносные URL-адреса.

• Если вы сомневаетесь в полученном вами сообщении, проигнорируйте его и свяжитесь с компанией или частным лицом по официальным каналам.

• Никто не должен знать ваши личные ключи или резервную фразу.

Подробнее: Что такое фишинговая атака? или Общая информация о фишинговых атаках

5. Личные выгоды

Слово DYOR – Do Your Own Research – неслучайно часто повторяется в криптовалютном мире.

Как только вы решите инвестировать, не доверяйте никому и никаким рекомендациям о том, какие монеты или токены стоит покупать. Потому что вы не сможете узнать их истинное предназначение. Не исключая случаев, им заплатили за рекламу хорошего ICO-проекта или они уже вложили в эти проекты крупные инвестиции. Это справедливо как для незнакомцев, которых вы никогда не встречали, так и для известных и влиятельных людей, которых вы знаете. На самом деле ни один проект не может быть гарантирован успешным. Между тем, было много проектов, которые с треском провалились.

Чтобы иметь возможность объективно оценить проект, следует учитывать сочетание множества факторов. У каждого свой подход к исследованию потенциальных инвестиций. Сначала зададим несколько общих вопросов:

• Как распределялись монеты/токены?

• Сосредоточена ли большая часть поставок в руках нескольких лиц?

• В чем уникальность этого проекта?

• Есть ли другие проекты, делающие то же самое, и почему этот лучше?

• Кто работает над проектом? Есть ли у команды разработчиков прошлый послужной список?

• Что представляет собой сообщество? Что они строят?

• Действительно ли миру нужна эта монета/токен?

Краткое содержание

У мошенников есть множество способов украсть деньги у ничего не подозревающих пользователей криптовалюты. Чтобы держаться подальше от наиболее распространенных видов мошенничества, вам необходимо постоянно быть бдительным и знать о моделях мошенничества, которые они часто используют. Всегда проверяйте, используете ли вы официальные веб-сайты/приложения, и помните: если инвестиция звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, скорее всего, это мошенничество.