Вкратце
Управление рисками является важной частью трейдинга. Это может снизить общий риск вашего портфеля различными способами — например, вы можете диверсифицировать свои инвестиции, застраховаться от финансовых событий или использовать стоп-ордера «Простой убыток» и «тейк-профит».
Представлять
Снижение риска является главным приоритетом для многих инвесторов и трейдеров. Даже если ваша толерантность к риску высока, вам все равно необходимо каким-то образом сопоставить риск ваших инвестиций с доходностью. Однако управление рисками — это нечто большее, чем просто выбор менее рискованных сделок или инвестиций. В статье ниже представлен полный набор стратегий управления рисками, многие из которых подходят новичкам.
Что такое управление рисками?
Управление рисками предполагает прогнозирование и выявление финансовых рисков, связанных с вашими инвестициями, с целью их минимизации. Затем инвесторы используют стратегии управления рисками, чтобы помочь им управлять рисками своего портфеля. Важным первым шагом является оценка текущих уровней риска, а затем построение на их основе стратегий и планов.
Стратегии управления рисками — это стратегические планы и действия, которые трейдеры и инвесторы предпринимают после выявления инвестиционных рисков. Эти стратегии снижают риск и могут включать в себя различные финансовые действия, такие как покупка страхования от убытков и диверсификация вашего портфеля по классам активов.
Помимо активных методов управления рисками, важно понимать основы планирования управления рисками. Существует четыре основных метода планирования, о которых вам следует узнать, прежде чем приступать к конкретной стратегии управления рисками, поскольку выбранный вами метод будет определять вашу предпочтительную стратегию.
Четыре основных метода помогают в планировании управления рисками
Принятие: решение принять риск инвестирования в актив, но не тратить деньги, чтобы избежать его, поскольку потенциальные потери незначительны.
Передача: передача риска инвестиций третьей стороне посредством уплаты комиссии.
Избегайте: не инвестируйте в активы с потенциальными рисками.
Сокращение: Уменьшите финансовые последствия рискованных инвестиций, диверсифицировав свой портфель. Они могут применяться в одном и том же классе активов или даже в разных отраслях и активах.
Почему стратегия управления рисками важна для криптовалютного сектора?
Всем известно, что криптовалюта, как класс активов, является одной из инвестиций с более высоким уровнем риска, доступных для основных инвесторов. Цены на криптовалюту оказались нестабильными, проекты могут рухнуть в одночасье, а технология, лежащая в основе блокчейна, может оказаться сложной для изучения новичками.
Поскольку криптовалюты меняются так быстро, крайне важно использовать надежные методы и стратегии управления рисками, чтобы уменьшить их потенциальное воздействие. Это также необходимый шаг на пути к тому, чтобы стать успешным и ответственным трейдером.
Читайте дальше, чтобы узнать о пяти стратегиях управления рисками, которые могут принести пользу вашему криптовалютному портфелю.
Стратегия №1: Учитывайте правило 1%
Правило 1% — это простая стратегия управления рисками, которая требует не рисковать более чем 1% от общего капитала в рамках одной инвестиции или сделки. Если у вас есть 10 000 долларов для инвестирования и вы хотите соблюдать правило 1%, есть несколько способов сделать это.
Один из них — купить биткойны (BTC) на сумму 1000 долларов США и разместить стоп-лосс или стоп-лимитный ордер на продажу по цене 9900 долларов США. Здесь вы сократите свои убытки на 1% от общей суммы инвестиций (100 долларов США).
Вы также можете купить 100 долларов США в эфире (ETH) без размещения стоп-ордера, поскольку вы потеряете максимум 1% от вашего общего капитала, если цена ETH упадет до 0. Правило 1% не влияет на размер ваших инвестиций. но влияет на сумму, которую вы готовы рискнуть при инвестировании.
Правило 1% особенно важно для пользователей криптовалют из-за волатильности рынка. Легко стать жадным, и некоторые инвесторы могут вложить слишком много в одну инвестицию и даже понести большие потери в надежде, что удача придет к ним.
Стратегия №2: Установите стоп-лосс и тейк-профит.
Ордер стоп-лосс устанавливает заранее определенную цену актива, по которой позиция закроется. Стоп-цена устанавливается ниже текущей цены и при ее срабатывании помогает защититься от дальнейших потерь. Ордера на тейк-профит работают противоположным образом, устанавливая цену, по которой вы хотите закрыть позицию и зафиксировать определенную прибыль.
Ордера стоп-лосс и тейк-профит помогут вам управлять риском двумя способами. Во-первых, они могут быть настроены заранее и будут выполняться автоматически. Вам не обязательно быть доступным 24 часа в сутки, 7 дней в неделю, и заранее установленные ордера будут срабатывать, если цены особенно волатильны. Это также позволяет вам установить реалистичные ограничения на убытки и прибыль, которые вы можете получить.
Лучше установить эти лимиты заранее, а не спешить с торговлей. Хотя немного странно рассматривать приказы о фиксации прибыли как часть управления рисками, вы не должны забывать, что чем дольше вы ждете фиксации прибыли, тем выше риск, что рынок может упасть перед новым бычьим движением.
Стратегия №3: Диверсификация и хеджирование
Диверсификация вашего портфеля — один из самых основных и популярных инструментов снижения общего инвестиционного риска. Диверсифицированный портфель не должен вкладывать значительные средства в какой-либо один актив или класс активов. Это помогает минимизировать риск крупных потерь по конкретному активу или классу активов. Например, вы можете хранить различные монеты и токены, а также предоставлять ликвидность и кредиты.
Хеджирование — это немного более продвинутая стратегия защиты прибыли или минимизации убытков за счет покупки другого актива. Как правило, эти активы отрицательно коррелируют друг с другом. Диверсификация может быть разновидностью хеджирования, но, пожалуй, самым известным примером являются фьючерсные контракты.
Фьючерсные контракты позволяют зафиксировать цену актива на будущую дату. Например, представьте, что вы считаете, что цена биткойна упадет, поэтому вы решаете хеджировать этот риск и открываете фьючерсный контракт на продажу BTC за 20 000 долларов США через три месяца. Если через три месяца цена биткойна действительно упадет до 15 000 долларов, вы получите прибыль от своей фьючерсной позиции.
Стоит помнить, что фьючерсные контракты работают на финансовой основе и вам не нужно сдавать реальные деньги. В этом случае человек на другой стороне вашего контракта заплатит вам 5000 долларов (разница между спотовой ценой и ценой фьючерса), и вы хеджируете риск снижения цены биткойнов.
Как уже упоминалось, мир криптовалют нестабильен. Тем не менее, все еще существует возможность диверсифицировать этот класс активов и использовать возможности хеджирования. Диверсификация в секторе криптовалют гораздо важнее, чем на менее волатильных традиционных финансовых рынках.
Стратегия № 4. Подготовьте стратегию выхода.
Наличие стратегии выхода — это простой, но эффективный метод минимизировать риск больших потерь. Придерживаясь своего плана, вы можете зафиксировать прибыль или сократить убытки в заранее определенной точке.
Часто легко двигаться дальше, получая прибыль или слишком доверяя криптовалюте, даже когда цена падает. Попадание в ажиотаж, максимализм или торговое сообщество также может затруднить принятие решений.
Одним из способов успешного выполнения стратегии выхода является использование лимитных ордеров. Вы можете настроить их автоматическое срабатывание по вашей лимитной цене, хотите ли вы зафиксировать прибыль или установить максимальный убыток.
Стратегия №5: Проведите собственное исследование (DYOR)
DYOR — незаменимая стратегия снижения рисков для любого инвестора. В эпоху Интернета проводить собственные исследования стало проще, чем когда-либо. Прежде чем инвестировать в токен, монету, проект или другой актив, вы должны провести комплексную проверку. Важно проверить важную информацию о проекте, такую как технический документ, токен, партнерские отношения, дорожную карту, сообщество и другие основы.
Однако дезинформация распространяется быстро, и каждый может высказать свое мнение онлайн или как факт. При проведении исследования учитывайте, откуда вы получаете информацию и контекст, в котором она представлена. Инфляция цен является обычным явлением, и проекты или инвесторы могут распространять ложные, предвзятые или рекламные новости, как если бы они были правдивыми и реалистичными.
краткое содержание
Изложив пять стратегий управления рисками, вы получите эффективный набор инструментов, которые помогут снизить риск вашего портфеля. Даже использование простых методов, которые используются в большинстве секторов, поможет вам инвестировать более ответственно. Кроме того, вы также можете создавать более глубокие и расширенные планы управления рисками.
Чтобы узнать больше по этой теме, прочтите следующие статьи:
Как управлять рисками и торговать ответственно | Поддержка Бинанс
Что такое соотношение риск/прибыль и как его использовать | Бинанс Академия
3 причины, почему Binance Futures является любимым местом хеджирования трейдеров