Год, изучая сотни контрактов, каждый день кто-то становится жертвой мошенничества! Как адвокат Мао Дун, видевшая темную сторону крипто-сообщества, инвестирует?

Адвокат Мао Дун
Опыт в крипто-сообществе: 5 лет
- Член Ассоциации по борьбе с отмыванием денег виртуальных активов Тайваня
- Представитель экспертов на общественных слушаниях «Необходимость специального закона о виртуальных активах»
Адвокат Мао Дун специализируется на решении дел о мошенничестве с виртуальными валютами, отмывании денег в виртуальных валютах, нарушениях банковского законодательства по привлечению средств и т. д. С 2019 года она ведет множество дел о закрытии бирж виртуальных валют и также была приглашена выступать в качестве лектора по правовым вопросам в области новых технологий, таких как виртуальные валюты, ИИ и электронная коммерция.
Как вы вошли в это сообщество?
Каждый раз, когда речь заходит о крипто-сообществе, социальные платформы переполнены разными невероятными торговыми операциями, создавая впечатление, что каждый может разбогатеть за одну ночь. Эти торговцы, которые кажутся гениями, или влиятельные лица, которые всегда точно прогнозируют динамику проектов и призывают всех присоединиться, создают единственный образ крипто-сообщества, что пугает многих людей извне, заставляя их думать, что это недостижимый мир.
Однако действительно ли эти «боги» отражают всю картину крипто-сообщества?
На самом деле, под всей этой блестящей поверхностью в крипто-сообществе больше людей, похожих на адвоката Мао Дун, которые являются обычными офисными работниками. Они, как и вы и я, усердно работают на своих должностях, но помимо серьезной работы, выбирают встать на путь криптовалюты, надеясь создать дополнительный пассивный доход через инвестиции.
Они, возможно, не имеют удивительных торговых стратегий или выдающегося чутья на рынке, но, полагаясь на рациональный анализ, осторожные инвестиции и управление рисками, также могут найти свою нишу в крипто-сообществе.
Говоря о том, как она вошла в крипто-сообщество, адвокат Мао Дун с улыбкой говорит, что все началось с ее адвокатской практики. «В то время первичные предложения токенов (ICO) были очень популярны, многие клиенты приходили за юридическими консультациями по этим вопросам, и чтобы дать профессиональные советы, я начала углубленно изучать криптовалюту. К сожалению, я не инвестировала тогда, и только спустя один-два года действительно начала.»
В отличие от многих, кто приходит в инвестиции, адвокат Мао Дун столкнулась с крипто-сообществом из-за требований своей работы, что позволило ей более рационально наблюдать за этой областью. Будучи профессиональным юристом, она строго анализирует логику работы, потенциальные риски и правовые вопросы, связанные с криптовалютами.
Какой ваш наиболее запоминающийся опыт в крипто-сообществе?
Как инвестор в крипто-сообществе, адвокат Мао Дун признается, что закрытие биржи FTX произвело на нее большое впечатление. «Тогда FTX была на пике, считалась второй по величине биржей в мире, и все были уверены, включая многих обычных трейдеров, поэтому когда она неожиданно закрылась, деньги многих людей застряли, и я была одной из них».
Этот инцидент заставил ее глубоко осознать, что даже крупные биржи, которые кажутся стабильными, могут столкнуться с рисками закрытия. «Это научило меня важному уроку: независимо от того, насколько велика биржа или насколько она известна, правильная диверсификация активов всегда является самым важным».
Адвокат Мао Дун подчеркивает, что распределение рисков и недопущение размещения всех яиц в одной корзине является золотым правилом инвестирования в криптовалюту.
Поскольку она увидела блеск и опасности крипто-сообщества, адвокат Мао Дун решила сделать все возможное, чтобы принести положительное влияние в эту новую область. В своих ежедневных юридических консультациях она столкнулась с бесчисленными жертвами мошенничества, их слезы и крики о помощи, а также отчаяние от того, что их сбережения рассеялись в воздухе, глубоко запечатлелись в ее памяти. Поэтому, помимо предоставления профессиональных юридических услуг, адвокат Мао Дун также активно участвует в мероприятиях по противодействию мошенничеству.
Помимо рисков, связанных с биржами, в крипто-сообществе также постоянно появляются новости о закрытии или расследовании известных бирж, что вызывает панику среди инвесторов. Адвокат Мао Дун напоминает, что эти биржи могут создавать привлекательный имидж через спонсорство крупных мероприятий или рекламу с участием звезд, но за этим могут скрываться незаконные действия или проблемы с управлением рисками. Поэтому инвесторы должны быть внимательны и тщательно оценивать.
Что у вас установлено в мобильном приложении?
Биржи: ACE, Paxful, BingX, Binance, Bybit, Crypto.com, Bitfinex, BitoPro, CoinList (платформа для публичных ICO), Gate.io, AAX, OKX
NFT: OpenSea
Источник информации: X, Telegram, Coinmarketcap
Какова ваша текущая инвестиционная стратегия?
После испытаний на рынке инвестиционная стратегия адвоката Мао Дун склоняется к консервативной, «в начале я, конечно, также сталкивалась со многими мелкими монетами, но из-за загруженности на работе у меня не было много времени для отслеживания информации, и я поняла, что мелкие монеты требуют быстрого входа и выхода, и я часто пропускала момент».
Поэтому сейчас инвестиционный портфель адвоката Мао Дун в основном состоит из крупных, ликвидных и относительно зрелых основных валют, таких как биткойн (BTC) и эфириум (ETH). Она считает, что эти валюты выдержали испытание временем, они более устойчивы к падению, и их будущее развитие более ясное. Хотя она иногда также рассматривает перспективные мелкие монеты, она жестко ограничивает их долю в общем портфеле активов, чтобы избежать чрезмерного риска.
Основываясь на уверенности в долгосрочной стоимости основных валют, адвокат Мао Дун применяет стратегию долгосрочного удержания. Она не стремится к краткосрочной торговле и не делает частые покупки и продажи из-за краткосрочных колебаний на рынке. Эта стратегия позволяет ей избежать эмоциональных решений и снизить торговые издержки и риски.
Кроме того, уроки из инцидента с FTX заставили ее глубоко осознать важность рисков, связанных с биржами. Поэтому она выбрала диверсифицировать свои активы на разных биржах, включая легальные и регулируемые платформы в стране, чтобы снизить риски закрытия или взлома одной биржи. Она также подчеркивает необходимость выбора безопасных бирж и дальнейшего распределения активов между несколькими биржами для повышения безопасности.
На что должны обратить внимание новички в крипто-сообществе?
Крипто-сообщество, полное инноваций и возможностей, привлекает внимание многих людей, но также стало теплым местом для мошеннических групп. От поддельных бирж и инвестиционных проектов до ловушек знакомств на социальных платформах, мошеннические методы постоянно появляются и обновляются.
Адвокат Мао Дун с сожалением говорит, что проблема мошенничества в Тайване серьезна, и она почти каждый день получает 3-5 юридических консультаций по вопросам мошенничества с виртуальными валютами. В декабре прошлого года сумма мошенничества в один день достигла шокирующих 400 миллионов новых тайваньских долларов.
«Современные методы мошенничества постоянно меняются, и защититься от них становится все сложнее», - говорит адвокат Мао Дун. По ее наблюдениям, самым распространенным методом мошенничества в Тайване является «поддельная биржа».
Мошеннические группы создают поддельные сайты, очень похожие на известные биржи, чтобы обмануть инвесторов на депозиты. Сначала они могут позволить инвесторам вывести небольшую сумму, чтобы завоевать доверие, но как только они вложат крупную сумму, они будут отказывать в выводе по разным причинам, например, требуя уплатить высокий залог или налоги, или утверждая, что счет заморожен из-за отмывания денег.
Адвокат Мао Дун особенно подчеркивает, что на сайтах легитимных бирж всегда четко указаны комиссии, и если вам сообщают о необходимости уплатить 10% - 30% налогов только при выводе средств, это почти гарантирует, что это мошенничество.
Кроме того, если вы столкнетесь с инвестиционными возможностями, которые обещают «гарантированную прибыль», «высокую доходность» или требуют «инвестиционного кредита», следует повысить бдительность, так как это, вероятно, мошенническая ловушка.
В связи с тем, что регулирование криптовалют становится все более ясным, адвокат Мао Дун рекомендует обратиться к списку «Юридические лица, зарегистрированные в соответствии с правилами VASP для предотвращения отмывания денег», опубликованному на сайте Комиссии по финансовым услугам.
«Биржи в этом списке означают, что они легально зарегистрированы на Тайване и завершили соответствующую регистрацию. Для инвесторов, незнакомых с крипто-сообществом, изначально выбор этих бирж будет более безопасным», - говорит она.
Помимо поддельных бирж, мошенничество через знакомства также является распространенным методом мошенничества в крипто-сообществе. Мошеннические группы используют приложения для знакомств или социальные платформы, чтобы установить отношения с жертвами, а затем обманным путем заставляют их инвестировать в криптовалюту.
Что делать, если вы стали жертвой мошенничества?
В крипто-сообществе много возможностей для заработка, но также и большие риски, особенно мошенничество везде. Адвокат Мао Дун, основываясь на своем и клиентском опыте, дает некоторые советы.
Совет 1: Немедленно прекратите вкладывать больше средств
Это первый и самый важный шаг к остановке убытков. Когда вы понимаете, что можете быть обмануты, не важно, по каким причинам вас просят продолжать вкладывать деньги, например, уплатить налоги, залог или плату за разблокировку счета, вы должны решительно отказаться.
Адвокат Мао Дун подчеркивает: «Каждая предотвращенная жертва - это успех!» Многие жертвы, узнав о мошенничестве, все еще надеются на чудо и продолжают вкладывать, чтобы «отбить свои деньги», и в итоге они оказываются еще более глубоко в долгах, а их потери становятся еще более серьезными.
Совет 2: Полностью сохраняйте все соответствующие доказательства
Сбор и бережное хранение всех доказательств, связанных с мошенничеством, является ключом к поиску юридической помощи в будущем.
Записи разговоров с мошенническими группами: включает переписку в любых мессенджерах (например, LINE, Telegram, WeChat и др.), электронные письма и т. д. Даже если содержание диалогов кажется незначительным, это может стать ключевым доказательством.
Записи транзакций: включая все записи о депозитах и выводах средств, такие как выписки из банка, записи о транзакциях с криптовалютой (включая время транзакции, сумму транзакции и адреса кошельков контрагентов и т. д.).
Скриншоты мошеннических сайтов или платформ: старайтесь сохранять скриншоты всех страниц мошеннических сайтов или платформ, особенно тех, которые показывают инвестиционные суммы, доходы и правила вывода.
Другие соответствующие материалы: например, контракты, рекламные материалы, удостоверения личности (даже поддельные) и любые другие документы, связанные с мошенничеством, должны быть сохранены.
Адвокат Мао Дун особенно подчеркивает, что некоторые жертвы из-за стыда или гнева удаляют записи своих разговоров с мошенническими группами, что создает огромные препятствия для последующего юридического возмещения убытков. Поэтому важно сохранять спокойствие и тщательно сохранять все доказательства.
Совет 3: Обратитесь за профессиональной юридической помощью
Дела о мошенничестве в крипто-сообществе часто связаны со сложными юридическими вопросами и техническими деталями, поэтому рекомендуется как можно скорее проконсультироваться с профессиональным юристом, чтобы оценить ситуацию дела и разработать дальнейший план действий.
Адвокат Мао Дун упоминает, что даже если мошеннические группы остаются безнаказанными, им все равно нужно собирать средства через подставные счета. Поэтому, даже если невозможно вернуть украденные средства непосредственно от мошенников, есть возможность через правовые пути привлечь владельцев этих подставных счетов к ответственности и потребовать компенсацию.
Совет 4: Подайте заявление в полицию
Хотя некоторые люди могут считать, что обращаться в полицию бесполезно, на самом деле это может предоставить полиции больше информации для обобщения и расследования, что позволит арестовать больше членов мошеннических групп.
В заключение, самый важный совет для новичков в крипто-сообществе от адвоката Мао Дун: «Оценивайте свои возможности и правильно распределяйте активы».
Она подчеркивает, что инвестиции в криптовалюту всегда сопряжены с рисками, и нет никаких инвестиций, которые гарантированно приносят прибыль. Поэтому перед инвестициями обязательно тщательно оценивайте свои рисковые возможности и не вкладывайте больше, чем можете себе позволить.
«Цель инвестирования - улучшить жизнь, а не создать себе дополнительные проблемы», говорит адвокат Мао Дун. «Если инвестиции в какой-то проект мешают вам спать, даже если он может вырасти в 100 раз в будущем, это не для вас.»
Она также призывает инвесторов обсуждать свои инвестиционные планы с семьей и друзьями, особенно молодежь может помочь пожилым людям распознавать мошенническую информацию. «Многие пожилые люди не решаются сообщить детям о том, что их обманули, и в итоге все усугубляется. Если в семье будет налажена хорошая коммуникация, это может уменьшить количество трагедий».
Больше отчетов
Заработал миллионы на колбасах, но потерял все на FTX! Интервью с Пенг Сяофу: как избежать стать жертвой мошенничества
Три вещи, которые нужно знать перед покупкой криптовалюты! Игрок в крипто-сообществе Cookie расшифровывает, как покупать мемные монеты.