Что такое ЮФИ?

YFI — это собственный функциональный токен платформы Yearn.finance, который можно использовать для управления платформой. Пользователи могут получить этот токен, предоставив ликвидность в совокупный пул ликвидности платформы, ypool. Yearn.finance — это платформа децентрализованного финансирования (DeFi), целью которой является создание агрегированных пулов ликвидности, использование торговых платформ, автоматического маркет-мейкинга и других функциональных платформ. Yearn.finance в настоящее время предоставляет услуги заемщикам и автоматически распределяет и передает токены, которые они хотят одолжить, dYdX, Aave и Compound для получения максимальной прибыли.Платформа также выпустит другие продукты в будущем, такие как yVault, обеспечивающие больше арбитража. стратегии для Synthetix, mStable и других проектов.

Особенности проекта

В настоящее время Yearn работает с четырьмя ключевыми продуктами: Earn, Zap, APR и Vault.
1. Зарабатывайте

Это агрегатор доходов Yearn, который оптимизирует доходы пользователей с помощью протоколов кредитования. Пользователи могут вносить активы в Yearn, а его смарт-контракты ищут самую высокую доходность среди протоколов DeFi, таких как Aave, Compound и dYdX, и кредитуют этот протокол. Протокол перебалансирован для взаимодействия со смарт-контрактами — то есть каждый раз, когда пользователь вносит или снимает актив, протокол переоценивает, где можно найти самую высокую норму прибыли, и соответствующим образом перемещает актив. Это часто звучит сложно, поскольку требует понимания не только того, какой протокол предлагает самую высокую годовую процентную ставку, но также колебаний и возможных изменений годовой процентной ставки. Yearn имеет встроенные стратегии для оценки, минимизации и устранения рисков.
2.Зап

Это оптимизированный протокол, который преобразует различные активы DeFi. Не все активы в настоящее время поддерживают конвертацию 1:1 в DeFi. Это означает, что пользователям, возможно, придется участвовать в серии обменов токенов, обменивая свой первоначальный токен на один или даже несколько промежуточных токенов, прежде чем, наконец, получить в свои руки целевой токен. Zap упрощает процесс, обрабатывая все промежуточные обмены на серверной части для пользователя, что делает его беспрепятственным обменом токенов.
3 апреля

APR — это информационная панель, на которой Yearn отслеживает текущую годовую процентную ставку различных токенов DeFi по различным протоколам кредитования. Целью этого является предоставление информации, чтобы пользователи могли понять лучшие арбитражные стратегии с точки зрения Бога.
4.Хранилище

Vault — это еще один способ для пользователей получать доход на Yearn, аналогичный продукту Earn, за исключением того, что Vault использует нетрадиционный подход (вместо строгого инвестирования в протокол, который генерирует самый высокий APY) для получения дохода, он аналогичен ликвидности. . Секс-майнинг. yVault (ранее yTokens, аналогичная концепция) по сути представляет собой пул ликвидности. Пользователи могут хранить криптоактивы в этих пулах, которые будут расти по мере того, как протокол Yearn будет распределять эту ликвидность наиболее выгодным способом. Протокол отслеживает долю каждого пользователя в общем хранилище, при этом индивидуальный доход пользователя соответствует доходам хранилища и его индивидуальной конкретной доле. Новым достижением в yVault является концепция делегированных хранилищ. В Делегированном хранилище пользователи могут хранить токены LINK, а Yearn распределяет эти токены LINK в качестве залога для протокола Aave. В обмен Aave возвращается в Yearn в виде стейблкоинов, таких как USDC, которые могут расти в пулах ликвидности. Наконец, Yearn может обменять увеличенную сумму USDC обратно на LINK, тем самым увеличивая сумму LINK пользователя.

Стоимость YFI

Поскольку в то время он был новаторским и сопровождался пиком развития DeFi, он стал популярным. Но на данный момент она вроде бы средняя, ​​потому что позже запускались все новые и новые проекты.
1. Изменить модель распределения токенов (без предварительного майнинга, без предварительной продажи, без резервирования команды, полностью справедливое распределение)
2. Создайте модель WK ликвидности с несколькими пулами (создайте портфель WK ликвидности DeFi)
3. Создать пул пулеметов (хранилище), который представляет собой механизм для получения максимальной прибыли от различных протоколов посредством ряда инвестиционных стратегий, таких как «дивиденды за транзакционные комиссии/процентные ставки по кредитам + стимулы для ликвидности протокола + стимулы для залога».
4. Откройте новые способы игры в области DeFi, то есть волну инноваций в разработке и сочетании моделей в области деривативов, страхования, доверительного кредитования, клиринга, агрегации, NFT, DAO и других областей.

Риски YFI

1. Шумиха слишком сильная. В конце концов, его значение есть, и оно не может быть больше, чем в 10 000 раз. После медвежьего рынка существует высокая вероятность того, что будет раскрыта его первоначальная форма.

2. С появлением подобных проектов появляется все больше и больше выдающихся проектов, поэтому популярность чрезмерно разрекламированных проектов естественным образом снизится. Например, после запуска UniSwap и других, хотя и произошел огромный рост, масштабы были значительными. меньше, чем у YFI. Более того, его ценность очевидна для всех, и он ни капельки не лучше YFI.

3. Риск ликвидности весьма вероятен в любое время. В целом темпы развития проекта не поспевают за прогрессом всей отрасли, и она пока почивает на лаврах.
Так что в целом многие положительные факторы на ранней стадии создали миф, но я лично считаю, что основной момент прошел, и крупномасштабному увеличению должно произойти снова.