После 72 лет существования списка самых разыскиваемых ФБР в нем фигурируют только 11 женщин – от политических активисток, таких как Анджела Дэвис, до пресловутой Ружи Игнатовой.

Список самых разыскиваемых ФБР. Основатель OneCoin Ружа Игнатова — единственная женщина. Ружа Игнатова, основатель OneCoin

Последняя, ​​известная как Crypto Queen, предположительно обманула богатых инвесторов на 4 миллиарда долларов в период с 2014 по 2016 год через свою компанию OneCoin, схему Понци.

В 2017 году Игнатова исчезла, а в 2019 году власти США обвинили ее в мошенничестве с использованием электронных средств, мошенничестве с ценными бумагами и отмывании денег, даже в ее отсутствие.

Недавно ФБР повысило ставки в поисках Игнатовой, предложив вознаграждение в размере 100 000 долларов за любую информацию, которая приведет к ее поимке, и одновременно предположило, что беглец мог изменить свою внешность с помощью пластической хирургии или других средств.

Но в результате шокирующего поворота событий выяснилось, что Игнатова пыталась продать свой лондонский пентхаус за 11 миллионов фунтов стерлингов, потенциально раскрывая при этом свое местонахождение.

Теперь остаются вопросы: что такое OneCoin, кто такая Игнатова и какие споры вокруг него?

Афера OneCoin: краткая история

История OneCoin началась в 2014 году, когда ее основала Ружа Игнатова.

OneCoin позиционировался как первая в мире криптовалюта со 100% открытым исходным кодом, основанная на блокчейне. Он обещал стать следующим биткойном (BTC) – настоящей народной валютой – с потенциалом стать глобальной безналичной системой. Но потом что-то произошло на пути к этой цели. 

Оказывается, OneCoin вообще не был криптовалютой. Это была маркетинговая пирамида, в которой участникам предлагалось покупать монеты и нанимать больше людей, чтобы они делали то же самое. 

Людей на вершине пирамиды выставили бандитами, а всем остальным пришлось держать сумку в руках. Рынок OneCoin не имел ликвидности. Вы не могли купить, продать или даже перевести свою валюту. Единственный способ обналичить деньги — конвертировать их в другую валюту или попросить Игнатову. 

Первый тревожный сигнал появился, когда было объявлено о независимой проверке технологии блокчейна валюты, которая была внезапно отменена. Это стимулировало национальные расследования и сделало все более очевидным, что проект действительно был мошенничеством.  

OneCoin был окончательно закрыт в 2017 году после многих лет споров и обвинений в мошенничестве. Актив, суливший инвесторам огромную прибыль до 18 000%, безусловно, соответствовал печально известному лозунгу: «Если это слишком хорошо, чтобы быть правдой, то, вероятно, так оно и есть».

Любопытная история Ружи Игнатовой

Говорят, что деньги заставляют мир вращаться, но когда дело доходит до Ружи Игнатовой, мир совершает круговой поворот.

Бизнесвумен и предприниматель болгарского происхождения, получившая прозвище «Криптокоролева», совершила стремительный взлет в качестве главы международной криптовалютной компании OneCoin – и столь же драматичное падение, когда выяснилось, что это многомиллиардная схема Понци.

Ружа Игнатова имела ряд впечатляющих степеней и является эрудитом, как она себя называет. Многие были поражены ее харизмой и черно-белым видением будущего, в котором криптовалюта произведет революцию в том, как работают деньги.

Но Ружа Игнатова оказалась искусной аферисткой и мошенницей. Ее компания OneCoin представляла собой классическую схему Понци, где доходы выплачивались более ранним инвесторам за счет денег более поздних.

При этом Игнатова присвоила сотни миллионов долларов денег инвесторов, а когда афера была раскрыта, исчезла, оставив инвесторов с огромными потерями.

Некоторые следователи полагают, что Игнатова могла отмывать деньги через офшорные счета, в то время как другие полагают, что она могла сбежать на отдаленный остров в Карибском море, хотя никто не знает наверняка. Она приехала из Софии (Болгария) в Афины (Греция) 25 октября 2017 года, и с тех пор ее никто не видел.

В марте 2019 года Министерство юстиции США обвинило ее в мошенничестве с ценными бумагами и отмывании денег, но она остается на свободе.

Независимо от того, находится ли Ружа Игнатова в бегах или просто наслаждается полученной нечестным путем прибылью, одно можно сказать наверняка. Ее история — это предостерегающая история о рисках инвестирования в нерегулируемые криптовалюты и напоминание о необходимости тщательного изучения любого предприятия, которое претендует на звание надежной инвестиции.

Профиль Ружи Игнатовой по результатам расследования ФБР OneCoin

Джейми Бартлетт и его группа расследователей на британской BBC внимательно следят за OneCoin с тех пор, как в 2019 году произошла резня.

Чтобы рассказать о своих усилиях по отслеживанию пресловутого лидера криптосхем Игнатовой, они выпустили захватывающую серию подкастов под названием «Пропавшая криптокоролева», в которой были представлены девять эпизодов проницательной, но неубедительной информации.

Бартлетт и его команда обнаружили убедительные доказательства того, что OneCoin — это нечто большее, чем просто еще одна финансовая пирамида. Они обнаружили, что Игнатова была связана с влиятельными и потенциально опасными участниками организованной преступности Восточной Европы. Эта новаторская работа побудила ФБР наконец добавить Игнатову в список самых разыскиваемых преступников в конце июня 2022 года.

В конце сентября 2022 года команда BBC вернулась на охоту с неожиданным источником доказательств: документами, свидетельствующими о том, что Игнатова участвовала в операции по отмыванию криптовалюты вместе с королевской семьей Объединенных Арабских Эмиратов с целью выдачи конфискованных денег и покупки 20-миллионной монеты. вилла в ОАЭ.

Однако, что еще более удивительно, группа расследований нашла доказательства того, что конкретные фигуры в болгарском правительстве помогали OneCoin оставаться на шаг впереди закона.

Способность финансовых преступников привлекать влиятельных людей, особенно мафиози и коррумпированных правительственных чиновников, является пугающим следствием постоянно расширяющегося цифрового финансового мира.

В декабре 2022 года Фрэнк Шнайдер, кризисный менеджер OneCoin, получил уведомление об экстрадиции от Министерства юстиции США. Если его признают виновным по предполагаемым обвинениям в мошенничестве и отмывании денег, ему может грозить до 40 лет тюремного заключения в американской тюрьме.

Еще больше оскорбило то, что Карл Себастьян Гринвуд, соучредитель OneCoin и соратник ее основательницы Ружи Игнатовой, решил сдаться и признал себя виновным в Федеральном суде Манхэттена 16 декабря 2022 года.

Это не стало неожиданностью, поскольку федеральные прокуроры оказывают давление на Гринвуда, чтобы тот сотрудничал в их обширном расследовании схемы Понци с криптовалютой стоимостью 4 миллиарда долларов.

Еще неизвестно, какие последствия постигнут Шнайдера, Гринвуда и остальную команду, стоящую за аферой.

Игнатова: на свободе и вне поля зрения

Роскошный лондонский пентхаус, которым предположительно владеет Игнатова, сейчас выставлен на продажу по запрашиваемой цене около 11 миллионов фунтов стерлингов (13,6 миллиона долларов США).

Предполагается, что недвижимость, расположенная в столице, использовалась Игнатовой в качестве случайного убежища в 2016 году и, как полагают, ее посещали те, кто связан с криптовалютным бизнесом OneCoin.

Пентхаус принадлежит Abbots House Penthouse Limited, анонимной подставной компании, зарегистрированной в секретной налоговой гавани Гернси, а это означает, что имя Игнатовой не фигурирует в официальных актах земельного кадастра или в публичных отчетах.

Недвижимость выставлена ​​на продажу британской консалтинговой компанией по недвижимости Knight Frank. В беседе с innews следователь Джейми Бартлетт из BBC назвал листинг лондонского пентхауса «одним из самых интересных событий» в истории OneCoin.

Он предположил, что Игнатова все еще жива и что в документах, связанных с собственностью, могут быть важные сведения о ее нынешнем местонахождении.  Бартлетт добавил, что продажа недвижимости может дать властям возможность заморозить актив и помочь жертвам вернуть деньги, потерянные в результате мошенничества.

Как обнаружить схему Понци

Крипто-схемы Понци становятся все более популярными в последние годы, и жертвой их легко стать, если не быть осторожным.

Вот несколько советов, которые помогут защититься от того, чтобы стать жертвой крипто-схемы Понци:

1. Проведите исследование. Прежде чем инвестировать в какое-либо предприятие, связанное с криптовалютой, обязательно проведите комплексную проверку. Изучите проект, прочитайте отзывы и убедитесь, что вы понимаете проект. Не полагайтесь только на то, что слышите от промоутеров проекта.

2. Остерегайтесь нереалистичных обещаний. Если криптопроект обещает чрезвычайно высокую прибыль (за короткий период) с минимальным риском, это, вероятно, слишком хорошо, чтобы быть правдой. Будьте очень осторожны с обещанными доходами, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой.

3. Избегайте тактики сильного давления. Если проект пытается заставить вас инвестировать, это серьезный тревожный сигнал. Никто не должен заставлять вас вкладывать деньги во что-либо. Если что-то не так, доверьтесь своей интуиции и сделайте шаг назад.

4. Стремитесь к прозрачности: авторитетный проект должен быть прозрачным в своих финансах, иметь активную команду разработчиков и хорошо продуманную дорожную карту на будущее. Если в проекте отсутствует какая-либо из этих областей, это, скорее всего, признак того, что проект является мошенничеством.

5. Не поддавайтесь FOMO. Страх упустить выгоду (FOMO) может быть сильной эмоцией, но не позволяйте ему затмить ваше суждение, когда дело доходит до инвестирования. Не спешите принимать решение, пока не проведете исследование, и никогда не вкладывайте больше, чем вы можете позволить себе потерять.

Следование этим советам может помочь вам защитить себя от крипто-схем Понци, что позволит вам принимать более обоснованные инвестиционные решения и сохранять свои кровно заработанные деньги в безопасности.