Сэму Бэнкману-Фриду, известному как «Маск в валютном кругу», всего 31 год.Он основал платформу для торговли деривативами цифровых активов FTX и превратил ее в одну из крупнейших торговых платформ в области виртуальной экспансии с более чем 1 миллион пользователей по всему миру. Мало того, ему грозит до 115 лет тюремного заключения за «семь смертоносных преступлений», включая мошенничество с использованием электронных средств связи, сговор с целью совершения мошенничества и сговор с целью отмывания денег, его «крупнейший преступник в истории США». Один из дел о финансовых махинациях».
По состоянию на начало 2022 года оценка FTX достигла 32 миллиардов долларов США, что эквивалентно примерно 230 миллиардам юаней. Это достижение привело к тому, что Бэнкман Фрид был включен в список «100 самых влиятельных людей мира» по версии журнала Time в 2022 году.
Однако судьба непредсказуема. В конце 2022 года FTX погрузилась в кризис ликвидности, за которым последовала лавина банкротств, в результате чего балансовое состояние Бэнкмана Фрида вернулось к нулю. Из популярной молодой элиты в валютном кругу он превратился в финансового мошенника. Этот заговор можно охарактеризовать как явное повышение и увольнение, что резко контрастирует с его некогда славной карьерой.
В 1992 году Сэм Бэнкман-Фрид родился в кампусе Стэнфордского университета. Его родителями были профессор Барбара Хелен Фрид и Джозеф Бэнкман из Стэнфордской юридической школы. Еще в студенческие годы он проявил выдающийся математический талант. В старшей школе он посещал математический лагерь Канады/США — программу, предназначенную для старшеклассников с математическими гениями.
Затем Бэнкман-Фрид поступил в Массачусетский технологический институт, где получил степень бакалавра физики и степень бакалавра математики. После окончания учебы он начал работать трейдером в торговой фирме Jane Street Capital.
Работая в Jane Street Capital, Бэнкман Фрид начал наблюдать диспропорции цен на рынке криптовалют. Это означает, что цена одной и той же криптовалюты на разных биржах может отличаться. Он воспользовался этим рыночным явлением и применил арбитражную стратегию, заключающуюся в покупке по низкой цене и продаже по высокой на бирже, от чего он получил значительную прибыль. Эта стратегия обычно требует глубокого понимания рынка и способности эффективного исполнения.
Возможно, именно благодаря этому торговому опыту Бэнкман Фрид осознал потенциальные возможности для бизнеса на рынке криптовалют. В 2017 году он основал торговую компанию Alameda Research с целью использования алгоритмов и автоматизированных торговых систем для торговли криптовалютами. Менее чем за год он превратил Alameda Research в ведущую в отрасли торговую компанию.
В 2019 году Бэнкман Фрид основал FTX, платформу для торговли деривативами цифровых активов, призванную предоставить трейдерам криптовалюты больше возможностей и инструментов.
Банкман Фрид понял, что FTX необходимо принять агрессивную стратегию, чтобы выделиться на высококонкурентном рынке торговли криптовалютой. Он использовал различные стратегии, одна из которых позволяла пользователям торговать с высоким кредитным плечом, что позволяло им делать более рискованные ставки в надежде получить более высокую прибыль. Кроме того, FTX снижает комиссии, взимаемые биржами, привлекая больше трейдеров.
Однако Бэнкман Фрид выходит за рамки традиционных трейдеров криптовалюты и нацеливается на новых пользователей, которым еще предстоит выйти на рынок криптовалют. Он признал, что потенциальными пользователями криптовалюты, как правило, являются молодые люди, которые ищут азарта, обладают некоторой покупательной способностью и интересуются азартными играми. Этот профиль пользователя во многом совпадает с заядлыми поклонниками спортивных мероприятий, поэтому FTX решила привлечь эту целевую аудиторию посредством спонсорства спортивных мероприятий.
FTX вложила значительные средства в получение прав на название баскетбольного стадиона Майами Хит и переименовала главный стадион в FTX Arena. Кроме того, FTX приобрела миллионы долларов рекламного времени для продвижения своего бренда на мероприятиях Суперкубка по всей территории Соединенных Штатов, представляя FTX широкой аудитории посредством рекламного видеоролика продолжительностью две с половиной минуты.
В июне 2021 года известный киберспортивный клуб TSM объявил о заключении с FTX 10-летнего соглашения о титульном спонсорстве на сумму 2,1 миллиарда долларов США, а затем изменил название команды на TSM FTX. Этот шаг значительно повысил популярность FTX, привлек большое количество пользователей и приток капитала и сделал FTX третьей по величине биржей криптовалют в мире.
С ростом FTX личное богатство Бэнкмана Фрида также быстро выросло. К тому времени, когда ему исполнилось 30, его совокупные активы достигли 17 миллиардов долларов. В июле 2021 года FTX завершила раунд финансирования на сумму 900 миллионов долларов США при оценке в 18 миллиардов долларов США, привлекая известных институциональных инвесторов, включая SoftBank и Sequoia.
В октябре того же года Бэнкман Фрид появился на обложке журнала Forbes и был выбран одним из самых богатых людей в возрасте до 30 лет в мире. В январе 2022 года FTX привлекла 4 миллиарда долларов США в рамках финансирования серии C, а оценка достигла 32 миллиардов долларов США. В мае того же года Бэнкман Фрид был включен в список «100 самых влиятельных людей мира» 2022 года по версии журнала Time, став единственным человеком в индустрии шифрования, включенным в этот список.
В отличие от костюмной и кожаной элиты, распространенной на Уолл-стрит, Бэнкман Фрид предпочитает щеголять в спортивных штанах, толстовках, футболках и кроссовках. Его не интересуют роскошные автомобили, и он не будет покупать дорогие спортивные автомобили. Этот простой и эклектичный образ жизни соответствует концепциям «антиавторитетности» и «антитренда» в мире криптовалют и дополняет стиль валютного круга.
Однако, хотя его репутация быстро появилась в валютном кругу и завоевала множество похвал, существовала и скрытая тенденция. Хотя он известен как «Маск в валютном кругу», «Большой брат в валютном кругу» и «самый богатый гений», он также сталкивается с беспрецедентными проблемами и давлением в этой отрасли, полной рисков и конкуренции.
Возможно, изначально были заложены семена будущих рисков FTX, звездной криптовалютной биржи. В отличие от традиционных финансовых учреждений, FTX, ежедневный объем торгов которого достигает 14 миллиардов долларов, не нуждается в раскрытии слишком большого количества информации общественности и регулирующим органам.
Это означает, что для пользователей финансовая ситуация FTX немного напоминает кота Шредингера. Если вы не возьмете на себя инициативу и откроете крышку коробки, у вас не будет возможности узнать, что находится внутри коробки.
2 ноября 2022 года CoinDesk сообщила, что в нагрузке активов Alameda Research имеется большое количество не бывших в обращении токенов FTT, что вызывает обеспокоенность рынка. Токен FTT — это криптовалюта, выпущенная биржей FTX и имеющая решающее значение для финансирования биржи. До того, как FTX обанкротилась, рыночная стоимость токенов FTT когда-то входила в число 25 крупнейших криптовалют по рыночной стоимости.
Следует отметить, что хотя Alameda Research не имеет никакого отношения к Bankman Fried еще в 2021 году, поскольку компания основана Bankman Fried, связь между Alameda Research и FTX по-прежнему очень тесная, что вызывало определенные опасения.
Да, действительно есть некоторые признаки «левой руки над правой». Банкман Фрид, похоже, действует взад и вперед в разных секторах и компаниях, переоценивая стоимость токенов и увеличивая размер списка активов, а затем используя эти активы в качестве залога для получения крупных кредитов. Эти действия привели к тому, что рынок переоценил токены FTT и активы Alameda Research.
Как только эта информация была раскрыта, клиенты и инвесторы FTX потребовали вывода капитала, что спровоцировало бегство инвесторов. По имеющимся данным, всего за один день пользователи вывели в общей сложности 5 миллиардов долларов! По имеющимся данным, общая сумма клиентских активов FTX составляет 16 миллиардов долларов, половина из которых предоставлена в кредит Alameda Research.
Столкнувшись с этим кризисом, Банкман Фрид попытался найти кого-нибудь, кто мог бы приобрести или инвестировать в FTX, но все закончилось неудачей. Наконец, 11 ноября FTX, Alameda Research и связанные с ними компании объявили о банкротстве, а Банкман Фрид ушел с поста генерального директора FTX и других компаний.
Скриншот из New York Post
Да, рост FTX и накопление богатства Бэнкмана Фрида поразительны. Всего за три года FTX выросла с момента своего создания до лидера отрасли, а Банкман Фрид всего за два года попал на обложку Forbes, став одним из самых богатых людей в мире.
После скандала с FTX компании и знаменитости, которые сотрудничали с FTX в рекламных целях, дистанцировались от своих отношений с домашней ареной FTX, и TSM последовательно отобрала титул FTX.
В ноябре 2022 года инвесторы подали коллективный иск на Банкмана Фрида. Инвесторы утверждают, что Бэнкман Фрид нарушил закон Флориды и стал причиной того, что потребители понесли убытки на сумму более 11 миллиардов долларов (приблизительно 80,3 миллиарда юаней)!
Семь обвинений, предъявленных Фриду, включают: удаленное мошенничество против клиентов FTX; удаленное мошенничество против кредиторов Alameda, дочерней торговой компании FTX Alameda Research; сговор Alameda с целью удаленного мошенничества против кредиторов Research с целью мошенничества с ценными бумагами инвесторов FTX; ; мошенничество в сфере сырьевых товаров и сговор против клиентов FTX, а также сговор с целью отмывания денег; Его можно назвать «семью смертными грехами» в валютном кругу.
В иске говорилось, что FTX «на основе ложных заявлений и обманного поведения» привела к тому, что потребители понесли убытки, и что основатель Фрид и ряд знаменитостей участвовали, помогали и продвигали деятельность платформы.
Согласно документам суда по делам о банкротстве, FTX Group раскрыла обязательства в размере от 10 до 50 миллиардов долларов в своем заявлении о банкротстве. Федеральные прокуроры назвали это «одним из крупнейших финансовых махинаций в истории США».
2 ноября 2023 года присяжные вынесли вердикт по семи обвинениям, связанным с электронным мошенничеством, сговором с целью мошенничества и сговором с целью отмывания денег, и признали Бэнкмана Фрида и его компанию виновными. Это дело было описано как «одно из крупнейших дел о финансовых махинациях в американской истории». Судебный процесс начался в начале октября и длился один месяц, а дата вынесения приговора была назначена на 28 марта 2024 года.
Если Бэнкман-Фрид будет признан виновным при вынесении приговора и ему будет назначено максимальное наказание, ему может грозить до 115 лет тюремного заключения. Судебный процесс по этому делу привлек широкое внимание и поднял важные вопросы о рынке криптовалют и их регулировании.
Что касается родителей Бэнкмана-Фрида, хотя он утверждал, что они не участвовали в «какой-либо значимой части» операций FTX, судебные документы и соответствующие источники полагают, что пара могла знать о финансовой деятельности своего сына или в некоторой степени иметь к ней отношение. Это будет продолжать рассматриваться в суде и может повлиять на окончательный вердикт по делу.
Мистер и миссис Фрид присутствовали на суде. Изображение из CNN
За пределами судов крах FTX вызвал огромную волатильность на рынке криптовалют. Связи FTX с Alameda Research и другими частями рынка криптовалют очень сильны, поэтому проблемы FTX распространились по всей отрасли. В ноябре 2022 года цена Биткойна резко упала, упав более чем на 14% в какой-то момент и опустившись ниже отметки в 16 000 долларов, достигнув самой низкой отметки в 15 668 долларов.
Почти в то же время, что и Биткойн, цена Эфириума упала примерно на 19% всего за 5 дней, с более чем 1600 долларов до 1091 доллара. Потрясающее падение цен вызвало массовые волнения на рынке и панику инвесторов.
По сравнению с некоторыми неизвестными небольшими биржами, FTX, будучи третьей по величине биржей в мире в то время, уже считалась относительно надежной платформой. Однако, когда возникают проблемы, воздействие на валютный круг может длиться долгое время, и от него будет трудно восстановиться.
Перед задержанием Бэнкман Фрид опубликовал в социальных сетях извинения, сказав: «Мне очень жаль, это последнее, что я должен был сказать…»
Однако все это необратимо. Нестабильный рынок криптовалют предоставил людям возможность пересмотреть ценность цифровых активов, заставив людей задуматься, действительно ли рост и падение каждого цифрового актива связаны с соотношением спроса и предложения на рынке.
Падение Банкмана Фрида из миллиардера в статус заключенного всего за несколько лет вызывает глубокое сожаление.