С 1 декабря вступает в силу "Методика совместного наказания за телекоммуникационные мошенничества и сопутствующие преступления", в которой говорится, какие пункты касаются участников отрасли и какие положительные новости они могут получить. Я объясню все это, но некоторые моменты еще не до конца ясны, хотя мое мнение не так уж и важно.
Всего 18 пунктов, правила очень подробные, что является абсолютным преимуществом для людей, пострадавших в этой отрасли, включая криптовалютные компании и частных инвесторов.
Определение субъектов наказания: те, кто совершил преступления, такие как помощь в преступлениях, интернет-мошенничество, нарушение управления кредитными картами (аренда, заимствование, продажа), нарушение личной жизни граждан, сокрытие или укрытие преступных доходов и т. д., которые были подвергнуты уголовному наказанию, то есть были осуждены судом, будут включены в список наказания.
Второй вариант - это признание органами полиции на уровне города и выше:
Незаконная купля-продажа, аренда, заимствование более трех (единиц) телефонных карт, карт IoT, стационарных телефонов, телекоммуникационных линий, SMS-портов, банковских счетов, платежных счетов, цифровых юаневых кошельков, интернет-аккаунтов, доменных имен, IP-адресов и прочее, или предоставление помощи в проверке реальности для вышеупомянутых карт, счетов и аккаунтов, или подделка данных более трех (единиц). После подачи на рассмотрение они могут быть включены в список наказания.
Если вы являетесь организацией, то юридическое лицо или фактический управляющий могут быть подвергнуты наказанию.
Меры наказания включают финансовое наказание, телекоммуникационное наказание и кредитное наказание.
Многие люди не понимают, что означают эти несколько наказаний:
Наказание включает в себя запрет на открытие новых счетов в банках, все банковские карты, функции мобильных платежей, такие как Alipay и WeChat, будут отключены, а также ограничения на ипотечные кредиты на покупку жилья и автомобилей, отключение вашей мобильной карточки, широкополосного интернета и прочего, допускается только одна (единица), запрет на выезд за границу и ограничение на открытие компании и ведение корпоративных счетов, даже ограничения на банковские инвестиции, информация о субъектах наказания будет передана в Центр кредитования Народного банка Китая, который включит их в базу данных финансовой кредитной информации.
Однако после трехлетнего исследования я обнаружил, что кредитное наказание здесь не является тем, что мы называем кредитной системой, а это кредитные данные в "Национальной платформе обмена кредитной информацией", которые управляются Государственной комиссией по развитию и реформам и Центром кредитования Народного банка Китая, запущенной в 2015 году. Она в основном собирает общие кредитные данные, включая основные данные, информацию о административных наказаниях, информацию о лицензиях, черные и красные списки и т. д., и не имеет никакого отношения к информации о кредитах. Вот как она выглядит:
А теперь есть четкие юридические положения, включенные в базу данных финансовой кредитной информации, созданную Центром кредитования Народного банка Китая.
Теперь закон на вашей стороне, информация о тех, кто был наказан, загружается в эту базу данных, и, конечно, при подаче апелляции можно будет найти источник.
Хорошая новость заключается в том, что вводится градация наказаний, то есть наказание не будет сразу на пять лет. Если вас осудил суд, срок наказания составит три года.
Если вы не были осуждены судом, а только признаны уполномоченным органом, то это означает наказание на два года. Здесь важно отметить, что если вы попали в тюрьму, то время начала наказания исчисляется с момента выхода на свободу.
Если вы не были заключены под стражу, то условный срок и другие меры считаются с момента признания.
Процесс наказания состоит в том, что Министерство общественной безопасности передает информацию о совместных субъектах наказания, выданную местными полицейскими органами, в Государственную комиссию по развитию и реформам, Министерство промышленности и информационных технологий и Центр кредитования Народного банка Китая.
Здесь три ведомства имеют вашу информацию, и это основа для общих данных. То, что говорят юристы о всеобъемлющем контроле, на самом деле является ошибкой.
В отличие от прошлого, когда после наказания вас даже не могли найти, этот закон и правила очень подробные. После наказания уполномоченный орган сообщит вам в письменной форме (по почте) основания наказания, срок наказания, меры наказания и право на подачу жалобы.
Теперь это очень удобно. Раньше вы могли искать человека, который вас наказал, и не находили его даже через два-три года. Даже если вы находили, он мог просто не признавать вас, и вы ничего не могли сделать.
Конечно, если есть разногласия, вы также можете подать жалобу. После получения жалобы уполномоченный орган должен в течение трех рабочих дней сообщить заявителю о необходимых документах и завершить проверку в течение пятнадцати рабочих дней с момента получения материалов, предоставив заявителю письменный отчет о результатах проверки и explaining причины, если меры наказания не будут отменены.
В течение срока наказания субъект наказания может подать заявку на сохранение одной телефонной карты, не связанной с делом, в течение 10 рабочих дней после получения уведомления о наказании от органа полиции.
Можно точно сказать, что это два пункта, которые можно проверить, все документы содержат обязательные требования:
Меры кредитного наказания должны быть реализованы следующими способами:
(1) Включение соответствующих субъектов наказания в список серьезных нарушителей в сфере "телекоммуникационных мошенничеств", обмен информации на национальной платформе обмена кредитной информацией и публикация информации о серьезных нарушителях на сайте "Кредитный Китай";
(2) Включение информации о субъектах наказания в базу данных финансовой кредитной информации.
В отличие от прошлого, когда криптовалютные компании страдали, а частные инвесторы, продающие U, получали черные списки и не знали, куда подавать жалобу и какие документы готовить, теперь есть четкие законы и правила, что значительно снижает временные затраты.
Если субъект наказания не согласен с определением наказания или если соответствующие меры наказания не были отменены по истечении срока, он может подать жалобу в орган полиции, который вынес решение, личным образом, по телефону или в письменной форме. После получения жалобы орган полиции должен в течение трех рабочих дней сообщить заявителю о необходимых документах и завершить проверку в течение пятнадцати рабочих дней с момента получения материалов, предоставив заявителю письменный отчет о результатах проверки и объяснив причины, если меры наказания не будут отменены.
После получения материалов и их проверки, уполномоченные органы могут быстро сообщить о результатах, и в течение 10 дней вы можете получить отмену наказания.
После снятия кредитного наказания с субъекта наказания, Государственная комиссия по развитию и реформам и Центр кредитования Народного банка Китая должны в соответствии с соответствующими положениями своевременно удалить информацию о субъекте наказания из национальной платформы обмена кредитной информацией и баз данных финансовой кредитной информации, прекратив обмен информацией.
Однозначно можно сказать, что после истечения срока наказания оно автоматически снимается, и соответствующий субъект наказания автоматически исключается из списка серьезных нарушителей в сфере "телекоммуникационных мошенничеств".