SEC подала иск против Gemini и Genesis, утверждая, что они продавали незарегистрированные ценные бумаги через Gemini Earn.
Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) обвинила Genesis Global Capital и Gemini Trust Company в продаже незарегистрированных ценных бумаг розничным инвесторам в США. Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) требует постоянных запретов, возврата доходов, полученных незаконным путем, а также авансовых процентов и гражданских штрафов.
Благодаря схеме кредитования криптоактивов Gemini Earn обе компании привлекли миллиарды долларов, предоставляя и продавая активы американским инвесторам.
В декабре 2020 года американская криптовалютная биржа Gemini и Genesis, дочерняя компания Digital Currency Group, объявили о партнерстве для предоставления услуг кредитования в биткойнах. По данным SEC, Gemini взимала с инвесторов комиссию за свои услуги, которая иногда составляла 4,29% от прибыли Genesis.
Genesis прекратила выплачивать проценты клиентам Gemini и прекратила снятие средств в ноябре 2022 года, заявив, что у нее недостаточно ликвидных активов для выполнения запросов на снятие средств из-за волатильности рынка криптоактивов. Однако на тот момент у Genesis было около $900 млн активов от более чем 340 000 инвесторов Gemini, которые были вынуждены отказаться от программы Gemini Earn в начале января, не имея возможности получить возмещение.
В результате председатель SEC Гэри Генслер заявил, что «Genesis и Gemini продавали незарегистрированные ценные бумаги публике, обходя требования о раскрытии информации, призванные защитить инвесторов». По словам Генслера, цель жалобы — продемонстрировать, что платформы и посредники криптокредитования должны соблюдать законы США о ценных бумагах.
Гурбир С. Гревал, директор отдела правоприменения SEC, заявил, что недавний сворачивание и приостановка программы Genesis подчеркивает важность соблюдения этими платформами федеральных законов о ценных бумагах. Он также призвал всех, кто пострадал от программы Genesis или знает что-либо о ней, связаться с Программой информирования о нарушениях SEC.
Согласно жалобе, Genesis и Gemini нарушили федеральные законы о ценных бумагах, продавая ценные бумаги через программу Gemini Earn без предварительной их регистрации. Кроме того, в жалобе утверждается, что фирмы пренебрегли раскрытием важной информации о программе инвесторам, такой как опасность кредитования своих криптоактивов и тот факт, что компании будут иметь право использовать активы по своему усмотрению, не раскрывая этого инвесторам.
В жалобе далее утверждается, что Genesis и Gemini ложно утверждали, что схема была полностью обеспечена залогом, хотя на самом деле это не так. SEC также утверждает, что корпорации сделали ложные заявления о стоимости активов программы.
Комиссия требует введения постоянных запретов, возврата доходов, полученных незаконным путем, а также авансовых процентов и гражданских санкций. Регулятор также намерен предотвратить совершение Genesis и Gemini нарушений ценных бумаг в будущем, что, возможно, не за горами для Genesis, если слухи о банкротстве подтвердятся.
По мнению SEC, этот случай служит напоминанием о том, что все платформы и посредники криптокредитования должны соблюдать правила США по ценным бумагам, чтобы защитить инвесторов и способствовать созданию справедливого и прозрачного рынка. «Это не является обязательным», — сказал председатель SEC Генслер. Это правило».