По данным New York Times, Coinbase придется выплатить регуляторам Нью-Йорка 50 миллионов долларов за разрешение пользователям открывать счета с минимальным подтверждением биографических данных. Организация также потратит 50 миллионов долларов на улучшение соблюдения требований.

Coinbase заплатит регуляторам после запросов KYC

Регулирующие органы обнаружили, что Coinbase, публичная криптовалютная биржа в США, позволяет пользователям открывать профили без проведения обширных проверок биографических данных, что является серьезным нарушением законодательства по борьбе с отмыванием денег. Он согласился выплатить штраф в размере 50 миллионов долларов.

В дополнение к инвестированию 50 миллионов долларов в усиление своей программы аудита, которая призвана удержать торговцев наркотиками, производителей детской порнографии и других потенциальных преступников от создания учетных записей на Coinbase, платформа цифровой валюты будет обязана соблюдать условия резолюции с Об этом сообщил в среду Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк.

«Сегодня Coinbase и NYDFS пришли к соглашению включить расследование NYDFS, раскрытое в наших ежегодных отчетах 10K за 2021 год, в нашу историческую программу соответствия. Coinbase приняла существенные меры для устранения этих исторических недостатков и по-прежнему стремится быть лидером и образцом для подражания в криптопространстве, включая партнерство с регулирующими органами в вопросах соблюдения требований».

Пол Гревал, директор по правовым вопросам Coinbase.

По данным регуляторов, биржа получила лицензию на ведение бизнеса в Нью-Йорке в 2017 году, а проблемы с соблюдением требований Coinbase впервые были обнаружены в ходе плановой оценки в 2020 году. В 2018 году они также обнаружили проблемы с ограничениями биржи по борьбе с отмыванием денег. .

Coinbase согласилась сотрудничать с правилами AML

Сначала криптовалютная биржа согласилась привести свои повседневные задачи в соответствие с политикой борьбы с отмыванием денег, работая с внештатным консультантом, который будет помогать распознавать личности клиентов и следить за любыми необычными действиями.

Однако проблемы фирмы остались нерешенными, и в 2021 году регуляторы официально начали исследования. Биржа пренебрегла двумя важными задачами: расследованием клиентов, чьи личности изначально были неоднозначными, и отслеживанием уведомлений о подозрительном поведении, генерируемых программой внутреннего мониторинга.