Генеральный прокурор Нью-Йорка (AG) подал в суд на Gemini Exchange и Digital Currency Group (DCG) за предполагаемое мошенничество на сумму 1,1 миллиарда долларов. В AG заявили, что компания Genesis Global Capital (Genesis), принадлежащая Gemini и DCG, предложила программу кредитования в 2021 году без надлежащего раскрытия рисков.
Сообщается, что Gemini ввела инвесторов в заблуждение относительно рисков кредитов, которые она предоставляла третьим сторонам, таким как Alameda Research. По данным AG, кредиты повлекли за собой значительные убытки, которые Genesis и Gemini якобы пытались скрыть.
Генезис и Близнецы не раскрыли риски
Летиция Джеймс, главный полицейский офиса AG, заявила, что компании использовали «недостаточно регулируемую» криптоиндустрию, чтобы нанести вред инвесторам. Она сказала, что такая практика обманывала клиентов посредством ложных обещаний и обещала новые репрессии.
«Мой офис продолжит наши усилия по прекращению мошеннических компаний, занимающихся криптовалютой, и будет добиваться ужесточения регулирования для защиты всех инвесторов».
Джеймс обвиняет Genesis во лжи компании Gemini о том, что она регулярно проверяет состояние здоровья своих заемщиков. Государство не обнаружило никаких записей о проверках за период в два года.
По словам прокурора, Genesis также якобы скрывала свое истинное финансовое положение векселем на 1,1 миллиарда долларов. Gemini не предупредила клиентов о финансовых трудностях Genesis, несмотря на возможное закрытие программы Earn.
В иске хотят запретить Gemini, Genesis и DCG предлагать инвестиционные услуги в штате. Кроме того, Джеймс требует реституции инвесторам и возврата предполагаемой незаконной прибыли компаний.
Gemini могут сместить фокус на рынки за пределами США
Иск подан в неудобное время для всех сторон: Gemini сталкивается с обвинениями со стороны Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) за предложение Gemini Earn в качестве предполагаемой незарегистрированной ценной бумаги. Клиенты Gemini Earn внесли деньги в Gemini, которые Genesis одолжили третьим лицам, чтобы обеспечить обещанную годовую доходность в 8%.
Ранее в этом году Genesis подала заявление о банкротстве после того, как в результате краха нескольких криптофирм, в том числе Three Arrows Capital и Voyager Digital, компания изо всех сил пыталась вернуть кредиты. Genesis также потеряла более 100 миллионов долларов от Babel Finance.
Gemini, хотя и является относительно небольшой американской биржей по сравнению с Coinbase, придал авторитет отрасли, которая в основном была Диким Западом с момента запуска статьи о биткойнах в 2008 году. В случае успеха иск может привести к тому, что Gemini сосредоточится на заморских рынках, таких как Индия и Сингапур. и ускорить усилия по созданию здорового бизнеса в Великобритании и Гонконге.