1. Законно ли вести бизнес в сфере U-commerce в моей стране?
Что такое U-бизнес? Это относится к валютным дилерам, которые зарабатывают разницу в цене, покупая и продавая USDT. USDT (Tether) — это стабильная валюта, напрямую привязанная к доллару США. Таким образом, при совершении U-бизнес-транзакций можно сказать, что вы можете получать стабильную прибыль, не теряя денег. Например, если вы покупаете по 6,7 и продаете по 6,73, вы зарабатываете 3 балла. Если вы покупаете и продаете 100 000 долларов в день, вы можете заработать 3000 в день.
Итак, законно ли заниматься U-commerce в моей стране?
В соответствии с духом «Уведомления о дальнейшем предотвращении и устранении спекуляционных рисков в операциях с виртуальной валютой» (далее «Уведомление»), выпущенного Центральным банком и другими десятью ведомствами 24 сентября 2021 года, коммерческая деятельность, связанная с виртуальной валютой, являются незаконной финансовой деятельностью и призваны предотвращать и устранять риски спекуляций в транзакциях с виртуальной валютой. Борьба с рисками спекуляций в транзакциях с виртуальной валютой, предотвращение превращения виртуальной валюты в инструмент незаконной и преступной деятельности, такой как азартные игры, незаконные финансовые операции. сбор средств, мошенничество, финансовые пирамиды, отмывание денег и т. д., а также запретить любому лицу или организации осуществлять деловую деятельность или услуги, связанные с виртуальной валютой, для общественности.
В статье 4 уведомления также четко оговаривается, что транзакции с виртуальной валютой сопряжены с правовыми рисками, а личные инвестиции в виртуальные валюты не защищены законом, поскольку нарушают общественный порядок и добрые обычаи.
«(4) Существуют юридические риски, связанные с участием в инвестициях в виртуальную валюту и торговой деятельности. Если какое-либо юридическое лицо, некорпоративная организация или физическое лицо инвестирует в виртуальную валюту и связанные с ней производные, что нарушает общественный порядок и хорошие обычаи, соответствующие гражданские правовые действия будут недействительны, и возникшие в результате убытки будут нести они сами; лица, подозреваемые в нарушении финансового порядка и угрозе финансовой безопасности, будут расследованы и рассмотрены соответствующими ведомствами в соответствии с законом».
Однако уведомление не ограничивает операции с виртуальной валютой между физическими лицами, а именно: «Если в законе нет явного положения, это не является преступлением». Иными словами, легальные валютные операции и валютные операции между физическими лицами в настоящее время разрешены и не ограничиваются законодательством.
Просто потому, что такое поведение не поощряется и не защищается государством, на практике существует множество юридических рисков при ведении бизнеса.
2. С какими подводными камнями вы столкнетесь при ведении бизнеса?
Продавцов U можно разделить на продавцов U, находящихся на площадке (которые торгуют на торговой платформе и должны платить маржу торговой платформы) и продавцов U за пределами площадки (которые не проходят через торговую платформу, и обе стороны торгуют в автономном режиме). Это может быть транзакция за наличные или соглашение между двумя сторонами (другие способы торговли), обе модели имеют свои преимущества и недостатки.
В целом: самый большой риск для продавцов U-commerce на месте — «быть пойманными», а самый большой риск для продавцов U-commerce за пределами — «быть обманутыми».
Следующие примеры поясняются.
1. Пойманный
Риск для U-торговцев на рынке заключается в том, что они получают «черные деньги», а их банковские карты замораживаются. Хотя проведение KYC-аудита пользователей является базовой способностью, необходимой квалифицированному U-торговцу, источниками транзакционных средств для U-торговцев являются не что иное, как валютные спекуляции, азартные игры в Интернете, финансовые пирамиды, мошенничество в сфере телекоммуникаций и другие типы банковских потоков. инициировать меры по борьбе с мошенничеством со стороны банков. Система была заморожена в судебном порядке органами общественной безопасности и другими ведомствами.
Помимо высокого риска быть «замороженным», если источник средств подозревается в азартных играх, мошенничестве и т.п., это может составлять преступление отмывания денег, преступление сокрытия и сокрытия преступных доходов (преступление сокрытия). , или преступление содействия преступной деятельности информационной сети (содействие распространению информации) греху) и т. д.
Например, в судебном деле Сианя 2022 года [дело № (2022) Шэньси 0104 Синчу № 219] два ответчика, выступая в качестве акцепторов виртуальной валюты (торговцев U), получали доход, покупая по низкой цене и продавая Tether (USDT). ) максимум. За этот период два человека были пойманы за получение мошенническими средствами со своих банковских карт соответственно 50 000 юаней. Эти двое вернули потерпевшему украденные средства и получили прощение, но суд все же признал их виновными в преступном сговоре и приговорил к одному году и девяти месяцам тюремного заключения соответственно.
2. Быть обманутым
Прибыль торговцев U за пределами сайта намного выше, чем за пределами сайта. Например, неудивительно, что вы зарабатываете 3 цента на месте и 30 центов за его пределами. Так почему же кто-то захочет продать U по низкой цене за пределами рынка? Выше мы упоминали, что, поскольку все продавцы U-commerce на рынке торгуют онлайн, от некоторых рисков действительно трудно защититься, когда их «отслеживают» торговые платформы, банки, центры общественной безопасности по борьбе с мошенничеством и т. д. Преимущество безрецептурных продавцов U-commerce заключается в том, что обе стороны могут общаться в автономном режиме, например, наличными, «платя деньги одной рукой и передавая нам другой», тогда можно в максимальной степени гарантировать, что карта не будет «заморожена», но если она «сделана игрой», вы можете только пострадать от потери тупости.
Например, как торговец валютой, вы увидели опубликованную Сяо Ваном информацию о получении U наличными по высокой цене (разумная цена, немного превышающая рыночную цену), поэтому вы связались с Сяо Ванем, и обе стороны договорились о офлайн-транзакция, и вы тут же передали Сяо Вану U, Сяо Ван передаст деньги на месте. В назначенное время для встречи в офлайн-режиме Сяо Ван сообщает вам, что находится во временной командировке, и просит своего друга, маленького принца, приехать на место, чтобы торговать с вами. После встречи передача прошла гладко. Вы получили деньги, которые принес Маленький принц, и Маленький принц также получил U.
Через некоторое время Сяо Ван снова связался с вами, чтобы забрать U. Метод транзакции был таким же, как указано выше, но Маленький принц все равно появился на месте происшествия. На основании доверительных отношений между двумя сторонами в предыдущей транзакции вы передали Ю Сяо Вану, но на этот раз Маленький принц отказался дать вам деньги. Итак, вы немедленно связались с Сяо Ваном, чтобы узнать о ситуации, но на этот раз Сяо Ван потерял связь…
В этом инциденте Маленький принц на самом деле был торговцем валютой, который никогда не встречался с Сяо Ваном. В первой транзакции вы передали Ю Сяо Вану, а Сяо Ван (чтобы обмануть ваше доверие) немедленно передал Ю принцу Сяо Вану. . Сяо Ван использовал метод обмана с обеих сторон, заявив Маленькому принцу, что он может продать ему У по низкой цене, и позволить Маленькому принцу прийти на место происшествия, чтобы торговать с вами.
В настоящее время, если вы силой возьмете деньги, принесенные Маленьким принцем, это может представлять собой преступление грабежа, потому что Маленький принц вас не получил, и если вы сдадитесь, вы потеряете сотни тысяч своих денег. переведен к Сяо Вану. Если вы пойдете в бюро общественной безопасности, чтобы сообщить о случае, и скажете, что у вас украли сотни тысяч долларов, полиция спросит, на каком основании вы утверждаете, что вы потеряли деньги на сотни тысяч? (После выпуска «Уведомления о предотвращении рисков, связанных с биткойнами» в 2013 году и «Объявления о предотвращении рисков выпуска токенов и финансирования» в 2017 году, моя страна полностью запретила любому субъекту заниматься выпуском, обменом и ценообразованием цифровой валюты, а также информационным посредничеством. и другие услуги.
3. Совет адвоката Мэнкью
1. Проверка пользователей KYC должна быть профессиональной и строгой.
Сертификация KYC на самом деле представляет собой механизм аутентификации настоящего имени, который в основном используется для предотвращения отмывания денег, кражи личных данных, финансового мошенничества и других преступлений. Можно сказать, что проверка KYC пользователей является основной возможностью, необходимой для U-бизнеса, включая, помимо прочего, требование от пользователей предоставить подтверждение личности, банковские выписки, адрес и номер телефона и т. д. для проверки личности пользователя, но как и предыдущая статья автора «Как может внебиржевой торговец виртуальной валютой, подозреваемый в совершении уголовного преступления, признать себя виновным по более легкому обвинению?» «Как упоминалось в статье «Подавляющее большинство продавцов U-commerce не имеют возможности идентифицировать черные деньги, и если объем транзакций продавцов U-commerce становится все больше и больше, неизбежно столкновение с черными деньгами». Однако даже самая тщательная сертификация KYC не может подтвердить источник средств пользователя.
2. Если вас поймали, поручите адвокату вмешаться как можно скорее.
Как упоминалось выше, аудит KYC U-продавцов не может проверить источник средств пользователя. Даже U-продавцы с определенной отраслевой квалификацией могут приблизительно судить о том, подозреваются ли средства транзакций пользователя в преступлении, исходя из их собственного социального опыта, но это неизбежно. будут сотни тайн. Скудное время. В настоящее время, если орган общественной безопасности определит, что дело подозревается в совершении преступления, связанного с содействием или сокрытием, даже если преступник не признает своего признания, также будет презюмироваться, что компания U имеет «субъективное знание» о преступлении. . Например, если у U-торговца заморозили карту, цена транзакции значительно выше или ниже рыночной цены или использование зашифрованного программного обеспечения для общения в чате вызовет презумпцию субъективного знания, предусмотренную при судебном толковании преступления. доверия. На этот раз профессиональный и ответственный адвокат по уголовным делам будет играть решающую роль в направлении дела.
3. Если ваша карта заморожена, обратитесь в полицию, предоставьте материалы и активно общайтесь.
Во время транзакций вы можете использовать несколько карт для первоначального взноса, чтобы распределить риски и избежать блокировки со стороны банковского надзора или закона из-за чрезмерного потока транзакций по одной карте. Если ваша карта, к сожалению, заморожена, но ваши транзакции действительно проходят нормально, вы можете как можно скорее связаться с ответственным сотрудником полиции и узнать причину заморозки карты. Это потому, что сама ваша транзакция подозревается в преступных средствах, или потому, что. средства транзакций связанных сторон, находящихся выше и ниже вашей банковской карты, ненормальны? Какова примерная сумма? Разобравшись в основной ситуации, вы можете предоставить в полицию целевые материалы для доказательства легальности средств на банковской карте.