Основные выводы
Уилсон, наш руководитель группы по управлению рисками с использованием искусственного интеллекта, рассказывает о своей высокотехнологичной роли и объясняет, как применять технологию искусственного интеллекта для управления рисками в криптовалюте.
Уилсон рассказывает о проблемах и важных этапах работы команды Risk AI в Binance с момента его присоединения к команде в 2020 году.
Переехав в Дубай, Уилсон благодарен за захватывающее путешествие и возможности роста в Binance.
Уилсон работал с искусственным интеллектом (ИИ) еще до того, как ИИ стал модным. Как руководитель подразделения ИИ нашей команды по рискам, Уилсон ежедневно разрабатывает модели на основе ИИ, которые решают различные сценарии рисков мошенничества пользователей.
В эпоху, когда слова «ИИ» и «Web3» небрежно употреблялись как модные словечки толпами основателей стартапов, пытающихся получить проверки венчурного капитала, Уилсон тихо и методично возглавлял интеграцию этих двух технологий в Binance.
Прочитайте историю Уилсона, чтобы узнать, как он работает на передовой, защищая экосистему Binance от потенциальных рисков.
Однажды ученый, навсегда ученый
Получив докторскую степень по инженерному делу, Уилсон всегда был любознательным, скрупулезным и методичным в своей работе в области машинного обучения.
Он начал свою карьеру, работая в различных технологических стартапах. Один из них потребовал от него работы с федеративным обучением и многосторонними вычислениями, передовыми методами, которые обеспечивают совместный анализ данных и машинное обучение между несколькими сторонами. У него также была возможность работать с моделями, связанными с управлением рисками, в компании финансовых технологий. Весь этот опыт подготовил его к фундаменту его текущей работы в области ИИ и управления рисками.
В середине 2020 года бывший коллега направил его на вакансию в Binance, которая требовала опыта в области машинного обучения и моделей риска. Несмотря на то, что Уилсон никогда раньше не работал в криптовалютной индустрии, он знал, что сможет легко применить свои технические навыки и опыт для улучшения управления рисками на платформе Binance. Он подал заявку, получил работу и начал соединять точки между областями ИИ, управления рисками и криптовалютой, чтобы занять свою нишу в компании. С тех пор он уверенно движется вперед.
«Я просто среднестатистический компьютерный гик», — скромно говорит Уилсон. «Мне нравится решать проблемы, решать головоломки, работать с логикой, кодировать данные и так далее. Это все мои интересы и набор навыков. Однако то, что делает меня идеальным для Binance, — это моя страсть к криптовалюте».
Будучи ученым в душе, Уилсон наслаждается возможностью следовать научному методу исследования при тестировании и разработке своих моделей риска для Binance. Конечно, все исследования, одобренные Binance, должны иметь практическое бизнес-применение, но он ценит тот факт, что ему предоставлена свобода постоянно быть в курсе последних разработок в области ИИ для создания систем и инструментов, которые являются инновационными, устойчивыми и современными.
Понимание команды ИИ по рискам в Binance
Вкратце, команда по рискам в Binance отвечает за обнаружение любого риска, который может повлиять на нашу 220-миллионную и растущую базу пользователей. Команда по рискам фокусируется на пользовательском опыте и пути пользователя и выделяет подозрительное поведение пользователей, которое может указывать на мошеннические действия, захват аккаунтов, поддельные заявки Know-Your-Customers (KYC) и т. д.
Группу по управлению рисками не следует путать с нашим отделом по обеспечению соответствия, который больше фокусируется на санкциях, борьбе с отмыванием денег (AML) и других вопросах соответствия, или с группой безопасности, которая отслеживает внутренние и внешние угрозы кибербезопасности, хотя сферы деятельности этих трех групп часто могут пересекаться.
«Мы создаем системы для управления рисками до того, как угроза станет реальным инцидентом», — объясняет Уилсон. «И в этом отделе у нас есть специализированная команда по управлению рисками, что означает, что мы используем технологию ИИ при создании системы управления рисками».
Уилсон любил робототехнику с юных лет. Примечание: это изображение было создано с помощью ИИ на основе образа Уилсона в иллюстративных целях.
Среди сотен миллионов добросовестных пользователей на платформе Binance есть несколько, которые угрожают незаконно завладеть активами других пользователей. Работа Уилсона заключается в создании моделей ИИ для выявления этих злоумышленников, разработке сложных деревьев решений и моделей глубокого обучения для обнаружения подозрительной активности. После развертывания ИИ сможет отслеживать ход действий пользователя и в случае возникновения какой-либо аномалии активировать оповещение и сигнализировать системе о необходимости блокировать подозрительных операторов.
Хорошим примером модели ИИ в действии является сценарий чата Binance P2P. Модель использует обработку естественного языка, чтобы выяснить, проявляет ли трейдер P2P признаки мошеннического поведения, и если это так, модель оповестит контрагента P2P на платформе. Если есть высокая вероятность риска мошенничества, система автоматически отклонит заказ P2P и заблокирует мошенника.
Команда по управлению рисками ИИ ежедневно обрабатывает различные типы атак и подозрительной активности с помощью моделей ИИ. Они обрабатывают до нескольких миллионов случаев мошеннического подключения и до нескольких тысяч случаев мошенничества P2P ежемесячно. Команда по очереди следит за стабильностью модели 24/7 и быстро решает любые проблемы. На данный момент команда развернула более сотни моделей, которые продолжают оптимизироваться для повышения точности, сокращения неверных обнаружений и увеличения охвата обнаружения.
«Проблема нашей команды заключается в том, что злоумышленники постоянно становятся умнее, внедряют инновации и меняют формы своих атак, поэтому мы должны адаптироваться к новым атакам и улучшать наши системы. Хотя технология ИИ также постоянно развивается быстрыми темпами, нам приходится постоянно изучать новые технологии и инструменты, чтобы оставаться впереди. Но именно это делает эту работу захватывающей», — с энтузиазмом говорит Уилсон. «Мы постоянно переобучаем и повторно развертываем наши модели. Мы создаем панели мониторинга для мониторинга различных показателей, а также панели мониторинга для ложных срабатываний. Модели риска основаны на теории вероятностей, и полностью избежать ложных срабатываний невозможно».
«Еще одна проблема — сохранять хладнокровие и уравновешенность перед лицом атак в социальных сетях. Любая крупная компания, включая Binance, очень подвержена разного рода атакам в социальных сетях. Когда я вижу посты в социальных сетях, критикующие наши меры контроля рисков, — люди говорят, что их вывод средств был несправедливо заблокирован или их вознаграждения были несправедливо аннулированы, — я чувствую себя очень напряженным. Хотя некоторые из этих жалоб могут быть необоснованными, всегда есть вероятность, что наша система ошибочно отметила законного пользователя. Когда это происходит, я ставлю перед собой задачу провести расследование и быстро определить, является ли это неточностью, и если да, то принять соответствующие корректирующие меры. Если жалобы не соответствуют действительности, мы взаимодействуем с командой по связям с общественностью, чтобы прояснить ситуацию».
Новая эра для команды Risk началась в 2022 году, когда команда наконец преодолела некоторые предыдущие проблемы, включая разрозненные системы защиты и отсутствие четких процессов, привлекая новых ключевых талантов и переходя к проактивному подходу. Это привело к созданию всеобъемлющей системы защиты и надежного процесса развертывания и проверки моделей риска, значительно сократив количество ошибок и повысив безопасность. В ходе этого масштабного сдвига Уилсон стал отвечать за управление большей группой талантливых коллег, и это заставило его отточить свои лидерские и управленческие навыки.
Дом — это океаны и звезды
Также в 2022 году Уилсон переехал в Дубай, и с тех пор его очаровывает арабская культура и история. Дубай медленно, но верно растет в его глазах.
«Я на самом деле очень рад быть сейчас в Дубае. Дубай — крупный инновационный центр криптовалютной индустрии, поэтому, если вы хотите оставаться в гуще нетворкинга и инноваций, вам нужно быть в Дубае».
Некоторые из членов его команды теперь также базируются в Дубае, и хотя большинство из них работают удаленно, у них есть регулярные встречи, которые улучшают связь и товарищество. В свободное время Уилсон больше домосед, который любит играть в видеоигры и решать головоломки, хотя он не откажется от активного отдыха на свежем воздухе, например, походов и исследований.
Его путь с Binance раздвинул его профессиональные и личные границы во многих отношениях и заставил его переехать на другой конец света в чужую страну. Это путешествие только начинается. Он с нетерпением ждет того, что будет дальше.
«Для меня дом — это океаны и звезды, потому что они олицетворяют бесконечные возможности и свободу исследования», — заключает Уилсон.
Если вы заинтересованы в присоединении к Binance и хотите внести свой вклад в формирование нашего финансового будущего, подайте заявку здесь.