«Виртуальная валюта», которая пугает людей. Возьмем, к примеру, биткойн: десять лет назад за 10 000 биткойнов можно было купить только одну пиццу. И теперь, в 1202 году, что еще более волшебно, чем в 2020 году, с января по апрель Биткойн «обманывал полностью», преодолев отметку в 30 000 долларов США за монету, а затем взлетев до исторического максимума в более чем 64 000 долларов США. Когда-то его стоимость достигла 1,2 триллиона долларов США, превзойдя трех крупнейших мировых банковских гигантов, JPMorgan Chase, Bank of America и
Общая рыночная стоимость ICBC (1,08 триллиона долларов США) эквивалентна более чем 10% всего рынка физического золота. От нуля до 1 триллиона долларов Биткойну потребовалось менее 10 лет, что в 3,6 раза быстрее, чем у Microsoft.
(картинки из интернета)
Однако не только инвесторы с энтузиазмом относятся к Биткойну, но и преступники используют Биткойн для отмывания денег. Увидев золотой рынок биткойнов, у Мастера Гуся не было других мыслей. В его голове было только четыре слова: технологии во благо. Затем позвольте Мастеру Гусу привести вас в неизвестную цепочку черной индустрии «отмывания денег в виртуальной валюте».
1
Все больше и больше преступников выбирают виртуальные валюты, такие как Биткойн, для отмывания денег.
В последние несколько лет преступления, связанные с отмыванием денег в виртуальной валюте, не были обычным явлением, но в последние годы произошел внезапный всплеск. Master Go провел поиск внутренних дел об отмывании денег, связанных с виртуальной валютой, в онлайн-документах. Количество дел в 2020 году было значительно больше, чем количество дел до 2019 года, а количество дел в 2021 году превысило весь 2019 год.
(Количество уголовных дел, связанных с отмыванием денег, таких как преступления по отмыванию денег, сокрытию и сокрытию преступных доходов, а также преступления по содействию преступной деятельности в информационных сетях, увеличивается с каждым годом)
Среди виртуальных валют биткойн является важным вариантом отмывания денег для большинства преступников. Объемы средств, используемых для отмывания этой черной индустрии с использованием биткойнов, ошеломляют. По сравнению с 2019 годом все больше и больше биткойн-адресов переводят незаконные средства в 2020 году, и каждая транзакция стоит десятки миллионов или даже сотни миллионов долларов. Другими словами, в 2019 и 2020 годах количество биткойн-адресов, на которые ежегодно переводились незаконные средства, составило миллиарды долларов, или более 10 миллиардов юаней.
(Изображение взято из отчета Chainaанализа о криптопреступлениях за 2021 год)
Почему преступники внезапно обращаются к Биткойну для отмывания денег? Причины этого очень сложны, включая постепенную зрелость рынка биткойнов и ухудшение глобальной эпидемии. Мастер Гусь считает, что основной причиной усиления этого сдвига в Китае является «операция по отключению карт», начавшаяся в конце 2020 года. Традиционная модель отмывания денег, в которой для снятия наличных используются внутренние банковские карты, серьезно пострадала, и преступникам пришлось изменить свою стратегию. «Отмывание битовых денег», естественно, стало более экономически эффективным вариантом.
2
Почему преступники предпочитают Биткойн для отмывания денег?
Чтобы ответить на этот вопрос, нам нужно начать с природы самого Биткойна. Хотя Биткойн называют «монетой» или эвфемистически называют «виртуальной валютой», в нашей стране он никогда не был валютой в истинном смысле этого слова. Биткойн — это, по сути, просто строка 64-битных кодов, специальное решение в цифровом океане блокчейнов. В отличие от всех валют, Биткойн не выпускается конкретным денежным учреждением. Он генерируется посредством большого количества вычислений на основе определенного алгоритма, и общее количество всегда будет оставаться на уровне 21 миллиона. Экономика Биткойн использует распределенную базу данных, состоящую из множества узлов всей P2P-сети, для подтверждения и записи всех транзакций, а также использует криптографический дизайн для обеспечения безопасности всех аспектов обращения.
(картинки из интернета)
Из-за характера вышеупомянутой цифровой технологии Биткойн обладает «децентрализацией» (нет централизованного эмитента, передача «точка-точка»), «высоким дефицитом» (общая сумма ограничена) и «высокой ликвидностью» (использование без географические ограничения, трансграничная удобная передача) и «анонимность» (ключ уникален, а транзакции имеют нелинейную причинно-следственную связь), которые называются «валютой будущего». Однако в глазах преступников эти цифровые характеристики Биткойна стали оружием для отмывания денег. Во-первых, относительная анонимность транзакций Биткойн затрудняет отслеживание. Все, что требуется для открытия учетной записи на большинстве зарубежных биткойн-платформ, — это номер мобильного телефона или адрес электронной почты, который вряд ли предполагает предоставление какой-либо личной идентификационной информации, не говоря уже о системе настоящего имени.
Несмотря на то, что нормативные требования по борьбе с отмыванием денег становятся все более и более строгими, возможности различных биржевых платформ проводить проверку настоящего имени KYC (знай своего клиента) по-прежнему неравномерны. Некоторые платформы просто не имеют возможности проверять настоящее имя. Идентификационный номер, адрес и другая информация, заполняемая пользователями для регистрации, независимо от того, правда это или нет, пользователи часто используют ложную идентификационную информацию для осуществления деятельности по отмыванию денег, и проверка настоящего имени KYC часто оказывается напрасной.
(картинки из интернета)
В типичном применении блокчейна информация о каждой транзакции Биткойна передается на все узлы сети, но раскрываются только адрес электронного кошелька и сумма перевода. Кто стоит за адресом Биткойна, трудно определить традиционными техническими средствами. «Внедрение» IP-адресов — вечная проблема наказания за киберпреступления. Хотя идентификационную информацию невозможно получить напрямую, технически возможно собрать воедино последнюю часть головоломки через поведение транзакций, объекты, суммы и потоки капитала. Поэтому мастер Go будет относительно анонимным. поговорим об этом ниже. Во-вторых, Биткойн быстро циркулирует, и нет никаких ограничений на трансграничное обращение. По сравнению с традиционными валютами, биткойн циркулирует быстрее и удобнее. Нет валютного контроля и ограничений. При наличии подключения к Интернету его можно быстро передавать и распространять. Отмывание денег в мире сложно обнаружить только быстро. «Черные деньги» могут перетекать из внутренних стран в зарубежные за очень короткое время с помощью Биткойна, создавая огромные трудности для полиции в расследовании и сборе доказательств. Наконец, признание ценности Биткойна становится все выше и выше. Банды по отмыванию денег конвертируют огромные суммы теневых денег в биткойн-активы, и что потом? Как они обналичивают деньги? Активы находятся в системе Биткойн, и на них трудно повлиять инфляцией. Они даже имеют огромную спекулятивную ценность в условиях нынешнего инвестиционного климата. Они также абсолютно конфиденциальны и являются почти естественным «безопасным» для черных денег. Будучи «первым местом» в торговле виртуальными валютами в даркнете, все больше и больше стран и торговцев теперь признают ценность биткойн-банкоматов самообслуживания по всему миру. Даже Маск объявил, что он позволит клиентам это делать. используйте биткойны для покупки Tesla.
(Изображение с сайта coin.dance: страны зеленой зоны признают законность Биткойна)
Черные банды, занимающиеся недвижимостью, рады тому, что не подвергаются надзору, если только им это не нужно срочно, они, как правило, не будут легко снимать наличные и приходят в традиционную финансовую систему, чтобы «найти проблемы». Даже если вы выведете наличные, из-за существования системы контроля рисков платформы вы не сможете делать крупные выводы. Вы можете даже «хитрыми кроликами» и снова рассредоточить активы по различным счетам в системе Биткойн, трансгранично. в страны со слабым надзором и снимать наличные партиями, чтобы не оставлять следов. Но действительно ли так легко отмыть деньги в биткойнах? Очевидно нет. Регулирующие органы работают не только бесплатно. Надзор за отмыванием денег продолжает ужесточаться, а торговые платформы постепенно увеличивают стоимость проверки и совершенствуют возможности проверки настоящего имени KYC — от загрузки удостоверений личности до распознавания лиц — выдавать себя за другое лицо уже непросто. Пока преступники осмеливаются показывать свои лица и снимать наличные, невозможно не показывать свой лисьий хвост, и это также лисьий хвост в стиле блокчейна, который можно проверить по всей сети. Однако в целях борьбы с надзором бенчмаркинг виртуальных валют снова начал расти.
3
Что такое эталон виртуальной валюты?
Я считаю, что друзья, которые часто следят за Master Goose, должны быть знакомы с термином «начисление очков». Они используют некоторые маскировки, которые выглядят «безвредными для людей и животных», такие как «пролистывание заказов в электронной торговле», чтобы собирать QR-коды с «дыни». поедание людей» из частного сектора. Коллекторские коды и даже счета банковских карт, пополнение счета и снятие средств снизу вверх — звучит как «прибыльный» бизнес, но у него есть и название, которое звучит не очень хорошо. : отмывание денег. В зависимости от способа оплаты и платформы оборота средств, используемой «Benching», «Benching» можно разделить на «сравнительный анализ сторонних платежей» (с использованием банков) и «сравнительный анализ сторонних платежей» (с использованием WeChat Pay, Alipay и других крупных платформы онлайн-платежей), «сравнительный анализ сторонних платежей» (с использованием совокупных платежных платформ).
(картинки из интернета)
Используя эти способы оплаты, различные платформы, о которых обычные люди никогда бы не подумали, также связаны с преступлениями по отмыванию денег: игровые очки, пополнение счета телефона, вознаграждения за прямые трансляции... Но сейчас индустрия бенчмаркинга — это «старое вино в новых бутылках». был повышен до эталона виртуальной валюты. Типичное поведение при бенчмаркинге виртуальной валюты очень похоже на бенчмаркинг по QR-коду. Оба требуют внесения депозита на платформу бенчмаркинга. Разница в том, что депозит заменяется заложенной виртуальной валютой. Распространенным методом является «тестирование в долларах США». Этот вид сравнительного анализа. Существует слишком много процедур оценки, и многие платформы сравнительного анализа превратились в фонды MLM. Если время выбрано неправильно, они заберут валюту с собой и убегут, что является большой ловушкой для сравнительного анализа клиентов. , эта модель оценки виртуальной валюты становится все более непопулярной среди клиентов, проводящих сравнительный анализ. Увидимся. На практике существуют и более нетипичные контрольные показатели в форме покупки от имени других. Оба они, по сути, «забирают деньги у других и устраняют катастрофы для других». вместо этого отслеживание имени.
(Типичные текущие результаты USDT)
Отмывание денег для покупки монет и ведения счетов от имени других в основном делится на два этапа. Один из них — конвертация черных денег в виртуальную валюту. Во-вторых, виртуальные валюты превращаются в законное платежное средство. На первом этапе, после того как банда по отмыванию денег нанимает действующего клиента для регистрации, аутентификации и открытия счета на бирже виртуальной валюты, действующий клиент покупает виртуальную валюту на внебиржевой (OTC) платформе биржи, что позволяет пройти KYC. проверка существования только по названию. На втором этапе внебиржевому валютному дилеру поручается провести транзакцию, а затем конвертировать ее в законную валюту. Внебиржевые валютные дилеры, как правило, не имеют возможности проверки настоящего имени и часто снимают наличные за теневые деньги. В прошлом году Министерство финансов США наложило на двух граждан санкции за помощь в отмывании денег северокорейской хакерской команде Lazarus.
(картинки из интернета)
Вышеупомянутые два этапа циклически повторяются, и средства передаются туда и обратно, образуя чрезвычайно сложную торговую сеть. Чтобы построить эту огромную сеть, требуется постоянный поток людей для управления множеством людей. Исследования показывают, что 55% незаконных средств были переведены только на 270 биткойн-адресов. Что это значит? Это означает, что группа людей, владеющих этими 270 цифровыми адресами, начала специализироваться на отмывании денег в биткойнах, что составляет половину индустрии отмывания денег.
(Изображение взято из отчета Chainaанализа о криптопреступлениях за 2021 год)
Помимо «текущих очков», еще одним относительно редким методом отмывания денег является проведение транзакций с биткойнами через черный рынок, в обход бирж биткойнов и напрямую с использованием «черных денег» в виде платежей первой стороны для хранения или возможного хранения биткойнов. Покупая биткойны «точка-точка» из рук держателей (таких как «майнеры», которые получают биткойны посредством «майнинга»), бандам по отмыванию денег больше не нужно беспокоиться о краже учетной записи в качестве «подставного лица», и они могут напрямую «бесшовно» Остановить отмывание денег».
19 марта 2021 года Верховная народная прокуратура и Народный банк Китая совместно опубликовали типичные дела о наказании за преступления, связанные с отмыванием денег. В «деле об отмывании денег Чэнь Моучжи», связанном с «отмыванием денег через Bit», после того как Чэнь Моубо, его бывший муж, был расследован органами общественной безопасности по подозрению в мошенничестве с целью сбора средств и сбежал за границу, Чэнь Моучжи сознательно знал, что исходные средства были доходы от преступлений, связанных с финансовым мошенничеством, но были переведены в страну. Украденные деньги были переданы определенному биткойн-майнеру в обмен на биткойн-ключ, полученный в результате его «майнинга». Затем ключ был отправлен Чэнь Моубо, используя этот прямой и невидимый метод отмывания денег.
4
«Контроль рисков в сети + правовое регулирование» совместно возводит «Великую стену борьбы с отмыванием денег»
Отмывание денег и борьба с отмыванием денег — это вечная борьба. Перед лицом преступлений, связанных с отмыванием денег в биткойнах, которые все еще подвергаются нападкам, технология «контроля рисков в сети» по борьбе с отмыванием денег и соответствующие правовые нормы также постоянно совершенствуются. Когда дело доходит до мер контроля рисков в сфере биткойнов, «Chainaанализ» является наиболее зрелым. В качестве программного обеспечения, которое отслеживает записи транзакций в общедоступных блокчейнах, «Анализ цепочки» связывает личные данные с виртуальными валютами, которыми они владеют, посредством анализа больших данных для достижения «контроля рисков внутри цепочки». Хотя в отслеживании валют все еще существуют определенные технические трудности, эта техническая мера контроля рисков, несомненно, является хорошим началом в борьбе с преступлениями, связанными с отмыванием денег в биткойнах. Некоторые отечественные платформы, такие как OKLink, также открыли такие функции, как «глаза на цепочке», которые сочетают в себе «мониторинг адресов» и «мониторинг транзакций» для использования искусственного интеллекта для рисования карт транзакций, что значительно улучшает возможности борьбы с преступлениями, связанными с отмыванием денег в биткойнах. .
(Изображение с сайта OKLink)
Правовое регулирование нашей страны в отношении преступлений, связанных с отмыванием денег, также постоянно совершенствуется. Уголовный закон 1997 года впервые включил в специальные положения преступление отмывания денег. С тех пор, с развитием социальной экономики, масштабы основных преступлений, связанных с отмыванием денег, продолжали расширяться, а интенсивность пресечения отмывания денег продолжала расширяться. постоянно усиливается. «Самоотмывание денег» как ненаказуемое деяние включено в состав преступления.
15 апреля была официально введена в действие пересмотренная судебная интерпретация преступления, связанного с сокрытием и сокрытием преступных доходов и доходов, полученных преступным путем. Наиболее важным изменением является удаление стандарта суммы в стандарте обвинения и замена его стандартом обстоятельств. не требует идентификации виртуальной валюты. Сумма стоимости должна определяться путем всестороннего рассмотрения характера основного преступления, а также обстоятельств и последствий сокрытия и сокрытия преступления, что в большей степени способствует применению судебных органов. это преступление и всестороннее преследование преступлений, связанных с отмыванием денег. В настоящее время Верховная народная прокуратура продолжает работать с Верховным народным судом над внесением поправок в судебное толкование преступлений, связанных с отмыванием денег. Можно предположить, что наказания судебных органов за отмывание денег будут становиться все более строгими. Почти в то же время Народный банк Китая заявил, что изучает правила регулирования биткойнов и стейблкоинов. Как сказал Ли Бо, заместитель управляющего Народного банка Китая: «Если какой-либо стейблкоин надеется стать широко используемым платежным инструментом». в будущем он должен будет принимать платежи, как и финансовые учреждения, такие как банки или квазибанки, подвергающиеся такому же строгому надзору».
Раньше из-за неоднозначности природы самого Биткойна преступность в смежных областях все еще находилась в серой зоне. Платформа находилась под давлением конкуренции, а надзор не был сильным. Однако, когда атрибут Биткойна официально определен как «виртуальный товар», когда субъект покупает виртуальные валюты, такие как Биткойн, для осуществления деятельности по отмыванию денег, если платформа, на которой приобретается виртуальная валюта, полностью осведомлена о деньгах субъекта. деятельность по отмыванию денег, он несет солидарную ответственность, а платформа также несет солидарную ответственность. Присоединилась к «единому фронту» против отмывания денег в виртуальной валюте. На данный момент судебные органы, финансовые учреждения и платформы начали принимать меры. В будущем надзор за виртуальной валютой станет только более строгим. Итак, что могут сделать простые люди, такие как мы, в процессе строительства «Великой стены против отмывания денег»? Как не оказаться вовлеченным в «отмывание битых денег»? У Master Goose есть несколько советов: 1) Не жадничайте до небольших прибылей и не верьте ложной рекламе, такой как «Участвуйте в подсчете очков, зарабатывайте 300 в день» и «Майнинг с вознаграждением» 2) Не делайте этого; принимать запросы других людей на «покупку» виртуальной валюты от вашего имени, чтобы не стать инструментом преступников для совершения преступлений. 3) Сохраняйте свой собственный QR-код, код платежа и другую соответствующую информацию, чтобы избежать использования людьми со скрытыми мотивами; 4) Не используйте свою собственную учетную запись для снятия наличных для других, чтобы не оставить свою собственную кредитную историю. 5) Если вас обманули, своевременно сообщите об этом на платформу или в соответствующие отделы и активно сотрудничайте в отслеживании денег и. предоставление соответствующей информации. «Технологии не виноваты, виноваты люди». Биткойн, по сути, является способом оплаты, основанным на новой технологии блокчейна. Технология принесла новые изменения в общество, но когда она используется людьми со скрытыми мотивами, она также приносит новые проблемы. Отмывание биткойн-денег происходит следующим образом. Технические проблемы требуют новых технологий для решения, а вина человека требует более тщательного надзора для расследования. Пока мы придерживаемся «двухстороннего подхода» «контроля технических рисков» и институционального надзора и в то же время повышаем осведомленность о предотвращении. Черная индустрия отмывания денег в виртуальной валюте в конечном итоге будет полностью ликвидирована в тот день, когда она будет прервана.