Первоначальный автор: юрист Чжоу Фэнсюань — старший юрист юридической фирмы Shanghai Mankiw.
Некоторое время назад клиент обратился к Мэнкью за консультацией. Основные факты дела таковы: Клиентом является внешнеторговая компания в Гуанчжоу. После завершения сделки с зарубежной компанией первоначальным намерением клиента, конечно же, было урегулировать платеж. Однако зарубежная компания не смогла оплатить, и он предложил возможное решение «оплатить платеж с помощью USDT». После тщательного рассмотрения, чтобы избежать долгих ночей и снов, клиент согласился и быстро получил оплаченные доллары США. зарубежную компанию, а затем нашел отечественного «поставщика услуг». Ликвидировать (конвертировать USDT в юани). Результат поиска адвоката Мэнкью можно себе представить. После того, как «поставщик услуг» получил U, он не смог связаться и не нашел такого человека.
Многие люди, впервые услышав содержание этой консультации, могут подумать, что «вещи, связанные с виртуальными валютами, обречены на несчастья». Ввиду того, что в разных странах действует разная политика регулирования виртуальных валют, использование USDT для расчетов стало одним из вариантов оплаты для некоторых внешнеторговых компаний. Однако в традиционных методах оплаты во внешней торговле есть много подводных камней. (Риск), действительно ли уместно выбирать USDT в качестве способа оплаты?
01 Распространенные проблемы при сборе платежей приграничных внешнеторговых торговцев
Малым, средним и микро-внешнеторговым компаниям очень легко столкнуться с сбоями в трансграничных платежах. Некоторые компании даже обманываются и в конечном итоге уходят с рынка. Поэтому во внешнеторговых операциях сбор платежей является предметом серьезной озабоченности для обеих сторон. покупатели и продавцы. В малых, средних и микро внешнеторговых компаниях совокупные затраты растут, операционные риски и давление находятся на высоком уровне, и в различной степени наблюдаются явления «боязни принимать заказы, когда заказы есть» и «увеличения выручки без увеличения прибыли». ". Это связано с тем, что внешнеторговые компании сталкиваются со многими проблемами при сборе денег, включая, помимо прочего: ① длительный процесс открытия счета, медленное время сбора и высокие комиссии за снятие средств ② слишком мало поддерживаемых валют, а существующие каналы не поддерживают мелкие монеты ③ Лимит на снятие юаней ограничен; ④ невозможно снять наличные по обменному курсу в реальном времени; ⑤ невозможно платить поставщикам напрямую; ⑦ вы можете столкнуться с такими проблемами, как; замораживание карт и замораживание средств. Для отечественных внешнеторговых торговцев сбор средств должен быть очень важным звеном в трансграничных расчетах, а сложность погашения также является практической проблемой, с которой они сталкиваются. Чтобы избежать проблем, которые возникают в действительности, многие внешнеторговые торговцы в настоящее время. отказаться от легальных контрактов. Вместо того, чтобы собирать платежи обычными методами и каналами, средства в основном возвращаются через «подпольные банки».
02 Модель работы трансграничных «подпольных банков»
Обычно под трансграничными платежами понимаются международные претензии и долги, возникающие в результате международной торговли, международных инвестиций и других аспектов между двумя или более странами или регионами, с помощью определенных расчетных инструментов и платежных систем для осуществления трансграничных и трансграничных платежей. Поведение региональных переводов. В реальной экономической деятельности многие отечественные подпольные банки используются в качестве метода расчетов в трансграничной торговле.
«Подпольный банк» не является определенным и стандартизированным правовым понятием. В основном он относится к «специальной незаконной финансовой организации, которая свободна от системы финансового регулирования и использует или частично использует расчетную сеть финансовых учреждений для участия в незаконных валютных операциях и трансграничные (пограничные) операции».) Незаконные финансовые услуги, такие как перевод средств, хранение средств и кредитование». Его суть — подпольный банк, который без одобрения государства предоставляет такие финансовые услуги, как обмен, кредитование, платежи и расчеты, а также обеспечивает каналы финансирования коррупции, азартных игр, контрабанды, налогового мошенничества, уклонения от уплаты налогов и т. д. Это также форма денег. преступления, связанные с отмыванием денег (соответствующие положения: «Отчет о борьбе с отмыванием денег», выпущенный Народным банком Китая в 2005 году, и «Меры по пресечению незаконных финансовых учреждений и незаконной финансовой деятельности», обнародованные и реализованные Государственным советом в январе 8, 2011).
Несмотря на то, что существование и процветание «подпольных банков» называют «незаконными», они всегда были секретом полишинеля. В настоящее время существует три основных типа моделей работы отечественных «подпольных банков»: трансграничная модель «подделки», модель «платежей и расчетов» и другие незаконные бизнес-модели.
1. Трансграничная модель «контратаки»
То есть принимается метод обмена, при котором юань доставляется внутри страны, а иностранная валюта доставляется за границу, а средства не являются трансграничными по форме (так называемый «модель трансграничного обмена») для достижения существенного обмена. и трансграничный перевод средств. В настоящее время это также основной способ работы подпольных банков. Он в основном используется для перевода внутренних незаконных доходов и других средств за границу через подпольные банки и для уклонения от обмена иностранной валюты через подпольные банки в трансграничной торговле.
2. Модель «Платежно-расчетный тип»
То есть использование ложных и обманных средств для фабрикации или конструирования законных форм транзакций, сокрытия их незаконных целей и реализации модели «платеж и расчет» незаконного трансграничного перевода средств. Например, импорт и экспорт реквизита и товаров может использоваться для реализации трансграничных фондов, а государственно-частные транзакции могут передаваться из государственного в частное через подставные компании и фиктивную торговлю.
3. Другие незаконные бизнес-модели
Режимы работы подпольных банковских группировок часто разнообразны, и их также называют комплексными подпольными банками. В последние годы во избежание репрессий также распространены такие методы, как обмен валюты скальперами, незаконная модификация и перемещение POS-терминалов за границу, вывоз банковских карт за границу для снятия наличных, незаконное разделение покупок и платежей в иностранной валюте, а также контрабанда наличных. также появились случаи незаконного трансграничного перевода средств на партийных платежных платформах с использованием виртуальных валют и сторонних способов оплаты.
Короче говоря, независимо от того, какая из вышеупомянутых моделей используется, методы получения прибыли «подпольными банками» можно грубо резюмировать следующим образом: получение разницы в ценах путем покупки дешевой и продажи иностранной валюты по высокой цене, а также получение определенного процента комиссий за обработку. от «клиентов» на основе суммы обменных операций и комиссий по кредитованию, мошенничества с правительственными льготами, скидок на экспортные пошлины и другого трансграничного арбитража и других незаконных доходов от транзакций.
03 Риски выбора получения USDT во время расчетов по трансграничным сделкам
Когда отечественные и внешнеторговые торговцы выбирают метод расчета, они выбирают USDT для получения оплаты. Скорее всего, это связано с существующими проблемами, упомянутыми выше. Выбор USDT просто позволяет избежать некоторых трудностей при сборе платежа, но то, что они получают в свои руки, является виртуальным. в конце концов, и что касается нереального золота и серебра после получения, следует ли вам хранить их, инвестировать или ликвидировать. Это практический вопрос, который отечественные торговцы должны рассмотреть после получения, учитывая текущую политику регулирования в моей стране. к виртуальной валюте очень строгое отношение, будь то сбор, хранение или инвестирование. В любом случае, это ситуация высокого риска.
1. Риски сбора USDT
Если зарубежный покупатель конвертирует свою иностранную валюту в USDT через «подпольный банк» или обмен (внебиржевой внебиржевой обмен), местный торговец предоставит ему адрес кошелька для получения USDT, а зарубежный торговец заплатит USDT в соответствии с к требованиям отечественного торговца. Кажется, что благодаря своевременности сбора USDT очень быстро, избегая валютных, валютных, налоговых и других ограничений. Однако, если мы проанализируем это более глубоко, мы обнаружим, что, поскольку зарубежные торговцы конвертируют свои собственные средства в USDT через «подпольные банки» или биржи (внебиржевые внебиржевые биржи), отечественным торговцам трудно определить, является ли источник средства законны. Риски последуют.
Предполагая, что средства зарубежных торговцев являются незаконными средствами, в процессе рассмотрения предыдущих дел мы можем предварительно спрогнозировать, что причина, по которой зарубежные торговцы хотят конвертировать свои собственные средства в виртуальные валюты, заключается в простом использовании «подпольных банков» или бирж (OTC). ) изначально незаконные средства отмываются. Отечественные коммерсанты, как звено в получении USDT (или других виртуальных валют), с большой долей вероятности будут замешаны в расследовании дела. В конечном итоге внешнеторговые средства этого порядка не могут быть возвращены. Если она мала, если доходит до того, что признается уголовным преступлением, то выигрыш перевешивает потерю.
2. Риски владения USDT
Могут ли отечественные торговцы получать USDT, если нет упомянутого выше криминального риска? На самом деле это не так. Стоимость виртуальной валюты в Китае может не отражаться, но некоторые страны подтвердили, что виртуальная валюта является законной собственностью. Если отечественные торговцы не конвертируют USDT в юани сразу после их получения и планируют подождать и посмотреть на международный рынок, прежде чем строить какие-либо планы, и USDT в их руках подорожает, то почему бы и нет?
Однако кража виртуальной валюты (будь то биткойн или USDT) не является чем-то новым в валютном кругу. Я считаю, что, чтобы иметь проблеск надежды на выздоровление, отечественные торговцы предпочтут попытаться сообщить о преступных действиях. влияние действующего внутреннего законодательства и политики регулирования. На основании дел, которые мы рассматривали в прошлом, а также судебных документов по уголовным делам, наличие у виртуальной валюты атрибутов собственности является ключом к тому, можно ли ее признать преступной. В настоящее время некоторые суды определяют имущественные признаки виртуальных валют, которые, как правило, будут расследоваться. Однако, судя по практическому опыту, независимо от того, возбуждено уголовное дело или нет, это относительно сложно; вернуть украденную виртуальную валюту (USDT) в полном объеме.
3. Риски инвестирования в виртуальные валюты
Конечно, хранение USDT не является конечной целью отечественных торговцев. В конце концов, если они хотят получить прибыль от USDT, они могут использовать собранные USDT для инвестиций. В реальной экономической деятельности в большинстве случаев, когда вы поручаете другим инвестировать в виртуальные валюты за вас, вы не подписываете письменный контракт, что г-н Чжоу часто называет полосовыми инвестициями. Всякий раз, когда «инвестиции терпят неудачу» (это может быть). будь то проект действительно плохой) (или участник проекта вообще ничего не сделал), суд обычно определяет заключение доверительного инвестиционного контракта на основании записей чата, записей о передаче и других материалов между двумя сторонами. договора о доверительном управлении не означает, что он действителен. Существует большое количество судебных решений, которые считают договор установленным. Если он нарушает политику финансового регулирования, виртуальная валюта сама по себе является незаконным предметом или договор нарушает публичные правила. порядок и хорошие обычаи, контракт будет считаться недействительным, конечно, есть также небольшое количество типичных случаев, которые признают действительность контрактов, которым поручено инвестировать в виртуальные валюты;
Доверенные инвестиции в виртуальные валюты считаются недействительным договором, и правовые последствия также различны. Некоторые суды требуют, чтобы обе стороны несли часть ответственности; некоторые суды полагают, что согласно «Объявлению о предотвращении рисков финансирования выпуска токенов» инвестиционное поведение клиента должно нести свои собственные риски; некоторые суды считают, что связанные долги, основанные на виртуальной валюте, являются таковыми; незаконно и поэтому закон не защищает собственность клиента.
Таким образом, если отечественные торговцы, участвующие в трансграничной торговле, получают USDT и рассматривают возможность использования их для инвестиций, они должны осознавать возможные последствия признания недействительными в доверенном инвестиционном контракте и нести риск на свой страх и риск, а также принимать инвестиционные решения. осторожно.
4. Риски ликвидации USDT
Будь то традиционный способ оплаты или сбор USDT, основная цель отечественных торговцев — собрать деньги и реализовать оборот потока капитала, как и клиент, который консультировался вначале, то есть конечная цель — обмен. USDT за юань, но в соответствии с существующей регуляторной политикой моей страны возможность законной конвертации его в юани через внутренние институты очень мала, поэтому, если вы хотите реализовать это, вы можете только выбирать: биржи, внебиржевые внебиржевые рынки ( или подпольные банки). Независимо от того, какого поставщика услуг вы выберете, он нарушил процесс соблюдения законодательства для трансграничного ввода юаней. Процесс сбора платежей через USDT можно кратко резюмировать следующим образом: зарубежные торговцы обменивают иностранную валюту на USDT → отечественные торговцы предоставляют кошельки. Адрес зарубежных торговцев → Зарубежные торговцы переводят доллары США на адрес кошелька, предоставленный местными торговцами → Внутренние торговцы конвертируют их в юани через биржи, внебиржевые внебиржевые банки (или подпольные банки), что прекрасно преодолевает национальную систему валютного и налогового управления. , а также решает проблему медленной своевременности . Однако существует множество рисков, если в юанях, обмененных на USDT, есть незаконные средства, банковская карта или средства могут быть заморожены, и органы общественной безопасности потребуют сотрудничества со следствием, и вероятность размораживания также далека. подозрения в отмывании денег, сокрытии и сокрытии преступных доходов и т. д. Распространяются уголовные дела. Даже если юань, конвертированный из USDT, является законными средствами, нарушение законного и соответствующего требованиям процесса ввода юаня может представлять собой незаконную торговлю иностранной валютой, уклонение от уплаты налогов и т. д. Если соответствующие подразделения захотят провести расследование, они также могут быть подвергнуты уголовным или административным наказаниям.
Конечно, даже если соответствующие национальные подразделения или департаменты не расследуют это дело, процесс обналичивания USDT не обязательно является гарантированным. Как и в случае с клиентом, который консультировался с нами вначале, ситуация, когда поставщик услуг потерял связь и потерял связь. сбежавший после получения USDT, не является исключением. Поскольку нынешняя нормативная позиция нашей страны строго запрещает спекуляции виртуальными валютами, можно предположить, что вернуть уплаченные USDT все еще относительно сложно. Я думал, что таким образом я смогу избежать иностранной валюты, налогов, высоких сборов за обработку, медленной своевременности и других проблем, но в итоге я могу ничего не получить.
04 Резюме адвоката Мэнкью
При этом я считаю, что у отечественных торговцев уже есть свои представления о том, следует ли выбирать USDT (или другие виртуальные валюты) для расчетов. Как юридическая фирма, работающая в индустрии web3.0, мы действительно уделяем внимание легализации. виртуальные валюты в Китае. Можно только сказать, что это все еще этап строгого нормативного контроля. Отечественным торговцам рекомендуется выбирать методы трансграничных расчетов на основе соблюдения законодательства. В заключение позвольте мне подвести итог обсуждаемым сегодня темам:
1. Основными причинами, по которым отечественным внешнеторговым торговцам сложно получать платежи, являются: длительный процесс открытия счета, медленное время сбора и высокие комиссии за снятие средств, слишком мало поддерживаемых валют, а существующие каналы не поддерживают малые валюты; лимит на снятие юаней ограничен; и невозможность оплаты в режиме реального времени. Снятие средств по обменному курсу; невозможность платить поставщикам напрямую; сложно собирать платежи в зонах повышенного риска, и могут даже возникнуть такие проблемы, как замораживание карт и замораживание средств;
2. Существует три основных режима работы трансграничных (пограничных) платежных подпольных банков: режим трансграничного «подслушивания», режим «платежей и расчетов» и другие незаконные бизнес-модели. К какой бы из них вы ни относились. подлежат уголовному наказанию или административному наказанию.
3. Риски получения USDT при осуществлении трансграничной торговли в основном включают в себя: (1) Риск получения USDT: средства не могут быть возвращены и даже могут стать частью уголовного преступления (2) Риск хранения USDT: большие колебания цен, ведущие к девальвации, или его невозможно вернуть после кражи (3) Риск инвестирования в USDT: существует вероятность того, что вверенный инвестиционный контракт будет признан недействительным, и риск возьмете на себя; реализация USDT: биржевые или внебиржевые внебиржевые рынки убегают и приводят к потерям капитала. Нарушения валютных, налоговых и других национальных правил управления влекут за собой уголовные или административные наказания.
Специальное заявление:
Эта статья является оригинальной статьей юридической фирмы Shanghai Mankiw. Она отражает только личное мнение автора этой статьи и не представляет собой юридическую консультацию или юридическое заключение по конкретным вопросам. При необходимости перепечатки статьи обращайтесь к сотрудникам ЮФ «Манкун»: MankunLawFirm