Автор: Айин Айин

В последнее время основные группы в валютном кругу резко активизировались, и дискуссии происходили одно за другим. Больше всего после ужина все говорили о новом регламенте, который вступит в силу 20 августа 2024 года, - «Толкование некоторых вопросов применения законодательства при рассмотрении уголовных дел об отмывании денег». Практически все обращают внимание на вопрос: что означает такое судебное толкование? Повлияет ли это на наши транзакции? Особенно много говорят те друзья, которые часто используют OTC (внебиржевую торговлю). Ведь методы транзакций в валютном круге сложны и разнообразны, особенно внебиржевые транзакции — все привыкли использовать этот метод в обход традиционных финансовых каналов, покупать и продавать виртуальные валюты и даже переводить средства через границы. Однако выпуск новых правил на этот раз заставил людей почувствовать беспрецедентную бдительность в отношении знакомых методов работы.

В группах WeChat и Telegram многие старые игроки начали высказывать различные интерпретации, а некоторые даже выпустили предупреждения: «Будьте осторожны, продавая U сейчас, деньги заработать непросто, не ввязывайтесь в подобные высказывания!» помогите, но заставьте людей волноваться: в прошлую эпоху свободной торговли, когда мы могли входить и выходить из валютного круга по своему желанию, изменится ли это из-за такой судебной интерпретации? Принесет ли это больше правовых рисков? Особенно те, кто только что пришел в отрасль, еще больше сбиты с толку и обеспокоены связью между этими громоздкими юридическими положениями и сложным поведением транзакций.

Какое влияние имеет такое судебное толкование? Стало ли хранение и торговля виртуальными валютами более рискованными? Команда Айин также общалась с крупными юридическими фирмами, и многие из них хотят знать ответ. Я не буду раскрывать конкретное содержание законопроекта, я оставлю ссылку внизу статьи, чтобы вы могли ее прочитать. Мы могли бы также начать с нескольких ключевых вопросов, которые волнуют всех больше всего:

1. Границы между торговлей виртуальными активами и отмыванием денег

В центре внимания этого нового правила. Вы можете думать об этом как о законе, проводящем для нас «красную линию». Обычно мы совершаем наши собственные транзакции с виртуальной валютой за пределами этой красной линии, и здесь нет никаких проблем. Проблема в том, что как только вы пересечете эту красную линию и начнете использовать виртуальную валюту, чтобы скрыть источник незаконных доходов, таких как деньги от мошенничества и торговли наркотиками, вы переступите черту закона.

Проще говоря, виртуальный актив подобен ножу. Нож сам по себе хорош — он законен, если вы используете его для нарезки овощей, но если вы используете его для совершения преступления, нож становится незаконным инструментом. То же самое и с виртуальной валютой: обычная торговля не является незаконной, но если вы используете ее для сокрытия и перевода «теневых» денег, возникают проблемы.

Вот суть нового регулирования: оно направлено не против транзакций с виртуальной валютой как таковых, а против тех, кто использует виртуальные активы для отмывания денег и сокрытия доходов от преступлений. Итак, пока вы совершаете законные операции, а источник и цель средств ясны, вам не о чем беспокоиться.

Проще говоря, юридическая красная линия такова: транзакции с виртуальными активами могут продолжаться, но будьте осторожны, чтобы не попасть в поток незаконных средств. Просто придерживайтесь этой красной линии, и все будет в порядке.

2. Как отдельные лица и организации могут избежать «убийства одолженным ножом»

Ключ заключается в источнике и использовании средств. Если вы сможете доказать, что средства законны, а процесс транзакции прозрачен, вам не придется беспокоиться о том, что вас ошибочно примут за отмывание денег. Например, обычная внебиржевая торговля (внебиржевая торговля) не является незаконной, но если вы не проверите источник средств другой стороны во время транзакции и не получите средства, полученные преступным путем, вы можете непреднамеренно подвергнуться риску денежных средств. отмывание. Итак, как во время торговли вы можете быть уверены, что не перейдете красную линию закона? На самом деле это несколько важных мер предосторожности, о которых Айин часто упоминает в статьях по борьбе с отмыванием денег, и они в основном применимы к правилам борьбы с отмыванием денег в различных странах мира:

1. Укрепить KYC (Знай своего клиента)

  • Рекомендация: обязательно проводите строгие проверки KYC перед каждой транзакцией. Будь то крупная транзакция или небольшая транзакция, вы должны знать, кто другая сторона, откуда поступают средства и для чего они используются. Избегайте крупных транзакций с неизвестными людьми, особенно во внебиржевой торговле.

  • Конкретные операции: убедитесь, что другая сторона предоставляет документы, удостоверяющие личность, такие как удостоверение личности или паспорт, и проверьте достоверность информации. Кроме того, если другая сторона является корпоративным клиентом, также необходимо проверить законность и финансовое положение компании. Для автоматизации проверок можно использовать профессиональные инструменты проверки личности.

2. Сохраняйте полные записи транзакций

  • Рекомендация: ведите подробный учет каждой транзакции, особенно тех, которые связаны с покупкой и продажей виртуальных активов. Сюда входят все электронные квитанции, ваучеры на перевод средств, чаты, контракты и т. д. Таким образом, если транзакция подозревается в получении незаконных доходов, вы сможете предоставить четкие доказательства того, что вы действовали законно.

  • Конкретные операции: используйте зашифрованное облачное хранилище или локальные системы резервного копирования для хранения записей транзакций и регулярно делайте резервные копии. Для онлайн-транзакций вы можете использовать скриншоты, записи экрана и т. д. для записи ключевых ссылок и архивировать эти файлы по времени.

3. Осторожно обращайтесь с крупными транзакциями

  • Рекомендация: будьте особенно осторожны при крупных транзакциях, особенно трансграничных. Потому что такие сделки с большей вероятностью привлекут внимание юридических и контролирующих органов.

  • Конкретные операции: прежде чем проводить транзакции на крупные суммы, убедитесь, что источник средств другой стороны является законным и соответствует требованиям. Переводы средств могут осуществляться через формальные каналы, такие как банки и платежные платформы, чтобы избежать операций с наличными или несанкционированных способов оплаты. Кроме того, лучше всего разделить транзакции на пакеты, чтобы каждую транзакцию можно было тщательно просмотреть.

4. Избегайте клиентов с высоким уровнем риска

  • Предложение: не проводите легко операции с клиентами высокого риска, особенно с сомнительными личностями и неясными источниками средств. Такие клиенты склонны к отмыванию денег или другой преступной деятельности, что может принести вам проблемы с законом.

  • Конкретные операции: Прежде чем торговать с новыми клиентами, проведите проверку биографических данных, особенно тех, кто часто меняет учетные записи и не желает раскрывать дополнительную информацию. Будьте особенно осторожны. Если есть какие-либо необоснованные запросы на транзакцию, например, перевод средств с разных счетов в нескольких странах, немедленно прекратите транзакцию и рассмотрите возможность сообщения о подозрительном поведении в соответствующие органы.

5. Понимать и соблюдать местные законы и правила.

  • Рекомендация: ознакомьтесь с законами и правилами вашей страны или региона, особенно с теми, которые касаются виртуальных активов и борьбы с отмыванием денег. Поскольку законы повсеместно ужесточаются, особенно важно быть в курсе последних нормативных актов.

  • Конкретные операции: регулярно обращайте внимание на изменения в политике, публикуемые соответствующими государственными ведомствами, отраслевыми ассоциациями и юридическими платформами. Вы можете следить за глобальным юридическим новостным брифингом Aiying Wed3 или нанять профессионального юриста или команду консультантов, чтобы гарантировать, что ваша деятельность всегда соответствует последним законодательным требованиям. .

3. Сосредоточьтесь на 3 ключевых словах «Разъяснения Верховной народной прокуратуры по некоторым вопросам дела».

1. Обстоятельства серьезные

Давайте поговорим о «серьёзных обстоятельствах». Этот юридический термин может показаться абстрактным, но на самом деле он означает, что если сумма денег, в которую вы вовлечены, особенно велика или последствия особенно серьезны, закон будет относиться к вам более жестко. Например, если вы поможете другу переехать, а у него окажется украденное имущество на сумму 5 миллионов долларов, у вас могут возникнуть большие проблемы. Другой пример: если деньги, с которыми вы помогаете обращаться, не позволяют другим вернуть украденные деньги, то это последствие считается «серьезным».

2. «Должен знать»

Давайте посмотрим на «должен знать», которое часто упоминается в юридических положениях. Это положение может немного сбить с толку многих людей. Вы можете подумать: как мне узнать, являются ли деньги другого человека украденными? Но юридический стандарт суждения не требует, чтобы вы действительно знали все детали, а требует, чтобы у вас были обоснованные сомнения. Например, если вы часто сталкиваетесь с крупными суммами средств из неизвестных источников, а поведение вашего контрагента вызывает подозрения, но вы никогда не берете на себя инициативу проверить или задать вопросы, закон будет считать, что вы должны были знать, что эти средства были под вопросом.

Закон не отпустит вас только потому, что вы закрываете глаза. Тот факт, что вы не читаете дорожные знаки во время вождения, не означает, что вас не оштрафуют за превышение скорости. В торговле валютой, особенно внебиржевой, все, что вам нужно делать, — это оставаться начеку. Если источник средств клиента неясен и вы продолжаете торговать без опасений, то у закона есть основания полагать, что вы сознательно игнорировали риски или даже участвовали в них.

3. «Бегаем, но его еще не нашли»

Давайте поговорим о статье 7 «Скрыться и не быть привлеченным к ответственности». В этом пункте говорится, что даже если кто-то сбежит, не будучи пойманным, закон все равно привлечет его к ответственности, если будет достаточно доказательств того, что он действительно участвовал в преступлении. Например, предположим, что кто-то использует виртуальные активы для отмывания денег, а затем уезжает за границу, но доказательства его поведения все еще имеются, и закон все равно признает его виновным. Для практиков валютного круга это означает, что даже если другая сторона больше не находится в стране, юридическая ответственность за соответствующую сделку все равно будет осуществляться до конца.

Поэтому вы должны быть предельно осторожны, когда ваши транзакции и средства связаны с большими суммами, вызывают подозрения или имеют серьезные последствия. Закон не освобождает от невнимательности: вы должны быть бдительны там, где вам нужно быть бдительным, и вы должны проверять там, где вам нужно проверять. Таким образом, вы можете быть уверены, что ваше торговое поведение не нарушает суть закона.

4. Спорные моменты по поводу «разъяснения Верховной народной прокуратурой отдельных вопросов дела»

1. Необходимо прояснить взаимосвязь между «виртуальными активами» и «виртуальной валютой».

В предыдущей судебной интерпретации незаконного сбора средств использовался термин «виртуальная валюта», но в новой судебной интерпретации отмывания денег используются «виртуальные активы» и добавляются двойные кавычки. Связь между ними четко не указана в объяснении. Охватывают ли виртуальные активы другие типы активов, помимо виртуальных валют (например, NFT, внутриигровые виртуальные предметы и т. д.)? Айин считает, что если это относится только к виртуальной валюте, почему бы не использовать исходный термин?

Этот вопрос ожидает только судебного толкования или дальнейшего разъяснения того, что включают в себя «виртуальные активы». Это имеет решающее значение для практиков отрасли, поскольку разные типы активов могут нести разные юридические риски.

2. «Другие правила» недостаточно ясны.

Открытые положения иногда дают правоохранительным органам большую свободу действий, но они также могут оставлять практикующим специалистам неясность относительно того, какое поведение является конкретно незаконным. Эта двусмысленность увеличивает юридические риски для практиков, поскольку выражение «другие методы» сокрытия или сокрытия преступных доходов является слишком широким, что приводит к неопределенности. Это требует дальнейшего судебного толкования или прецедента для уточнения того, какие конкретные виды поведения будут включены в «другие положения», чтобы избежать недопонимания или злоупотреблений.

5. А как насчет судебного толкования решений Верховного суда в правоохранительной среде, ориентированной на получение прибыли?

Десять преступлений, связанных с валютным кругом: 1. Преступление незаконных деловых операций, 2. Преступление мошенничества с целью сбора средств, 3. Преступление незаконного поглощения государственных депозитов, 4. Преступление финансовых пирамид, 5. Преступление мошенничества, 6. Преступление отмывание денег, 7. Преступление, связанное с содействием информационной сети. Преступление деятельности (преступление поддержания доверия), 8. Преступление по сокрытию и сокрытию преступных доходов, преступление, связанное с преступными доходами (преступление сокрытия), 9. Преступление по открытию казино, 10 . Преступление уклонения от обмена иностранной валюты.

На этот раз была выпущена новая судебная интерпретация «Преступления по отмыванию денег», я думаю, цель состоит в том, чтобы бороться с преступлениями, связанными с отмыванием денег, и обеспечить справедливость и авторитетность закона. Однако «законы принимаются ради общественных интересов, но часто используются некоторыми людьми как инструмент для личной выгоды». В некоторых местах все еще существует феномен ориентированного на прибыль правоприменения, что заставляет нас задуматься: окружающая среда, это Какой практический эффект могут иметь судебные толкования?

Правоприменение, ориентированное на получение прибыли, позволяет судебным органам в некоторых местах рассматривать дела не просто для отправления правосудия, но и для получения экономической выгоды от рассмотрения дел. Мы знаем, что «есть два вида власти: одна основана на страхе, а другая — на справедливости. Только власть, основанная на справедливости, может длиться долго». Правоприменительная власть превратилась в инструмент для получения прибыли. Айин Айин понимает, что это явление особенно очевидно в делах, связанных с большими суммами средств, особенно в делах о валютных кругах. Из-за огромной суммы легко привлечь внимание местной полиции, в результате чего фокус дела меняется с «. преступная борьба» стала «экономической выгодой».

Например, в реальном случае хорошо функционирующий блокчейн-проект получил отчет от местной полиции и возбудил дело о «незаконном использовании информационной сети». Позже дело было переведено в «финансовую пирамиду», а учетная запись компании была заблокирована. заморожено, арестовано соответствующее ответственное лицо. Хотя внутренняя бизнес-модель компании не представляла собой преступление после многих споров, местные правоохранительные органы все же продвинули дело, поскольку сумма дела достигла сотен миллионов, что в конечном итоге привело к разрыву цепочки капитала компании и параличу ее деятельности. Аристотель однажды сказал: «Высшим выражением справедливости является справедливость».

Это явление заставляет нас задуматься о том, насколько эффективно судебное толкование в условиях, когда правоприменение ориентировано на получение прибыли? Предложение в Библии отражает суть проблемы: «Вы не можете служить Богу и деньгам одновременно». , то, какими бы строгими ни были правовые положения, он не сможет выполнить свою должную миссию правосудия. Правоприменение, ориентированное на получение прибыли, на самом деле ослабляет доверие к закону и ставит компании и частных лиц, которые изначально соблюдали закон, в ненужные юридические трудности.

Чтобы решить эту проблему, мы должны обеспечить возвращение судебной власти в нормальное русло. «Закон должен существовать для свободы человека, а не для рабства». Сейчас обществу нужно, чтобы государство усилило надзор за местными судебными органами, чтобы гарантировать, что судебные толкования не станут инструментом для некоторых людей для поиска личной выгоды. В то же время, расплывчатые термины в судебных толкованиях должны быть дополнительно разъяснены, а социальная система должна гарантировать, что все пользуются одинаковыми правами и возможностями, чтобы уменьшить произвол в правоохранительной деятельности.

Кроме того, чтобы предотвратить отклонение местных судебных органов от верховенства закона из-за финансового давления, гарантия финансирования судебных органов не должна основываться на доходах от штрафов и конфискаций. Мы не можем позволить закону стать инструментом нанесения вреда бизнесу и частным лицам, но должны сделать его настоящим защитным зонтиком. Усиливая совершенствование законодательных положений и строгий надзор за действиями правоохранительных органов, мы можем создать более справедливую и прозрачную судебную среду и гарантировать, что законные права и интересы предприятий больше не будут нарушаться правоохранительными органами, стремящимися к прибыли.

В конечном счете, суть закона заключается в поддержании справедливости и справедливости, а не в том, чтобы стать инструментом получения прибыли для местных правоохранительных органов. Как сказал Цицерон: «Закон – мать справедливости».

«Два максимума» совместно выпустили «Толкование по некоторым вопросам применения законодательства при рассмотрении уголовных дел об отмывании денег»: https://mp.weixin.qq.com/s/lN-caQCInPqlpJrENwJyUg