Это общая статья. Продукты и услуги, упомянутые здесь, могут быть недоступны в вашем регионе.
Основные выводы
Токены ставки ликвидности (LST) — это продукты DeFi, которые позволяют пользователям торговать, передавать и использовать доходные стейкинг-активы, которые в противном случае подпадают под период блокировки.
LST обеспечивают большую эффективность капитала и повышенную ликвидность на блокчейнах proof-of-stake. Затем пользователи могут одновременно использовать преимущества стейкинга и возможности DeFi.
Wrapped Beacon ETH (WBETH) — это универсальный LST, представляющий застейканный ETH и его вознаграждения.
Возможности заработка с WBETH включают покупку и удержание, создание ликвидности, кредитование, заимствование и участие в структурированных продуктах.
Заработок с WBETH предлагает ряд вариантов: от простого генерирования дохода до более сложных стратегий DeFi.
Трудно переоценить, насколько сильно криптовалюты и технология блокчейн потрясли финансовый мир. Мы увидели, как целое сообщество возникло и разработало новые цифровые формы обмена и даже сами финансовые продукты.
Многие из этих продуктов решают уникальные проблемы блокчейна. В экосистеме децентрализованных финансов (DeFi), где стейкинг-активы являются обычным явлением, повышение ликвидности является распространенной целью. Популярность деривативов стейкинга ликвидности (LSD) является прекрасным примером изобретательности сообщества в достижении этой цели.
Если у вас есть застейканные активы, такие как Ether (ETH), и вы ищете больше способов извлечь из них выгоду, LSD могут быть тем, что вы ищете. С Binance у вас уже есть возможности для заработка LSD.
Понимание ЛСД и ЧТО
LSD — это продукты DeFi, которые позволяют держателям застейканных активов торговать или инвестировать свои застейканные токены, продолжая получать вознаграждения за застейканные активы. Этот процесс эффективно обеспечивает ликвидность для иначе неликвидных застейканных активов. LSD распространены в застейканных ETH, что подразумевает блокировку Ethereum в смарт-контракте, поддерживающем сеть, в обмен на вознаграждения ETH.
Давайте рассмотрим простой пример. При стейкинге ETH через Binance вы получите Beacon ETH (BETH) в соотношении 1:1. Награды в цепочке, которые вы получаете от стейкинга ETH, затем распределяются между вами в дополнительных BETH. Когда вы захотите получить свой ETH, вы просто отдадите свой BETH, чтобы разблокировать свой первоначальный депозит.
Представляем ЧТО
Теперь вы также можете обернуть свой BETH, превратив его в обернутый Beacon ETH (WBETH). 1 WBETH представляет собой 1 BETH плюс накопленные вознаграждения за стейкинг.
Мы называем эту природу «приносящей вознаграждение», поскольку базовая стоимость WBETH увеличивается со временем по отношению к ETH. Курс конвертации между BETH и WBETH меняется ежедневно в соответствии с ежедневными накопленными вознаграждениями от стейкинга ETH.
Вы можете использовать WBETH для участия в проектах DeFi за пределами Binance и по-прежнему получать соответствующие накопленные вознаграждения за стейкинг ETH.
Есть несколько способов заработать с WBETH
Binance Спот
Просто покупая и удерживая WBETH, вы можете получить вознаграждения BETH, которые можно обменять на ETH. Приобретение WBETH от Binance — это простой процесс, и вы можете найти точные детали в нашем руководстве «Как купить Wrapped Beacon ETH (WBETH)».
Получив WBETH, вы автоматически начнете накапливать награды. Ежедневная награда за стейкинг не будет распределяться на ваш кошелек Binance Spot как удерживаемая BETH; вместо этого награда будет накапливаться и автоматически объединяться по курсу конвертации токена, пока не будет востребована.
После того, как ваш WBETH будет распакован, сумма BETH, которую вы получите обратно, будет больше, чем предварительно упакованная сумма, что отражает полученное вами вознаграждение.
Ликвидное фермерство
Фермерство ликвидности — популярный механизм заработка в DeFi. Он включает в себя предоставление ликвидности децентрализованным биржам (DEX) и получение вознаграждений за это. Затем стейкеры могут вручную или с помощью смарт-контрактов увеличивать свои доходы.
Чтобы начать фармить ликвидность, вам нужно будет предоставить пару токенов в пул ликвидности. В нашем случае мы могли бы использовать WBETH и ETH. Пользователи, которые обмениваются парами в пуле, платят вам комиссию как поставщику ликвидности. Однако обратите внимание, что всегда существует риск непостоянных потерь при входе в пулы ликвидности.
Протоколы кредитования и заимствования
WBETH можно использовать в протоколах кредитования и заимствования для получения доходности или повышения эффективности капитала. Например, вы можете внести WBETH на кредитную платформу, которая позволяет вам получать проценты по вашим активам.
Затем ваш WBETH будет предоставлен взаймы другим пользователям, которые заплатят за эту услугу. Кроме того, WBETH может использоваться в качестве обеспечения для заимствования других активов, эффективно используя ваши активы для доступа к дополнительной ликвидности. Это может быть особенно полезно, когда вы хотите получить доступ к дополнительным средствам, не ликвидируя свои активы WBETH.
Если вам интересно узнать больше о криптокредитовании, перейдите на нашу страницу Binance Loans. Там вы можете увидеть, сколько именно вы можете занять с доступными цифрами loan-to-value (LTV).
Структурированные продукты и агрегаторы доходности
Структурированные продукты и агрегаторы доходности предлагают расширенные возможности DeFi для оптимизации доходности ваших криптоактивов. Как упоминалось ранее, вы можете использовать смарт-контракт для реинвестирования и автоматического увеличения доходов вашего пула ликвидности.
WBETH может использоваться как актив в этих сервисах для доступа к более структурированным инвестиционным стратегиям. Эти продукты берут более простые сервисы и объединяют их, часто называемые «DeFi Lego».
Структурированные токены доходности — еще один популярный продукт среди инвесторов DeFi. Эти токены представляют собой требования к будущей доходности, генерируемой поставщиками ликвидности. WBETH может использоваться в этой экосистеме для доступа к этим структурированным токенам доходности, что позволяет вам участвовать в более сложных стратегиях DeFi.
Возможности заработка WBETH разнообразны
В постоянно развивающемся мире DeFi LSD открыли широкий спектр возможностей для заработка. Держатели WBETH могут исследовать эту экосистему настолько глубоко, насколько захотят.
Если вы ищете простые доходности, на Binance есть много чего найти. Вы также можете отправиться в децентрализованный мир за более структурированными продуктами и предложениями. Как всегда, обязательно проведите собственное исследование, прежде чем инвестировать в проект или продукт.
Дальнейшее чтение
Что такое завернутые токены?
LSDfi: когда Liquid Staking встречается с DeFi
Отказ от ответственности: Цены на цифровые активы могут быть нестабильными. Стоимость ваших инвестиций может упасть или вырасти, и вы можете не получить обратно инвестированную сумму. Вы несете исключительную ответственность за свои инвестиционные решения, и Binance не несет ответственности за любые убытки, которые вы можете понести. APR — это оценка вознаграждений, которые вы получите в криптовалюте за выбранный период времени. Она не отображает фактическую или прогнозируемую доходность/доходность в какой-либо фиатной валюте. APR корректируется ежедневно, и предполагаемые вознаграждения могут отличаться от фактически полученных вознаграждений. Не является финансовым советом. Для получения дополнительной информации см. наши Условия использования и Предупреждение о рисках.