В предыдущей статье «Используйте бивалютные инвестиционные продукты Binance Finance, чтобы зарабатывать деньги на медвежьем рынке и разделить ограниченный по времени призовой фонд в размере 30 000 долларов США» рассказывалось о плане использования бивалютных инвестиций для обеспечения прибыли во время шока и спада. в конце медвежьего рынка.
Подумав об этом, мне все еще нужно написать более подробный базовый логический анализ. Инцидент с финансовым управлением CYBER и раньше вызвал много шума. С моей точки зрения, с Binance действительно все в порядке. В конце концов, он разработал план субсидирования. Тем не менее, розничные инвесторы полагаются на платформу, чтобы потерять деньги, и эта основная проблема не решена. Любые инвестиции и управление финансами сопряжены с риском, поэтому нам все равно необходимо понимать основную логику и пользовательские условия бивалютных инвестиций, чтобы лучше нести ответственность за наши собственные инвестиции.
Финансовая основа бивалютного финансового менеджмента
Продукты бивалютной финансовой стратегии основаны на рынке опционов. Опцион — это производный финансовый инструмент, который дает инвесторам право купить (т. е. «опцион колл») или продать (т. е. «опцион пут») определенный актив по согласованной цене в определенный момент в будущем. обязательство. Этим конкретным активом, называемым «базовым активом», могут быть акции, облигации, сырьевые товары, валюты, индексы и т. д.
Покупатель опциона платит комиссию, которая называется «премия опциона» или «цена опциона». Продавец опциона обязан купить или продать базовый актив при исполнении опциона.
Основные характеристики опционов следующие:
Права, но не обязанности: Держатель опциона может выбрать, использовать ли этот опцион. Например, инвестор, владеющий опционом колл на акции, может купить акции, когда цена акций выше цены исполнения, и продать их по высокой цене на рынке, чтобы получить прибыль, и наоборот, он может отказаться от исполнения; опцион, а максимальный убыток — это только уплаченная сумма опционной премии.
Риски и выгоды: Торговля опционами может нести значительные риски и выгоды. Риск покупателя опциона состоит главным образом в том, что он может потерять всю опционную премию, но прибыль не ограничена. Риск продавца опциона не ограничен, но максимальный доход составляет только полученную премию по опциону.
Эффект кредитного плеча: цена опциона обычно составляет лишь небольшую часть цены базового актива, поэтому инвесторы могут контролировать более крупный базовый актив с меньшими деньгами, что называется «эффектом кредитного плеча». Это означает, что небольшие изменения цены базового актива могут привести к большим изменениям цены опциона, что приведет к высокой прибыли или большим потерям для инвестора.
Бивалютные финансовые продукты разработаны на основе характеристик и механизмов этих рынков опционов, что также объясняет, почему они могут обеспечить относительно высокую годовую норму прибыли.
Подробное объяснение инвестиционной стратегии бивалютного финансового менеджмента.
Бивалютный финансовый менеджмент — это инвестиционная стратегия на рынке цифровых валют. Ее суть заключается в использовании опционных стратегий для получения дохода. Вот более детальный взгляд на эту стратегию:
Стратегия продажи цифровой валюты:
Предположим, у вас есть определенная цифровая валюта (например, BTC, ETH и т. д.), и вы можете продать ее по заранее определенной цене A в определенный момент в будущем (например, через 20 дней).
В течение этих 20 дней ваша цифровая валюта будет заблокирована, то есть вы не сможете совершать какие-либо торговые операции.
20 дней спустя:
Если рыночная цена ≥A, ваша цифровая валюта будет автоматически продана по цене A.
Если рыночная цена равна <A, ваша цифровая валюта не будет продана, а будет возвращена вам в полном объеме.
Несмотря ни на что, за эти 20 дней вы получите проценты по цифровой валюте.
Стратегия покупки стейблкоинов:
Предположим, у вас есть стейблкоины (например, USDT), и вы можете купить определенную цифровую валюту (например, BTC, ETH и т. д.) по заранее определенной цене B в определенный момент в будущем (например, 20 дней спустя).
В течение этих 20 дней ваш стейблкоин будет заблокирован, то есть вы не сможете совершать какие-либо торговые операции.
20 дней спустя:
Если рыночная цена ≤ B, вы автоматически купите заранее определенную цифровую валюту по цене B.
Если рыночная цена > B, вы не будете покупать цифровую валюту, но стейблкоин будет возвращен вам в целости и сохранности.
Несмотря ни на что, за эти 20 дней вы получите проценты по стейблкоину.
Эффективная инвестиционная стратегия:
Некоторые инвесторы предпочитают не осуществлять поставку после истечения срока финансового управления, а напрямую получать высокий процентный доход.
Эта стратегия эквивалентна точной оценке уровней сопротивления и поддержки рынка, тем самым получая стабильную прибыль на фоне рыночных колебаний.
Короче говоря, двухвалютный финансовый менеджмент сочетает в себе опционные стратегии и характеристики рынка цифровых валют, чтобы предоставить инвесторам новый и эффективный метод инвестирования. Но, как и все методы инвестирования, он также сопряжен с рисками, и инвесторы должны инвестировать, исходя из собственной толерантности к риску и суждений рынка.
Риски и преимущества бивалютного финансового менеджмента
Анализ риска:
Риск периода блокировки: в течение периода блокировки, например 5 дней, рынок может значительно колебаться, и инвесторы не могут выполнять какие-либо операции и могут только сидеть сложа руки и наблюдать.
Риск цены бронирования:
Если вы установите цену в 32 000 для продажи BTC через 5 дней, но рыночная цена вырастет до 50 000 за 5 дней, система продаст вам его по заранее определенной вами цене в 32 000, что приведет к огромной потере альтернативных издержек.
Если вы установите цену в 28 000 для покупки BTC через 5 дней, но через 5 дней рыночная цена упадет до 8 000, система все равно купит его для вас по заранее определенной вами цене в 28 000, что приведет к огромным потерям капитала.
Анализ преимуществ:
Нулевая комиссия за обработку: для ежедневных свинг-трейдеров двухвалютное финансирование очень подходит, поскольку оно не взимает никаких комиссий за обработку, а также может приносить процентный доход.
Оценка VIP-уровня и владения BNB: объем финансового управления в двух валютах будет включен в оценку VIP-уровня и владения BNB, поэтому инвесторы смогут пользоваться различными скидками и преимуществами на платформе Binance.
Преимущества для долгосрочных держателей валюты: для тех инвесторов, которые твердо верят, что определенная цифровая валюта имеет огромные возможности для роста в будущем, двухвалютное финансовое управление очень привлекательно. Потому что даже если рыночная цена окажется ниже их психологических ожиданий, они будут продолжать удерживать ее и получать от нее высокий процентный доход. Как сказал CZ: «Если не сможешь удержать, не разбогатеешь».
Обзор пользовательских условий:
Определение продукта: Двусторонние инвестиции — это производный финансовый продукт, который обеспечивает фиксированный доход, а также дает инвесторам возможность получать более высокую прибыль при росте или падении рыночных цен.
Валюты для торговли и расчетов. Инвесторы могут использовать USDT или другие криптовалюты для торговли и расчетов.
Срок погашения и расчет: Дата погашения продукта определяется в момент покупки. По истечении срока товар будет оплачен.
Механизм дохода: доход будет меняться вместе с изменениями рыночных цен. Если рыночная цена достигнет триггерной цены или превысит ее, инвесторы получат основную сумму и доход в валюте расчетов, в противном случае инвесторы получат основную сумму и доход в валюте транзакции;
Предупреждение о рисках: Двусторонние инвестиционные продукты сопряжены с рыночными рисками. Инвесторы должны полностью понимать механизм работы продукта, прежде чем инвестировать, и принимать решения, исходя из своей собственной толерантности к риску.
Заключение: В данной статье подробно проанализированы риски и преимущества бивалютного финансового менеджмента. В следующей статье я углублюсь в практическую работу бивалютных инвестиций и поделюсь ею с вами.
Наконец, если вы сейчас участвуете в бивалютном финансовом управлении, вы также можете принять участие в мероприятии Binance и разделить вознаграждение в размере 30 000 долларов США! До мероприятия осталось еще 7 дней!
