Автор оригинала: Сунь Юцзе, старший юрист юридической фирмы Shanghai Mankiw.
Недавно старый друг, который много лет занимается валютным бизнесом, обратился к юристу Мэнкью. Он продавал виртуальную валюту на бирже, и у него украли 50 000 Tether USDT!
Общая ситуация такова, что я продал свой Tether (USDT) на известной зарубежной платформе для торговли криптовалютными деривативами. Покупатель заявил, что у него есть счет в Гонконге и он может платить только в гонконгских долларах, и попросил своего друга предоставить свой гонконгский счет. Номер счета в банке Конг. Итак, друг, не раздумывая, отправил покупателю номер своего банковского счета в Гонконге. Через некоторое время я получил уведомление о том, что на мой счет зачислена сумма в гонконгских долларах.
Увидев уведомление, друг подумал, что деньги пришли, поэтому без колебаний перевел свой Tether (USDT) на адрес, указанный покупателем. Кто знает! Вскоре после этого мой друг обнаружил, что все гонконгские доллары, внесенные на его счет, были сняты. В это время друг понял, что его обманули.
Подобные мошенничества на самом деле очень распространены. Последний случай, о котором сообщил Шанхайский полицейский участок Хуасинь, показывает, что, получив ваучер на перевод иностранной валюты на сумму 180 000 от так называемого «клиента», Ян, руководитель компании, подумал, что прибыло 180 000, поэтому он согласился заплатить остаток от его имени и назначил другую сторону. Я перевел 100 000 юаней со своего счета, пока не обнаружил, что денежный перевод в иностранной валюте был снят, и понял, что меня обманули.
01 Какие распространенные уловки используются при мошенничестве с чеками?
В Гонконге денежные переводы в гонконгских долларах между банками можно оплачивать чеками. Чек относится к инструменту, выпущенному чекодателем, и банк или другое финансовое учреждение, которому поручено вести деятельность по хранению чеков, безоговорочно выплачивает определенную сумму получателю или держателю при предъявлении чека.
Однако сдача чека в Гонконге еще не означает приезда. С момента ввода учетной записи до момента ее получения будет проходить 24-часовой учетный период. В течение этого 24-часового периода получатель платежа получит два напоминания банковскими текстовыми сообщениями: первое текстовое сообщение сообщает о том, что средства были зачислены, а средства представляют собой просто «цифры, отображаемые на счете получателя платежа» (также (называемые «на счете»). "), фактически не принадлежащий. Второе СМС-уведомление – это напоминание о поступлении средств на следующий день (то есть через 24 часа после первого сообщения о депозите). В это время средства становятся деньгами, которыми вы реально сможете воспользоваться.
Следует подчеркнуть, что в соответствии с характеристиками финансовой системы Гонконга плательщик может отменить денежный перевод в любое время в течение периода с момента его зачисления на счет до момента его поступления, и даже если плательщик не аннулировать чек, чек может быть аннулирован из-за недостаточности средств, несоответствий подписей и других факторов, которые не соответствуют условиям обналичивания чека банка, что приводит к его недоставке (также известному как «отказ от получения чека»).
В случаях, о которых сообщила полиция, и в инцидентах, с которыми столкнулись друзья, мошенники использовали всех, особенно друзей с материка, чтобы они не были знакомы с работой системы проверок Гонконга, чтобы совершить мошенничество.
За последние два года существовало три наиболее популярных метода мошенничества с оплатой чеков за границей: один — использование разницы во времени для выставления счета и последующая его аннулирование, другой — возврат чека (короткая позиция и т. д.), а третий — выманивание разницы в оплате.
1. Отмена после выставления счета. Как и в случае с описанным выше мошенничеством, мошенник использует разницу во времени, чтобы сначала заставить другую сторону ошибочно подумать, что перевод был получен, но на самом деле он не поступил на счет. После того, как другая сторона заплатит виртуальную валюту, он быстро забирает его.
2. Непринятый чек похож на плохой чек. Когда чек зачисляется на ваш счет, большинство банков имеют период замораживания (период возврата), некоторые из которых могут длиться до полугода. Если чек впоследствии будет возвращен, вам придется вернуть не только деньги, но и вам. также придется заплатить комиссию за обработку. Такого рода мошенничество обычно распространено при внешнеторговых операциях.
3. Обманным путем получить разницу в оплате. Этот метод хуже, чем первые два мошенничества. Мошенник намеренно доплачивает лишнюю сумму денег при оформлении билета. После того, как получатель ошибочно подумает, что он получил деньги, мошенник поведет с вами переговоры и скажет, что вы случайно переплатили, и верните, пожалуйста, разницу.
02 Проверка мошенничества нацелена на транзакции с виртуальной валютой
Способность к обучению и трудолюбие лжеца не уступают любому новичку на рабочем месте. В новом раунде мошенничества мошенники нацелены не только на физические предприятия, но и на развивающийся рынок торговли виртуальной валютой.
Здесь мошенники обычно притворяются покупателями, кратко общаются с продавцами виртуальной валюты, автоматически подобранными системой на торговой платформе, и завоевывают первоначальное доверие. Поскольку для завершения мошенничества с оплатой чеком требуется местный счет в Гонконге, затем они попросят продавца предоставить местный счет в Гонконге. Затем, воспользовавшись тем фактом, что все, особенно друзья с материка, не понимают работу круглосуточной системы учета чеков Гонконга, «обменный билет» на сумму транзакции выдается в соответствии с графиком и зачисляется на предоставленный гонконгский счет. После того, как продавец получил первое уведомление о кредите, мошенники начали срочно призывать продавца перевести виртуальные монеты на указанный адрес. После получения виртуальных монет они перевели чек и использовали различные оправдания, такие как противоречивые подписи. , неправильные суммы и т. д. для отзыва платежа.
Поэтому, хотя вышеупомянутая афера и кажется старой рутиной много лет назад, она до сих пор «очень плодотворна» в формирующемся бизнес-формате. В то же время мошенники также хорошо защищают себя. Они обычно не из Гонконга. После обмана путь к выздоровлению чрезвычайно труден.
03 Советы юриста Мэнкью
Здоровое и упорядоченное развитие рынка неотделимо от правовой защиты. В то же время мы должны также повышать осведомленность о мерах профилактики.
1. Будьте бдительны каждый день. Слушайте и читайте больше, знакомьтесь с распространенными видами мошенничества и будьте осторожны во время транзакций. Например, подпишитесь мизинцем на официальный аккаунт нашего юриста Мэнкива в WeChat и узнайте больше о различных уловках, используемых для обмана людей в валютном кругу.
2. Обратите внимание на информацию о покупателе. При торговле виртуальными валютами на зарубежных биржах обратите внимание на исторический номер транзакции продавца, соответствующие оценки прошлых покупателей и статус сертификации платформы. Предпочтительны расчеты наличными и другие методы. Перед выпуском монет обязательно убедитесь, что средства были получены; если покупатель уверен. Если вы выберете метод перевода чека, время транзакции должно быть продлено до тех пор, пока чек не будет фактически обналичен, и сумма, доступная в банке, должна иметь преимущественную силу.
3. Свяжитесь с клиентом, чтобы заморозить счет, и немедленно позвоните в полицию. Если вы, к сожалению, столкнулись с таким мошенничеством, не паникуйте, как можно скорее свяжитесь с сотрудниками службы поддержки биржи, разберитесь с соответствующими письменными материалами и подайте заявку на подключение торгового счета другой стороны, если сумма украденных средств составляет. Кроме того, вы также можете поручить помощь адвокату. Органы общественной безопасности вызвали полицию.
Специальное заявление:
Эта статья является оригинальной статьей юридической фирмы Shanghai Mankiw. Она отражает только личное мнение автора этой статьи и не представляет собой юридическую консультацию или юридическое заключение по конкретным вопросам. При необходимости перепечатки статьи обращайтесь к сотрудникам ЮФ «Манкун»: MankunLawFirm