Торговля криптовалютой иногда может нести риски, особенно для новых трейдеров. Но есть способы управлять рисками и стать более разумным инвестором.
Криптовалюты часто считаются волатильными и торговля ими иногда может быть рискованной. Известно, что на рынке криптовалют также наблюдаются колебания цен, и, как и в случае с любыми другими инвестициями, существует вероятность того, что ваши инвестиции могут упасть в цене, независимо от того, насколько надежными могут казаться события. Тем не менее, управление рисками, несомненно, является одним из наиболее важных аспектов инвестирования в криптовалюты.
Вот несколько способов управления криптографическими рисками.
Инвестируйте только то, что вы можете позволить себе потерять
Как и в случае с любыми инвестициями, вы никогда не должны инвестировать больше, чем вы можете позволить себе потерять. Это правило применимо ко всем рынкам и тем более к криптовалютам, которые могут понести двузначные потери в течение нескольких часов.
Нет сомнений в том, что криптовалюты превратили нескольких ранних инвесторов в миллионеров. Но на другом конце спектра они поставили ряд начинающих инвесторов в финансовую опасность. Помимо того факта, что эти активы могут быстро потерять свою ценность в ответ на постоянно меняющуюся политику правительства, платформы криптовалютной торговли могут стать жертвой взлома или отключения.
В 2021 году десятки людей в Сингапуре подали в полицию заявления на криптовалютную торговую платформу под названием Torque. Сообщается, что мошеннический сотрудник компании совершил несанкционированную торговую деятельность, которая привела к значительным убыткам, а клиентам было запрещено использовать платформу.
Оптимизм может повлиять на рациональное принятие решений во время пиков рынка, но важно не попадать в циклы ажиотажа и необоснованных обещаний. Подумайте, прежде чем инвестировать свои сбережения или продавать недвижимость для покупки криптовалюты.
Переместите свои криптоактивы в холодное хранилище
Вы, наверное, слышали такую поговорку от криптографов: «Ни ваши ключи, ни ваши монеты». Хранение ваших активов на централизованной бирже может сопряжено с рядом рисков, таких как сбои сайта, взломы и даже банкротство. Криптоплатформа FTX прекратила вывод средств и подала заявление о банкротстве в ноябре 2022 года, потянув за собой большую часть криптоиндустрии.
Перенос криптоактивов на устройство холодного хранения может снизить некоторые риски, связанные с доверием к централизованной бирже для защиты ваших средств. Чтобы уточнить, биржа криптовалют хранит ваши личные ключи и, следовательно, контролирует ваши активы. Холодное хранение, с другой стороны, дает вам полную защиту ваших активов. Более того, устройства холодного хранения не подключены к Интернету, что резко снижает возможности хакеров и киберпреступников получить доступ к вашим средствам. Некоторые из самых популярных устройств холодного хранения являются аппаратными и производятся такими компаниями, как Ledger и Trezor.
Хеджируйте свой крипто-портфель
Хеджирование уже давно используется на традиционных финансовых рынках как форма управления рисками. Он предполагает покупку или продажу актива, чтобы потенциально помочь снизить риск потери существующей позиции или неблагоприятного движения цен на актив.
Стоит отметить, что хотя хеджирование позволяет защитить ваши инвестиции от неблагоприятных рыночных колебаний, оно также ограничивает потенциальную прибыль от ваших инвестиций в криптовалюту. Тем не менее, это лучший вариант, чем потерять значительную часть своих инвестиций.
Существует несколько способов хеджирования вашего крипто-портфеля, таких как усреднение долларовой стоимости, опционы на покупку, фьючерсы и даже фермерство.
Стратегия «Усреднение долларовой стоимости» (DCA) — один из самых простых способов хеджирования инвестиций в криптовалюту. Это влечет за собой постепенную покупку или продажу криптовалюты через определенные промежутки времени, а не размещение капитала в одной крупной покупке или продажу всех своих активов одновременно.
Например, предположим, что у вас есть 1000 долларов, которые вы можете инвестировать в биткойны. Вместо того, чтобы покупать биткойны на сумму 1000 долларов одним махом, вы можете разделить свои инвестиции на 250 долларов каждую неделю в течение месяца. Хотя вы можете потерять некоторую потенциальную прибыль, если цена Биткойна резко возрастет после вашей первоначальной покупки, вы также убережете себя от потенциальных потерь, если цена упадет.
Диверсифицируйте свой портфель
Когда дело доходит до криптовалюты или любых других инвестиций, не кладите все яйца в одну корзину. В мае 2022 года цена алгоритмического стейблкоина terraUSD (UST), который должен был быть привязан к доллару США, упала до 35 центов. Несколько дней спустя сопутствующая ему криптовалюта LUNA упала с 80 долларов до нескольких центов.
Не инвестируйте только в одну криптовалюту, независимо от ваших убеждений. Вместо этого распределите свои инвестиции по нескольким цифровым активам. Вы можете диверсифицировать свои криптоактивы, инвестируя в проекты, основанные на их сценарии использования или технологии. Например, Биткойн рекламируется как средство сбережения и может быть хорошим способом сохранить богатство. С другой стороны, Ethereum стал крупнейшей платформой для децентрализованных приложений и смарт-контрактов. Между тем, стоимость стейблкоина привязана к базовому активу, что делает его обычно менее нестабильным, чем другие цифровые активы. Приятно помнить, что существуют сотни криптовалютных проектов, пытающихся достичь разных целей.
Избегайте чрезмерного кредитного плеча
Это скорее совет для продвинутых, но вы будете шокированы количеством начинающих трейдеров, которые пытаются маржинально торговать. Маржа используется для увеличения размера ордера и дает вам возможность открыть длинную или короткую позицию. Некоторые криптобиржи могут предлагать кредитное плечо до х100.
Хотя в теории эта идея звучит хорошо, движение на 1% против вас может уничтожить весь ваш портфель. Вы можете потерять всю свою основную сумму во время принудительной ликвидации.
Более безопасный подход — придерживаться более низких сумм кредитного плеча, которые предоставляют больше возможностей не только для увеличения вашей прибыли, но и буферной зоны для выхода из плохой сделки.
Соблюдение осторожности
Как и в случае с любыми инвестициями, риск является частью опыта торговли криптовалютой и не может быть полностью устранен. Вместо того, чтобы предполагать, что все пойдет по плану, умный трейдер определяет рискованные области и находит способ их обойти.
