Основные выводы
Мошенничество через знакомство — это мошенничество, которое совершают мошенники, эксплуатирующие доверие и дружбу ничего не подозревающих жертв для получения денежной выгоды.
Мошенники, работающие по знакомству, обычно просят свою жертву 1) одолжить денег, 2) сделать пожертвование на благотворительность, 3) инвестировать в страховой план или 4) присоединиться к их многоуровневой маркетинговой схеме.
Вас обманул знакомый? Немедленно сообщите об инциденте в соответствующие правоохранительные органы. Если ваш аккаунт Binance был вовлечен, пожалуйста, подайте отчет, следуя инструкциям в этом руководстве.
Настоящие друзья отплатят вам тем же! Узнайте все о мошенничестве со знакомствами и о том, как мошенники обманывают жертв, создавая ложное чувство доверия.
Как подчеркивалось в наших предыдущих выпусках Know Your Scam, завоевание доверия цели является постоянной темой для различных видов мошенничества. Мы обычно советуем не доверять незнакомцам, чтобы избежать мошенничества, но на самом деле это иногда легче сказать, чем сделать.
А что, если мошенник — это кто-то, кого вы знаете или чувствуете, что знаете уже много лет? Вы много общались с ним, делились личными историями и, возможно, даже встречались лицом к лицу. В конечном счете, вы верите, что этот человек заботится о ваших интересах.
Это распространенная схема мошенничества со знакомствами. В глазах мошенника завоевание доверия человека путем сближения с ним на личном уровне — это его путь к значительной выплате. В этом выпуске серии «Знай своего мошенничества» мы рассмотрим различные типы мошенничества со знакомствами и то, как вы можете распознать его и не стать жертвой одного из них.
Узнайте больше о мошенничестве с криптовалютами в нашей полной серии статей здесь.
Четыре типа мошенничества при знакомствах
Мошенничество со знакомствами может разыгрываться множеством способов. Мошенники, использующие этот подход, могут просить своих жертв одолжить денег, сделать «благотворительные пожертвования», инвестировать в их «страховые планы» или присоединиться к их многоуровневым маркетинговым схемам. Однако все они имеют то, что просьбе о деньгах предшествует длительный период построения отношений, который заставляет жертв доверять мошеннику как человеку, которого они знают уже некоторое время.
В следующих разделах мы кратко расскажем, как каждый из подходов к извлечению денег работает на практике, а также дадим советы по их выявлению и предотвращению.
1. Заемщик
Наиболее распространенная форма мошенничества со знакомствами: одалживание денег и невозвращение. Вот некоторые распространенные предлоги, которые мошенники используют для обмана людей:
Покрытие расходов на «серьёзный несчастный случай», требующий хирургического вмешательства;
Проблемы с банковским счетом;
Любая срочная финансовая помощь, которая, как утверждается, будет погашена в будущем. Например, сломалась машина или нужен новый телефон как можно скорее.
Однако, как только мошенник получает деньги, он либо исчезает без следа, либо может даже попросить еще один «займ», придумав оправдания, почему он не может вернуть первоначальную сумму.
2. Мошенничество под видом благотворительности
Мошенники выдают себя за благотворительные организации или людей, нуждающихся в «пожертвованиях». Они часто придумывают душераздирающие истории, чтобы вызвать сочувствие и манипулировать жертвами, чтобы те пожертвовали деньги. Более того, истории часто связаны с недавней катастрофой в новостях — например, сильным землетрясением или лесным пожаром — чтобы использовать повышенную готовность своих жертв помогать.
3. Поддельные страховые планы
Другая форма мошенничества со знакомствами — поддельные страховые планы. Подружившись с жертвой, мошенник обманывает ее, заставляя инвестировать в якобы привлекательный страховой план, который новый «друг» наверняка сочтет настоящей сделкой. Эти планы часто обещают высокую прибыль или особые преимущества, но на самом деле они предназначены для кражи ваших денег.
4. Многоуровневые маркетинговые схемы
Многоуровневые маркетинговые схемы (MLM), также известные как пирамидальные схемы, основаны на личном рекрутинге. Лица на более высоких уровнях пирамиды получают прибыль, рекрутируя больше людей, которым обычно приходится платить членские взносы при вступлении.
Те, кто хочет привлечь новых участников в такие схемы, обычно хвастаются тем, сколько денег их участники зарабатывают за короткое время. На самом деле схемы MLM приносят пользу только тем, кто наверху, в то время как остальные изо всех сил пытаются окупить свои первоначальные инвестиции. Во многих случаях жертвы в конечном итоге приглашают — и неосознанно обманывают — своих друзей и родственников присоединиться к схеме MLM. Ваши настоящие знакомые также могут приглашать вас в схему MLM, даже не подозревая, что это мошенничество.
Узнайте больше о мошенничестве с криптовалютами в нашей полной серии статей здесь.
Как распознать и избежать мошенничества со знакомствами
Если вы хотите избежать мошенничества со знакомствами, вот несколько тревожных сигналов, на которые следует обратить внимание, и рекомендаций, которым следует следовать.
1. Подумайте дважды, прежде чем давать деньги в долг
Всегда тщательно оценивайте любые просьбы о деньгах. Рассмотрите причины заемщиков и их способность вернуть вам деньги. Оцените свое собственное финансовое положение, прежде чем давать деньги в долг. Если вы уже одолжили кому-то деньги, будьте особенно осторожны с повторными и чрезмерными просьбами о большем.
В идеале вы должны документировать любой кредит юридически обязывающим договором, в котором подробно описывается общая сумма и план погашения. Это помогает защитить обе стороны в случае возникновения споров. Если вы все же решили одолжить кому-то деньги, давайте только ту сумму, которую вы можете позволить себе потерять.
2. Делайте пожертвования только в пользующиеся хорошей репутацией благотворительные организации.
Подтвердите законность благотворительной организации, проверив ее юридическую регистрацию перед пожертвованием. Пожертвование в пользующиеся хорошей репутацией благотворительные организации гарантирует, что ваши деньги будут использованы ответственно и по назначению. Будьте осторожны с людьми, которые просят у вас пожертвования через личные сообщения или социальные сети. Всегда лучше делать пожертвования через официальные каналы благотворительной организации, такие как их веб-сайт.
3. Избегайте сомнительных страховых планов
Будьте скептически настроены к чрезмерно привлекательным условиям страхования или необычно низким премиям. Вы можете провести быструю проверку, сравнив планы с планами надежных страховых компаний в вашем регионе. Если условия и премии кардинально отличаются, лучше всего действовать осторожно.
Изучите историю и репутацию страховой компании. При необходимости проконсультируйтесь с другими профессиональными страховыми брокерами или финансовыми консультантами. И прежде чем подписывать какой-либо контракт, внимательно прочитайте положения и условия.
4. Не поддавайтесь принуждению заниматься МЛМ
Бизнес-модели, которые чрезмерно отдают приоритет привлечению новых членов, пренебрегая при этом их фактическим продуктом или услугой, которые они предоставляют, являются серьезным красным флагом. Помимо обещаний высокой прибыли, рекрутеры MLM попытаются подружиться с вами и построить отношения, прежде чем перевести разговор на «возможности трудоустройства» и то, как их «компании» меняют жизнь.
Всегда проводите исследование любых возможностей трудоустройства. Обратите внимание, что хотя тактика рекрутинга MLM может показаться зарождающейся дружбой, конечная цель — монетизировать ваши отношения. Помните, схемы MLM получают прибыль, вербуя других. Стать вашим другом — самый простой способ обмануть вас и заставить присоединиться.
Посмотрите пример мошенничества со знакомством
Торговец, которого мы назовем Марком, встречает нового делового партнера, которого мы назовем Джеком, в интернет-сообществе за несколько месяцев до этого. Джек покупает дешевые товары в магазине Марка и всегда платит ему полную сумму. Они совершают сделки друг с другом несколько раз без каких-либо проблем. Эти двое даже встречались лично несколько раз.
После периода бездействия Джек неожиданно пишет Марку. Но на этот раз он хочет занять денег вместо того, чтобы сделать обычную покупку. Джек обещает вернуть деньги, как только его «друг придет с работы в 17:00».
Марк без колебаний переводит 500 USDT Джеку. Однако Джек исчезает, как только получает деньги. Марк остается в замешательстве от ситуации, не в силах понять, почему «доверенный знакомый», который никогда раньше его не обманывал, вдруг украл его деньги.
Если вас обманул знакомый
Сохраняйте спокойствие и будьте бдительны к близким. Не поддавайтесь эмоциям, постарайтесь оставаться рациональными и здравомыслящими. Сообщите об этом своим друзьям и семье — особенно общим друзьям, которые могут быть у вас с мошенником, — чтобы они не стали следующими жертвами обмана.
Отключите свои учетные записи. Если вы предоставили свои персональные данные мошеннику, немедленно заморозьте свой банковский счет и другие затронутые финансовые счета, смените пароли и примите другие меры для обеспечения безопасности своих денег.
Соберите доказательства. Сюда входят журналы чатов, кредитные договоры, платежные ваучеры, электронные письма или другие записи общения. Эти доказательства помогут вам, когда вы сообщите о проблеме в полицию или обратитесь за юридической помощью.
Немедленно сообщите в полицию. Предоставьте им все имеющиеся доказательства и подробности мошенничества, которому вы подверглись. Полиция проведет расследование и примет соответствующие меры. Binance тесно сотрудничает с правоохранительными органами по всему миру, и наши усилия часто приводят к успешным арестам и изъятиям.
Обратитесь за юридической помощью. Если ваши потери значительны или вы чувствуете, что не можете решить проблему самостоятельно, рассмотрите возможность найма адвоката. Объясните свою ситуацию и предоставьте соответствующие доказательства. Юристы могут предоставить вам профессиональную юридическую консультацию и помочь вам предпринять соответствующие правовые действия.
Если ваш аккаунт Binance оказался в центре внимания, отправьте отчет, следуя инструкциям в этом руководстве: Как сообщить о мошенничестве в службу поддержки Binance.
Мы также призываем всех пользователей, как новых, так и опытных, прочитать нашу серию статей о борьбе с мошенничеством, чтобы лучше защитить себя от распространенных видов криптомошенничества.
Дальнейшее чтение
Узнайте, что такое мошенничество: фейковые инвестиции в криптовалюту, которых следует опасаться
Знайте свое мошенничество: красные флажки, чтобы распознать мошенничество самозванца
Знай свое мошенничество: мошенничество при трудоустройстве, которого следует опасаться
Отказ от ответственности и предупреждение о рисках: этот контент предоставляется вам «как есть» только для общей информации и образовательных целей, без каких-либо заявлений или гарантий. Он не должен толковаться как финансовый совет и не предназначен для рекомендации покупки какого-либо конкретного продукта или услуги. Цены на цифровые активы могут быть нестабильными. Стоимость ваших инвестиций может упасть или вырасти, и вы можете не получить обратно инвестированную сумму. Вы несете исключительную ответственность за свои инвестиционные решения, и Binance не несет ответственности за любые убытки, которые вы можете понести. Не является финансовым советом. Для получения дополнительной информации см. наши Условия использования и Предупреждение о рисках.