Криптовалюта — нестабильное место. Деньги можно так же легко потерять, как и заработать в результате взлетов и падений Биткойна и рынка в целом, и необходимо принять масштабные решения. Стоит ли просто инвестировать и ничего не делать или активно торговать на рынке? Сколько монет должно быть в вашем портфеле? Самостоятельное хранение или хранение средств на бирже с заранее установленными стоп-лоссами?

По сути, как защитить свой стек от миллиона и одной вещи, которая может пойти не так? Мы попросили разработчиков биткойнов и экспертов в этой области высказать их мнение и советы.

Иди, прежде чем сможешь бежать

Когда О.Г. Брок Пирс сталкивается с вопросом о том, как лучше всего защитить вашу криптовалюту, он проявляет осмотрительность. Бывший кандидат в президенты и соучредитель Tether и Block.one отмечает, что не все находятся в одном месте.

Первые новички, желающие начать свой путь, могут пойти на Coinbase и купить свою первую криптовалюту на сумму 20 или 50 долларов, и это не инвестиция в криптовалюту, а инвестиция в себя. Однако в тот момент, когда у вас есть материальные инвестиции, а это разная сумма для всех, важно понять основы ходлинга и инвестирования в криптовалюту», — говорит он.

Всегда лучше прогуляться, прежде чем вы сможете бежать, идти маленькими шажками и не позволять FOMO (страху упустить что-то) затуманить ваше суждение. Это марафон, долгая игра, так что не торопитесь и будьте в курсе.

Самостоятельная опека ради безопасности

Пирс повторяет мантру: «Ни ваши ключи, ни ваши монеты». Это одна из самых распространенных мудростей в мире криптовалют, где людям рекомендуется брать на себя ответственность за хранение своей собственной криптовалюты, а не передавать ее на биржу, которая может быть взломана.

Но в этом подходе есть и опасности, и если что-то пойдет не так, не будет централизованного банковского органа, который мог бы сбросить пароли или вернуть деньги, потерянные в результате мошенничества. Это похоже на хранение наличных денег под матрасом: вся ответственность лежит на вас, и в криптовалюте это называется самостоятельным хранением.

Итай Авнери, заместитель генерального директора и главный операционный директор INX Limited (прилагается)

Самостоятельное хранение является ключом к безопасной торговле, по мнению Итая Авнери, заместителя генерального директора и главного операционного директора INX Limited, первой и единственной полностью регулируемой комплексной платформы для листинга и торговли зарегистрированными SEC токенами безопасности и криптовалютами. .

Ключевым моментом здесь является самоопека. Особенно, когда речь идет о цифровых ценных бумагах, а не только о криптовалютах. Торговля на централизованной бирже, обеспечивающей доверие и защиту регулирования, и в то же время торговля децентрализованным образом, когда клиент владеет собственными активами. В общем, ваш кошелек, ваши ключи, ваши активы. «Это лучший способ защитить себя от внезапной приостановки вывода средств или других событий, свидетелями которых мы стали в прошлом году», — говорит Авнери.

Но биткойн-миллиардер Тим Дрейпер из Draper VC говорит, что, хотя это и правда, учреждения не хранят средства в бухгалтерской книге в ящике.

Я больше не верю, что мои доллары в банке в полной безопасности. Они подвержены политическим ветрам и инфляции», — говорит он.

Самые безопасные личные деньги — BOLBitcoin на Ledger. Самые безопасные институциональные деньги — это BAC Bitcoin на Coinbase, продолжает Дрейпер.

Тим Дрейпер, основатель Draper VC, беседует с журналисткой Джиллиан Годсил. Диверсификация: не покупайте просто яйца

Пирс отмечает, что люди, обладающие развитыми знаниями, могут заняться изучением доходного земледелия или децентрализованного финансирования. Это позволяет людям не только защитить свою криптовалюту, но и попытаться увеличить ее за счет получения прибыли, но, опять же, это сопряжено с риском.

Он подчеркивает важность инвестиций в собственное образование и отмечает важность диверсификации.

Брок Пирс, председатель Bitcoin Foundation (Прилагается)

Если вы участвуете на этих рынках, то вы по необходимости берете на себя риск контрагента, связанный с этими платформами, и вы можете снизить эти риски за счет диверсификации, а не за счет хранения всех яиц в одной корзине. Если какой-либо актив упадет, это не разрушит весь ваш портфель.

Диверсификация криптовалюты сложна, поскольку Биткойн и остальной рынок имеют тенденцию двигаться вверх и вниз одновременно. Но Пирс предостерегает от вложения слишком больших денег в более волатильные монеты, например, мемкоины, в случае спада, когда боль будет усиливаться.

Эндрю Лэтэм, сертифицированный специалист по финансовому планированию из Ролсвилля, Северная Каролина, и директор по контенту финансового веб-сайта SuperMoney.com, разделяет сдержанность Пирса и предлагает также смотреть за пределы криптовалюты.

Ключом к преодолению рыночных спадов является диверсификация и дисциплинированный подход. Не кладите все яйца в одну корзину. Распределение ваших инвестиций по различным классам активов может помочь смягчить волатильность. Сохраняйте дисциплинированный подход к инвестированию в криптовалюту, сосредотачиваясь на долгосрочных целях, а не на краткосрочных колебаниях рынка. И хотя инвестирование в криптовалюту часто бывает слишком интересным, он говорит, что успешное инвестирование часто бывает противоположным. Как гласит старая пословица, «Инвестирование должно быть больше похоже на наблюдение за тем, как сохнет краска или как растет трава». Если хочешь азарта, возьми 800 долларов и поезжай в Лас-Вегас», — говорит Лэтэм.

Ставки с высокой убедительностью

Однако иногда имеет смысл иметь избыточный вес в голубых фишках, лидирующих на рынке токенах, как показывает Уоррен Баффет, перераспределивший 50% портфеля в пользу Apple. Есть много ходлеров, использующих только биткойны, но Лаков Левин, соучредитель новой инвестиционной платформы DeFi Locus Finance, в значительной степени опирается на Ethereum.

Левин предполагает: Ethereum — это блокчейн, который используется в качестве основы финансовой эволюции 21 века. Это центр сотен протоколов, которые приносят пользу пользователям. Владение Ethereum похоже на владение частью Интернета и ценностью, которую он предоставляет пользователям. Это действительно замечательная финансовая возможность».

Левин отмечает, что ходлеры Ethereum могут поставить свои активы и получать 5% годовых в самом ETH, и указывает на то, что «блокчейн Ethereum сжигает комиссию за каждую транзакцию, совершенную в блокчейне, что делает Ethereum дефляционным активом».

«Я не думаю, что когда-либо в истории человечества мы видели дефляционный актив, который генерирует стабильную доходность и имеет потенциал для таких инноваций», — заключает Левин.

Стоп-лосс может предотвратить дальнейшие убытки. (Pexels) Инструмент для остановки потерь

Пирс оптимистично настроен в отношении общего падения рынка, если вы занимаете правильную позицию. 

Если рынок упадет на 10%, примите удар, используя что-то вроде стоп-лосса, и попытайтесь восстановиться при следующем прохождении.

Стоп-лосс — это инструмент управления рисками, который автоматически продает токен, как только он достигает определенного уровня, заранее определенного пользователем. Он предназначен для ограничения потерь, но может стать грубым инструментом в мире криптовалют, где колебания на 10% являются обычным явлением и в результате могут привести к сбросу всех активов.

Лаков Левин, соучредитель Locus Finance (Прилагается)

Левин осторожно оптимистичен в отношении стоп-лоссов, которые, по сути, позволяют трейдерам закрывать торговую позицию по определенной цене.

Эффективность любого инструмента зависит от того, кто его использует. Самое главное в «стоп-лоссах» — это ощущение контроля, которое защищает от тревоги пребывания на рынке.

Одним из сценариев, останавливающих убытки, является управление гипотезами о поведении рынка. При входе в сделку трейдер имеет гипотезу о поведении рынка, что приводит к открытию торговой позиции.

Стоп-лоссы позволяют вам выбрать цену, при которой ваш тезис будет отклонен рынком, и ограничить ваши потери, что необходимо для долгосрочной торговли. Но «стоп-лоссы» не спасают от когнитивных искажений, которые сильно влияют на торговлю. В этом случае трейдер может несколько раз повторно войти в сделку, нарушая собственные правила под влиянием жадности или страха. Важно иметь дисциплину и следовать своим собственным правилам.

«Одно из правил, которые я использовал при торговле, — при достижении стоп-лосса я делаю перерыв в торговле этим активом», — говорит Левин.

Пирс не является активным трейдером и считает себя скорее долгосрочным участником рынка. Он понимает, что волатильность рынка не является чем-то негативным и что на волатильных рынках можно заработать огромные богатства: чем больше движения, тем больше возможностей.

Но это не для слабонервных. «Знаете, вы катаетесь на американских горках почти каждый день», — говорит Пирс.

Читайте также Неделю искусств, бросая вызов устареванию: как технология блокчейн может переопределить возможности художественного выражения

Исторические максимумы и исторические минимумы. Недавние сообщения в The Wall Street Journal указывают на то, что SpaceX снизила стоимость своих биткойн-активов на 373 миллиона долларов. В настоящее время неясно, продала ли SpaceX или просто снизила стоимость своих цифровых активов на своих счетах. Это может вызвать трудности в будущем, поскольку правила бухгалтерского учета США диктуют, что после списания стоимость Биткойна на балансах компаний не может быть скорректирована в сторону увеличения, даже если его цена вырастет.

Последующее движение вниз застало врасплох многих как опытных инвесторов, так и новичков. Какие еще инструменты доступны пользователям для защиты своей криптовалюты? Что ж, вариантом может стать модель 50-летней давности, созданная профессорами, лауреатами Нобелевской премии.

Торговля опционами дает трейдеру право или обязательство купить или продать конкретную ценную бумагу в определенную дату по определенной цене. Это контракт, связанный с базовым активом, таким как акция или ценная бумага. С 1973 года опционы оцениваются с использованием модели Блэка-Шоулза, первоначально разработанной двумя профессорами университетов. Это математическое уравнение оценивает теоретическую стоимость активов на основе подразумеваемой волатильности, принимая во внимание влияние времени и других значений риска. По сей день это считается одним из лучших способов оценки опционного контракта.

В 1973 году два финансиста, Блэк и Шоулз, создали финансовую модель, используемую для оценки риска и волатильности. Она породила рынок опционов стоимостью 13 триллионов долларов и получила Нобелевскую премию по экономике. 50 лет спустя Бампер доводит ее до эпохи DeFi — прорыв в управлении рисками. pic.twitter.com/ZxNqROwQPV

– Гарет Уорд (@S_Boomerang) 25 августа 2023 г.

На вопрос, может ли он рассмотреть возможность использования такого инструмента, как опционы, Пирс уклончиво ответил. Он считает, что кредитное плечо приводит к гибели богатства большинства людей. Кредитное плечо — это использование заемных средств для увеличения своей торговой позиции сверх того, что было бы доступно только за счет баланса денежных средств.

Будьте очень осторожны, играя с кредитным плечом. Это инструмент хеджирования, позволяющий добиться больших прибылей, но он может создать еще больше проблем, если вы не опытный трейдер.

В прошлом Пирс несколько раз покупал опционы, пытаясь ухватиться за ограду, делая ставки на опционы с кредитным плечом.

Для меня это не сработало, потому что одна из моих проблем в том, что я так близок к рынку, что рынки не так рациональны.

Пирс цитирует недавний судебный иск SEC/Ripple. В этот раз он не торговал, но если бы он это сделал, он бы сделал ставку на бычий рост альткойнов.

Этого не произошло. Если бы я следовал своей интуиции, я бы купил и на следующий день потерпел крах.

Как сказал Пирс, именно поэтому он не является активным трейдером.

Стоп-лоссы и опционы?

В этом месяце запускается новый протокол под названием Bumper, который призван обеспечить защиту от нисходящей волатильности. Он сочетает в себе стоп-лосс и опционы таким образом, что, по утверждению соучредителя Джонатана ДеКартере, это дешевле и эффективнее, чем оба этих традиционных инструмента.

Джонатан ДеКартере, генеральный директор Bumper (прилагается)

Протестированные на исторических данных экономические модели Bumpers утверждают, что доходность на медвежьем рынке 2022 года увеличится на 46,2% по сравнению с ценами на опционы. Это продемонстрировано в историческом отчете о моделировании, проверенном Cryptecon и CADlabs.

Децентрализованные финансы (DeFi) обычно имеют низкую задержку и высокую частоту появления ликвидности, что создает определенные сложности для модели.

Опционные бюро эффективно используют ценовой риск, но при этом им приходится добавлять к ним свои затраты. Bumper развивает уравнение Блэка-Шоулза, существующее уже полвека назад, чтобы использовать все уникальные свойства DeFi, такие как объединенная ликвидность, смарт-контракты и возможность компоновки протоколов. «Два года назад мы привлекли 20 миллионов долларов финансирования для создания превосходного криптоэквивалента», — говорит ДеКартере.

Не попадайтесь на криминальные аферы

Программа членства Crytolock.ai позволяет пользователям сэкономить до 90% расходов на соблюдение требований и восстановление в случае взлома криптовалюты. Неудивительно, что генеральный директор Роджер Ин советует сосредоточиться на предотвращении, обнаружении и восстановлении.

Роджер Ин, генеральный директор Crytolock.ai (прилагается)

По его словам, пользователи криптовалюты должны быть обучены способам предотвращения, защиты и обеспечения уверенности в том, что они не совершают транзакции с незаконными организациями, в противном случае они могут быть замешаны в криптопреступлениях.

Кроме того, появляется все больше способов отслеживать вашу криптовалюту в блокчейне, немедленно получать уведомления о непреднамеренных транзакциях и останавливать их до того, как они будут подтверждены. Он добавляет, что если вы все равно станете жертвой взлома или взлома ковра, понимание необходимых процессов восстановления криптовалюты очень важно как для экономии времени, так и для экономии средств».

Ходлинг как безопасный курс

Конечно, хранение криптовалют с большой капитализацией, вероятно, является самым безопасным и простым способом сохранить позицию. Пирс рекомендует использовать холодное хранилище, предоставляемое аппаратными кошельками, как безопасный способ хранения криптовалюты.

Читайте также Особенности Является ли Биткойн религией? Если нет, то вскоре это может стать неизбежным мусором Недели искусств: криптоискусство вновь рассматривает аргументы о цензуре и значении

Когда я начинал, мы использовали бумажные кошельки. У вас будет новое устройство, вы распечатаете ключи, заламинируете бумагу и бросите ее в сейф.

Соркин очень прямолинеен в своих действиях:

Купите ETH, сделайте ставку в Lido, получите LDO и найдите способы сделать ставку LDO. В противном случае просто купите биткойн и полностью забудьте о нем до конца 2024 года, когда произойдет сокращение вдвое курса BTC.

Лэтэм говорит, что ключом к ходлингу является терпение и убежденность. Инвестируйте только в те криптовалюты, которые, по вашему мнению, имеют долгосрочный потенциал и могут противостоять рыночным спадам. Регулярно проверяйте свои активы, чтобы убедиться, что они по-прежнему соответствуют вашим инвестиционным целям. Время на рынке действительно превосходит время на рынке, но это работает только тогда, когда вы выбираете криптовалюты, которые не терпят неудачу, поэтому очень важно тщательно проверять свои инвестиции.

Подписаться Самые интересные статьи о блокчейне. Доставка раз в неделю.

Адрес электронной почты

ПОДПИСАТЬСЯ