В последнее время я прочитал сотни руководств о том, как выводить средства онлайн, но лишь немногие из них действительно доходят до сути. Деньги многих людей заморожены вне рынка, цены снижены недобросовестными бизнесменами, или даже их средства загрязнены убийством свиней, чтобы покрыть небольшую сумму расходов на жизнь. Они попали в беду и находятся в беде. ... Все это вызвано пробелами в информации. Так называемый информационный пробел, в конечном счете, заключается в том, что вы не знаете, кто является контрагентом вашей сделки. Во всей игре на вывод средств нужно помнить: чистота каждой копейки разная. При выводе денег необходимо учитывать наихудший исход, который вы можете себе позволить. Абсолютного контроля рисков не существует, но избежать всех известных ловушек может облегчить задачу. Вы более стабильны. Сначала поговорим о замороженной карте. Существует примерно два типа: внутренняя остановка платежей банком и полицейский арест (судебное замораживание). Большинство людей автоматически размораживают продукты в течение 48–72 часов после первого замораживания. На самом деле, причину зависания можно легко определить по информационному коду в приложении банка. Если взять ICBC в качестве примера, то код ошибки, заканчивающийся на 2587, представляет собой «аварийную остановку платежа», которая является относительно мягкой и будет автоматически разблокирована через несколько дней. Если это 4343, то она начнется примерно через полгода и может быть автоматически разблокирована. Даже продолжать оставаться замороженным в течение двух-трех лет. Это возможно. Замороженный статус карты также может измениться в любой момент. Например, вначале он был 2587, а затем изменился на 4343 или 9920. Это связано с источником задействованных средств. И антифрод, и банки могут разрешить разморозить средства со счетчика. Если это средства онлайн-игр, разморозить их самостоятельно в принципе невозможно. Документы, подтверждающие движение средств, будут переданы банком в отделение полиции. , и вам придется идти в бюро за разъяснениями. Почему я сказал в начале, что важно «выяснить контрагента», так это потому, что вы продавали монеты для нормального обналичивания, а контрагент каким-то образом использовал черные деньги, чтобы обмануть вас. Независимо от того, намеренно или нет, сделала это другая сторона, в результате вам будут предъявлены необоснованные обвинения, и вам придется изрядно потрудиться, чтобы подтереть себе задницу. Знаете, тривиально сказать, что это не шкаф, еще неприятнее подойти к двери и сбить кого-то напрямую. Но опять же, пока вы не занимаетесь азартными играми в Интернете и ваш инвестиционный доход является законным, он будет разморожен, несмотря ни на что. Просто некоторые места испытывают большое финансовое давление, а некоторые люди уродливы и относятся к людям, работающим в индустрии шифрования, как к банкоматам, что вызывает у людей панику, поэтому я не буду вдаваться в подробности здесь.
1) Если вы хотите безопасно зарабатывать деньги, вы должны сначала использовать карту, чтобы она была «чистой и гигиеничной».
Чтобы предотвратить отмывание денег, в дополнение к базовому KYC банки также будут проводить НПК и регулярно проверять транзакционную деятельность клиентов. Большинство блокировок банковских карт, вызванных внутренним контролем рисков, в основном связаны с внутренним аудитом банка или выявлением аномальных схем транзакций. Что такое «аномальная торговая модель»? Проще говоря, учитываются все следующие факторы: Быстрое поступление и быстрое завершение Высокочастотные транзакции в определенное время Сумма превышает пороговое значение Внезапное изменение торговых привычек Многочисленные последовательные переводы крупных сумм с разными контрагентами Что касается того, какая сумма считается « большая сумма», как правило, четыре крупнейших банка в городах первого уровня. Порог дефолта будет намного выше. Если за последние два года вы открыли счет в местном банке третьего или четвертого уровня, вы должны знать, что сумма перевода удивительно мала.
2) Не используйте Alipay, WeChat и основные банковские карты для вывода денег.
Будучи крупными компаниями-эквайерами, Alipay и WeChat имеют гораздо больше больших данных, чем любой другой банк, и у них есть сильные инженерные возможности в области ИТ, на несколько уровней выше, чем у многих местных банков. Это означает, что их контроль рисков более строгий, и после заморозки это сильно повлияет на вашу повседневную жизнь. Также не используйте свои зарплатные, социальные и ипотечные карты для снятия денег по той же причине, что и выше. Остальные неработающие карты будут заморожены, если их заморозить. Худший результат – закрытие счета и снятие наличных, что серьезно не повлияет на вашу жизнь. Не забудьте подать заявку на получение «карты I класса» в каждом банке и строго различать цели пополнения и снятия средств. Вы можете пометить некоторые карты, чтобы указать, что они предназначены только для снятия средств, а не для перевода остатков между картами или обмена средств. Насколько это возможно, сократите частоту вывода средств. Некоторые люди думают, что несколько небольших выводов средств безопаснее, но это чистая чушь. Все деньги, связанные с онлайн-гемблингом и бандами, независимо от того, большие они или маленькие, будь то один доллар или миллионы, будут одинаково заморожены. Лучшая частота — выводить деньги максимум 2-3 раза в год. Подсчитайте все свои расходы в будущем и выводите их все сразу. При выводе денег используйте только определенные карты для транзакций с одним и тем же U-продавцом и не смешивайте средства от разных продавцов. Это затруднит отслеживание, если возникнут проблемы со средствами.
3) Некоторые «народные средства защиты от замерзания», которые были подделаны.
Сразу после вывода денег верните кредитную карту. После вывода денег переведите их на брокерский счет. После вывода денег купите банковское финансирование и акции. После вывода денег переведите деньги в онлайн-банк. Выводите деньги на разные торговые платформы. У торговцев для снижения рисков все вышеперечисленное пропало. Нет никакой разницы, выберете ли вы Binance или OKX в качестве торговой платформы. Продавцы OKX по сути являются торговцами Binance, и средства будут объединены вместе. Роль платформы заключается только в том, чтобы облегчить вам получение доказательств при возникновении экстремальных ситуаций, но она не может предотвратить черные деньги. Основная причина заморозки вашей карты заключается в том, что информация между вами и вашим контрагентом неясна. Как только будут получены черные деньги, все восходящие ссылки будут заморожены. Пока карта зарегистрирована на ваше имя, избежать этого будет сложно. Время заморозки зависит от того, когда жертва обратилась в полицию, поэтому карту могут внезапно заморозить через несколько месяцев или даже полгода после снятия денег. Я сделал небольшой вывод средств в 2015 году. В 2022 году мне неожиданно позвонил China Merchants Bank и спросил, каковы мои отношения со стороной перевода по этой транзакции 7 лет назад и для чего были использованы средства. Они попросили меня предоставить доказательства. Прошло так много времени, где мне найти информацию Наконец-то я закрою свой аккаунт и попрощаюсь навсегда?
4) Несколько советов по выводу денег
Прежде всего, для карт, которые обычно простаивают, перед получением денег необходимо подтвердить статус карты. Просто переведите несколько долларов в мобильном приложении банка. Однажды у друга произошла ситуация, когда его карту заморозили, но он об этом не знал, и в итоге с нее сняли еще одну сумму денег. Во-вторых, при выборе торговца U, который снимает золото, пока цена гандикапа кажется перевернутой (цена закрытия U выше, чем цена продажи), это определенно черный U и бомбардир. Не будьте жадными. по дешевке и немедленно держитесь подальше. Обязательно убедитесь, что продавец U использует вашу собственную банковскую карту. Переводы, сделанные с использованием отличных от вас карт, будут немедленно возвращены на исходный маршрут, и транзакция будет прекращена. Перед транзакцией средства продавца также должны быть зачислены в течение более 3 дней. Правила контроля банковских рисков могут измениться в любой момент. В настоящее время кажется, что средства, хранящиеся на срок более недели, относительно безопасны. Если полиция возбуждает дело, обычно это занимает одну неделю. Кроме того, когда продавцы U показывают источник средств, не доверяйте статическим изображениям, потому что они, вероятно, PS. Видеоподтверждение движения по банковской карте в реальном времени (потяните вниз, чтобы обновить, динамическое) более надежно. Вообще говоря, деньги, заимствованные через платформы банковского кредитования, относительно чисты, если задуматься о конкретных причинах. Наконец, мы должны остерегаться повышения цен со стороны U-торговцев на местах. Некоторые торговцы полагаются на плохие финансовые каналы и плохую информацию, а фактический обменный курс, рассчитанный покупателями, может отличаться от рыночной цены на 10% и более. вид потери несколько лет назад. Пожалуйста, не верьте словам этих торговцев. Подводя итог, если вы сократите частоту снятия средств, строго отберете контрагентов для транзакций и все средства будут вами законно получены, то, вообще говоря, вам не придется слишком беспокоиться о заморозке карты. Что касается разумных методов ухода от налогов, об этом мы поговорим позже. Поскольку при снятии денег необходимо учитывать множество рисков, существует ли какой-нибудь недорогой и безопасный способ вывода денег? Действительно, в настоящее время существует три самых безопасных способа, и всегда найдется тот, который подойдет именно вам.
1) Открыть счет в зарубежном банке.