Сценарист: Лю Хунлинь
Недавно клиент пришел в Mankiw за консультацией. История такая: клиент — внешнеторговая компания в Гуанчжоу. После завершения транзакции с зарубежной компанией платеж был произведен в долларах США. После получения USDT компания была найдена. внутренний поставщик услуг. Конвертируйте USDT в юани. В итоге поставщик услуг пропал после получения У, а заказчик спросил "Где целостность?"
В данной статье рассмотренные выше случаи объединены для изучения правовых рисков, с которыми сталкиваются внешнеторговые компании во всем процессе обмена USDT на легальную валюту.
Процесс урегулирования внешней торговли
Традиционный способ перевода внешнеторгового платежа
После завершения транзакций с зарубежными контрагентами большинство отечественных внешнеторговых торговцев перечисляют обычные внешнеторговые платежи в Китай или Гонконг через местные региональные/местные банки страны, а затем конвертируют платежи в юани.
В связи со строгим управлением рынком торговли иностранной валютой в моей стране и различными факторами, внешнеторговые торговцы обычно находят третью сторону для обмена иностранной валюты, переводят доллары США и другую иностранную валюту на счет третьей стороны, а затем третья сторона переводит эквивалентную сумму в юанях на внутренний банковский счет внешнеторгового торговца. В сфере внешней торговли существует отраслевой термин для обозначения данной сделки — «контрвалютный своп». (Риски такого поведения в данной статье не обсуждаются)
Исходя из этого, различные внешнеторговые компании постоянно балансируют между законностью и соблюдением правил контроля затрат, а также разработали множество других способов расчетов в иностранной валюте, которые обходят валютное регулирование моей страны.
Внешнеторговый платеж переводится обратно в виртуальной валюте
В настоящее время, поскольку виртуальные валюты признаются и используются в определенном диапазоне на международном уровне, многие иностранные трейдеры обменивают свои местные валюты на стабильную валюту USDT (далее именуемую «U») на местном уровне, затем обменивают USDT на доллары США и переводят их на свои счета в гонконгских долларах, а затем конвертируют их в RMB через официальные каналы в Гонконге через операторов денежных услуг (MSO; Таможня Гонконга начала внедрять соответствующие правила в 2012 году, которые предусматривают, что все лица и подразделения, занимающиеся операциями по обмену валюты и денежным переводам, должны подать заявление на получение лицензии MSO в Гонконге от Таможни Гонконга).
Однако из-за таких характеристик виртуальной валюты, как децентрализация, легкость обращения, анонимность и быстрота поступления, вышеупомянутые методы валютных расчетов требуют весьма сложных процедур. Поэтому, как описано во введении, некоторые внешнеторговые компании напрямую находят отечественных поставщиков услуг и просят их предоставить услуги по конвертации широко известных виртуальных валют, таких как U, в RMB.
Из общедоступных каналов мы можем узнать, что на рынке все еще существует множество поставщиков услуг, которые предоставляют такие услуги и даже продвигают такие услуги.
Незаконные высказывания можно найти повсюду в Интернете.
Правовые риски
Гражданско-правовые риски
Как было описано во введении, внешнеторговые компании сталкиваются с большими рисками, связанными с деятельностью поставщиков услуг. Как только внешнеторговая компания переводит U на кошелек поставщика услуг, она теряет контроль над U. Затем, пока поставщик услуг отказывается переводить деньги или скрывается, внешнеторговая компания будет сталкиваться с ситуацией, когда деньги не получены и где находится валюта, неизвестно. В этом случае вероятность того, что внешнеторговая компания получит обратно RMB или U, относительно невелика.
Согласно текущей политике регулирования и судебному отношению моей страны к виртуальным валютам, если гражданский иск подается с требованием к поставщику услуг вернуть U, суд, скорее всего, вынесет решение об отклонении иска (мы обсуждали это в статье юридической фирмы Mankiw Law Firm (Предоставление в долг биткоинов и запрос возврата, суд: Мне все равно)). Причина в следующем: хотя виртуальную валюту можно рассматривать как определенный виртуальный товар, в настоящее время в моей стране нет соответствующих законов и нормативных актов, разъясняющих, что это вещь в соответствии с гражданским правом. Более того, она не имеет признаков вещи. В этом случае она фактически не подлежит возврату и не может быть количественно определена с использованием законной валюты. Она не соответствует сфере гражданского судопроизводства, принятой народным судом, как указано в статье 119 (4) (Гражданского процессуального закона Китайской Народной Республики).
Кроме того, что делать, если иск требует от поставщика услуг продолжать платить в юанях?
Согласно статье 1, пункту (4) Уведомления о дальнейшем предотвращении и борьбе с рисками спекулятивной торговли виртуальной валютой, выпущенного Народным банком Китая и другими ведомствами в 2019 году, если какое-либо юридическое лицо, организация, не являющаяся юридическим лицом, или физическое лицо инвестирует в виртуальную валюту и связанные с ней производные инструменты и нарушает общественный порядок и добрую нравственность, соответствующие гражданско-правовые акты признаются недействительными, а причиненные ими убытки несут они сами; если есть подозрения, что они нарушают финансовый порядок и ставят под угрозу финансовую безопасность, они должны расследоваться и разбираться с ними соответствующими ведомствами в соответствии с законом.
Мы видим регулирующую позицию нашей страны. Хотя страна не запрещает отдельным гражданам покупать, продавать, торговать и спекулировать виртуальными валютами, такими как биткоин, текущие тенденции регулирования показывают, что соответствующее поведение не только не получает эффективной правовой защиты, но и приводит к подаче иска на поставщика услуг с требованием продолжать выплачивать RMB. Суд часто определяет, что транзакция недействительна, и внешнеторговая компания сама несет вышеуказанные убытки.
Риски административного надзора
(1) Оплата товаров внешнеторговыми компаниями может быть заморожена из-за подозрений в получении незаконных доходов
Если поставщик услуг успешно перечислит соответствующий платеж на банковский счет внешнеторговой компании в соответствии с соглашением между двумя сторонами. Согласно статье 2 «Положения о применении органами общественной безопасности мер ареста и замораживания при рассмотрении уголовных дел», исходя из потребностей уголовного расследования, органы общественной безопасности в соответствии с законом опечатывают и замораживают имущество, фигурирующее в деле, а соответствующие департаменты, подразделения и лица оказывают содействие и сотрудничество. Такой метод валютных расчетов через поставщиков услуг может легко привести к тому, что на банковский счет внешнеторговой компании поступят украденные деньги, поэтому органы государственной безопасности заморозят средства в соответствии с вышеуказанными правилами. Внешнеторговым компаниям по-прежнему необходимо регулировать свое поведение в области валютных расчетов, в противном случае они могут случайно стать «инструментами» в руках преступников для отмывания денег.
(2) Расчеты иностранных торговых компаний с использованием виртуальных валют нарушают валютное регулирование
Благодаря своим характеристикам «децентрализации» и «поддержки одноранговых транзакций» виртуальная валюта в определенной степени играет роль эквивалента трансграничных платежей. Поток виртуальных валют не зависит от услуг, предоставляемых традиционными финансовыми счетами, а существующие меры управления валютным обменом трудно контролировать.
Согласно статье 45 (Положения о валютном регулировании), если кто-либо покупает и продает иностранную валюту в частном порядке, покупает и продает иностранную валюту в замаскированной форме, спекулирует на иностранной валюте или незаконно вводит куплю-продажу иностранной валюты в крупных размерах, орган валютного регулирования должен вынести предупреждение, конфисковать незаконную прибыль и наложить штраф в размере не более 30% от незаконной суммы; при отягчающих обстоятельствах налагается штраф в размере не менее 30%, но не более эквивалента незаконной суммы; в случае наличия состава преступления уголовная ответственность преследуется в соответствии с законом.
В свете вышеизложенных положений, если поведение внешнеторговой компании в области валютных расчетов будет расследовано и проверено соответствующими департаментами, она может столкнуться не только с риском конфискации средств, но и с риском уплаты огромного штрафа.
刑事法律风险
(1) или из-за подозрений в отмывании денег и т. д.
В связи с вышеизложенным «(1) Платеж внешнеторговой компании за товары может быть заморожен из-за подозрения в краже денег», если источником средств в юанях, полученных внешнеторговой компанией, являются доходы и прибыль от семи преступлений, таких как наркопреступления и организованная преступность мафиозного характера, в соответствии со статьями 191 и 312 Уголовного кодекса Китайской Народной Республики, не только средства на счете будут заморожены, но и существует большая вероятность того, что компания будет расследована и рассмотрена органами общественной безопасности в связи с предполагаемыми преступлениями, такими как «отмывание денег», «сокрытие и укрывательство доходов от преступлений и доходов от преступлений», «укрывательство наркопреступников» и «укрывательство, передача и сокрытие наркотиков и доходов от наркотиков».
(2) или подозреваемых в незаконной предпринимательской деятельности
(Правила валютного контроля) требуют, чтобы все операции по купле-продаже иностранной валюты физическими лицами и предприятиями осуществлялись через финансовые учреждения. Хотя внешнеторговая компания использовала виртуальную валюту в качестве посредника, согласно «юридической форме для сокрытия незаконных целей», окончательный расчет с использованием виртуальной валюты все еще несет в себе большой риск того, что судебные органы расценят его как незаконную торговлю иностранной валютой.
Кроме того, в Постановлении Верховного народного суда и Верховной народной прокуратуры (Разъяснение некоторых вопросов, касающихся применения закона при рассмотрении уголовных дел о незаконных платежах и расчетах денежных средств и незаконной торговле иностранной валютой) указано, что замаскированная торговля иностранной валютой нарушает порядок на финансовом рынке и, если обстоятельства серьезны, представляет собой преступление незаконной предпринимательской деятельности. Согласно этому (толкованию), если сумма незаконного бизнеса составляет более 5 миллионов юаней или сумма незаконного дохода составляет более 100 000 юаней, то следует считать, что незаконное предпринимательское поведение является «серьёзным». Если сумма незаконной предпринимательской деятельности составляет более 25 миллионов юаней или сумма незаконного дохода составляет более 500 000 юаней, незаконная предпринимательская деятельность считается «особо тяжкой».
В целом, по сравнению с внешнеторговыми компаниями, поставщики услуг, которые осуществляют расчеты в виртуальной валюте и RMB, с большей вероятностью будут осуждены за это преступление. Однако, если внешнеторговая компания соответствует любому из вышеперечисленных обстоятельств, она также будет осуждена за незаконную предпринимательскую деятельность.
краткое содержание
В последние годы валютный контроль в моей стране ужесточается, и некоторые «денежные дома» постоянно адаптируются, используя более скрытые методы, такие как частные валютные биржи и USDT, для осуществления трансграничных денежных платежей, что приводит к огромному оттоку капитала и наносит большой ущерб финансовой стабильности Китая. Компании внешней торговли используют виртуальные валюты, такие как U, для расчетов по валютным операциям, что в определенной степени экономит много средств и времени, но также влечет за собой соответствующие гражданские, административные риски и риски уголовного надзора.
Внешнеторговые компании обычно урегулируют крупные суммы денег. Столкнувшись с ненадежными поставщиками услуг, они неизбежно понесут большие убытки, и восстановить их будет сложно. Фактически, поскольку регулирующие и судебные органы более склонны «существенно» выявлять замаскированную деятельность по торговле иностранной валютой, действия, направленные на обход официальных каналов валютных расчетов, также будут в значительной степени идентифицироваться как нарушения валютного регулирования. Поэтому внешнеторговым компаниям и другим компаниям с аналогичными потребностями рекомендуется также более тщательно выбирать способ расчетов в иностранной валюте.