Binance P2P: советы профессионалов для безопасной торговли Биткоином

P2P-торговля Биткоином обладает уникальными преимуществами, а также – уникальными угрозами и рисками. Мы составили список наиболее распространенных угроз по вероятности их возникновения и добавили советы, которые помогут от них защититься.

Торговля peer-to-peer – один из наиболее популярных и недорогих способов покупки Биткоина. Более того, это один из старейших (если не первых) способов торговли монетой. Первые торговые P2P-платформы имели сложный пользовательский интерфейс, низкие стандарты безопасности и очень высокие риски, характерные для P2P-торговли в целом. С годами – по мере все более широкого принятия криптовалюты и прироста вовлеченного профессионального бизнеса – ситуация менялась, и большая часть ранних проблем и недостатков была ликвидирована. В настоящий момент P2P-платформы под управлением крупных бирж, такие как Binance P2P, обеспечивают пользователям возможность беспрепятственной торговли Биткоином. Интуитивно понятный интерфейс, нулевые комиссии, высокие стандарты безопасности и собственная служба безопасности – вот лишь несколько из преимуществ, которые предлагает Binance.

Сегодня осуществлять P2P-сделки стали просто, как никогда. Постоянно растущий спрос гарантирует идеальные условия P2P-сделки с подходящим способом оплаты и ценой для каждого участника. Впрочем, существует одна проблема, в общем-то, неизменная с момента появления первого P2P-маркетплейса. Это – риски.

Риски P2P-торговли

P2P предлагает уникальные преимущества, которые в свою очередь таят в себе уникальные угрозы и риски. Вот некоторые из наиболее распространенных угроз, упорядоченные по степени вероятности от самой высокой до самой низкой.

1. Атаки с применением социальной инженерии

Атаки с применением социальной инженерии направлены на самое слабое звено в цепи безопасности – пользователя. Атаки с применением социальной инженерии нацелены на торгового контрагента. Мошенники используют ложь и манипуляцию, чтобы завладеть средствами или личными данными.

Мошенничество и фишинг – их самые распространенные методы. Злоумышленник выдает себя за настоящего трейдера, заинтересованного в покупке или продаже Биткоина или других криптовалют на P2P-платформе. Он может разместить собственное торговое объявление или ответить на существующее. Альтернативная техника, широко распространенная на централизованных маркетплейсах, – имитация службы поддержки. В этом случае злоумышленник, связавшись с вами, выдает себя за сотрудника торговой платформы и, как правило, пытается получить от вас личную информацию или детали платежа.

Мошеннические схемы при покупке Биткоина на Binance P2P: 

Продавец просит вас отменить сделку после оплаты с вашей стороны. Вы ни в коем случае не должны отменять сделку после оплаты, иначе эскроу-сервис вернет криптовалюту обратно на кошелек продавца. Вместо этого отметьте заказ как «оплаченный» и подайте апелляцию, приложив подтверждение оплаты для службы поддержки.

Продавец просит вас осуществить сделку за пределами P2P-платформы (без эскроу-сервиса). Если продавец связался с вами через конкретную торговую платформу, например, Binance P2P, и во время разговора предлагает осуществить сделку за ее пределами, стоит насторожиться! Скорее всего, вы имеете дело с мошенником. При торговле за пределами платформы вы будете лишены доступа к эскроу-сервису, и у вас не будет гарантий получения криптовалюты после оплаты. Лучше всего в таком случае обратиться в службу поддержки и сообщить о подобном контрагенте.

Продавец просит оплатить дополнительную комиссию. У каждого маркетплейса свои комиссии. На Binance P2P не взимаются никакие дополнительные комиссии. Все цены окончательные. Если ваш контрагент просит заплатить дополнительную комиссию, сообщите о нем сотрудникам: возможно, он нарушает правила торговли.

Мошеннические схемы при продаже Биткоина на Binance P2P:

Блокировка монет. В этом случае контрагент отмечает сделку как «оплаченную», даже если не отправил платеж. При попытке связаться с ним, он обычно не отвечает. В этом случае вам следует подать апелляцию и предоставить доказательство того, что вы не получили деньги. Одновременно ваша криптовалюта будет заблокирована в эскроу-сервисе. Эта разновидность мошенничества обычно нацелена на новичков, более склонных к таким ошибкам из-за отсутствия знаний или опыта.

Контрагент просит у вас взаймы. Порой пользователи просят вас одолжить им денег и обещают выплатить долг с высокими процентами. Помните, что скорее всего вы имеете дело с мошенником, который заберет ваши средства и никогда не вернет их. И снова тот же совет: сообщите о контрагенте и прекратите общение с ним.

Покупатель требует перевести монеты до завершения платежа. Вы еще не получили платеж, но покупатель уже требует от вас перевести средства. Будьте осторожны! Это может быть признаком опасности. Вы всегда должны проверять свой банковский счет или кошелек, чтобы удостовериться в получении денег, прежде чем перевести криптовалюту. Перевод криптовалюты до получения платежа лишает вас гарантии на отправку средств со стороны покупателя.

Эти советы помогут вам защититься от мошенничества с Биткоином:

Отмечайте необычное поведение или попытки завладеть вашей личной информацией. Внимательно читайте сообщения и обращайте внимание на признаки разговора с ботом/мошенником (неправильные имена, неверные данные о сделке, несоответствия и т.д.)

Не доверяйте, а проверяйте. Удостоверьтесь в том, что вы общаетесь с настоящим сотрудником службы поддержки, проверив адрес его электронной почты.

Никогда не сообщайте никому свои учетные данные или данные кредитной карты. Настоящая служба поддержки никогда не просит ваш пароль для входа.

Опирайтесь на здравый смысл. Торговое объявление выглядит слишком заманчиво (цена гораздо ниже рыночной и т.д.)? Это наверняка мошенники.

По возможности пользуйтесь эскроу-сервисом. Отправив кому-то свои средства или криптовалюту, вы можете никогда больше не услышать о контрагенте. Чтобы гарантировать завершение контрагентом его части сделки, воспользуйтесь эскроу-сервисом, который заблокирует средства на время выполнения торговых операций. Binance P2P – это платформа peer-to-peer с эскроу-сервисом, который гарантирует, что партнер завершит свою часть сделки. Узнайте больше об эскроу-сервисе Binance P2P здесь.

2. Взломы

Наш бизнес является цифровым, и цифровые атаки здесь становятся все более распространенными. Обычно хакерам не выгодно атаковать саму платформу, вместо этого их действия нацелены на участников сделки.  Существует множество видов взломов: вредоносные программы, кейлоггеры или программы-вымогатели. Мы не успеем обсудить их все. Однако их объединяет одна цель – ваша сид-фраза, личная информация или средства.

Как защитить себя от взломов:

Используйте для торговли только защищенные устройства. Избегайте торговли в интернет-кафе, на устройствах общего пользования или через общедоступный Wi-Fi. Используйте антивирусное ПО и всегда устанавливайте последние обновления.

Не храните сид-фразу в сети. Какими бы ловкими ни были хакеры, они не могут украсть то, чего нет на устройстве. Используйте бумагу или резервную копию сид-фразы, но не храните ее в цифровом виде.

Не загружайте вложения от неизвестных отправителей и не устанавливайте незнакомое ПО. Удостоверьтесь в том, что устройство, которое вы используете для торговли, безопасное, не загружайте ПО с торрентов и не открывайте файлы от неизвестных отправителей.

3. Отмывание денег

Для P2P-торговли характерны случаи отмывания денег, пусть и редкие. Лица, занимающиеся отмыванием денег, могут использовать P2P-торговлю для покупки криптовалюты на средства от незаконной деятельности или продавать незаконно полученную криптовалюту. Централизованные маркетплейсы почти полностью нивелируют эту проблему, поскольку по закону они обязаны проверять источники финансирования подозрительных операций.

Как защитить себя от операций, связанных отмыванием денег:

Торгуйте на централизованных маркетплейсах, которые поддерживают KYC и придерживаются AML-законодательства. Это лучший способ убедиться в том, что P2P-сделка проходит с контрагентом, использующим легальные средства.

Выберите банковский перевод вместо наличного расчета. Банки являются подотчетными финансовыми организациями и могут проверить источник средств. Деньги, полученные через банковский перевод, реже оказываются незаконными.

4. Физические угрозы и преступная деятельность

Этот риск уникален для одного типа P2P-сделок – операций с наличными. При операциях с наличными приходится встречаться с контрагентом лично, чтобы передать средства и завершить сделку. Во многих регионах это единственный способ купить Биткоин на P2P или получить другую криптовалюту, поэтому важно помнить о рисках, даже если вероятность инцидента чрезвычайно мала.

Как защитить себя при личных сделках с наличными:

Встречайтесь в общественных местах в рабочее время. Здесь много людей, есть системы видеонаблюдения, да и в целом безопаснее. Избегайте сделок ночью или в отдаленных районах.

Не идите на встречу в одиночку в случае сделки с крупными суммами. Всегда просите кого-то отправиться с вами в случае сделок с крупными суммами. Сообщите близким, куда и зачем направляетесь.

Не совершайте сделки дома. Насколько бы безопасным это ни казалось, очень важно сохранить приватность. Не встречайтесь с контрагентами дома или на работе.

Самый простой совет: не теряйте бдительность. Предупредить беду проще, чем избавиться от ее последствий. Поэтому будьте осторожны и расширяйте собственные знания. Ознакомьтесь с разделом безопасности на Binance Academy, чтобы получить дополнительные знания в области безопасности