Почему некоторые P2P-мерчанты требуют от пользователей дополнительной верификации личности
Основные выводы
Благодаря ведущей ликвидности, высокой безопасности, более чем 700 способам оплаты и 100 фиатным валютам Binance P2P обеспечивает простые одноранговые (P2P) транзакции с криптовалютами.
Некоторые мерчанты на нашей P2P-платформе требуют от верифицированных пользователей пройти дополнительную проверку личности, если они торгуют с ними впервые.
Это связано с тем, что некоторые P2P-мерчанты являются регулируемыми организациями и по закону обязаны собирать информацию о проверке личности пользователей, с которыми они торгуют.
Одноранговая (P2P) торговля — это популярный способ покупки и продажи криптовалют, особенно для тех, кому нравится возможность выбора из широкого спектра вариантов оплаты.
Благодаря ведущей ликвидности, высокой безопасности и доступу к более чем 700 способам оплаты и 100 фиатным валютам Binance P2P — это одна из самых удобных платформ для торговли криптовалютами между пользователями на подходящих им условиях.
Хотя традиционные P2P-платформы дают больше свободы, отсутствие посредников иногда может привести к плохим последствиям. Binance использует строгую верификацию личности, чтобы снизить эти риски и повысить безопасность одноранговой торговли.
Что такое верификация личности, или «Знай своего клиента» (KYC)
Прежде чем вы начнете торговать на Binance P2P, вам необходимо пройти верификацию «Знай своего клиента» (KYC). Она гарантирует, что пользователи используют при торговле свои настоящие данные. После прохождения верификации пользователь становится подтвержденным. Стандарты KYC защищают платформу Binance P2P и ее пользователей от злоумышленников.
Верификация на Binance не означает, что вы прошли верификацию для P2P-мерчантов
Торгуя на Binance P2P, вы осуществляете сделки по покупке или продаже криптовалют за фиат с другими пользователями, а не с нами. Мы просто предоставляем платформу, которая упрощает P2P-транзакции между пользователями и мерчантами. Как упоминалось выше, для торговли на Binance P2P пользователи и мерчанты должны пройти процесс верификации личности. Однако мы храним ваши данные KYC в тайне от мерчантов и других пользователей.
Соответствие местным правовым нормам
Некоторые мерчанты P2P и P2Pro являются регулируемыми организациями и по закону обязаны собирать данные KYC пользователей, с которыми они торгуют. Если вы впервые совершаете сделку с мерчантами, которые требуют дополнительной верификации, скорее всего, они попросят вас:
а) либо предоставить им копию паспорта или удостоверения личности непосредственно в чате ордера,
б) либо пройти проверку личности через стороннюю KYC-платформу, такую как SumSub.
Это правомерный запрос со стороны P2P-мерчанта, поскольку это требование закона. В связи с этим мы призываем мерчантов соблюдать требования местного законодательства и запрашивать идентификационную информацию, которую они обязаны собирать по закону. Мы также призываем пользователей удовлетворять такие запросы, чтобы гарантировать, что все сделки проходят без нарушений.
Однако пользователи всегда могут по своему усмотрению решить, хотят ли они пройти эту дополнительную проверку. Если вы не хотите предоставлять дополнительные данные, вы можете отменить сделку и выбрать другое предложение.
Готовы торговать криптовалютой? Пройдите верификацию личности и начинайте!
Альтернативные варианты сделок
Пользователи P2P, которые предпочитают не передавать свои личные документы P2P-мерчантам, могут торговать с другими продавцами и мерчантами, которые не предъявляют таких требований. Если требуется дополнительная проверка личности, мерчанты, скорее всего, сообщат об этом в условиях объявления. Вы можете либо принять их предложение и разместить ордер, либо поискать другие варианты. Всегда читайте условия, указанные в объявлениях, прежде чем размещать любой ордер на Binance P2P.
Начните торговать на Binance P2P уже сегодня
Готовы безопасно торговать криптовалютами на Binance P2P? Зарегистрируйтесь на Binance и пройдите верификацию личности. Как только ваш аккаунт будет верифицирован, вы сможете начать торговать на нашей P2P-платформе.
Чтобы узнать больше о платформе Binance P2P, прочтите следующие статьи:
(Поддержка) Как покупать криптовалюту на P2P-платформе в приложении Binance
(Поддержка) Как продавать криптовалюту на P2P-платформе в приложении Binance
Отказ от ответственности. Вы используете услуги Binance P2P, а также всю информацию и другой контент (в том числе третьих лиц), включенный в платформу Binance P2P или доступный на ней, на свой риск. Наша ответственность ограничивается обработкой криптовалютных транзакций. Все платежи являются окончательными после завершения, если иное не требуется по закону. Платформа Binance P2P не имеет ни прав, ни обязательств по разрешению каких-либо споров, возникающих в связи с завершенным платежом. Ни платформа Binance P2P, ни мерчанты не несут ответственности за любые убытки, понесенные в результате совершенного платежа.