Угроза «серых» бирж и как Binance борется с ними

«Серые» биржи становятся всё более популярным инструментом для отмывания денег. Узнайте всё о «серых» биржах/сервисах и о том, что мы делаем для борьбы с ними. Мы также расскажем о том, как избежать «серых» сервисов и почему учетные записи блокируются или замораживаются из-за них. 

Главное:

• «Серая» биржа предоставляет услуги торговли криптовалютой через аккаунт или кошелек на существующей основной бирже.

• «Серые» биржи являются привлекательными платформами для лиц, занимающихся отмыванием денег, которые хотят обойти требования KYC (know your client - «знай своего клиента») и AML (anti-money laundering - «борьба с отмыванием денег»). 

• В этой статье вы узнаете о том, как избежать «серых» бирж, об общих проблемах безопасности и о том, как Binance борется с этой проблемой.

В мире криптовалют появляется новая и довольно неприятная тенденция. Это — «серые» биржи, новейшее средство для отмывания денег по всему миру. Короче говоря, «серая» биржа предоставляет услуги криптоторговли через учетную запись или кошелек на существующей основной бирже. «Серый» обмен обычно производится скрыто и редко связан с основной биржей. Так почему же люди им пользуются?

Некоторые пользователи предпочитают «серые» биржи, потому что они имеют минимальные требования KYC («знай своего клиента») и AML (требования по борьбе с отмыванием денег ). Возможно, они живут анонимной жизнью вне сети, или, что еще хуже, замышляют что-то подлое. Чаще всего – последнее. Вот как работают «серые» биржи:

• Лицо А посещает «серую» биржу и решает обменять ETH на BTC.

• Лицо А вносит ETH на «серую» биржу.

• «Серая» биржа отправляет ETH на свою учетную запись/кошелек на основной бирже для завершения конвертации.

• «Серая» биржа возвращает только что конвертированные средства лицу А обратно, и сделка завершена. 

Однако слабые требования биржи делают этот процесс очень привлекательным для злоумышленников, стремящихся скрыть следы незаконно полученных средств и обойти требования централизованных бирж, таких как Binance. В этой статье вы узнаете о том, как избежать «серых» бирж, об общих проблемах безопасности и о том, как Binance борется с этой проблемой.

Как избежать «серых» бирж

«Серые» биржи могут выглядеть точно так же, как и любая другая обычная криптобиржа. Некоторые могут иметь ложный пользовательский интерфейс, хотя это встречается реже. Пользователи, как правило, будут знать, какой серый сервис они используют, но большинство из них не увидят или не узнают, на каком узле обмена он работает. Если вы хотите избежать «серого» обмена и всех связанных с ним рисков, мы рекомендуем использовать регулируемую централизованную биржу или сторонний сервис, который юридически соответствует надлежащим процедурам KYC и AML. 

Если ваша криптобиржа имеет слабую проверку безопасности или вообще не имеет таковой, а также не имеет торговых лимитов, то это явный предупреждающий знак.Если вы подозреваете, что ваш провайдер является «серой» биржей, вы всегда можете использовать блокчейн-проводник, чтобы отследить, поступили ли ваши средства с кошелька на другой бирже. 

Проблемы безопасности

Существенные риски, связанные с этими услугами, заключаются в отсутствии надзора со стороны принимающей биржи. Помните, что полностью доверяя свои средства бирже с минимальными требованиями к безопасности, вы также берете на себя более значительный риск. Злоумышленники намеренно используют эти сервисы, чтобы избежать процедур AML/KYC в хост-сервисах. Даже если вы используете «серую» биржу для повседневной торговли, вы можете непреднамеренно финансировать преступную и террористическую деятельность. В этом случае «серая» биржа может быть заблокирована правоохранительными органами. Ваши средства могут быть конфискованы или заблокированы на неопределенный срок, в зависимости от юрисдикции и срока действия. В случае, если у правоохранительных органов есть основания полагать, что «серая» биржа проводит незаконную операцию и они могут предпринять против нее юридические действия, сервис и его активы могут быть заморожены и/или арестованы. Существует несколько причин, по которым правоохранительные органы могут предпринять это действие, но пользователь должен думать о том, что его средства могут оказаться невозвратными из-за судебного иска против сервиса. Даже если их можно восстановить, эти усилия могут оказаться обременительными с точки зрения временных и финансовых ресурсов. 

Как Binance Борется с «серыми» биржами

В большинстве случаев сотрудники службы проверки нормативно-правовых требований принимающей биржи свяжутся с клиентами по поводу выявления факта «серого» обмена. Разумеется, помимо «серых» бирж, это относится ко множеству других ситуаций. Если это случится с вами, предоставьте службе проверки нормативно-правовых требований запрашиваемую документацию и честно отвечайте на все вопросы. В Binance мы регулярно проводим аудит наших корпоративных и личных аккаунтов, которые ведут бизнес. Эти аудиты включают оценку рисков и анализ движения денежных средств. Мы также недавно внедрили TRM Labs Chain Analyzer – ведущий в отрасли инструмент безопасности, который выявляет «серые» сервисы, находящиеся внутри макрообмена.

Если окажется, что «серый» сервис действует недобросовестно, будут приняты соответствующие меры, включая отключение от биржи и уведомление правоохранительных и регулирующих органов. В настоящее время «серые» биржи очень популярны на Украине и России, где наблюдается наибольшая концентрация отмывания денег по географическому региону среди всех клиентов. Совсем недавно мы удалили с платформы множество учетных записей, связанных с Suex.io – незаконно действующей российской криптовалютной биржей, и передали всю необходимую информацию соответствующим органам. 

Как лидер отрасли мы несем ответственность за борьбу со злоумышленниками и защиту криптоэкосистемы. И хотя мы делаем все возможное для того, чтобы выявлять и отмечать «серые» биржи на нашей платформе, эти учетные записи не всегда декларируют свой статус «серой» биржи. Мы рекомендуем нашим пользователям следовать лучшим практикам обеспечения безопасности, торговать на биржах, следующих принципам KYC и AML, и обращать внимание на подозрительные моменты, которые могут быть признаками «серых» бирж.