Краткое содержание
Кросс-валютная торговая платформа предлагает своим клиентам услуги торговли цифровой валютой через счет на другой торговой платформе. Он не способствует непосредственно самому процессу торговли, а скорее выступает посредником между пользователями и другими поставщиками услуг. Перекрытие обычно используется в традиционной банковской системе для предоставления услуг, которые не может предоставить конкретный банк, например, международных переводов.
В сфере криптовалют процессы аутентификации личности и борьбы с отмыванием денег на кроссплатформенных биржах являются слабыми или вообще отсутствуют. Киберпреступники часто пользуются несоблюдением требований. Таким образом, перекрытие торговых платформ помогает поддерживать отмывание денег, мошенничество и программы-вымогатели.
Когда вы торгуете с помощью кроссплатформенной платформы, вы доверяете ей сохранность своих активов. Эти платформы предлагают меньшую безопасность и гарантии, чем соответствующие централизованные или децентрализованные торговые платформы. Вы также можете столкнуться с юридическими проблемами из-за работы с дублирующими торговыми платформами, на которые распространяются санкции.
Если вы используете торговую платформу, убедитесь, что она имеет надлежащую проверку подлинности личности и проверку на предмет борьбы с отмыванием денег. Эти процессы часто занимают несколько дней. Если платформа позволяет торговать практически мгновенно и без ограничений, вам стоит проверить ее дальше. Законная торговая платформа не будет скрывать, как работают ваши сделки, и вы легко сможете просмотреть источник своих средств в обозревателе блокчейна.
введение
Когда вы покупаете и продаете криптовалюту, важно, чтобы вы торговали с использованием надежного веб-сайта. Но вам нужно проявить терпение при выполнении процессов проверки личности и борьбы с отмыванием денег, чтобы оставаться в безопасности. По этой причине некоторые пользователи предпочитают использовать торговые платформы, которые предлагают мгновенную торговлю с минимальной проверкой или без нее во время создания учетной записи.
Некоторые из них могут быть законными децентрализованными биржами, другие — трансграничными биржами, которые занимаются украденными и отмытыми средствами. Нет никакой гарантии, что ваши средства будут в безопасности на кросс-трейдинговой платформе. Чтобы обеспечить безопасность своих криптовалют, важно понимать, что такое платформы перекрестной торговли, что они делают и как их можно идентифицировать и обнаружить.
Что такое интерференция?
Перекрытие происходит, когда поставщик финансовых услуг создает учетную запись в другом финансовом учреждении для использования его услуг. Владелец счета тогда играет роль посредника, предоставляя услуги своим клиентам через дублирующий счет. Это происходит по нескольким причинам, например, когда банк в одной стране предоставляет свою банковскую систему и услуги банку, работающему в другой стране, называемому банком-корреспондентом.
Представьте себе клиента, который хочет перевести деньги на банковский счет в Австралии. Его банк, возможно, не сможет этого сделать, но он может использовать банк-корреспондент для перевода ему денег. Банк клиента обработает запрос на перевод через свой дублирующий счет с банком-корреспондентом. Банк-корреспондент должен проявлять осторожность и проводить комплексную проверку в отношении банка, с которым он сотрудничает. Таким образом, банк-корреспондент предоставляет свои услуги клиентам, которых он не знает, поэтому он должен доверять владельцу дублирующего счета.
Что такое кросс-валютная торговая платформа?
Кроссплатформенная торговая платформа криптовалют работает довольно просто. Физическое или юридическое лицо создает учетную запись на регулируемой торговой платформе. Затем он может использовать эту учетную запись для предоставления торговых услуг третьим лицам через свой дублирующий счет. Эти пересекающиеся торговые платформы иногда называются спотовыми торговыми платформами и часто имеют несколько учетных записей на разных торговых платформах.
Некоторые платформы могут требовать документы, удостоверяющие личность, в то время как другие могут требовать минимальной идентификации или вообще не требовать ее вообще. Это делает его популярным выбором среди мошенников, мошенников и искателей программ-вымогателей. Некоторые кросс-торговые платформы даже позволяют покупать и продавать криптовалюту за наличные лично.
Чем опасно вмешательство?
Одной из самых больших проблем традиционных финансов является риск отмывания денег. Поскольку банк-корреспондент сотрудничает непосредственно только с основным банком-респондентом, он не может быть уверен, с кем он имеет дело. Таким образом, такое дублирование требует усиленных проверок должной осмотрительности со стороны основного банка. Отдельные люди или целые страны могут быть занесены в черный список и подвергнуты санкциям. Если основной банк не соблюдает требования, банк-ответчик в конечном итоге может оказаться поддерживающим незаконную деятельность, например, во избежание санкций или отмывания денег.
Поскольку криптовалютная индустрия все еще пытается разработать строгие правила, кроссплатформенным торговым платформам легче работать незаметно. Внебиржевая биржа может легко открыть счет на крупной криптовалютной бирже, причем крупная биржа об этом не узнает.
Каковы риски кросс-валютной торговой платформы?
Когда вы используете кросс-валютную торговую платформу, это не только наносит вред централизованным торговым платформам, но вы и ваши средства также подвергаетесь риску по нескольким причинам, а именно:
1. Безопасность ваших внесенных средств менее гарантирована, чем на регулируемых торговых площадках.
2. Может поддерживать незаконную деятельность, которая финансирует преступность и терроризм.
3. Регулирующие органы могут закрыть торговую платформу, в результате чего вы потеряете свои криптовалюты или другие средства.
4. Вы можете столкнуться с юридическими последствиями со стороны правоохранительных органов, если вы сознательно сотрудничаете с торговой платформой, занимающейся незаконной деятельностью.
Лучший способ избежать этих рисков — не использовать пересекающиеся платформы для торговли криптовалютами. Это может быть трудно распознать, потому что это не всегда очевидно. Следуйте нашим советам, о которых мы упомянем позже, чтобы иметь больше шансов защитить себя.
В чем разница между кроссплатформенной и децентрализованной торговой платформой?
Кросс-торговая платформа и децентрализованная торговая платформа на первый взгляд выглядят одинаково. Децентрализованные торговые платформы не требуют каких-либо процессов проверки личности, а процессы проверки личности на децентрализованных биржах могут быть слабыми или вообще отсутствовать. Но способы проведения транзакций различны. Децентрализованная торговая платформа напрямую свяжет покупателей с продавцами или даже будет использовать пулы ликвидности. Торговая платформа никогда не удерживает криптовалюты в обращении, а скорее смарт-контракты заботятся об этом процессе. Кросс-торговая платформа напрямую хранит ваши криптовалюты и использует услуги другой торговой платформы.
Инцидент с кросс-торговой платформой Suex
Давайте посмотрим на реальный пример. 21 сентября 2021 года Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) ввело санкции в отношении Suex, криптовалютной торговой платформы, основанной в Чехии и работающей за пределами России. Внебиржевая торговая платформа Suex предлагает услуги по торговле криптовалютой с использованием Binance и других крупных торговых платформ для обслуживания своих клиентов. Suex практически не имела аутентификации и предлагала частную услугу торговли наличными за криптовалюту.
По данным исследовательской компании Chainaанализ, Suex помогла отмыть значительную сумму денег, полученную в результате атак и взломов программ-вымогателей. Binance активно деактивировала несколько учетных записей, связанных с Suex, а OFAC занесло в черный список около 30 кошельков Bitcoin, Tether и Ethereum. Аннулирование аккаунтов Binance коснулось Chatex, криптовалютного банка, связанного с платформой Suex. Chatex Bank с тех пор столкнулся с соответствующими санкциями, введенными OFAC. Все, кто имел дело с Suex, сейчас находятся под угрозой юридической ответственности, а ее веб-сайт был закрыт после решения OFAC.
Как открыть для себя кросс-торговую платформу?
Кросс-торговые платформы обычно не дают четкого пояснения, что они являются кросс-торговыми платформами. Следующие пункты являются хорошим началом для знакомства с кросс-трейдинговой платформой и обеспечения безопасности вас и ваших средств:
1. Требования к проверке или борьбе с отмыванием денег отсутствуют или минимальны. Создание аккаунта на торговой платформе практически мгновенно и без каких-либо ограничений – предвестник риска.
2. Пользовательский интерфейс нечетко показывает, где происходит торговля.
3. Нет четкого заявления о том, что платформа облегчает торговлю. На законной торговой платформе будет ясно указано, что торговые операции происходят непосредственно через ее платформу, а не через дублирующий счет.
4. Торговая платформа агрегирует различные цены, из которых вы можете выбирать. Это означает, что торговая платформа использует перекрывающиеся счета на нескольких торговых платформах.
5. Если вы подозреваете, что использовали платформу кросс-трейдинга, попробуйте отследить путь ваших криптовалют в блокчейне с помощью Blockchain Explorer. Вы можете обнаружить, что они поступили из кошелька, связанного с другой торговой платформой.
Заключительные мысли
Вам будет безопаснее покупать биткойны, BNB и другие криптовалюты через регулируемую биржу криптовалют, такую как Binance. Хотя создание учетной записи в первый раз может занять некоторое время, наши процедуры проверки личности и борьбы с отмыванием денег обеспечат вашу безопасность. Вам следует обращаться с торговой платформой так же, как с любым другим финансовым учреждением, и проводить процедуры комплексной проверки перед ее использованием.