Систематический пересмотр расписания дел Ripple с SEC США: дорогая и длительная дуэль

Оригинальное название: Ripple vs SEC — противостояние на 200 миллионов долларов, которое назревало уже два десятилетия.
Автор оригинала: Тайлер Пирсон, DL News
Составитель: Хейлсман, ChainCatcher
Битва Ripple с SEC еще далека от завершения.
Криптовалютная биржа и Комиссия по ценным бумагам и биржам США готовятся обратиться в суд во втором квартале следующего года.
Ранее генеральный директор Ripple Брэд Гарлингхаус заявил, что на сегодняшний день компания выплатила более 200 миллионов долларов в качестве судебных издержек.
Когда в июле окружной судья США Аналиса Торрес частично вынесла решение в пользу Ripple, некоторые эксперты по криптовалюте назвали это «явной» победой Ripple.
XRP, токен, используемый Ripple для упрощения транзакций в своей сети, резко вырос в цене после вынесения вердикта.
Тем не менее Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) во главе с председателем Гэри Дженслером не позволила Ripple сойти с рук. После краха криптовалютной биржи FTX в прошлом году Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) начала серию принудительных мер против отрасли, включая судебные иски против криптовалютных бирж Binance и Coinbase.
На этой неделе судья отклонил ходатайство SEC об обжаловании части решения Ripple. Хотя это и стало неудачей для регулирующих органов, ожидается, что дело будет передано в суд в 2024 году, а другие его части еще не рассмотрены.
Мы составили хронологию дела SEC и Ripple, чтобы помочь понять, что происходит: как дело дошло до этой точки и что может произойти дальше.
2004
История Ripple началась в 2004 году, когда канадский программист Райан Фуггер выпустил RipplePay — программу одноранговых платежей, которая появилась на несколько лет раньше технологии блокчейн. Он опирается на некую форму цифровой долговой расписки или кредита, а не на криптовалюту.
2011
Май: Все по-настоящему началось в 2011 году, когда криптограф Дэвид Шварц, основатель Mt. Gox Джед Маккалеб и разработчик видеоигр и главный стратег Артур Бритто заинтересовались биткоином. Вместе они стремятся разработать более эффективную систему, не требующую майнинга с доказательством выполнения работы.
В 2011 году Маккалеб опубликовал пост на форуме Bitcointalk, в котором критиковал энергопотребление при майнинге биткоинов.
2012
Июнь: Шварц, Маккалеб и Бритто покупают у Фуггера права на название и бренд RipplePay. Они переименовали организацию в Ripple Labs. Команда запустила XRP Ledger.
Август: Бизнес-ангел Крис Ларсен присоединяется к Ripple и в конечном итоге становится главным операционным директором Ripple.
Ripple Labs разработала блокчейн-инфраструктуру Ripple, результатом которой стала платежная сеть RippleNet.
2013
Апрель: Ripple получает финансирование в размере 3,5 млн долларов от нескольких инвесторов, но на тот момент не раскрывает общую сумму.
Июль: Маккалеб покидает Ripple, чтобы начать новый проект.
2014
18 февраля: MIT Technology Review включил Ripple Labs в список 50 самых умных компаний, а Ripple заняла 50-е место.
Июнь: Маккалеб основал конкурента Ripple Stellar. Ранее он получил 9 миллиардов XRP, что на тот момент стоило около 126 миллионов долларов, за свою раннюю работу в качестве основателя и разработчика. В 2021 году выяснилось, что Маккалеб продал свои активы на сумму более 2 миллиардов долларов, поскольку цена XRP выросла.
Сентябрь: Ripple объявила о партнерстве с CBW Bank и Cross River Bank. Компания заявила, что стала первым американским банком, принявшим на вооружение инфраструктуру распределенных транзакций Ripple с открытым исходным кодом.
2015
Апрель: Ripple нанимает бывшего главного операционного директора Yahoo Брэда Гарлингхауса на должность в платежной сети. Гарлингхаус начал продавать токен XRP банкам и учреждениям для использования в качестве промежуточной валюты и альтернативы SWIFT.
Май: FinCEN оштрафовал Ripple Labs на 700 000 долларов в рамках «первой в США гражданской меры принудительного характера против торговца виртуальной валютой», сообщает регулятор. Агентство обвинило Ripple в «умышленных нарушениях» многочисленных нормативных актов, включая продажу цифровых валют без регистрации и невыполнение мер по борьбе с отмыванием денег. Ripple обязана немедленно выплатить 450 000 долларов США, чтобы покрыть часть штрафа, и должна доплатить оставшуюся сумму в течение 30 дней.
Октябрь: Ripple Labs меняет название на Ripple.
По данным OpenSecrets, организации, отслеживающей лоббистскую деятельность в США, в 2015 году Ripple потратила на лоббирование в США в общей сложности 150 000 долларов.
2016
Июнь: Ripple получает лицензию на виртуальную валюту от Департамента финансовых услуг штата Нью-Йорк. Заявка была подана под названием XRP II LLC.
Сентябрь: Ripple привлекает 55 миллионов долларов в рамках финансирования серии B от таких спонсоров, как Standard Chartered Bank и CME Group.
2017
Сентябрь: Блокчейн-стартап R3 подает в суд на Ripple Labs из-за спора по контракту, который позволял ему покупать XRP с большой скидкой до 2019 года. Генеральный директор Ripple попытался расторгнуть контракт, что побудило R3 подать в суд на Ripple. С тех пор R3 предоставила решения для множества проектов цифровых валют центральных банков.
Декабрь: цена XRP превысила 1 доллар с 0,0063 доллара 1 января, увеличившись на 15 873%.
По данным OpenSecrets, в 2017 году Ripple потратила на лоббирование 50 000 долларов.
2018
Январь: Ripple сообщает, что сделала свой продукт xCurrent доступным более чем 100 финансовым учреждениям. XRP когда-то заменил Ethereum и стал второй по величине рыночной капитализации криптовалютой после Bitcoin.
Сентябрь: Ripple и R3 завершают свой спор закрытым соглашением. Они держали результаты в секрете, несмотря на просочившиеся в 2020 году документы, указывающие на то, что сумма урегулирования составила более 240 миллионов долларов.
По данным OpenSecrets, в 2018 году Ripple потратила на лоббирование 450 000 долларов.
2019
17 июня: Ripple объявила о партнерстве с MoneyGram, одной из крупнейших международных компаний по денежным переводам, для использования продукта Ripple xRapid. Партнерство заканчивается в 2021 году.
16 декабря: XRP падает до $0,183 с исторического максимума в $3,32 в январе 2018 года. Он резко упал, поскольку большая часть рынка криптовалют пострадала от медвежьего тренда.
По данным OpenSecrets, в 2019 году Ripple потратила на лоббирование 220 000 долларов.
2020
24 сентября: Создан фонд XRP Ledger (или XRPL) как независимая некоммерческая организация для содействия принятию XRP. Фонд собрал 6,5 млн долларов США для создания Фонда сообщества XRP и укрепления инфраструктуры.
21 декабря: SEC подает в суд на Ripple Labs, а также на Гарлингхауса и Ларсена. Агентство заявило, что Ripple провела незарегистрированное размещение ценных бумаг. Гарлингхаус отверг обвинения SEC и подал на компанию судебный иск. После этой новости курс XRP упал с $0,58 до $0,21.
22 декабря: судья Аналиса Торрес назначена на рассмотрение дела Ripple.
28 декабря: Криптовалютная биржа Coinbase исключает токен XRP из листинга, при этом главный юридический директор Coinbase Пол Грюал назвал недавнее судебное разбирательство основной причиной.
По данным OpenSecrets, в 2020 году Ripple потратила на лоббирование 330 000 долларов.
2021
3 марта: Гарлингхаус и Ларсен оспаривают подход SEC, утверждая, что агентство не предоставило им справедливого уведомления о классификации Ripple ее токена XRP как ценной бумаги. В своем письме в суд они заявили, что SEC не предоставила четких указаний компаниям, работающим в сфере криптовалют, — аргумент, который в той или иной форме будет поддержан многочисленными руководителями криптовалютной отрасли в ближайшие годы.
8 марта: SEC требует провести слушание с участием судьи Сары Нетберн для рассмотрения претензий руководителей Ripple о справедливом уведомлении и других вопросов.
22 марта: судья Netburn постановил, что XRP имеет ценность и полезность, что отличает его от криптовалют, таких как биткоин. Это решение имеет важное значение, поскольку оно подчеркивает правовые различия между криптовалютами и прокладывает путь для будущих мер по классификации и обеспечению соблюдения.
13 апреля: Комиссар SEC Хестер Пирс предлагает предложение Safe Harbor 2.0, которое предоставит криптовалютным компаниям трехлетний льготный период «при определенных условиях», в течение которого они будут «освобождены от положений о регистрации федеральных законов о ценных бумагах» в целях содействия участию в функциональных или децентрализованных сетях и их развитию. Она также заявила, что назначение Генслера на пост нового председателя SEC знаменует собой «оптимальное время для Комиссии пересмотреть вопрос о том, как изменить наши правила, чтобы ответственно подойти к этой новой технологии». ”
14 июня: Суд продлевает срок подачи заявлений SEC до 31 августа. Ранее суд потребовал от агентства раскрыть свою внутреннюю политику в отношении торговли криптовалютой, конфликтов интересов и классификации ценных бумаг.
27 августа: Юристы Ripple подают ходатайство, требуя от SEC раскрыть ее политику в отношении криптовалютных транзакций между сотрудниками агентства. В сентябре суд отклонил ходатайство.
15 октября: Эксперты обнаружили, что был установлен крайний срок для сбора мнений от разных людей из криптовалютного и традиционного финансового секторов. Фаза раскрытия информации призвана конкретизировать дело.
По данным OpenSecrets, в 2021 году Ripple потратила на лоббирование 1,12 миллиона долларов.
2022
17 сентября: Суд одобрил ходатайство Палаты цифровой торговли, американской группы по защите криптовалют, о подаче заключения amicus. Amicus curiae означает «друг суда» и относится к лицу или организации, которые не являются стороной в деле. Amicus brief — это письменное заявление в суд, в котором кто-либо излагает правовые аргументы и предложения по конкретному делу. В своем кратком отчете Палата цифровой торговли не заняла никакой позиции относительно утверждения SEC о том, что XRP является незарегистрированной ценной бумагой, но подчеркнула, что, по мнению группы, в законах о цифровых активах отсутствует четкая нормативно-правовая база.
31 октября: Coinbase подает ходатайство в федеральный суд от имени Ripple Labs. В своем заявлении Coinbase подняла вопрос о том, дала ли SEC справедливое уведомление, прежде чем принять меры принудительного характера в отношении Ripple. Несколько месяцев спустя, в 2023 году, Coinbase столкнется с мерами принудительного характера со стороны SEC.
2 декабря: SEC и Ripple Labs опубликовали заявление в поддержку для общественности после истечения крайнего срока 30 ноября. Эти документы дают новое представление об аргументах и ​​юридических претензиях каждой стороны. Обе стороны призвали назначенного судью Торреса вынести решение в их пользу и не передавать дело в суд.
22 декабря: SEC просит суд заблокировать публикацию «документов Хинмана», которые, по мнению Ripple Labs, имеют отношение к делу ввиду их конфиденциальности. Документы включают в себя проект речи бывшего директора SEC Уильяма Хинмана от 2018 года, в которой он заявил, что токен Ethereum не является ценной бумагой.
По данным OpenSecrets, в 2022 году Ripple потратила на лоббирование 1,08 миллиона долларов.
2023
8 мая: Генеральный директор Гарлингхаус заявил, что Ripple потратила 200 миллионов долларов на защиту в деле SEC.
6 июня: SEC подает в суд на Coinbase за незаконную деятельность биржи и содействие незарегистрированным транзакциям с ценными бумагами.
12 июня: Документы Хинмана опубликованы. Хотя документы раскрывают предыдущие высказывания Хинмана, на момент их публикации их воздействие было довольно сдержанным.
По данным OpenSecrets, в первой половине 2023 года Ripple потратила на лоббирование 480 000 долларов.
13 июля: Раздельное решение по делу SEC против Ripple Labs. Торрес постановил, что Ripple не нарушала закон, публично продавая XRP биржам, в то время как предоставление XRP учреждениям считалось незаконным. Было решено, что дело будет рассматриваться судом присяжных. Coinbase и другие биржи возобновили листинг XRP после вынесения решения.
21 июля: SEC намекает, что может подать апелляцию после того, как судья по делу Terraform Labs поставил под сомнение решение Торреса.
24 июля: Глава Ripple в Великобритании и Европе Сэнди Янг сообщил DL News, что частичная победа над SEC закладывает основу для дальнейшей международной экспансии.
7 августа: Бывший юрист по судебным разбирательствам в Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) сообщил DL News, что для Ripple игра окончена просто потому, что судья Терра отклонил решение Торреса. «Точно так же, как этот суд прямо отклонил решение по делу XRP, другой суд может с такой же легкостью прямо отклонить его», — заявила Тереза ​​Гуди Гильен, партнер юридической фирмы BakerHostetler и бывший юрист SEC.
9 августа: В тот же день, когда судья Торрес устанавливает предварительный график суда присяжных во втором квартале 2024 года, SEC объявляет, что пытается обжаловать часть ее июльского решения.
17 августа: DL News сообщил, что Ripple была одной из криптовалютных компаний, которая потратила больше всего на лоббирование в США в 2023 году. В список входят Binance, Coinbase и Crypto.com.
28 августа: Ripple объявляет в X (ранее Twitter), что в сентябре проведет «общественный праздник» в Нью-Йорке. «Как и было обещано — пришло время для настоящей вечеринки в честь победы», — написал Гарлингхаус в Twitter.
6 сентября: DL News опубликовали отчет, в котором утверждается, что Ripple платила лоббистам, чтобы попытаться повлиять на законы, сделавшие Комиссию по торговле товарами и фьючерсами фактическим регулятором криптовалют в Соединенных Штатах. Многие в криптовалютном сообществе считают CFTC более дружелюбным и умеренным регулятором, чем SEC. Бывший генеральный директор FTX SBF лоббировал в CFTC регулирование криптовалют, прежде чем его биржа рухнула.
3 октября: Торрес отклоняет ходатайство SEC о разрешении на апелляцию.