$AGG.ETF $BTC $ETH *🇨🇳 Перевод на китайский:*
Согласно CNBC, распродажа на рынке облигаций дает инвесторам возможность провести сбор налоговых убытков: ETF Vanguard Total Bond Market Index (BND) и iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG) с начала года упали более чем на 3,5%. В статье говорится, что рост доходностей гособлигаций снижает цены на облигации, из-за чего инвесторы, которые покупали долговые фонды при более низкой доходности, оказываются в бумажном убытке; при этом появляется возможность реинвестировать под более высокую доходность.
Джозеф Готелли и Джейсон Гринблат из American Century отмечают, что сбор налоговых убытков необязательно ждать до конца года: в отраслевом прогнозе Vanguard за четвертый квартал прошлого года говорится, что возможности следует использовать регулярно. Конор Келли из Prime Capital считает, что действовать нужно, когда есть убытки, а Кристин Ларсон из NewSpring подчеркивает, что эта стратегия особенно важна сейчас, поскольку S&P 500 с начала года вырос примерно на 13%.
В статье говорится, что инвесторам следует отслеживать налоговую базу (cost basis) и индивидуальные налоги по каждой акции, а не только текущую цену фонда, поскольку реинвестируемые дивиденды и проценты меняют налоговую ситуацию. Также отмечается риск по правилам IRS о wash sale: если купить по сути те же ценные бумаги в течение 61 дня до или после продажи, убыток будет отклонен. В материале упоминается, что на прошлой неделе ФРС повысила ставку и намекнула, что как минимум еще один раз в этом году; однако долгосрочные доходности определяются рынком, и если ожидания роста замедлятся, а инфляция снизится, доходности могут продолжить падать.
*Вирус-картинка:*
*Короткая версия для площади:*
📉 *Облигации рухнули более чем на 3,5%, но это — хорошая возможность сэкономить на налогах?*
BND и AGG в этом году упали более чем на 3,5%, но эксперты считают, что это как раз удачное время для Tax-Loss Harvesting: продажа в убытке может компенсировать прибыль по акциям (S&P в этом году +13%).
⚠️ Важно: смотрите cost basis и не срабатывайте на 61-дневное правило wash sale!
#债券 #BND #AGG #美联储