Двадцать первого октября в десять утра счета на бирже у некоторых людей заблокируют. Они не хакеры. Обычные люди, которые пришли внести деньги, открыть позиции и торговать.
Блокирует их Bitget. Шестнадцатого октября биржа изменила соглашение и внесла Россию, Беларусь и Казахстан в список запрещённых регионов. С восемнадцатого октября, с десяти утра, эти люди уже не смогут открывать новые позиции, выставлять ордера и подписываться на какие-либо продукты. Двадцать первого октября в десять утра оставшиеся позиции принудительно закроет система, а вывод средств одновременно отключат.
С момента получения уведомления до срока, когда нужно вывести деньги, — три дня.
Всего три недели назад эту биржу обокрали. Двадцать четвёртого сентября злоумышленники проникли в инфраструктуру кошельков. Сначала ущерб оценили в 351 миллион долларов, а позже, после пересчёта по данным отслеживания транзакций в блокчейне, сумму изменили на 387,5 миллиона. Вывод средств приостановили на четыре дня: сначала его восстановили для биткоина, а Ethereum и стейблкоины оставили на потом. В конце сентября биржа сообщила, что коэффициент резервирования составляет 131% и резервы покрывают 19 криптовалют.
Многие думают, что после такого происшествия биржа должна прежде всего латать дыры и возвращать украденные деньги. Но всё устроено совсем не так. Возвратом средств занимается служба безопасности, а закрытием счетов — отдел комплаенса. Эти два направления работают независимо и между собой не согласуются. А в октябре удар нанесли именно по второму направлению.
Люди, чьи счета закрывают, никак не связаны с кражей в конце сентября. Сама компания говорит то же самое. В объявлении ни слова о расследовании инцидента, ни слова о распоряжении регулятора и ни слова о том, что эти владельцы счетов сделали что-то не так. Больше ничего не сказано. Просто биржа разом прекращает обслуживать часть пользователей.
Почему именно сейчас? За последние два года Россия включила криптовалюту в законодательство о собственности, а с июля 2027 года будут запрещены и пиринговые переводы между физическими лицами. Биржа заранее занимает позицию. Это неудивительно. Но вот способ исполнения выглядит именно так: счета целой страны, одно уведомление во внутренней почте и три дня на всё.
За эти три дня нужно успеть очень многое. Сначала закрыть позиции по фьючерсам. Для закрытия нужны деньги. Настоящие деньги. Нереализованный убыток на экране тут же превращается в реальный. Деньги в инвестиционных продуктах нужно вывести, но у некоторых ещё не закончился срок блокировки, а вывод может потребовать ожидания. Не успеть — проще простого. Ещё нужно выбрать сеть для вывода: USDT в сети Ethereum и в сети Tron отправляется на разные адреса. Ошибёшься — и деньги пропали.
Если человек использует бессрочный контракт для хеджирования, а спотовые активы держит где-то ещё, то после принудительного закрытия позиции на бирже защита сразу исчезает. Куда бы ни пошла цена, он остаётся без хеджа — и вдобавок платит комиссию за закрытие позиции перед уходом.
Те, кто торгует между биржами, на самом деле боятся не столько короткого срока, сколько того, что вообще не знают, попали ли они в число тех, кого это касается. В объявлении говорится, что те, кто не получил уведомление, могут продолжать пользоваться платформой. Но уведомления отправляют по электронной почте, во внутреннюю почту и в push-уведомлениях. Если пропустил хотя бы одно — считается, что уведомление не получено. Так оно вообще дошло?
Тем, у кого ещё остались средства на счетах в России, сейчас лучше всего открыть приложение и проверить, нет ли там такого сообщения. Не ждите до двадцать первого числа. В тот день войти в аккаунт ещё получится. Вывести деньги — уже нет.
Сама Bitget не сообщила, скольких счетов это коснётся, и не объяснила, как именно отобрали этих пользователей. Дыра на 387,5 миллиона долларов и эта зачистка — с обеих сторон людей выталкивают наружу. Коэффициент резервирования в 131% биржа заявила сама. Проверить можно только тот слой, который отражает дерево Меркла, а что скрывается под ним — никто не знает.
Я пришёл к выводу, что за последние годы в работе бирж сложилось одно жёсткое правило: технологии по важности на втором месте, а на первом — способность пережить письмо от отдела комплаенса, пришедшее глубокой ночью. Технологии можно починить. Если правила не позволяют — значит, не позволяют.
#Bitget #俄罗斯 #加密合规 $BTC $ETH $BGB