Ultima actualizare: 31 ianuarie 2024
Rețineți că regulile prezentate aici se aplică numai makerilor și comercianților care nu sunt din China.
Pentru a crea un mediu de tranzacționare corect, sigur și de încredere pentru utilizatorii noștri de pe platforma Binance P2P, toți comercianții P2P trebuie să respecte următoarele principii.
Principii generale
- Fiți cinstit, politicos și corect.
- Fiți responsabil pentru anunțurile dvs. Confirmați prețul și cantitatea înainte de a publica.
- Efectuați întotdeauna plățile, deblocați tokenurile și răspundeți în timp util utilizatorilor. Acceptați plăți numai prin metodele pe care le menționați în anunț și prin cele disponibile pe Binance.
- Nu anulați ordinele în mod arbitrar și nu faceți contestații rău intenționate. Contactați direct utilizatorii înainte de a depune o contestație.
- NU includeți „Binance”, nume de bănci locale, nume de metode de plată sau cuvinte sensibile în pseudonimul dvs.
- Binance nu are reprezentanți oficiali pe nicio aplicație de socializare sau mesagerie, cu excepția Telegram. Vă rugăm să fiți precaut dacă cineva vă contactează și susține că reprezintă Binance.
- Grupul Binance Telegram servește doar pentru comunicări unidirecționale, pentru ca echipa Binance P2P să contacteze comercianții.
- Nu solicitați sprijin din partea grupului Telegram.
- E-mailul echipei Binance P2P (p2p@binance.com) nu acceptă nicio formă de interogare. Pentru asistență pentru comercianți, utilizați chat-ul Binance.
Notă importantă: schema de comisioane pentru makeri este valabilă începând cu 01.07.2021, ora 00:00 UTC. Schema de comisioane pentru takeri este valabilă începând cu 18.09.2023, ora 00:00 UTC.
- În cadrul noilor scheme de comisioane, Binance P2P percepe comisioane de tranzacționare de la makeri (cei care postează anunțurile de cumpărare/vânzare) și takeri (cei care cumpără/vând criptomonede prin plasarea unui ordin din anunțurile existente pe platforma P2P). Ratele comisioanelor variază de la 0% la 0,35%, în funcție de piețele fiat și de perechile de tranzacționare.
- Binance a lansat, de asemenea, un program pentru comercianți VIP P2P. Toți comercianții Binance P2P verificați pot beneficia de o reducere exclusivă VIP de 20 - 50% la comisioanele de tranzacționare, în funcție de volumul lor lunar de tranzacționare și rata de finalizare.
- Pentru asistență exclusivă pentru comercianți Binance, contactați-ne prin chat-ul Binance.
Principii de tranzacționare
Ⅰ. Plata și primirea fondurilor
1. Binance impune condiția ca numele/denumirea comercială a titularului contului pentru metoda de plată pe care o utilizați să coincidă cu numele pe care l-ați utilizat în verificarea identității pe Binance. Dacă numele dvs. nu este identic cu cel de pe cartea de identitate/pașaportul dvs., contactați chat-ul Binance pentru asistență.
2. Atunci când primiți fonduri, dacă informațiile contului bancar ale contrapărții nu coincid cu numele său verificat de pe platformă, nu deblocați activele cripto. Puteți efectua o rambursare, iar contrapartea ar trebui să acopere orice comision perceput de metoda de plată pentru rambursare. În plus, vă recomandăm să ne raportați respectivul ordin prin intermediul chat-ului Binance (Comercianți P2P - Raportare înșelăciuni).
3. La efectuarea unei plăți, comercianții pot anula ordinul în cazul în care contrapartea folosește un cont neautentificat pentru a primi plata. Vă recomandăm să ne raportați respectivul ordin prin intermediul chat-ului Binance (Comercianți P2P - Raportare înșelăciuni).
4. Vă încurajăm să solicitați verificări suplimentare de identitate de la utilizatori. Cu toate acestea, utilizatorii au dreptul să refuze să coopereze. Dacă utilizatorii refuză să ofere informații suplimentare, ar trebui să încheiați tranzacția rambursând banii, anulând direct ordinul sau solicitând echipei de asistență să ajute la anularea ordinului.
5. Descurajăm utilizarea metodelor de plată care nu afișează numele plătitorului pentru contraparte, deoarece aceasta nu poate verifica dacă numele coincide cu numele de pe Binance. Dacă apar dispute în urma utilizării metodelor de plată care nu afișează nume reale, plătitorul trebuie să fie întotdeauna responsabil pentru pierdere.
Ⅱ. Securitatea activelor
1. Comercianții nu trebuie să participe la nicio formă de tranzacții care implică fonduri ilegale.
2. Dacă utilizatorul se plânge că i-a fost blocat cardul bancar după ce a primit plata de la comerciant, comerciantul trebuie să coopereze activ cu personalul Binance pentru a furniza dovezi. În cazul în care contul bancar al comerciantului este blocat din vina contrapărții, comercianții trebuie să contacteze imediat poliția locală și să solicite poliției să trimită un e-mail de solicitare direct către echipa Binance de aplicare a legii.
Vă rugăm să ne contactați trimițând o solicitare către sistemul nostru de solicitări de aplicare a legii prin adresa de e-mail oficială. Vă rugăm să atașați următoarele documente la e-mail:
- Fotografia, numele, adresa de e-mail și numărul de contact ale ofițerului de anchetă;
- Un document oficial de asistență cu sigiliu oficial;
- O scrisoare care specifică ce informații trebuie să furnizeze Binance pentru a coopera cu investigația. De exemplu, furnizarea informațiilor despre contul contrapărții, adresa, numele real, numărul de telefon etc. Binance se va conforma pe deplin cu autoritățile de aplicare a legii la primirea documentelor menționate mai sus.
3. Dacă activele digitale ilegale sau fondurile ilegale aduse de comerciant ajung pe Binance, rezultând riscuri în ceea ce privește legalitatea și pierderea de active pentru Binance și utilizatori, Binance are dreptul de a descalifica comerciantul, de a interzice toate activitățile acestuia și de a confisca depozitul de garantare.
Ⅲ. Reguli de funcționare
1. Citiți cu atenție Tutorialul portalului pentru comercianți înainte de a face tranzacții.
2. Vă recomandăm să nu tranzacționați cu utilizatori din afara platformei P2P Binance. Dacă tranzacționați cu utilizatori în mod privat, Binance nu va avea nicio responsabilitate pentru nicio pierdere cauzată. Nu trebuie să indicați niciun contact personal (rețele de socializare, aplicații de mesagerie) în anunțuri, nici în condițiile de tranzacționare și nici în răspunsul automat.
3. După finalizarea plății, trebuie să contactați direct contrapartea dacă aceasta nu eliberează tokenurile după 15 minute. Dacă nu primiți răspuns, faceți clic pe [Contestație] și așteptați ca agentul P2P Binance să vă contacteze.
4. Nu trebuie să transferați o sumă mică în contul bancar al utilizatorului în scopuri de testare fără acordul utilizatorului.
5. Puteți posta doar 3 anunțuri online cu același tip de ordin (cumpărare/vânzare) și aceeași pereche cripto-fiat.
Tipul ordinului (cumpărare/vânzare) | USDT | BTC | ETH | BNB | BUSD | RUB/UAH/NGN/BIDR |
Numărul maxim de ordine per monedă fiat | 3 | 3 | 3 | 3 | 3 | 3 |
5.1. Pentru toate piețele fiat (cu excepția EUR), puteți posta doar 1 anunț online în aceeași direcție (cumpărare/vânzare) pentru aceeași pereche cripto-fiat. Dacă prețul, metoda de plată, suma totală a ordinului sau limita ordinului pentru cel de-al doilea anunț este aceeași cu cea pentru primul anunț, anunțurile dvs. vor fi închise.
5.1.1 Pentru toate piețele fiat (cu excepția EUR, VND, THB, PHP, IDR, LAK, KHR, MNT, MMK, BND, TWD): dacă doriți să publicați două anunțuri online în aceeași direcție (cumpărare/vânzare) și pentru aceeași pereche cripto-fiat, diferența de preț a anunțurilor trebuie să fie ≥ 0,5%.
5.1.2 Pentru toate piețele de monede fiat din LATAM (ARS, BOB, BRL, CAD, CLP, COP, CRC, DOP, GTQ, HNL, MXN, NIO, PAB, PEN, PYG, UYU, VES, BZD, JMD, TTD, BSD și HTG): puteți posta doar două anunțuri online în aceeași direcție (2 cumpărare/2 vânzare) pentru aceeași pereche cripto-fiat. Dacă prețul celui de-al doilea anunț este același cu cel al primului anunț, anunțurile dvs. vor fi închise. Diferența de preț trebuie să fie mai mare de 0,1%.
De exemplu:
Anunțuri de cumpărare
Un comerciant postează 2 anunțuri de cumpărare USDT/USD:
- Prețul anunțului A: 1/0,98, metoda de plată: Wise
- Prețul anunțului B: 1/0,98, metoda de plată: Revolut
Deoarece prețurile anunțurilor A și B sunt aceleași, anunțurile vor fi închise, iar comerciantul va primi un avertisment.
Un comerciant postează 2 anunțuri de cumpărare USDT/USD:
- Prețul anunțului A: 1/0,98, metoda de plată: Wise
- Prețul anunțului B: 1/0,99, metoda de plată: Revolut
Deoarece prețurile anunțurilor sunt diferite, comerciantul nu a încălcat regulamentul.
Anunțuri de vânzare
Un comerciant postează 2 anunțuri de vânzare USDT/USD:
- Prețul anunțului A: 1/1,00, metoda de plată: Wise
- Prețul anunțului B: 1/1,00, metoda de plată: Revolut
Deoarece prețurile anunțurilor A și B sunt aceleași, anunțurile vor fi închise, iar comerciantul va primi un avertisment.
Un comerciant postează 2 anunțuri de vânzare USDT/USD:
- Prețul anunțului A: 1/1,00, metoda de plată: Wise
- Prețul anunțului B: 1/1,01, metoda de plată: Revolut
Deoarece prețurile anunțurilor sunt diferite, comerciantul nu a încălcat regulamentul.
6. Nu aveți voie să postați linkuri către resurse terțe în secțiunile „mențiuni” sau „răspuns automat”, în special linkuri către alte platforme de schimb/P2P/OTC.
7. Vă putem ascunde sau închide anunțul fără notificare prealabilă dacă încălcați Regulile comerciantului. De asemenea, este posibil să ascundem anunțurile dvs. dacă se încadrează în aceste condiții.
Ⅳ. Descalificare
Puteți fi descalificat dacă există una dintre următoarele condiții:
1. Nu colaborați cu echipa noastră de asistență pentru clienți atunci când procesați ordinul contestat.
2. Percepeți orice formă de taxe sau comisioane suplimentare de la utilizatori.
3. Contactați utilizatorul pentru a efectua tranzacții în afara platformei Binance.
4. Dezvăluiți numele utilizatorului, informațiile de contact, adresa și alte informații conexe.
5. Răspândiți informații negative care afectează Binance.
6. Obțineți un avantaj prin concurență neloială.
7. Utilizați mai multe conturi de comerciant pentru a profita de tranzacționare sau pentru a bloca activele altor comercianți.
8. Ați primit un număr mare de comentarii negative de la alți utilizatori.
9. Utilizați un limbaj vulgar și ofensator pe platformă. Aici sunt incluse, fără a se limita la, instrumentele care permit conversațiile cu alți utilizatori, chatul live de asistență pentru clienți și secțiunea de comentarii a ordinului.
Tipuri de încălcare | Comportament | Prima încălcare | Două încălcări sau mai mult |
Plata și primirea fondurilor | Comerciantul folosește un cont care nu coincide cu numele verificat al contului de pe platformă, dar nu rambursează suma utilizatorului, iar acesta depune o contestație | Avertizare | Descalificare |
Contul bancar furnizat de comerciant este anormal, iar comerciantul nu a furnizat o metodă de plată eficientă în timp util, ceea ce a făcut ca utilizatorul să nu poată finaliza plata și să facă contestație | Avertizare | Descalificare | |
Comerciantul face clic pe [Transferat, anunță vânzătorul] înainte de a finaliza plata, iar utilizatorul depune o contestație | Avertizare | Descalificare | |
Comerciantul efectuează plăți utilizând conturi care nu coincid cu numele personal sau corporativ verificat de pe platforma Binance și utilizatorul depune o contestație | Tranzacționarea este oprită timp de o săptămână | Descalificare | |
Tipuri de încălcare | Comportament | Rezultate | |
Nu s-au îndeplinit valorile de evaluare necesare | Durata medie de deblocare și durata de plată au fost sub medie în ultimele 30 de zile | Posibilă descalificare | |
Rata de finalizare a ordinelor a fost sub medie în ultimele 30 de zile | Posibilă descalificare | ||
Rata contestațiilor ≥ 3% (rata contestațiilor = numărul de reclamații/numărul total de ordine asociate) | 14 zile de suspendare a activității P2P sau posibilă descalificare | ||
| Rata de contestații valide ≥ 1% (rata de contestații valide = numărul de cazuri de contestație privind responsabilitatea pârâtului/numărul total de ordine asociate) | 14 zile de suspendare a activității P2P sau posibilă descalificare | ||
Comerciantul nu a finalizat niciun ordin timp de 2 săptămâni consecutive | Descalificare | ||
| Comerciantul nu răspunde la contestații de ≥ 2 ori pe săptămână | Posibilă descalificare | ||
| Comerciantul a solicitat utilizatorului să finalizeze verificarea identității fără a activa eticheta „Verificare suplimentară” din anunț | Toate anunțurile care încalcă regulile vor fi închise și toată activitatea P2P va fi suspendată până la 14 zile sau până la o posibilă descalificare | ||
Tipuri de încălcare | Comportament | Rezultate | |
S-a declanșat controlul riscurilor | Binance a constatat că cardul bancar al utilizatorului a fost blocat din cauza plății efectuate de comerciant, iar comerciantul nu a furnizat un extras bancar în termenul dat | Anunțurile vor fi eliminate și toate activitățile de tranzacționare vor fi oprite până la finalizarea anchetei | |
Sistemul de control al riscului detectează o anomalie, iar comerciantul refuză sau nu cooperează activ cu Binance în anchetă | Descalificare | ||
Sistemul de control al riscului detectează că comerciantul folosește alte conturi pentru tranzacții fictive și pentru a bloca în mod intenționat anunțurile altor comercianți | Descalificare | ||