Exchange
Schimb de active blockchain și cripto
Academy
Resurse despre blockchain și cripto
Broker
Soluții pentru terminalul de tranzacționare
Charity
Caritate
Cloud
Soluții de schimb pentru întreprinderi
DEX
Schimb de active digitale descentralizat, rapid și securizat
Labs
Incubator pentru proiecte blockchain de top
Launchpad
Platformă de lansare a tokenurilor
Research
Analize și rapoarte la nivel instituțional
Trust Wallet
Portofelul cripto Binance oficial
Cumpărați cripto
Piețe
Schimb
Cel mai simplu mod de a tranzacționa
Clasic
Interfață simplă și ușor de utilizat
Avansat
Acces complet la toate instrumentele de tranzacționare
Marjă
Măriți-vă profiturile cu levier
P2P
Transfer bancar și 100+ opțiuni
Token de acțiuni
New
Tranzacționați acțiuni cu cripto
Tranzacționați
Scanați pentru a descărca aplicația iOS și Android
Descărcare
English
USD
Centru de asistență
Întrebări frecvente
Cumpărați cripto (Fiat/P2P)
Tranzacționare P2P
Gestionare comerciant și utilizator P2P
Politica de tranzacționare a utilizatorului P2P
Binance
2021-03-18 06:00
I. TOȚI UTILIZATORII TREBUIE SĂ RESPECTE KYC, PRINCIPIILE ÎMPOTRIVA SPĂLĂRII DE BANI ȘI FINANȚĂRII TERORISMULUI ȘI PRINCIPIILE DE LEGALITATE STABILITE ÎN POLITICĂ:
1.Utilizatorii trebuie să respecte politica KYC a platformei (inclusiv, dar fără a se limita la cerința de verificare a numelui real) privind identitatea Utilizatorilor și conturile legate de tranzacțiile P2P (inclusiv, dar fără a se limita la conturile spot și conturile fiat, denumite în continuare colectiv „Conturi”), de asemenea, Utilizatorii trebuie să folosească pe platformă Conturi înregistrate legal și utilizate de ei înșiși.
2.Când există suspiciunea de spălare de bani și de finanțare a terorismului, utilizatorii trebuie să coopereze activ cu platforma în procesul acesteia de verificare și să contribuie la furnizarea oricăror dovezi legate de controlul riscului, după cum este necesar (sub rezerva măsurilor de control al riscului în vigoare la data respectivă pe platformă).
3.În cazul în care utilizatorii nu fac acest lucru după ce au declanșat suspiciunea de spălare de bani și de finanțare a terorismului, platforma poate dezactiva toate sau o parte din caracteristicile contului lor.
4.Utilizatorii trebuie să se asigure că au drepturi legale în ceea ce privește tranzacțiile, în conformitate cu legile aplicabile. Platforma nu garantează legalitatea tranzacțiilor utilizatorilor. Pentru a se asigura că toate tranzacțiile sunt conforme cu legea, platforma poate (dar nu este obligată) să examineze legalitatea tranzacțiilor efectuate de utilizatori și să ia măsurile necesare, în conformitate cu legile și reglementările aplicabile.
5.Cu excepția cazului în care ambele părți au convenit explicit înainte de tranzacționare prin chatul Binance P2P, Cumpărătorul ar trebui să fie responsabil pentru toate taxele percepute de contul de plată expeditor, iar Vânzătorul ar trebui să fie responsabil pentru toate taxele percepute de contul de plată destinatar. De exemplu, dacă suma ordinului este 10.000 USD în total, furnizorul de servicii de plată percepe în general 5 USD de la cumpărător. În acest caz,cumpărătorul ar trebui să plătească 10.005 USD în loc de 10.000 USD. Cu toate acestea, vânzătorului i se poate percepe o taxă suplimentară de X% de către furnizorul de servicii de plată, caz în care vânzătorul trebuie să plătească propria taxă de tranzacție. * Pentru tranzacțiile RUB, UAH, KZT: vânzătorul trebuie să primească întotdeauna suma totală, iar cumpărătorul este întotdeauna responsabil pentru comisioanele tranzacției în monedă fiduciară.
II. Instrucțiuni pentru cumpărător:
1.Trebuie să alegeți o metodă de plată acceptată de vânzător și să transferați suma așa cum apare pe pagina ordinului, în termenul specificat de platformă (dacă furnizorii de servicii de plată percep taxe Verificați capitolul I, punctul 5).Asigurați-vă că faceți clic pe butonul „Transferat, Înainte” sau „Marcați ca plătit” după efectuarea plății.
2.Vă rugăm să utilizați o metodă de plată verificată și înregistrată pe nume real. Dacă nu este agreat altfel de vânzător, platforma nu acceptă metode de plată verificate pe un alt nume decât cel real.
3.Nu faceți clic pe butonul „Transferat, Înainte” sau „Marcați ca plătit” când plata nu este încă efectuată sau finalizată. Dacă faceți clic pe butonul „Transferat, Înainte” sau „Marcați ca plătit” când plata nu este încă efectuată sau finalizată, contul dvs. poate fi dezactivat.
4.Vă rugăm să alegeți „plată instant”. Orice plată non-instant nu se va efectua fără acordul prealabil al vânzătorului.
5.Când efectuați plata, vă rugăm să vă asigurați că nu sunt folosite cuvinte sau expresii sensibile legate de moneda digitală, cum ar fi achiziția de BTC, monedă digitală și Bitcoin.
6.Dacă ați finalizat transferul și ați făcut clic pe Transferat și totuși vânzătorul nu furnizează cumpărătorului activele digitale corespunzătoare (denumite în continuare „livrare”), în termenul specificat, puteți depune mai întâi o contestație. Dacă operați în conformitate deplină cu reglementările platformei și efectuați procedurile stipulate de platformă (inclusiv, dar fără a se limita la furnizarea documentelor legale relevante care îndeplinesc cerințele platformei), vom examina contestația cu promptitudine,vom stabili dacă activele digitale vă aparțin și vom efectua procedurile de transfer corespunzătoare.
7.În cazul oricăror încălcări ale „Instrucțiunilor pentru cumpărător”, platforma poate, în conformitate cu prezenta politică, cu Termenii sau legile și reglementările relevante ori la propria sa discreție, să ia măsurile pe care le consideră adecvate, inclusiv, dar fără a se limita la, înghețarea contului contravenientului sau dezactivarea unora dintre funcțiile acestuia.
III. Instrucțiuni pentru vânzător:
1.Contul de beneficiar pe care îl utilizați trebuie să fie în concordanță cu informațiile dvs. de pe platformă verificate și în nume real.
2.După confirmarea primirii plății integrale de la cumpărător, vânzătorul va efectua livrarea în termen de 15 minute.
3.Cu excepția cazului în care platforma specifică altfel, nimeni trebuie să ceară Serviciului pentru clienți să anuleze ordinul fără acordul cumpărătorului.
4.Cu excepția cazului în care platforma specifică altfel, nu veți putea obiecta cu privire la prețul unui ordin care a fost deja creat, fără consimțământul cumpărătorului.
5.Dacă aveți ordine nefinalizate sau dispute cu cumpărătorul, vă rugăm să vă asigurați că puteți fi contactat la numărul de telefon mobil sau e-mailul înregistrate pe platformă.
6.În cazul oricăror încălcări ale „Instrucțiunilor pentru vânzător” menționate mai sus, platforma poate, în conformitate cu prezenta Politică, cu Termenii sau legile și reglementările relevante ori la propria sa discreție, să ia măsurile pe care le consideră adecvate, inclusiv, dar fără a se limita la, înghețarea contului contravenientului sau dezactivarea unora dintre funcțiile sale. Prețul specificat în anunț trebuie să fie definitiv și să conțină toate taxele pe care agentul publicitar le cere cumpărătorului. După inițierea tranzacției, prețul nu poate fi modificat, iar agentul publicitar nu poate cere să se plătească comisioane suplimentare în niciun caz (cu excepția cazului în care ambele părți ajung la un astfel de acord). (dacă furnizorii de servicii de plată percep taxe, verificați capitolul I punctul 5).
IV. Avertisment privind riscul și Declinarea responsabilității:
  • Înțelegeți pe deplin riscurile asociate tranzacțiilor P2P, inclusiv, dar fără a se limita la, riscul unor fluctuații mari ale valorii activelor digitale, riscurile privind credibilitatea contrapărților din tranzacțiile P2P și riscurile tranzacțiilor fiat privind conformitatea.
  • Aveți suficiente cunoștințe și experiență în materie de investiții și capacitatea de a suporta riscurile asociate tranzacțiilor P2P și sunteți de acord să suportați în mod independent toate riscurile care decurg din efectuarea de tranzacții P2P.
  • Înainte de a efectua o tranzacție P2P, ați citit și înțeles tot conținutul acestei Politici, Termenii și regulile relevante de pe platformele Binance și ați consultat profesioniști înainte de a decide, la propria discreție, dacă și cum să efectuați tranzacțiile P2P pe baza recomandărilor acestora.
  • Platforma nu este parte într-o tranzacție P2P. Prin urmare, orice dispută între Utilizatorii angajați în tranzacții P2P nu are nicio legătură cu platforma. Platforma nu are nici dreptul, nici obligația de a rezolva orice litigii care decurg din aceste tranzacții. Nu este obligată să își asume obligații materiale sau responsabilități față de nicio parte (inclusiv, dar fără a se limita la despăgubiri).
  • Sunteți de acord și autorizați platforma să întreprindă toate acțiunile rezonabile (inclusiv, dar fără a se limita la anularea tranzacțiilor sau dezactivarea caracteristicilor contului în anumite circumstanțe) în conformitate cu această Politică, cu Termenii și regulile relevante de pe platformele Binance, pentru a proteja drepturile dvs., ale platformei și ale celorlalți utilizatori.
V. Comportamente anormale de tranzacționare și măsuri de gestionare:
Sunteți de acord că, în măsura permisă de lege, platforma nu va fi răspunzătoare pentru pierderile pe care le înregistrați în urma tranzacțiilor P2P sau a utilizării serviciilor în temeiul prezentei Politici, pentru alte motive decât acțiunile intenționate ale platformei sau neglijența gravă, inclusiv, dar fără a se limita la atacurile hackerilor, întreruperi de curent sau defecțiuni tehnice inevitabile.
Platforma are dreptul de a restricționa, suspenda sau închide contul sau accesul la servicii la discreția sa exclusivă și absolută, imediat și fără notificare prealabilă, pentru o perioadă la discreția platformei, dacă:
  • suspectăm în mod rezonabil că ați încălcat sau acționați încălcând această Politică;
  • credem că este necesar să protejăm ceilalți utilizatori împotriva pericolelor sau pierderilor. Dacă ne exercităm dreptul de a vă restricționa sau refuza accesul la Servicii, nu vom fi responsabili pentru nicio consecință care va decurge din asta, inclusiv orice întârziere, deteriorare sau inconvenient care ar putea apărea;
  • dacă stabilim că utilizați platforma noastră în orice mod care poate afecta sau împiedica alți utilizatori să beneficieze de Serviciile noastre;
  • dacă rezultă că în procesul de interacțiune cu alți utilizatori, contravenientul a folosit un limbaj obscen împotriva contrapărții, a insultat, a extorcat, a hărțuit, a amenințat sau a încălcat în orice fel ori a încercat să încalce drepturile (cum ar fi, printre altele, dreptul la confidențialitate, publicitate etc. proprietate intelectuală) altor utilizatori, precum și că a colectat orice date cu caracter personal ale altor utilizatori în scopul distribuirii acestora pe internet sau atac personal.
Ați luat cunoștință de faptul că decizia noastră de a întreprinde anumite acțiuni, inclusiv limitarea accesului la, suspendarea sau închiderea contului sau portofelului, se poate baza pe criterii confidențiale care sunt esențiale pentru gestionarea riscurilor și pentru protocoalele noastre de securitate. Sunteți de acord că Binance nu are obligația să vă dezvăluie detaliile privind procedurile de gestionare a riscurilor și de securitate.
Vom ridica suspendarea cât mai curând posibil, odată ce motivele suspendării nu vor mai exista, cu toate acestea, nu avem obligația de a vă anunța când ( sau dacă) o astfel de suspendare va fi ridicată.
Comportamente anormale de tranzacționareReguli de gestionare
1. Cumpărătorul anulează un ordin deja creat, fără acordul prealabil al vânzătorului sau al platformei.Dacă cumpărătorul face acest lucru de 3 ori în aceeași zi, sistemul îi va interzice acestuia să cumpere în ziua respectivă.
2. Ordinul este anulat automat deoarece plata nu se face în termenul acordat după crearea ordinului.Dacă cumpărătorul face acest lucru de 2 ori în aceeași zi, sistemul îi va interzice acestuia să cumpere în ziua respectivă.
3. În ultimele 7 zile, utilizatorul are peste 10 ordine asociate, rata de contestare este mai mare de 20%, în timp ce rata de finalizare este sub 60%.Platforma poate dezactiva contul utilizatorului pentru cel puțin 7 zile.
4. În ultimele 7 zile, utilizatorul are peste 5 ordine asociate, dar rata de finalizare este sub 20%.Platforma poate dezactiva contul utilizatorului pentru cel puțin 7 zile.
5. A. Anunțurile online cu cel mai bun preț al ofertei, dar fără ordine finalizate într-un anumit interval de timp. B. Anunțurile cu mai mult de 5 ordine asociate, dar cu rata de finalizare sub 20%.Ambele anunțuri, de tip A și B, vor fi considerate anunțuri ineficiente și vor fi închise automat de sistem.
6. Utilizatorii care au publicat mai mult de 3 anunțuri ineficiente (tip A și B) în ultimele 7 zile și în același timp, rata de finalizare pentru cele 7 zile a utilizatorilor respectivi este sub 60%.Utilizatorilor li se va interzice participarea la orice activitate P2P timp de cel puțin 7 zile.
7. Anunțul utilizatorului are mai mult de 5 ordine care sunt contestate în același timp.Anunțurile online vor fi ascunse, iar utilizatorului i se va interzice participarea la toate activitățile P2P.
Când sunt depistate anomalii în urma controlului risculuiReguli de gestionare
1. Atunci când sunt detectate anomalii de către sistemul de control al riscului, iar utilizatorii refuză în mod explicit sau nu cooperează activ cu platforma pentru verificarea ulterioară împotriva spălării banilor sau a finanțării terorismului.Platforma poate alege să catalogheze în mod direct contul ca fiind anormal și să ia măsuri, inclusiv, dar fără a se limita la creșterea nivelului de risc al utilizatorilor, înghețarea directă a conturilor utilizatorilor și a conturilor conexe, până când dovezile necesare parcurgerii procedurii de control al riscului furnizate de utilizatori vor trece de examinarea privind riscul efectuată de platformă.
2. Când sistemul de control al riscului declanșează suspiciunea de fraudă (sau tentativă de fraudă) în ceea ce îi privește pe utilizatori,de retragere a banilor către platforme cu risc ridicat (inclusiv, dar fără a se limita la platforme de tip cripto-dealer fără licență, platforme de jocuri de noroc online, platforme suspectate de spălare a banilor sau alte platforme având capacități de control al riscului scăzute) sau de alte transferuri de active cu risc ridicat.
Avertisment de risc: Aveți grijă cu privire la publicitatea care asociază această platformă cu platforme de felul celor de mai sus, întrucât poate duce la pierderi de patrimoniu.
Platforma poate alege să înghețe sau să dezactiveze funcțiile de tranzacționare, retragere sau chiar toate caracteristicile P2P ale contului sau ale conturilor conexe.
3. Conturile nu sunt folosite de Utilizatori sau sunt utilizate ilegal pentru a cumpăra Active Digitale pentru terți: dacă se constată că Utilizatorii au vândut, au împrumutat sau au închiriat contul pentru a fi folosit de terți sau au achiziționat ilegal Active Digitale pentru terți.
Avertisment de risc: Vă rugăm să vă păstrați datele în siguranță pentru a nu fi exploatate de alții pentru fapte penale.
Platforma poate opta pentru luarea uneia sau mai multor măsuri, incluzând, dar fără a se limita la dezactivarea temporară sau permanentă a funcției de tranzacționare P2P, întârzierea sau dezactivarea funcției de retragere sau înghețarea directă a unor astfel de Conturi de Utilizator și a Conturilor conexe.
4. Primirea sau introducerea de active digitale sau fonduri din surse ilegale: utilizatorii știu sau pot deduce în mod rezonabil folosind bunul simț că activele digitale și banii primiți de la alte platforme / grupuri WeChat sunt monede sau fonduri ilegale, dar totuși permit ca acestea să ajungă în Conturile altor Utilizatori de pe platformă.Platforma poate dezactiva în mod direct și permanent orice caracteristică sau toate caracteristicile conturilor Utilizatorilor respectivi și ale conturilor conexe și poate anula orice servicii furnizate utilizatorilor sau îndeplinirea oricăror obligații contractuale.
5. Utilizatorii identificați că au comis infracțiunea de spălare de bani: atunci când utilizatorii sunt detectați de sistemul de control al riscului sau verificați de către personalul de control al riscului ca săvârșind direct sau fiind complici la infracțiunea de spălare a banilor.Platforma poate dezactiva în mod direct și permanent orice caracteristică sau toate caracteristicile conturilor Utilizatorilor respectivi și ale conturilor conexe și poate anula orice servicii furnizate utilizatorilor sau îndeplinirea oricăror obligații contractuale.
6. Înghețarea contului: când contul utilizatorului este înghețat la solicitarea unei instituții judiciare.Platforma poate îngheța contul utilizatorului în conformitate cu adresa emisă de o instituție judiciară, precum și cu legile și reglementările relevante. În timpul perioadei de înghețare, utilizatorul trebuie să se adreseze instituției judiciare relevante și nu platformei, pentru deblocarea contului.
7. Investigație judiciară: Utilizatorilor li se solicită de către o instituție judiciară, în cadrul unor proceduri care includ ,dar nu se limitează la investigații și consultații judiciare, să furnizeze date privind contul de pe platformă.Platforma poate dezactiva anumite caracteristici ale contului utilizatorului și ale conturilor conexe.
Articole similare
Reguli de gestionare a contestațiilor P2P