Metaverse Foreign Exchange Group a atras mulți dintre utilizatorii săi promițându-le randamente excepțional de mari ale investițiilor lor, cum ar fi o rentabilitate lunară de 30% a depozitelor în criptomonede.
Întotdeauna pare prea frumos pentru a fi adevărat. Trebuie doar să descărcați o aplicație, să depuneți criptomonede, să vă conectați timp de o oră zilnic și veți câștiga un profit lunar de 30%.
Există mai multe - invitarea altora în schemă vă va aduce și mai multe recompense „lucrative”.
Zeci de mii de bangladeshi au crezut în această schemă Ponzi aparent ușoară de a face bani de către o aplicație numită Metaverse Foreign Exchange Group (MTFE). Deja nu au putut să-și retragă fondurile în ultimele două săptămâni, dar săptămâna trecută, schema s-a prăbușit și mii de oameni vor pierde totul.
Dar cum a realizat MTFE așa ceva?
Promisiuni de rentabilitate mare
MTFE a atras mulți dintre utilizatorii săi promițându-le randamente excepțional de mari ale investițiilor lor, cum ar fi o rentabilitate lunară de 30% a depozitelor în criptomonede.
Aceste promisiuni au atras persoanele care căutau profituri rapide și substanțiale.
Rezultate de investiții fabricate
Utilizatorilor li s-a cerut să creeze conturi de tranzacționare virtuale și să își depună criptomoneda în aceste conturi. Apoi au fost făcuți să creadă că fondurile lor erau folosite pentru tranzacționare reală, generând profituri într-un mediu de tranzacționare virtual.
MTFE a manipulat, de asemenea, rezultatele pentru a arăta utilizatorilor profituri și pierderi fabricate în mediul virtual de tranzacționare. Utilizatorilor li s-a arătat inițial randamente pozitive pentru a construi încredere și pentru a-i încuraja să investească și mai mult.
Această performanță fabricată a dat iluzia că platforma este legitimă și profitabilă.
„Acum sunt sigur că MTFE a fabricat profituri sau pierderi din investiții”, a spus Moinul Islam, unul dintre utilizatorii fraudați de MTFE din Dhaka.
„În realitate, mediul său de tranzacționare virtual a fabricat totul pentru a ne deturna banii”, a adăugat el.
Promite mai mult pentru recomandări și recrutare agresivă
Aplicația Ponzi MTFE s-a bazat în mare măsură pe un program de recomandare pentru a-și extinde baza de utilizatori. Utilizatorii au fost stimulați să invite alții să se alăture platformei și ar primi în schimb bonusuri de recomandare.
Această abordare bazată pe referire a jucat un rol semnificativ în atragerea de noi participanți și creșterea investițiilor.
Schema a folosit, de asemenea, tactici de recrutare agresive prin „șefii de echipă”. Acești lideri au promovat agresiv platforma către adepții și prietenii lor, contribuind la răspândirea rapidă a schemei.
Folosirea unei identități false
MTFE s-a prezentat ca un broker internațional nereglementat, valorificând încrederea utilizatorilor în industria financiară.
Această identitate falsă a ajutat MTFE să pară mai legitimă, deși opera o schemă frauduloasă.
MTFE a susținut în mod fals că este înregistrată în Ontario, Canada. Cu toate acestea, site-ul web al Comisiei de Valori Mobiliare din Ontario arată că „Metaverse Foreign Exchange Group Inc, aflat la www.mtfe.ca, nu este înregistrată în Ontario pentru a se angaja în afaceri de tranzacționare cu valori mobiliare”.
CUM SE DECLARAȚI ȘI SĂ PREVENI O SCHEMA PONZI?
Schema și-a păstrat în mod deliberat adevărata locație, echipa de management și canalele legale ascunse. Această lipsă de transparență a îngreunat utilizatorilor să verifice legitimitatea platformei și să efectueze diligența necesară.
Amenințări și intimidare
Pe măsură ce schema a început să se prăbușească, MTFE a căutat investiții suplimentare de la utilizatori pentru a acoperi pierderile.
Agenți neidentificați au folosit tactici de intimidare, amenințănd cu acțiuni legale împotriva utilizatorilor dacă nu oferă mai multe fonduri, a spus Asadur Rahman, unul dintre utilizatorii MTFE din Dhaka. Avea peste o mie de dolari SUA în contul său virtual MTFE, care arată acum minus 1.400 de dolari.
A fi criptic pentru a acoperi crima
MTFE le-a îndrumat utilizatorilor să folosească criptomoneda pentru depozite și retrageri, ceea ce face mai dificilă urmărirea acestor tranzacții. Acest strat suplimentar de complexitate a permis schemei să funcționeze sub radar.
Pentru a construi încrederea, le-a permis unor utilizatori să facă inițial mici retrageri. Această tactică a creat iluzia unei platforme funcționale și profitabile, încurajând utilizatorii să investească sume mai mari.
MTFE nu a funcționat numai în Bangladesh. Și-a extins rețeaua în Sri Lanka, Nigeria, Pakistan și India. Utilizatorii din acele țări s-au confruntat cu situații dificile similare în ultimele săptămâni, potrivit liderilor de echipă.
Mai mult, utilizarea „șefilor de echipă” a contribuit la crearea unui efect de rețea, în care utilizatorii au recrutat mai mulți participanți, crescând astfel fondul total de investiții.
În general, MTFE a folosit o combinație de promisiuni, manipulare, recrutare agresivă, identitate falsă și lipsă de transparență pentru a înșela utilizatorii să investească în criptomoneda lor.
Schema depindea de fluxul continuu de noi investiții pentru a acoperi profiturile anterioare ale investitorilor, urmând structura tipică a unei scheme Ponzi.
Atâta timp cât participanții noi au continuat să se alăture și să investească, schema părea a fi sustenabilă.
Cu toate acestea, când recrutarea a încetinit și fondurile au devenit insuficiente pentru a acoperi profiturile, schema a început să se prăbușească, lăsând mulți utilizatori cu pierderi substanțiale.