REZUMAT
Echilibrarea unui portofoliu cripto nu este mult diferită de echilibrarea unui portofoliu tradițional. Este ușor să vă reduceți riscul general pe baza profilului și strategiei dvs. de investiții. Tot ce aveți nevoie pentru a începe este să vă diversificați investițiile între diferite criptomonede.
Gradul de diversificare este supus dezbaterii, deoarece există argumente pro și contra într-o direcție sau alta. Cu toate acestea, este larg acceptat că o anumită diversificare este benefică. Se poate reduce riscul investițiilor lor deținând diferite criptoactive (inclusiv stablecoins) și asigurându-vă că reechilibrați alocarea activelor în mod regulat.
Pentru a vă ușura gestionarea portofoliului, puteți utiliza instrumente externe de urmărire a portofoliului sau puteți înregistra manual tranzacțiile într-o foaie de calcul. Unele trackere se pot conecta la portofelele personale și la schimburile de criptomonede, făcând procesul mai convenabil.
Introducere
Să faci primii pași în investiția în criptomonede este la fel de ușor ca să cumperi primul tău bitcoin (BTC), ether (ETH) sau orice criptomonedă. În timp ce unii investitori preferă să cumpere și să dețină criptomonede majore, alții aleg să experimenteze cu altcoins. Dar care este cel mai bun mod de a o face? Ai mai multe șanse să ai succes dacă studiezi cu atenție alocarea activelor și echilibrezi portofoliul de criptomonede în mod regulat. În funcție de toleranța la risc, există mai multe modalități de a face acest lucru. Echilibrarea portofoliului nu este dificilă, iar rezultatele pot compensa mai mult.
Ce este un portofoliu de criptomonede?
Un portofoliu cripto este o colecție de criptomonede, deținute de un investitor sau comerciant. Portofoliile conțin de obicei un set de active diferite, inclusiv altcoins și produse cripto-financiare. Acesta este destul de similar cu un portofoliu de investiții tradițional, cu excepția faptului că sunteți limitat la o singură clasă de active. Vă puteți monitoriza portofoliul de criptomonede manual cu o foaie de calcul sau puteți utiliza instrumente și software specializate pentru a vă calcula fondurile și profiturile. Un bun instrument de urmărire a portofoliului poate fi foarte util. Trackerele sunt esențiale pentru comercianții de zi și pentru alți comercianți pe termen scurt, dar sunt și valoroase pentru investitorii pe termen lung și pentru cei HODL.
Ce este alocarea și diversificarea activelor?
Atunci când creați un portofoliu de investiții, ar trebui să fiți familiarizați cu conceptele „alocare a activelor” și „diversificare”. Alocarea activelor se referă la investițiile în diferite clase de active (de exemplu, criptomonede, acțiuni, obligațiuni, metale prețioase, numerar etc.). Diversificarea se referă la distribuirea fondurilor dumneavoastră de investiții între diferite active sau sectoare. De exemplu, vă puteți diversifica portofoliul de acțiuni investind în diferite industrii, cum ar fi agricultura, tehnologie, energie și sănătate. Ambele strategii vă reduc riscul general.
Din punct de vedere tehnic, criptomonedele constituie o singură categorie de active. Dar într-un portofoliu de criptomonede, se poate diversifica între diferite produse, monede și jetoane care prezintă diferite obiective și cazuri de utilizare. De exemplu, ai putea aloca 40% portofoliului tău în bitcoin, 30% în stablecoins, 15% în NFT și 15% în altcoins.
Portofolii concentrate vs. portofolii diversificate
Cele mai multe sfaturi vor fi pe linia ca portofoliul dvs. ar trebui diversificat. Deși este un standard pentru investitori, distribuirea capitalului dvs. între diferite active are avantaje și dezavantaje. După cum am menționat deja, un portofoliu diversificat reduce riscul general și volatilitatea. Pierderile pot fi compensate de profituri, menținându-vă astfel poziția stabilă. Portofoliul tău va avea mai multe oportunități de a face profit cu fiecare monedă pe care o deții. Nu orice investiție va fi câștigătoare, dar cu o alocare și o diversificare adecvată a activelor, este mai probabil să obțineți beneficii pe termen lung.
Cu toate acestea, cu cât portofoliul dvs. este mai diversificat, cu atât va emula mai îndeaproape întreaga piață. Majoritatea comercianților și investitorilor încearcă să învingă piața obținând profituri mai mari. Un portofoliu foarte diversificat va duce la randamente medii mai mari decât un portofoliu concentrat de succes. Activele cu performanțe mai slabe pot compensa marii câștigători.
Gestionarea unui portofoliu diversificat necesită, de asemenea, mai mult timp și cercetare. Pentru a investi în mod responsabil, ar trebui să înțelegeți ce cumpărați. Cu un portofoliu mare, șansele de a înțelege totul corect scad. Dacă portofoliul dvs. se întinde pe diferite blockchain-uri, poate fi necesar să utilizați mai multe portofele și schimburi pentru a vă accesa activele. Decizia de a diversifica sau nu este a ta, dar un anumit grad de diversificare este întotdeauna recomandat.
Diferite tipuri de criptomonede
Bitcoin este cea mai faimoasă criptomonedă și cea mai mare după capitalizarea bursieră. Dar un portofoliu bine echilibrat va include o selecție de diferite valute pentru a reduce riscul general. Apoi, să trecem în revistă câteva dintre ele.
Monede de plată
În zilele noastre, este dificil să găsești monede noi care să se ocupe în primul rând de plăți. Dar dacă ne întoarcem la nașterea criptomonedelor, majoritatea proiectelor au fost sisteme de transfer de valoare. Bitcoin este cel mai cunoscut exemplu, dar avem și Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) și Litecoin (LTC), printre altele. Aceste monede au fost prima generație de criptomonede care au apărut înainte de Ethereum și introducerea contractelor inteligente.
Monede stabile
O monedă stabilă încearcă să reproducă valoarea unui activ subiacent, cum ar fi o monedă fiat sau un metal prețios. BUSD, de exemplu, este ancorat de dolarul american de rezerve la un raport de 1:1. PAX Gold (PAXG) folosește același sistem, dar leagă moneda de prețul unei uncie troy de aur fin deținute în rezerve. Deși stablecoins nu oferă neapărat randamente mari, ele se ridică la înălțimea numelui lor și oferă stabilitate.
Piața criptomonedelor este volatilă, așa că este util să ai ceva în portofoliu care să-și păstreze valoarea. Dacă stablecoin-ul este ancorat de ceva extern ecosistemului cripto, o scădere a pieței criptomonedei nu ar trebui să o afecteze. Dacă doriți să retrageți fonduri dintr-o monedă sau proiect, le puteți transfera rapid într-o monedă stabilă susținută de dolari precum BUSD pentru a vă proteja profiturile. Convertirea fondurilor în fiat este un proces mult mai lung decât schimbul lor cu o monedă stabilă.
Jetoane de securitate
Ca și în cazul titlurilor de valoare tradiționale, un token de securitate poate reprezenta multe lucruri. Acestea pot fi acțiuni la o companie, o obligațiune emisă de un proiect sau chiar drepturi de vot. Valorile mobiliare au fost efectiv digitalizate și plasate pe blockchain, ceea ce înseamnă că sunt în mare parte supuse acelorași reglementări. Din acest motiv, jetoanele de securitate sunt scufundate în jurisdicțiile autorităților locale de reglementare și trebuie să treacă printr-un proces legal înainte de emitere.
Jetoane utilitare
Un simbol utilitar acționează ca un element cheie al unui serviciu sau produs. De exemplu, BNB și ETH sunt ambele jetoane utilitare. Printre altele, îl puteți folosi pentru a plăti taxe de tranzacție atunci când interacționați cu aplicații descentralizate (DApps). Multe proiecte își emit propriile jetoane de utilitate pentru a strânge fonduri într-o „ofertă de monede”. Valoarea jetonului ar trebui să prezinte teoretic o legătură directă cu valoarea sa utilă.
Jetoane guvernamentale
În calitate de deținător de token de guvernare, veți primi putere de vot într-un proiect și chiar o parte din venit. Cel mai probabil veți întâlni aceste jetoane pe platforme de finanțare descentralizată (DeFi) precum PancakeSwap, Uniswap sau SushiSwap. Ca și în cazul token-urilor utilitare, valoarea unui token de guvernare este direct legată de succesul proiectului de bază.
Produse cripto-financiare
Un portofoliu nu presupune doar „deținerea” diferitelor valute. Produsele cripto-financiare vă pot ajuta, de asemenea, să vă diversificați și mai mult portofoliul. Puteți să vă gândiți la asta ca investiții în obligațiuni guvernamentale, ETF-uri sau fonduri mutuale, în loc să dețineți doar acțiuni. Există un număr mare de produse în care puteți investi, în diferite blockchain și DApps.
Cum să creați un portofoliu cripto bine echilibrat
Fiecare investitor sau comerciant va avea propriile idei cu privire la ceea ce alcătuiește un portofoliu bine echilibrat. Cu toate acestea, există câteva reguli generale care merită reținute:
1. Împărțiți-vă portofoliul între investiții cu risc ridicat, mediu și scăzut și stabiliți ponderi adecvate. Un portofoliu care conține o mare parte de investiții cu risc ridicat nu va fi cu siguranță echilibrat. Deoarece va avea posibilitatea de a vă oferi profituri mai mari, dar vă poate provoca și pierderi mari. Profilul dvs. de risc va determina ce este cel mai bine pentru dvs., deși ar trebui să existe un anumit grad de amestec.
2. Luați în considerare deținerea unor monede stabile pentru a oferi lichiditate portofoliului dvs. Monedele stabile sunt elementul cheie al multor platforme DeFi și vă pot ajuta să obțineți rapid și ușor profituri sau să închideți o poziție.
3. Reechilibrați-vă portofoliul dacă este necesar. Piața cripto este foarte volatilă, iar deciziile tale ar trebui să se schimbe în funcție de situația actuală.
4. Alocați capital nou strategic pentru a evita supraponderarea unei zone a portofoliului dvs. Dacă ați generat recent profituri mari dintr-o monedă, poate fi tentant să adăugați mai mulți bani. Nu lăsa lăcomia să stea în cale și gândește-te la cel mai bun loc în care să-ți pui banii.
5. Efectuați propria cercetare. Chiar nu poți învinge acest sfat clasic. Vei investi banii tăi, așa că nu te baza doar pe sfaturile altora.
6. Investește doar pe cei pe care ești dispus să-i pierzi. Dacă portofoliul tău îți provoacă stres, înseamnă că nu este echilibrat corespunzător. Pozițiile tale nu ar trebui să ducă la consecințe grave dacă lucrurile merg îngrozitor de prost.
Următoarele portofoliului de criptomonede
Un instrument de urmărire a portofoliului este un program sau serviciu care vă permite să monitorizați mișcările fondurilor dvs. Veți putea să vedeți cum se comportă pozițiile dvs. actuale în raport cu obiectivele pe termen lung și să vă monitorizați progresul. Acestea sunt câteva exemple care vă pot interesa:
CoinMarketCap
CoinMarketCap este un instrument de urmărire a prețurilor extrem de popular, care și-a dezvoltat propria funcție de portofoliu. Instrumentul de urmărire a portofoliului este disponibil gratuit pentru desktop și dispozitive mobile. Pentru a utiliza instrumentul de urmărire a portofoliului, va trebui să vă adăugați manual fondurile, deoarece nu se conectează la portofel sau la schimb. Există, de asemenea, opțiunea de a adăuga prețuri de achiziție pentru a vă monitoriza profiturile cu exactitate.
CoinGecko
CoinGecko este cunoscut în primul rând pentru monitorizarea prețului criptomonedelor, dar are și o opțiune de portofoliu. Este gratuit de utilizat și este disponibil în browser sau dispozitivul dvs. mobil. Dacă sunteți deja un utilizator obișnuit CoinGecko, merită să încercați și trackerul lor.
Bloc folio
Dacă doriți să puteți tranzacționa în timp ce vă gestionați portofoliul, Blockfolio este o opțiune bună. Compania a fost lansată în 2014 și este bine cunoscută în sectorul cripto. Cu toate acestea, funcționează doar pentru dispozitive mobile, așa că nu oferă aceeași experiență de tranzacționare cu criptomonede pe desktop.
Delta
Delta este o aplicație mobilă care vă permite să vizualizați portofoliul dvs. de criptomonede și investițiile tradiționale simultan. Se poate conecta cu 20 de schimburi și o varietate de portofele, inclusiv Binance. Există atât o versiune gratuită, cât și o versiune cu plată, dar nu este posibilă tranzacționarea în cadrul aplicației.
În concluzie
O mare parte din piața criptomonedelor depinde de sănătatea Bitcoin. Dar acesta nu este un motiv pentru a nu vă echilibra portofoliul. O varietate de investiții cripto pot compensa pierderile dintr-o prăbușire Bitcoin, așa că întotdeauna merită să existe o anumită diversificare. Amintiți-vă, echilibrarea portofoliului este mult mai mult decât simpla „deținere” a mai multor valute. O mică strategie va ajuta la crearea unui portofoliu potrivit toleranței dumneavoastră la risc.