Această captură de ecran a unui chat de grup a provocat recent panică în rândul multor investitori din cercul valutar, deoarece unii oameni au spus că bursele blocau conturile mari la scară largă. Așa că astăzi vom vorbi despre problema conturilor înghețate pe schimburile centralizate și despre cum să le dezghețam.


1. De ce vă poate fi înghețat contul?

1. Logica tehnică din spatele înghețarii conturilor de schimb valutar

Vor fi unii utilizatori începători care vor întreba dacă blockchain-ul poate fi descentralizat. De ce sunt încă înghețate activele lor pe lanț?

În primul rând, diferitele jetoane din contul înregistrat al utilizatorului pe schimbul centralizat sunt găzduite în adresa la care schimbul controlează cheia privată. Când depune monede, după ce utilizatorul depune de la o adresă externă a portofelului în adresa de depozit creată de schimb, schimbul va transfera gaz la această adresă și va colecta jetoanele depuse în adresa mare a portofelului de retragere a schimbului, atunci când retrage monede; de asemenea, retras din adresa portofelului mare a bursei la adresa portofelului extern desemnată de utilizator. În timpul procesului de depunere și retragere a monedelor de către utilizatori, cheile private ale adresei de depunere și ale adresei de retragere a utilizatorului de schimb sunt controlate de schimb.

Prin urmare, atunci când un utilizator depune activele în lanț în adresa portofelului pe care o controlează în schimb, teoretic schimbul poate îngheța această parte a activelor și nu vă permite să retrageți monede Aceasta este logica tehnică din spatele înghețului schimbului cont.

Logica de afaceri a bursei oferă în principal servicii de tranzacționare pentru a câștiga comisioane de tranzacție. Prin urmare, asigurarea securității activelor utilizatorilor și îmbunătățirea experienței de tranzacționare este modalitatea de a face bani pentru schimb. În ultima piață bull, mai mult de 1.000 de BTC au fost furate dintr-un schimb. A fost nevoie de doar aproximativ două săptămâni pentru a recupera pierderile de active furate prin comisioane de tranzacție. Prin urmare, în circumstanțe normale, schimburile nu vor îngheța ușor conturile de utilizator din proprie inițiativă. Nu este nevoie să faci asta.

În practică, conturile de schimb ale unor utilizatori au fost înghețate. Care sunt principalele motive pentru înghețare?

2. Motive comune pentru care conturile de schimb sunt înghețate

1) Asistență autorităților judiciare de reglementare să înghețe

În prezent, din ce în ce mai multe grupuri criminale folosesc moneda virtuală ca instrument criminal și mediu pentru spălarea banilor. Prin urmare, atunci când investighează unele grupuri criminale, autoritățile de reglementare interne și străine scot adesea schimbul de monedă virtuală din fondul off-chain. Apoi, aceasta va implica preluarea informațiilor KYC și a înregistrărilor tranzacțiilor legate de contul de schimb implicat, precum și confiscarea activelor virtuale din contul înghețat. În ceea ce privește temeiul legal pentru înghețare, vă rugăm să consultați Dezghețarea monedei (2) Baza legală pentru înghețare și dezghețare.

De exemplu, atunci când agențiile naționale de securitate publică reprimă cazurile de jocuri de noroc online, ele folosesc de obicei modele de date în lanț pentru a analiza adresele la care platformele de jocuri de noroc online depun monede la burse și apoi investighează și îngheață conturile suspecților jucători de noroc în loturi cu schimburi.

Anul trecut, Departamentul de Justiție al SUA a făcut echipă cu emitentul USDT Frontera și schimbul OKX pentru a îngheța conturile de schimb ale unui grup criminal implicat într-un caz de trafic de persoane și USDT-ul din lanț.

În plus, atunci când autoritățile de reglementare investighează unele cazuri de furt de monedă și fraudă a activelor virtuale, acestea vor îngheța și conturile activelor implicate în cazul care a intrat în schimb.

Acestea sunt toate cazurile în care bursele care implică emitenți de USDT cooperează cu supravegherea pentru a îngheța monedele virtuale. Prin urmare, mulți investitori din cercul valutar trebuie să-și amintească că blockchain-ul nu este un loc în afara legii Creșterea eforturilor de combatere a crimelor din lanț.

Pe lângă schimburile centralizate menționate mai sus, care îngheață pasiv conturile de schimb pentru a coopera cu autoritățile de reglementare în combaterea infracțiunilor ilegale, există și unele circumstanțe speciale în care conturile de utilizator vor fi înghețate activ.

2) Declanșează înghețarea temporară a bursei împotriva spălării banilor și a controlului riscurilor

Ca parte importantă a ecosistemului valutar, schimburile centralizate găzduiesc activele a sute de milioane de utilizatori de monedă și au cele mai cuprinzătoare date despre utilizatori. Binance, cea mai mare bursă din lume, are în prezent 200 de milioane de utilizatori. Prin urmare, este foarte necesar ca bursa în sine să ia măsuri de combatere a spălării banilor în ceea ce privește conformitatea cu reglementările din întreaga industrie a monedelor virtuale și avertismentele privind criminalitatea în lanț. Apoi, unii utilizatori vor avea conturile înghețate prin controlul riscurilor, deoarece depozitele și tranzacțiile lor anormale în lanț au declanșat combaterea spălării banilor a platformei.

De exemplu, dacă un utilizator cu un nivel KYC scăzut înregistrează un cont de schimb valutar și depune bani pentru a cumpăra USDT, apoi retrage imediat moneda, platforma o va considera cel mai probabil ca fiind suspectată de spălare de bani și utilizatorul va fi înghețat de controlul riscurilor.

După ce utilizatorul folosește adresa pentru a interacționa cu adresele negre și gri marcate de schimburi, cum ar fi mixere valutare, hackeri, proiecte cu risc ridicat și platforme de spălare a banilor, controlul riscurilor și conturile înghețate vor fi, de asemenea, declanșate atunci când moneda virtuală primită este depusă. în schimb.

Există și unii utilizatori care, pentru a participa la noile activități ale platformei, folosesc mai multe conturi asociate controlate de ei înșiși sau chiar P-charts pentru a avea acces la platformă prin KYC În cele din urmă, conturile lor au fost înghețate din cauza controlului riscului la încălcarea regulilor de activitate și a acordului de utilizare.

În concluzie, motivele pentru înghețarea descentralizată a contului de schimb valutar sunt împărțite în principal în două tipuri: înghețare pasivă în cooperare cu supraveghere și înghețare activă din cauza controlului riscului de combatere a spălării banilor. În fața primului tip de înghețare care implică cazuri, puterea de decizie revine în continuare autorităților de reglementare apără drepturile.

Din punct de vedere al logicii tehnice, activele virtuale ale utilizatorilor din schimb sunt găzduite în întregul pool de active de schimb și nu sunt stocate izolat. Prin urmare, dacă un utilizator normal depune doar bani pentru a specula în monede, atâta timp cât riscul platformei controlul nu este declanșat, atunci nu va exista niciun cont al lui Black U care nu a fost înghețat.

2. Cum să dezghețați un cont de schimb după ce acesta este înghețat

Când contul dvs. de schimb este înghețat, mai întâi trebuie să înțelegeți motivul înghețului.

Indiferent de tipul de înghețare, actul de înghețare a contului este executat de schimb, de aceea este necesar să contactați cât mai curând posibil serviciul de relații cu clienții uman prin APP-ul de schimb sau e-mailul serviciului pentru clienți pentru a obține motivul real al înghețului.

În al doilea rând, după ce ați comunicat cu serviciul pentru clienți de schimb pentru a determina tipul și motivul înghețului, trebuie să prescrieți medicamentul potrivit.

Dacă este înghețat din motive de control al riscurilor platformei, comunicați direct cu aceștia despre soluție, fie că este vorba despre îmbunătățirea informațiilor KYC, verificarea recunoașterii feței sau furnizarea de instrucțiuni privind sursa de fonduri pentru reîncărcarea contului și cooperați direct cu schimbul pentru a debloca cont.

Dacă autoritatea judiciară îngheață contul din cauza implicării într-un caz, atunci comunicați cu serviciul pentru clienți pentru a obține informațiile de contact ale unității de tratare a cazurilor și comunicați și cooperați în mod proactiv pentru a furniza materiale. Deoarece depozitele în lanț conduc la implicarea în caz, în general este necesar să se furnizeze diagrame de trasabilitate a fondurilor în lanț și rapoarte explicative care să arate că întreaga legătură nu are nicio legătură cu fondurile implicate. Imaginea de mai jos prezintă diagrama de trasabilitate a fondurilor de pe lanțul în care autorul s-a ocupat de cazul furtului de monede Dacă o astfel de diagramă de legături poate fi furnizată cu explicații și dovezi relevante la dezghețare, poate crește foarte mult probabilitatea de deblocare a contului.

Conturile înghețate pe bursele centralizate sunt diferite de cardurile bancare. Fluctuațiile în tranzacțiile spot și pozițiile contractuale în conturile de schimb pot cauza cu ușurință pierderea activelor contului. Dacă contul este înghețat și nu poate fi operat, acesta trebuie dezghețat cât mai curând posibil. Autorul s-a ocupat de un număr mare de cazuri de furt de monede și fraudă în trecut și are o experiență vastă în analizarea legăturilor de fonduri pe lanț. Dacă aveți nevoie de ajutor, puteți adăuga contul WeChat al autorului prin contul public de pe pagina de pornire.