Pe 2 august, Departamentul de Justiție al SUA a luat în considerare depunerea de acuzații de fraudă împotriva lui Binance. În același timp, CZ a anunțat în august că numărul utilizatorilor înregistrați ai Binance a ajuns la 140 de milioane în scrisoarea de a șasea aniversare a lui CZ Iulie.

Astăzi, acest articol va analiza dezvoltarea Binance din perspectiva conformității în fața disputelor de reglementare și a creșterii rapide a numărului de utilizatori👇🏻

1⃣Provocările de reglementare ale Binance

2⃣Situația țării de acordare a licențelor

3⃣Structura de conformitate a Binance

4⃣Cota de piata si schimbari

5⃣Rezumat

1. Provocări de reglementare cu care se confruntă Binance

În 2023.3, U.S. Commodity Futures Trading Commission (CFTC) a intentat un proces civil acuzând Changpeng Zhao și cele trei entități care operează platforma Binance de încălcarea Legii privind comerțul cu mărfuri.

În 2023.6, SEC a depus acuzații legale împotriva Binance, susținând că a încălcat legile privind valorile mobiliare.

Cu toate acestea, pe 25 iulie, Binance a inițiat o moțiune de respingere a procesului CFTC cu privire la procesul SEC, judecătorul a respins cu fermitate și cererea SEC de înghețare a activelor Binance.

2. Țările care acordă licențe de conformitate

Judecând după acțiunile Binance de mai sus, Binance nu se află într-o poziție slabă în mediul de reglementare Cât de mult impact va avea această serie de măsuri de reglementare asupra modelului de dezvoltare globală al Binance?

Să aruncăm mai întâi o privire la starea actuală de conformitate a Binance în diferite țări. În prezent, țările de licență de conformitate pe care le-a obținut Binance sunt următoarele👇🏻:

În Europa există:

1) Franța;

2) Italia;

3) Li Tao Yuan;

4) Spania;

5) Polonia;

6) Suedia;

7) Kazahstan;

În Orientul Mijlociu există:

1) Abu Dhabi;

2) Bahrain;

3) Dubai;

În regiunea Asia-Pacific sunt:

1) Australia;

2) Indonezia;

3) Japonia;

4) Noua Zeelandă;

5) Thailanda;

Există și țări precum Mexic și Africa de Sud.

Conform unor statistici incomplete, OKX a atins conformitatea în Dubai, Franța, Bahamas, Japonia etc.;

Și Coinbase are Statele Unite, Japonia, Singapore, Regatul Unit, Irlanda, Germania etc.;

Din perspectiva țărilor care au obținut licențe de conformitate, Binance are un avantaj absolut atât în ​​ceea ce privește cantitatea, cât și distribuția.

În același timp, schimbul licențiat Binance Japan a intrat online în august, iar Binance Dubai a obținut și prima licență de operare MVP. În prezent, este cea mai conformă platformă de tranzacționare din lume.

3. Structura de conformitate a Binance

Judecând după documentele oficiale dezvăluite de Binance, departamentul său de conformitate are în prezent peste 750 de angajați.

Echipa de conformitate a Binance este împărțită în mai multe departamente specializate, fiecare responsabil pentru funcții și domenii de expertiză specifice, inclusiv 👇🏻:

1) Conformitatea cu infracțiunile financiare: Echipa de conformitate cu infracțiunile financiare este o parte importantă a programului de conformitate Binance.

Echipa este în primul rând o linie de investigație proactivă care vizează activitățile ilegale de pe platformă.

Prin combaterea activă a infracțiunilor financiare, cum ar fi spălarea banilor, frauda și finanțarea terorismului, acestea contribuie la protejarea Binance și a utilizatorilor săi de o varietate de riscuri potențiale.

2) Anti-Spălarea Banilor Globale: Echipa Globală Anti-Spălarea Banilor (GMLRO) joacă un rol cheie în asigurarea conformității cu reglementările globale Anti-Spălarea Banilor (AML).

Detectează, monitorizează și previne activitățile potențiale legate de spălarea banilor. Aceștia lucrează îndeaproape cu unitățile locale de informații financiare, autoritățile de reglementare și agențiile de aplicare a legii pentru a raporta și a ajuta la investigarea actorilor și tranzacțiilor suspecte.

3) Sancțiuni/Anti-corupție/CTF: Echipa de Sancțiuni, Anti-Mită/Corupție/Combaterea Terorismului (CTF) este responsabilă de elaborarea politicilor și controalelor pentru a atenua riscurile asociate cu încălcarea sancțiunilor aplicabile, a legilor anti-mită și a corupției. și măsuri de finanțare a terorismului;

4) Conformitatea corporativă: Această echipă este responsabilă pentru monitorizarea și testarea controalelor multiple;

Gestionează inspecțiile și auditurile de reglementare ale entităților licențiate Binance; se asigură că controalele de conformitate sunt încorporate în toate produsele și serviciile Binance;

5) Customer Due Diligence: Echipa Binance Customer Due Diligence (CDD) este responsabilă pentru implementarea unor programe solide Know Your Customer (KYC) și Know Your Business (KYB) care previn frauda, ​​furtul de identitate, spălarea banilor și frauda joacă un rol vital.

6) Clienți cu risc ridicat: echipa de clienți cu risc ridicat se concentrează pe supravegherea procesului de due diligence îmbunătățit pentru clienții și companiile cu risc ridicat;

7) Monitorizarea tranzacțiilor: echipa de monitorizare a tranzacțiilor a Binance este responsabilă de revizuirea tranzacțiilor pentru activități potențiale de spălare a banilor și finanțare a terorismului;

Pentru Binance, conformitatea este una dintre cele mai importante priorități strategice. Judecând după structura departamentului său de conformitate, Binance are deja un sistem relativ matur în ceea ce privește conformitatea.

4. Cota de piata si schimbari

După cum se poate vedea din datele de la The Block, cota actuală de piață a volumului de tranzacționare cu criptomonede a Binance este de 51,8%;

În același timp, conform statisticilor Tokeninsight, cota sa de piață a schimburilor a fost de 53,6% la începutul trimestrului II și de 50,6% la sfârșitul trimestrului II, menținând o poziție de lider stabilă.

Deci regulamentul SEC din iunie va avea un impact asupra Binance? Putem afla din date.

După cum se arată în figură, cota de piață a volumului de tranzacționare spot al Binance a crescut cu 2% în iunie, comparativ cu luna mai, când SEC a intentat procesul. ETH a crescut în martie S-a încheiat și a revenit la nivelul normal anterior.

Cota de piață a volumului tranzacționării cu instrumente financiare derivate a fost de 54% atât în ​​mai, cât și în iunie și nu a existat un impact major;

Binance a lansat Merkle Tree Proof of Reserve (PoR) în 2022. Până în prezent, Binance a emis un total de 8 certificate de rezervă Judecând din situația de rezervă a Binance, activele Binance sunt în prezent pe deplin valorificabile.

Proof of Reserves (PoR) |. Merkle Tree |. Binance https://www.binance.com/zh-CN/proof-of-reserves

5. Rezumat

Chiar și sub presiunea reglementărilor, motivele pentru care Binance a rămas lider de piață și chiar a crescut numărul de utilizatori înregistrați la 150 de milioane sunt:

1) Să aibă dovada rezervelor complete de active;

2) Munca de conformitate este în avantaj în CEX;

3) Listarea monedelor/exploatarea monedelor noi menține o rată bună de rentabilitate;

4) Experiența de produs și operațiunile se află într-o poziție de lider în industrie. Trebuie spus că provocările de reglementare cu care se confruntă Binance sunt într-adevăr severe, dar este încă cel mai mare și mai sigur CEX în mintea investitorilor.

Recent, Binance a lansat, de asemenea, noi activități de extragere a monedei pentru Cyberconnect și Sei. Primul este un protocol social de vârf care a strâns 25 de milioane de dolari, iar cel de-al doilea este un începător de nivel 1 care a strâns 35 de milioane de dolari.

Utilizatorii pot cumpăra jetoane gratuit prin miza BNB/TUSD/FDUSD Rata actuală de rentabilitate este necunoscută, dar jucătorii care sunt optimiști cu privire la aceste două proiecte pot încerca în general APY-ul minării oarbe.