Hackurile și exploatările criptografice au costat oamenii miliarde de dolari în fiecare an. Iată cum să te asiguri că nu te numeri printre ei.

Dacă sunt bani de avut, escrocii vor încerca să-ți ia. Crypto nu face excepție. De fapt, cripto-ul este o țintă principală pentru escrocii care profită de tehnologia în curs de dezvoltare și de lipsa de familiarizare a publicului larg cu instrumentele blockchain pentru a se poziționa ca experți sau lideri în spațiu și pentru a câștiga încredere.

Chiar dacă în 2022, cripto-ul a suferit o scădere dramatică, înșelătoriile criptografice au fost în creștere. Potrivit datelor din „Raportul de securitate Web3” 2022 al CertiK, anul trecut a fost cel mai rău an înregistrat în ceea ce privește valoarea pierdută din protocoalele Web3. Pierderile din criptomonede din cauza hackurilor, exploatărilor și escrocherilor în 2022 au atins un maxim istoric de 3,7 miliarde de dolari – o creștere cu 189% față de recordul anterior din 2021 de 1,3 miliarde de dolari.

În acest articol, am adunat cele mai frecvente înșelătorii pentru a explica care sunt acestea și cum să le identifici, astfel încât să vă puteți proteja averea.

  1. Escrocherii Bitcoin

Escrocherii Bitcoin sunt aproape la fel de vechi ca bitcoin, prima criptomonedă și cea cu cea mai mare capitalizare de piață. Dintre toate cripto-urile, este cea cu cea mai mare recunoaștere a numelui și cea mai largă adoptare – chiar și firmele financiare tradiționale, cum ar fi Fidelity, au bitcoin ca parte a ofertelor lor! Din acest motiv, bitcoin se simte „în siguranță” pentru mulți investitori noi și este adesea punctul de intrare în cripto.

Una dintre cele mai frecvente escrocherii care vizează bitcoin-ul dvs. este o escrocherie de tip phishing. Hackerul se uită adesea la un serviciu, o companie sau o persoană care sună legitim într-un e-mail sau un mesaj text și încearcă să păcălească victimele să-și dezvăluie cheile private sau să le păcălească să-și trimită bitcoinul în portofelul escrocului.

Evitați să fiți păcălit verificând adresa de e-mail a oricărui expeditor și asigurându-vă că site-urile către care trimit sunt legitime. Adesea, adresele de e-mail de phishing vor scrie ușor greșit un site real – adică Gogle.cm în loc de Google.com – sau vă vor trimite către un site care conține erori similare, cum ar fi coinbase.co în loc de coinbase.com. Un obicei bun pentru a preveni accesarea site-urilor web rău intenționate este să marcați toate site-urile legitime pe care le utilizați pentru cripto și să utilizați doar acele marcaje pentru a vizita acele site-uri.

2. Escrocherii NFT

Mulți oameni începători în cripto găsesc drumul către spațiu prin jetoane nefungibile (NFT), fie prin site-uri de colecție, cum ar fi NBA top shot, cumpărând un avatar colorat pentru rețelele sociale sau prin intermediul NFT care servește și ca bilet pentru un eveniment. Numiți uneori „colecție digitale” de marile mărci, inclusiv Starbucks și Instagram, există o mulțime de escroci care vizează atât începătorii, cât și vechii profesioniști în spațiu.

O înșelătorie unică pentru spațiul NFT implică falsuri și falsuri. Atunci când un proiect NFT, de exemplu Bored Ape Yacht Club, începe să crească în valoare, escrocii vor viza oamenii care doresc să „maimuțească” prin crearea de colecții imitatoare, uneori (furând opera de artă originală și clonând întregul proiect) pentru a o imita pe cea reală și valoroasă. În timp ce ocazional un proiect NFT de prim rang este listat (de obicei în mod eronat) la un preț de chilipir, dacă vedeți un NFT dintr-un proiect de vânzare la prețuri mult sub prețul pieței (pe care le puteți verifica cu ușurință pe un site precum NFTpricefloo.com), sunt șanse să fie un fals.

Piața NFT OpenSea verifică dacă o lucrare de artă sau o colecție este autentică, cu o bifă albastră pe pagina de listare. De asemenea, puteți verifica deținerea și vânzările anterioare ale unui NFT. Aceasta este frumusețea blockchain-ului – dacă un NFT pare să fi apărut din subțire mult timp după monetăria originală, este foarte suspect, deoarece toate tranzacțiile anterioare sunt înregistrate. Când aveți îndoieli, puteți căuta contul de Twitter al artistului original și îi puteți trimite un mesaj pentru a-i întreba dacă este legitim.

3. Escrocherii în rețelele sociale

Multe escrocherii cripto-escrocherii apar pe rețelele sociale, în special pe Twitter și Instagram. Potrivit unui raport din iunie 2022 al comisiei federale de comerț din SUA, Aproape jumătate dintre persoanele care au raportat că au pierdut cripto-ul din cauza unei înșelătorii din 2021 au spus că a început cu un anunț, o postare sau un mesaj pe o platformă de socializare.

De la escrocherii cu donații la conturi frauduloase „verificate” sau verificate cu albastru, rețelele sociale sunt pline de fraude. De la achiziționarea Twitter de către Elon Musk, nu mai puteți să aruncați o privire la un cec albastru după un nume și să vă asigurați că este un cont verificat, deoarece orice abonat Twitter Blue poate plăti pentru acea marca cu doar 8 USD. Înainte de a avea încredere în orice sfat sau idei din ceea ce pare a fi un cont verificat, uită-te la celelalte postări ale lor, de cât timp sunt activi și câți urmăritori au. Un cont nou-nouț, cu puțini adepți, care pare să fie doar proiecte criptografice în șiling, este puțin probabil să fie de încredere.

O înșelătorie unică pentru rețelele de socializare vine de la YouTube, unde oamenii creează fluxuri live false pentru a înșela spectatorii să-și îndepărteze criptografiile. Escrocul creează un flux live YouTube cu aspect legitim, folosind adesea conținut furat pentru a-și spori autoritatea și postează linkuri către cadouri sau alt conținut aparent tentant. Aceste link-uri pot fi tentative de phishing rău intenționate sau pur și simplu vă pot direcționa să trimiteți cripto-ul pentru ca „expertul” să investească. Verificați istoricul canalului, inclusiv când a început și celelalte videoclipuri pe care le-au postat, pentru a nu fi înșelat. Canal nou fără videoclipuri? Stai departe.

4. Scheme Ponzi

Mulți critici numesc cripto în sine o schemă Ponzi. De exemplu, CEO-ul JPMorgan Chase, Jamie Dimon, a numit cripto-token-urile scheme Ponzi descentralizate în 2022. Definiția unei adevărate scheme Ponzi este totuși o fraudă financiară care promite profituri excepționale și nu o face prin investirea efectivă a banilor pe care îi primește, ci prin distribuirea plăților către investitorii mai recenti.

Crypto este o țintă uriașă pentru schemele Ponzi, care se bazează adesea pe „expert” care are cunoștințe superioare despre o tehnologie complexă și nouă. Experții promit că vor face munca grea cu banii tăi și vor elimina durerea de cap că trebuie să înveți cum funcționează ceva de genul finanțelor descentralizate (DEFI). Unul dintre cele mai mari semne de avertizare ale unei scheme Ponzi este randamentele „garantate” ale procentelor de două cifre, o promisiune pe care nicio investiție legitimă nu o poate respecta. Toate investițiile implică un element de risc, iar cripto este mai volatilă decât instrumentele financiare tradiționale. Dacă cineva îți promite profituri uriașe garantate, singurul lucru pe care îl poți garanta este că este o înșelătorie.

5. Trage de covor

Tragerile de covoare sunt un tip de înșelătorie de ieșire la care DeFi și NFT-urile sunt deosebit de susceptibile. Combinați faptul că DeFi elimină intermediarii implicați în tranzacții financiare cu relativa ușurință de a crea un nou token și ați creat un mediu propice pentru exploatarea escrocilor. Escrocii pot crea cu ușurință un token cripto și îl pot lista într-un schimb descentralizat (DEX) fără a trece printr-un audit de cod sau un alt tip de verificare a antecedentelor. Din ianuarie până în decembrie 2022, peste 117.000 de jetoane de înșelătorie au fost create, furând miliarde de dolari investitori nebănuiți

Monedele nou listate cresc adesea în preț, iar investitorii dornici pot folosi filtre precum „adăugat recent” sau „câștigatori de top” pentru a filtra pentru monede noi, fierbinți, fără a face cercetări asupra proiectelor. Odată ce fondatorii proiectului cripto fraudulos simt că prețul a atins vârful, vor câștiga banii investitorilor, lăsând deținătorilor o monedă fără valoare.

În spațiul NFT, escrocii vor crea colecții întregi care copiază sau elimină o colecție binecunoscută pentru a atrage cumpărătorii susceptibili. Mutant Ape Planet, o piesă falsă a colecției legitime Mutant Ape Yacht Club NFT, a fraudat cumpărătorii cu aproape 3 milioane de dolari, promițându-le recompense, acces și alte avantaje înainte de a ieși cu toți banii.

Cel mai bun mod de a preveni acest lucru este să faci cercetări. Urmați pașii pentru a evalua în detaliu orice nou proiect de criptomonedă sau NFT, în special citind cartea albă și cercetând cine sunt fondatorii. Fără hârtie albă sau înregistrare anterioară? Semn de avertizare uriaș.

6. Escrocherii de romantism criptografic

O înșelătorie care nu a început cu cripto, dar a apărut pe măsură ce spațiul a crescut este o înșelătorie de mult timp cunoscută sub numele de escrocherie romantică, care a obținut 185 de milioane de dolari de la victime, a declarat FTC în iunie 2022. Escrocherul creează profiluri false pe site-uri de întâlniri și/sau pe site-uri de socializare pentru a atrage ținte. Ei vă pot trimite „în mod accidental” prin DM pe WhatsApp sau pe alte platforme de mesagerie și apoi să se angajeze într-o conversație. Odată ce marca a ajuns să cunoască victima, fraudatorul va transforma conversația către bitcoin sau alte criptomonede și va convinge persoana să investească puțini bani în token.

Adesea, escrocherul sofisticat va crea site-uri web false – dar cu aspect convingător – ca parte a unei înșelătorii de măcelărie de porci, îngrășând „porcul” cu mici depozite și pretinzând că victima obține profituri uriașe până când persoana este convinsă și face un depozit mare. În acel moment, escrocul taie legăturile și scapă cu banii după săptămâni sau chiar luni în care țintă.

Ar trebui să fii suspicios față de orice solicitare din partea unei persoane pe care nu ai întâlnit-o în viața reală, dar un semn de avertizare mare și comun că iubita ta cibernetică nu este în ea din dragoste este că refuză să se întâlnească față în față sau prin Zoom sau altă aplicație de videoconferință.