Deși Bitcoin se tranzacționează cu 55% sub maximul istoric, cea mai importantă criptomonedă din lume a crescut cu 80% în acest an. Dar asta ridică întrebarea – ar trebui să cumperi Bitcoin în 2023?
În acest ghid, explorăm subiectul investiției în Bitcoin. Examinăm performanța prețurilor, perspectivele viitoare și motivele cheie pentru care Bitcoin rămâne un activ alternativ popular.
Ar trebui să cumpărați Bitcoin acum?
În general, teza investițională pentru Bitcoin este foarte puternică. Începând cu elementele fundamentale, Bitcoin este un activ finit. Există doar 21 de milioane de jetoane Bitcoin și mai mult de 93% din oferta totală există deja. Acest lucru face din Bitcoin un depozit ideal de valoare. Bitcoin este, de asemenea, un activ descentralizat, ceea ce înseamnă că nicio instituție nu controlează rețeaua.
Aceasta înseamnă că investitorii păstrează controlul deplin asupra token-urilor lor BTC și, prin urmare, nu trebuie să aibă încredere într-o terță parte. Bitcoin este, de asemenea, popular datorită ofertei sale fixe. În prezent, 6,25 jetoane BTC intră în circulație la fiecare 10 minute. Acest lucru asigură că furnizarea de Bitcoin nu poate fi manipulată. Spre deosebire de monedele tradiționale, Bitcoin nu este afectat de politicile băncii centrale care duc la inflație.
Aprovizionarea de 10 minute a Bitcoin va fi redusă în curând la 3,125 BTC. Aceasta este cunoscută sub numele de „înjumătățirea Bitcoin” și are loc aproximativ la fiecare patru ani. Aceasta este o veste bună pentru investitori, deoarece evenimentele de înjumătățire ale Bitcoin au respins istoric noi raliuri de tauri. În ceea ce privește prețul, Bitcoin se tranzacționează cu 55% sub maximul său istoric anterior de aproape 69.000 USD.
Acest lucru oferă un punct de intrare atractiv pentru investitorii începători. În plus, Bitcoin este unul dintre cele mai performante active în 2023, în creștere cu 80% până în prezent. Prin comparație, S&P 500 a crescut cu doar 18%. Investitorii pentru prima dată vor aprecia, de asemenea, că Bitcoin poate fi divizibil. Acest lucru le permite investitorilor să cumpere cantități mici de Bitcoin.
8 motive pentru a investi în Bitcoin în 2023
În această secțiune, vom arunca o privire mai atentă la întrebarea - ar trebui să cumpărați Bitcoin?
Explorăm opt motive pentru care această clasă alternativă de active rămâne o investiție viabilă pe termen lung.
Motivul 1: oferta de Bitcoin este limitată
Primul beneficiu al cumpărării Bitcoin este că are o aprovizionare limitată. Acest lucru este esențial din perspectiva investițiilor, deoarece creează deficit pe piață. În plus, furnizarea de Bitcoin este fixă, noi token-uri BTC intră în circulație la fiecare 10 minute. Acest lucru va continua până în aproximativ 2140, când Bitcoin va atinge oferta maximă de 21 de milioane de monede.
Activele finite precum Bitcoin sunt atractive pentru investitorii care caută stocare și valoare. La urma urmei, odată ce Bitcoin atinge oferta maximă, nu mai pot intra în circulație monede. În teorie, dacă cererea pentru Bitcoin rămâne constantă, lipsa unei noi oferte ar putea ajuta Bitcoin să se aprecieze în timp. O comparație bună este aurul.
În comparație cu Bitcoin și aurul, monedele tradiționale precum dolarul american au o ofertă nelimitată. De fapt, Fed a „tipărit” peste 3,3 trilioane de dolari numai în 2020. De fiecare dată când sunt tipăriți noi dolari, moneda își pierde valoare.
La rândul său, valoarea unui cont de economii în dolari americani devine mai puțin valoroasă în timp. Acest lucru se datorează faptului că tipărirea continuă a banilor duce la inflație, ceea ce înseamnă că costul bunurilor și serviciilor crește. Bitcoin nu suferă de aceeași problemă din cauza ofertei sale limitate. Prin urmare, Bitcoin le permite investitorilor să-și protejeze averea de creșterea nivelului inflației – mai multe despre asta mai târziu.
Doriți să aflați mai multe despre furnizarea de Bitcoin? Citiți ghidul nostru detaliat despre cât de mult Bitcoin este acolo în 2023.
Motivul 2: Bitcoin este cel mai performant activ
Mișcările istorice ale prețurilor ar trebui de asemenea luate în considerare atunci când pun întrebarea – Ar trebui să cumpăr Bitcoin? Mai simplu spus, Bitcoin rămâne una dintre clasele de active cu cele mai bune performanțe de pe piață de la lansarea sa în 2009. În 2011, Bitcoin s-a tranzacționat la 0,061 USD, potrivit CoinMarketCap. Aceasta înseamnă că o investiție de doar 100 USD ar produce 1.639 de jetoane BTC.
Avanză rapid până la sfârșitul anului 2021, când Bitcoin a atins un maxim istoric de aproape 69.000 USD. Aceasta este o creștere de peste 111 milioane la sută față de 2011. Cu alte cuvinte, o investiție de 100 de dolari în 2011 ar fi valorat mai mult de 111 milioane de dolari. Cu toate acestea, merită remarcat faptul că Bitcoin a avut rezultate prin mai multe cicluri de piață.
La fel ca acțiunile și alte active, prețurile Bitcoin au cicluri optimiste și de urs. Istoria arată că investitorii pe termen lung se descurcă întotdeauna mai bine decât speculatorii pe termen scurt. Acest lucru se datorează faptului că deținătorii pe termen lung sunt protejați împotriva fluctuațiilor pe termen scurt. De exemplu, 2017 a fost un an foarte bun pentru Bitcoin. La intrarea în 2017, Bitcoin se tranzacționa la doar 1.000 USD.
Până la sfârșitul anului, Bitcoin a atins un maxim istoric de 20.000 de dolari. Deci asta înseamnă un randament anual de 1.900%. Cu toate acestea, luați în considerare un investitor care a cumpărat Bitcoin când a atins vârful la 20.000 USD. Doar un an mai târziu, Bitcoin a scăzut la un minim de 3.400 USD. Oricine va vinde la acest preț ar pierde mai mult de 80% din investiție.
În schimb, cei care dețin Bitcoin vor vedea în cele din urmă o inversare completă. La urma urmei, Bitcoin a atins aproape 69.000 de dolari la sfârșitul anului 2021, în creștere cu aproape 2.000% față de minimele din 2018. Cu toate acestea, Bitcoin oferă randamente semnificativ mai mari în comparație cu alte clase de active, așa cum se discută mai jos.
Bitcoin și piața de valori
Când pun întrebarea „Ar trebui să cumpăr Bitcoin, este logic să comparăm performanța acestuia cu piața de valori mai largă”.
În primele șapte luni ale anului 2023, S&P 500 a crescut cu 18%. În aceeași perioadă, valoarea Bitcoin a crescut cu peste 80%. Într-un an, S&P 500 a crescut cu 14%, în timp ce Bitcoin a crescut cu peste 32%.
Investitorii Bitcoin pe termen lung s-au descurcat și mai bine. De exemplu, în 5 ani, Bitcoin a crescut cu aproape 330%. În aceeași perioadă, S&P 500 a câștigat 61%. Lucrurile devin mai clare când comparăm Bitcoin și S&P 500 în ultimul deceniu.
Acum zece ani, S&P 500 se tranzacționa la 1.680. Astăzi, indicele se află la 4.536 de puncte, ceea ce implică o rentabilitate pe 10 ani de 170%. Prin comparație, Bitcoin se tranzacționa la doar 96 USD în 2013. Aceasta reprezintă o rentabilitate pe 10 ani pentru Bitcoin de peste 31.000%.
Imaginea pentru acțiuni devine și mai sumbră în comparație cu alte fonduri indexate globale.
Motivul 3: Bitcoin este descentralizat
Descentralizarea ar trebui, de asemenea, explorată atunci când puneți întrebarea – ar trebui să cumpărați Bitcoin? Mai simplu spus, cadrul descentralizat al Bitcoin înseamnă că nicio persoană sau instituție nu poate controla rețeaua. În schimb, Bitcoin este un ecosistem global controlat de mase. Acest lucru se datorează sistemului de „minerit” care menține rețeaua în funcțiune.
Iată cum funcționează:
La fiecare 10 minute, tranzacțiile sunt grupate într-un „bloc”.
Mineri - hardware specializat conectat la echipamentul lor care va încerca să rezolve ecuații criptografice.
Această ecuație este foarte complexă și necesită multă energie pentru a o rezolva.
Primul miner care va rezolva ecuația va primi recompensa de bloc.
În prezent, prețul este de 6,25 BTC. Minerii de succes vor primi și taxe de tranzacție plătite de expeditor.
În mod esențial, oricine poate deveni miner, asigurând inclusivitatea Bitcoin. Deci, de ce este acest lucru important atunci când discutăm teza de investiții Bitcoin? Ei bine, descentralizarea este importantă pentru mulți investitori Bitcoin, mai ales în comparație cu sistemul financiar tradițional.
De exemplu, luați în considerare un investitor care stochează dolari americani într-un cont bancar. Investitorii nu au de ales decât să aibă încredere în instituțiile financiare pentru a-și păstra fondurile în siguranță. Dar istoria arată că nu este întotdeauna cazul. De exemplu, ca răspuns la criza financiară globală, guvernul Ciprului a retras fonduri din conturile bancare interne.
Potrivit BBC, conturile bancare sub 100.000 de euro au pierdut 6,75% din economii. Conturile de peste 100.000 EUR au pierdut 9,9%. În schimb, investitorii Bitcoin nu trebuie să aibă încredere într-o terță parte atunci când își stochează averea. În schimb, jetoanele BTC deținute în portofelele auto-găzduite pot fi accesate numai de proprietarii lor.
Aceasta înseamnă că investitorii nu riscă să li se fure fondurile de către instituțiile financiare. În plus, deoarece jetoanele BTC sunt stocate în siguranță în portofele, nu există niciun risc de faliment bancar. În plus, natura descentralizată a Bitcoin asigură că procesul de tranzacție este fluid și fără încredere. Acest lucru se datorează faptului că tranzacția nu necesită aprobarea unei terțe părți.
Acest lucru este valabil indiferent de câți Bitcoin sunt transferați sau de unde se află expeditorul și receptorul. De exemplu, cineva din Marea Britanie ar putea transfera Bitcoin în valoare de 1 milion de dolari unui beneficiar din Australia. Nu numai că tranzacția durează doar 10 minute, dar costă și câțiva dolari.
Acum comparați aceeași tranzacție folosind o instituție financiară. Băncii expeditorului i se poate cere să efectueze o verificare mai riguroasă a tranzacției. Aceasta poate include KYC pentru expeditori și destinatari, precum și solicitări de dovadă a sursei fondurilor. Procesul de investigare al băncii poate dura zile sau săptămâni.
Nu numai că, odată ce tranzacția este aprobată, banca destinatară ar putea avea nevoie să efectueze aceeași diligență îmbunătățită. Acest lucru ar putea însemna că beneficiarii trebuie să aștepte zile sau săptămâni înainte de a-și putea retrage fondurile. În cele din urmă, aceste bariere de reglementare nu există atunci când vine vorba de trimiterea și primirea Bitcoin. Acest lucru face din Bitcoin un mediu ideal de schimb și stocare de valoare.
Motivul 4: Bitcoin este un depozit ideal de valoare
Am menționat mai sus că Bitcoin este un depozit ideal de valoare. Să explorăm acest sentiment mai detaliat. Mai simplu spus, un depozit de valoare își păstrează valoarea în timp. Oferta unui depozit de valoare este adesea limitată, în timp ce cererea rămâne constantă. Exemple de magazine de valoare includ aurul, argintul, arta și bunurile imobiliare.
Cu toate acestea, există un consens tot mai mare că Bitcoin este un depozit de valoare mai potrivit. Mai ales în comparație cu metalele prețioase precum aurul. De exemplu, mutarea aurului nu este doar greoaie, ci și costisitoare. Luați în considerare procesul de vânzare a aurului fizic înapoi pentru numerar. Trebuie să vizitați un broker local de aur, de obicei prețul este mai mic decât prețul pieței.
În plus, aurul își pierde valoare dacă nu este stocat corespunzător. Apoi există riscul ca aurul să fie furat sau deteriorat. Acesta este motivul pentru care investitorii stochează adesea aurul în seifuri asigurate. Dar din nou, acest lucru poate fi costisitor. O altă problemă este că aurul nu se împarte ușor. Acest lucru face dificil să vindeți o mică parte din investiția fizică în aur.
Toate aceste probleme sunt atenuate atunci când se folosește Bitcoin ca depozit de valoare. În primul rând, Bitcoin poate fi împărțit în unități mici. De fapt, 1 jeton Bitcoin complet poate fi împărțit în 100 de milioane de „satoshis”. Acest lucru este similar cu împărțirea unui dolar în 100 de cenți. Dar această operațiune poate fi efectuată de până la 100 de milioane de ori per Bitcoin - ceea ce o face ideală pentru tranzacții mici.
În plus, spre deosebire de aurul, Bitcoin este ușor transferabil. După cum am menționat anterior, transferurile Bitcoin durează doar 10 minute. Acest lucru este valabil indiferent de locul unde se află părțile la tranzacție. Ca să nu mai vorbim de suma de bani transferată. Stocarea Bitcoin este, de asemenea, mai simplă și mai rentabilă.
Bitcoin-urile sunt stocate în portofele private și sunt controlate doar de proprietarii lor. În plus, nu există taxe pentru stocarea Bitcoins în portofel. Cel mai bine, nu este nevoie să aveți încredere într-o terță parte atunci când stocați Bitcoin. Acesta nu este cazul când aurul este depozitat într-un seif. De asemenea, Bitcoin este mai sigur de stocat în comparație cu aurul.
De exemplu, Bitcoin poate fi stocat într-un portofel hardware care rămâne offline în orice moment. Acest lucru elimină riscul ca Bitcoin să fie furat de la distanță. Dacă dispozitivul hardware este furat fizic, hoțul nu va putea accesa Bitcoins fără să cunoască PIN-ul sau parola de rezervă. Proprietarul portofelului poate apoi restaura Bitcoin de la distanță.
Cu toate acestea, aurul riscă să fie furat atunci când este depozitat acasă. Odată obținut, hoții pot vinde cu ușurință aurul prin piața legală sau pe piața neagră. Desigur, statutul Bitcoin ca depozit de valoare este susținut de oferta sa limitată. După cum am menționat anterior, vor exista doar 21 de milioane de jetoane Bitcoin. Odată ce va atinge oferta maximă, Bitcoin va deveni un activ deflaționist.
Motivul 5: Urmează următoarea reducere la jumătate a Bitcoin
Când Bitcoin a fost lansat pentru prima dată în 2009, recompensa pentru minerit a fost de 50 BTC. A scăzut la 25 BTC în 2012 și la 12,5 BTC în 2016. În 2020, recompensele miniere au fost reduse din nou cu 50%, la 6,25 BTC. Următorul eveniment de înjumătățire al Bitcoin este de așteptat să aibă loc în aprilie 2024. Deci de ce este acest lucru important?
În primul rând, înjumătățirea Bitcoin înseamnă că mai puține jetoane Bitcoin intră în oferta circulantă. Deci, în loc să intre în aprovizionare 6,25 BTC la fiecare 10 minute, următoarea înjumătățire Bitcoin va fi redusă la 3,125 BTC. Având în vedere că există aproximativ 144 de blocuri pe zi, 450 de noi jetoane BTC vor fi create la fiecare 24 de ore în loc de 900.
Teoria este că atunci când oferta scade, Bitcoin devine mai atractiv pentru investitori. Acest lucru se datorează faptului că există mai puține Bitcoin-uri disponibile, ceea ce îi face mai puțini. Același concept poate fi văzut și în alte clase de active. De exemplu, atunci când OPEC (Organizația Țărilor Exportatoare de Petrol) reduce producția, înseamnă că este disponibil mai puțin petrol.
Acest lucru, la rândul său, duce de obicei la prețuri mai mari ale petrolului. La fel, atunci când productivitatea aurului scade, valoarea acestuia se apreciază. Același lucru este valabil și pentru imobiliare. Atunci când dezvoltarea de noi proprietăți scade, aceasta poate determina creșterea prețurilor proprietăților. Deci, aceasta ridică întrebarea - cum va reacționa prețul Bitcoin la evenimentul de înjumătățire?
Ei bine, istoria arată că înjumătățirea Bitcoin încurajează o nouă piață bull pe termen lung. De exemplu, luați în considerare reducerea la jumătate a Bitcoin din 2020. În ziua înjumătățirii, prețul Bitcoin a fost de 9.100 USD. Şaptesprezece luni mai târziu, Bitcoin a atins vârful la aproape 69.000 USD. De asemenea, prețul Bitcoin la momentul reducerii la jumătate din 2016 era de 580 USD. Şaptesprezece luni mai târziu, Bitcoin a atins vârful la 20.000 USD.
Ultima înjumătățire a avut loc în 2012, când prețul Bitcoin era de 12 USD. Douăsprezece luni mai târziu, Bitcoin a atins vârful la 1.079 USD. În timp ce performanța trecută nu este o garanție a randamentelor viitoare, mulți investitori urmăresc cu atenție următoarea înjumătățire a Bitcoin. Dacă istoria se repetă, reducerea la jumătate ar putea duce la o extindere a ciclului pieței bull.
Motivul 6: Bitcoin este foarte lichid și accesibil
Un alt avantaj al cumpărării Bitcoin este că este foarte lichid. Mai simplu spus, lichiditatea unui activ determină cât de ușor este de vândut. Majoritatea depozitelor de valoare sunt „nelichide”. Aceasta înseamnă că poate dura timp pentru a vinde activul înapoi în schimbul fondurilor la un preț bun. De exemplu, Zillow explică că durata medie de înregistrare până la vânzare pentru proprietățile din S.U.A. este de 55-70 de zile.
Aceasta poate fi o problemă pentru investitorii care au nevoie de acces rapid la numerar. Aceștia pot fi obligați să accepte un preț care este mai mic decât valoarea de piață a proprietății. Lichiditatea este, de asemenea, o problemă pentru alte depozite de valoare, cum ar fi aurul și arta. În comparație, Bitcoin este foarte lichid. De fapt, Bitcoin este chiar mai lichid decât acțiunile. Acest lucru se datorează faptului că Bitcoin este tranzacționat 24 de ore pe zi, 7 zile pe săptămână.
Aceasta înseamnă că investitorii pot schimba Bitcoin pe bani în orice moment. Cel mai important, există lichiditate suficientă pe piața de tranzacționare. De exemplu, conform datelor CoinMarketCap, Bitcoin are o capitalizare de piață de peste 580 de miliarde de dolari. Peste 9 miliarde de dolari au fost tranzacționate în Bitcoin în ultimele 24 de ore.
Aceasta înseamnă că investitorii pot intra și ieși cu ușurință de pe piață. Nu este nevoie să acceptați un preț sub valoarea de piață sau să așteptați zile sau săptămâni pentru a primi plata. În plus, Bitcoin este una dintre cele mai accesibile clase de active de pe piață. În primul rând, Bitcoin se tranzacționează în prezent în jur de 30.000 USD.
Cu toate acestea, nu există nicio cerință de a cumpăra jetoane Bitcoin „complete”. În schimb, Bitcoin poate fi împărțit de o sută de milioane de ori. Prin urmare, investitorii de toate bugetele și situațiile financiare pot investi în Bitcoin. Pe eToro, un schimb de criptomonede reglementat cu peste 30 de milioane de utilizatori, investitorii pot cumpăra Bitcoin cu doar 10 USD.
Nu numai că Bitcoin este accesibil, dar chiar și începătorii completi pot naviga cu ușurință pe piață. De exemplu, multe schimburi Bitcoin acceptă metode de plată convenabile, cum ar fi carduri de debit/credit și portofele electronice. Investitorii trebuie doar să deschidă un cont la bursă, să încarce câteva documente de identificare și să facă o plată.
Motivul 7: Interesul instituțional pentru Bitcoin continuă să crească
Instituțiile financiare și corporațiile multinaționale au stat departe de piața Bitcoin de ani de zile. De fapt, unii dintre cei mai influenți oameni din lume au numit Bitcoin o „fraudă”. În ultimii ani, însă, interesul instituțional pentru Bitcoin s-a schimbat complet. De exemplu, la sfârșitul anului 2017, a fost lansată prima piață de futures Bitcoin reglementată din lume.
Piața futures Bitcoin este susținută de CME Group, una dintre cele mai mari burse de instrumente derivate din lume. Mai mult decât atât, unele dintre cele mai mari firme de investiții din lume au depus cereri la SEC pentru a lansa ETF-uri Bitcoin. Acestea includ Fidelity, BlackRock și Invesco, potrivit Bloomberg. Colectiv, aceste trei firme administrează singure active în valoare de trilioane de dolari.
În plus, există un interes tot mai mare pentru blockchain, tehnologia care stă la baza Bitcoin. Acestea includ IBM, Amazon, Walmart, Microsoft, Oracle și Accenture. Unele dintre cele mai mari instituții financiare din lume folosesc blockchain-ul Ripple pentru tranzacții transfrontaliere. Acestea includ Standard Chartered, Santander, Bank of America și Siam Commercial Bank.
Din ce în ce mai multe companii acceptă Bitcoin ca metodă de plată. Exemplele includ Microsoft, AMC Theatres, AT&T, Overstock și Shopify. Aceasta pune o bază solidă pentru Bitcoin ca mijloc de schimb și stocare de valoare. În mod crucial, pe măsură ce interesul instituțional pentru Bitcoin continuă să crească, acest lucru conferă activului digital legitimitate în lumea reală.
Motivul 8: Previziunile de preț sugerează că Bitcoin este subevaluat
Previziunile de preț sunt utile și atunci când evaluați întrebarea „Ar trebui să cumpărați Bitcoin?” La vârf în noiembrie 2021, prețul Bitcoin a fost puțin sub 69.000 USD. Acest lucru pune capitalizarea de piață a Bitcoin la peste 1,2 trilioane de dolari. În prezent, Bitcoin rămâne într-o zonă de consolidare aproape de nivelul de 30.000 USD.
Aceasta înseamnă că Bitcoin se tranzacționează cu 55% sub maximul istoric anterior. Dacă Bitcoin s-ar putea întoarce la 69.000 USD, acest lucru ar crea un avantaj de 130%. Dar unii cred că, în timpul următorului ciclu bull, Bitcoin ar putea depăși cu mult maximele istorice anterioare. Dar cât de mare poate ajunge Bitcoin de fapt? Pentru a răspunde la această întrebare, să explorăm capitalizarea bursieră a altor clase de active.
Potrivit Gold.org, în prezent există 209.000 de tone de aur în circulație, cu o capitalizare de piață de aproximativ 12 trilioane de dolari. Acestea includ bijuterii, lingouri și monede de aur, aurul deținut de băncile centrale și ETF-urile din aur susținute fizic. Dacă Bitcoin ar putea replica capitalizarea de piață a aurului de 12 trilioane de dolari, prețul său ar fi de aproximativ 690.000 de dolari.
Este de 10 ori maximul precedent de aproape 69.000 USD. De la nivelurile actuale de 30.000 USD, capitalizarea pieței de 12.000 de miliarde USD are loc pentru 2.200% în sus. Un alt unghi de luat în considerare este imobiliarul. Potrivit World Real Estate Magazine, valoarea totală a tuturor proprietăților imobiliare din Statele Unite depășește 33 de trilioane de dolari. Această capitalizare de piață ar necesita un preț Bitcoin de 1,9 milioane USD.
Fiecare token BTC are un preț de 1,9 milioane USD, o creștere de peste 6.200% față de nivelurile actuale de preț. Este acest lucru realist? Toate acestea se bazează pe adoptarea continuă a Bitcoin ca depozit de valoare și mijloc de schimb. Pentru cei din urmă, Bitcoin este un activ global nestingherit de granițele naționale. Tranzacțiile pot fi trimise peer-to-peer și durează în medie doar 10 minute.
Oricine poate cumpăra și stoca Bitcoin într-un portofel auto-găzduit, asigurându-se că oamenii pot deține avere fără a avea încredere într-o terță parte. Acest lucru este deosebit de atractiv pentru oamenii din țările cu sisteme financiare slabe și/sau cu niveluri ridicate de inflație. Deci, ce cred experții că viitorul pentru Bitcoin ca investiție?
Cofondatorul Apple, Steve Wozniak, spune că Bitcoin va atinge în cele din urmă 100.000 de dolari. De la nivelurile actuale, acest lucru ar avea un avantaj de peste 230%. ARK Investment, un ETF de top fintech gestionat de Cathie Wood, consideră că Bitcoin va atinge 1 milion de dolari în următorul deceniu. Acest lucru ar aduce capitalizarea de piață a Bitcoin la 19,4 trilioane de dolari.
Această capitalizare bursieră ar depăși pe cea a aurului, dar ar fi totuși mai mică decât cea a pieței imobiliare din SUA. Hal Finney, unul dintre pionierii inițiali ai Bitcoin, crede că este posibil un preț de 10 milioane de dolari. Acest lucru ar împinge capitalizarea de piață a Bitcoin la peste 194 de trilioane de dolari. Având în vedere că va depăși valoarea combinată a aurului, a imobilelor și a dolarului american, acest lucru este probabil dincolo de tărâmul posibilităților.
Când este cel mai bun moment pentru a investi în Bitcoin?
Cel mai bun moment pentru a investi în Bitcoin depinde de obiectivele financiare ale investitorului și de toleranța la risc. În general, istoria arată că investitorii Bitcoin pe termen lung sunt cei mai de succes. Bitcoin este extrem de volatil și poate rămâne pe o piață ursară ani de zile. Dar deținând Bitcoin în condiții critice de piață, există adesea lumină la capătul tunelului.
Performanța Bitcoin în timpul COVID-19 este un exemplu perfect în acest sens.
După ce a atins un vârf de 10.000 USD pe 18 februarie 2020, Bitcoin a scăzut la un minim de 4.800 USD într-o lună.
Cei care au încasat la acest preț ar fi pierdut peste 50%.
Acum luați în considerare investitorii care rămân puternici păstrând Bitcoin atunci când prețurile scad.
La sfârșitul anului 2020, Bitcoin se tranzacționa la 28.000 USD.
Unsprezece luni mai târziu, Bitcoin se tranzacționa la un maxim de aproape 69.000 USD.
Drept urmare, Bitcoin a crescut cu peste 1.300% față de minimele sale din 2020 de 4.800 USD.
Acest exemplu arată că, în timp ce Bitcoin este foarte volatil, investitorii pe termen lung au avut un mare succes. În plus, unii investitori au găsit succes cumpărând Bitcoin atunci când prețul scade. De exemplu, actuala piață de urs oferă o oportunitate excelentă de a cumpăra Bitcoin cu reducere. Deci ar trebui să cumpăr Bitcoin acum?
La prețul actual de 30.000 USD, investitorii primesc o reducere de 55%. Acest lucru se bazează pe maximul istoric anterior al Bitcoin de aproape 69.000 USD. Acestea fiind spuse, strategia cea mai adversă față de risc este dezvoltarea unui plan de mediere a costurilor în dolari. Acest lucru necesită o disciplină mare, dar poate produce rezultate atractive pe termen lung.
Conceptul de mediere a costurilor în dolari elimină preocupările legate de fluctuațiile pe termen scurt. Ca să nu mai vorbim când să intri și să ieși de pe piață. Acest lucru se datorează faptului că evaluarea medie a costurilor în dolari implică achiziționarea Bitcoin la intervale regulate, cu aceeași sumă la fiecare achiziție. De exemplu, cumpărați Bitcoin în valoare de 200 USD la sfârșitul fiecărei luni.
După ce investiția fiecărei luni este finalizată, prețul de cost mediu este ajustat. Acest lucru ar fi în conformitate cu tendințele mai largi ale pieței. Aceasta înseamnă că atunci când prețul Bitcoin scade, investitorii vor cumpăra Bitcoin cu reducere. Când prețul Bitcoin crește, crește și valoarea portofoliului.
Iată un exemplu despre cum funcționează media costului în dolari:
Luna 1: 30.000 USD
Luna 2: 25.000 USD
Luna 3: 27.000 USD
Luna 4: 28.000 USD
Luna 5: 30.000 USD
Luna 6: 33.000 USD
Luna 7: 41.000 USD
Luna 8: 45.000 USD
Luna 9: 44.000 USD
Luna 10: 41.000 USD
Prețul mediu de cost: 34.400 USD
După cum am menționat mai sus, investitorul a investit timp de 10 luni, investind aceeași sumă de fiecare dată. În ciuda volatilității Bitcoin, investitorii au plătit un preț mediu de 34.400 USD.
Cât de mult Bitcoin ar trebui să investești?
La fel ca atunci când cumpărați Bitcoin, suma pe care ar trebui să o investiți este subiectivă. Acest lucru va depinde de circumstanțele personale ale investitorului, bugetul, toleranța la risc etc.
Să explorăm cei mai importanți factori de luat în considerare atunci când evaluăm cât să investești în Bitcoin.
Buget și cheltuieli
Cel mai important indicator este situația financiară personală a investitorului.
Cel mai bun curs de acțiune este crearea unui buget. Aceasta ar trebui să sublinieze venitul individului, precum și cheltuielile lunare de bază. De exemplu, chirie, alimente, energie, taxe și economii. Orice a rămas poate fi considerat venit disponibil.
Toleranta la risc si volatilitate
Investitorii ar trebui, de asemenea, să își evalueze toleranța personală la risc înainte de a investi în Bitcoin. Pe de o parte, Bitcoin este unul dintre cele mai performante active din ultimul deceniu. Dar din nou, nu există nicio garanție că Bitcoin va genera profituri ale investițiilor.
Bitcoin rămâne o clasă de active emergente, mai ales în comparație cu acțiunile. La urma urmei, Bitcoin a fost lansat abia în 2009. Și în cazul S&P 500, a fost fondat în 1926. În plus, investitorii ar trebui să-și evalueze toleranța față de volatilitatea Bitcoin.
Pentru a oferi o perspectivă, în noiembrie 2021, prețul Bitcoin a fost aproape de 68.000 USD. Douăsprezece luni mai târziu, Bitcoin a atins minime sub 16.000 USD. Aceasta înseamnă că în doar un an de tranzacționare, Bitcoin a scăzut cu peste 75%.
Istoria arată că Bitcoin a cunoscut multe scăderi similare. Dar întotdeauna revine și continuă să atingă noi cote. Aceasta înseamnă că investitorii ar trebui să fie pregătiți să își păstreze investiția în Bitcoin chiar dacă prețul scade.
diversificare
Când își pun întrebarea „Ar trebui să cumpăr Bitcoin, investitorii ar trebui să evite să intre „all in” și să cumpere Bitcoin? În schimb, investitorii în criptomonede ar trebui să aibă un portofoliu echilibrat care să împartă riscul pe mai multe clase de active și piețe.
De exemplu, să presupunem că un investitor are 10.000 USD. Un investitor cu aversión la risc ar putea să aloce Bitcoin doar 5% sau 500 USD. Aceștia își pot aloca restul portofoliului acțiunilor blue chip, ETF-urilor, mărfurilor și trusturilor de investiții imobiliare. În cele din urmă, cu cât un portofoliu este mai diversificat, cu atât mai bine.
Unii investitori se vor diversifica și în alte criptomonede. De exemplu, în timp ce Bitcoin rămâne cea mai bună criptomonedă de cumpărat, investitorii sunt, de asemenea, optimişti cu altcoins.
Deși există peste 26.000 din care să alegeți, unele dintre cele mai bune altcoins includ BTC20, Ethereum, XRP, BNB și Cardano. Unii investitori vor lua în considerare și să cumpere cele mai bune memecoin, cum ar fi Shiba Inu, Floki și Dogecoin.
obiective financiare
Investitorii ar trebui să ia în considerare și obiectivele lor financiare înainte de a cumpăra Bitcoin. De exemplu, Bitcoin este cel mai bun pentru investitorii pe termen lung. Acest lucru le permite investitorilor să navigheze în ciclurile volatile ale Bitcoin. Pentru a îmbunătăți gestionarea riscului, investitorii pe termen lung pot lua în considerare o strategie de mediere a costurilor în dolari.
Acestea fiind spuse, Bitcoin este potrivit și pentru comercianții pe termen scurt. Acest lucru necesită cumpărarea și vânzarea Bitcoin pentru a beneficia de prețurile fluctuante ale pieței. Cu toate acestea, această strategie necesită o înțelegere a analizei tehnice.
În plus, investitorii ar trebui să rețină că Bitcoin, la fel ca multe alte magazine de valoare, nu generează venituri. În schimb, câștigurile din investiții sunt realizate numai atunci când Bitcoin-urile sunt vândute pentru mai mult decât au plătit investitorii.