Acest articol pe scurt:
Un nou studiu SmartSearch arată că banii murdari curg în industria criptomonedelor într-un ritm alarmant.
· 28% dintre companiile de criptomonede au raportat o creștere a rapoartelor de activitate suspectă (SAR) în ultimele șase luni.
· Profesioniștii financiari folosesc SAR pentru a notifica autoritățile de aplicare a legii cu privire la activitățile potențiale de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului.
Banii negri se revarsă în industria criptomonedei într-un ritm alarmant, mai mult de un sfert (28%) dintre firmele de criptomonede raportând o creștere a numărului de rapoarte de activitate suspectă în ultimele șase luni, arată un nou studiu.
Profesioniștii financiari, inclusiv avocații, contabilii și agenții imobiliari, folosesc rapoarte de activitate suspectă (SAR) pentru a alerta forțele de ordine cu privire la potențiale cazuri de spălare de bani sau finanțare a terorismului. Acestea oferă organelor de aplicare a legii din Regatul Unit o perspectivă suplimentară asupra criminalității economice din sectorul privat. Cu toate acestea, ele nu sunt la fel cu rapoartele de infracțiuni sau fraude. De asemenea, acestea nu constituie o plângere penală oficială.
Criptomonedele sunt alegerea preferată pentru banii negri
Noile date provin de la SmartSearch, care a chestionat 500 de factori de decizie privind conformitatea dintr-o varietate de industrii. Inclusiv platforme de criptomonede, companii de jocuri de noroc, dezvoltatori imobiliari și bănci.
Datele recente evidențiază eforturile continue ale profesioniștilor în domeniul conformității pentru a combate flagelul în creștere al spălării banilor legate de criptomonede. Un sondaj raportat recent de BeInCrypto a arătat că două treimi dintre companiile de criptomonede sunt îngrijorate de încălcările împotriva spălării banilor (AML).
Dar acesta nu este singurul punct de date. Potrivit sondajului First AML, 53% cred că practicile actuale abordează doar parțial riscul spălării banilor prin criptomonede.
În plus, 41% au găsit cazuri de spălare de bani care implică criptomonede. În plus, 51% dintre companii se confruntă cu amenzi sau penalități pentru nerespectarea reglementărilor împotriva spălării banilor.
Din mai multe motive, criminalii văd criptomonedele ca o alternativă profitabilă la operațiunile tradiționale de spălare a banilor. În primul rând, criptomonede precum Bitcoin sunt pseudonime și mai greu de urmărit decât transferurile bancare de monedă fiat.
Criptomonedele fac, de asemenea, tranzacțiile mari ușoare și rapide și pot fi accesate de oriunde în lume. În plus, mulți furnizori de servicii de active virtuale (VASP) nu au structura sau resursele necesare pentru a monitoriza în mod eficient activitatea ilegală.
În cel mai recent raport al crimelor legate de criptomonede al Chainaanalysis, aflăm că 2022 a fost un an record pentru spălarea banilor din criptomonede, fonduri în valoare de 23,8 miliarde de dolari fiind „spălate” folosind criptomonede.
Aceasta este o creștere de 68% față de anul trecut. Totuși, același raport mai precizează că mai puțin de 1% din toate criptomonedele au vreo legătură cu activitatea ilegală.
Binance este investigat în Franța pentru „spălare gravă de bani”
Directorul general al SmartSearch, Martin Cheek, consideră că bandele criminale vizează companiile de criptomonede pentru a exploata punctele slabe ale proceselor lor de conformitate, în special atunci când folosesc verificări manuale defectuoase ale clienților.
„Aceste practici comune, cum ar fi solicitarea unui act de identitate, nu mai sunt suficiente”, a explicat el. „Nu numai că nu reușesc să îndeplinească standardele privind cunoașterea clientului (KYC) și împotriva spălării banilor, dar pot deschide și ușa furtului de identitate.”
Cheek a continuat:
„Calitatea documentelor falsificate a evoluat la un nivel de sofisticare care face identificarea din ce în ce mai dificilă. Îndrumările Ministerului de Interne privind detectarea falsurilor de documente oficiale enumeră 24 de puncte potențiale de eșec, dintre care multe necesită cunoștințe de specialitate pentru a le detecta.”
Spectrul spălării banilor a bântuit industria criptomonedelor în timp ce încearcă să proiecteze o imagine publică legitimă și conformă. Pe 16 iunie, autoritățile franceze au anunțat că desfășoară o anchetă de „spălare serioasă de bani” asupra Binance, cea mai mare bursă din lume.
UE se consultă în prezent cu privire la includerea VASP în reglementările sale împotriva spălării banilor.
Amintiți-vă, un SAR nu este o infracțiune sau un raport de fraudă.