Principalele concluzii
Schemele Ponzi sunt înșelătorii obișnuite care plătesc datorii către „investitorii” timpurii cu bani luați de la „investitorii” ulterior, dar nu există un model de afaceri real viabil.
Feriți-vă de oricine care oferă profituri nerealiste sau vă invită să vă alăturați unei „scheme de investiții criptografice” exclusive.
Ai fost victima unei escrocherii? Raportați imediat incidentul autorităților relevante de aplicare a legii și echipei de asistență Binance.
Aflați despre schemele Ponzi de criptomonede și cum să le evitați și să le identificați în cea mai recentă ediție a „Ghidul dvs. pentru detectarea înșelătoriei”.
Ce este o schemă Ponzi de criptomonedă?
Imaginați-vă că cineva vă spune că puteți face avere într-o perioadă scurtă de timp cu riscuri mici sau deloc și că tot ce este nevoie este să faceți o investiție mică. De asemenea, imaginați-vă că vi se cere să răspândiți vestea despre această presupusă „ocazie” și să o spuneți cât mai multor oameni.
Această dinamică este semnul distinctiv al unei scheme Ponzi, o fraudă comună care rambursează datoriile către „investitorii” timpurii cu bani luați de la „investitorii” ulterior. Schemele Ponzi există în multe sectoare și pot apărea în orice situație care implică activități de investiții. Din păcate, aceste scheme sunt foarte comune în lumea criptomonedelor.
În acest articol, vom analiza cum apar schemele Ponzi în criptomonede și, mai important, ce puteți face pentru a vă proteja de ele.
Cum funcționează schemele Ponzi
În majoritatea schemelor Ponzi, nu există o „investiție” reală, iar marea majoritate, dacă nu toate, profiturile sunt colectate de escroc. Fondurile sunt transferate de la noile victime la victimele anterioare, iar această redistribuire a fondurilor creează profitabilitate care menține escrocheria.
Deci, atâta timp cât există un flux suficient de oameni, escrocheria continuă, iar odată ce fluxul de oameni se oprește, schema atinge un punct de rupere și se prăbușește.
Mai jos este un rezumat al progresiei tipice a unei scheme Ponzi, rezumat în trei pași.
Pasul 1: Creați o schemă de fraudă atractivă
Schema Ponzi este una dintre cele mai vechi escrocherii, datând de la începutul anilor 1920 cu Charles Ponzi, un imigrant italian în America de Nord care a promis investitorilor o rentabilitate de 40% în doar trei luni.
Escrocheria lui Charles a fost simplă: plătiți investitorii de ieri folosind bani de la investitorii de astăzi și buzunați profiturile rămase. Promisiunea lui de o rentabilitate de 40% a avut succes în atragerea de victime nebănuitoare și a reușit să atragă peste 30.000 dintre acești „investitori” în mai puțin de șase luni.
Charles a fost arestat după ce înșelătoria s-a prăbușit în cele din urmă, dezbrăcând „investitorii” săi de aproximativ 20 de milioane de dolari (aproximativ 207 de milioane de dolari atunci când sunt ajustate pentru inflație). Prin comparație, firma condusă în mod similar de Bernie Madoff s-a prăbușit în 2008, costând „investitorii” săi aproximativ 18 miliarde de dolari. Acest caz este adesea menționat drept cea mai mare schemă Ponzi din istorie.
Pasul 2: Recompensați investitorii timpurii
Schemele Ponzi plătesc în mod deliberat profiturile promise investitorilor timpurii, care, la rândul lor, cred că schema este suficient de legitimă pentru a le spune prietenilor și a-i convinge să investească.
De asemenea, astăzi este obișnuit să vedem scheme Ponzi care fac publicitate pentru „bonusuri” și „recompense” suplimentare celor care recomandă cu succes noi investitori. Unii escroci impun, de asemenea, cerințe obligatorii de recomandare dacă „investitorii” doresc să continue să câștige bani. Această metodă permite escrocilor să găsească noi victime cu un efort minim.
În unele cazuri, escrocherii au structuri complexe de recompensă în care „investitorii” sau „angajații” trebuie să recruteze alte victime pentru a-și câștiga salariul. Astfel de cazuri sunt adesea cunoscute ca scheme piramidale.
Pasul 3: Colaps
În cele din urmă, castelul de cărți se va prăbuși.
Liderii de bande au de obicei un plan de evadare odată ce ating un anumit nivel de profit sau când simt că schema frauduloasă este pe cale să se prăbușească. Pe de altă parte, în timp ce un număr mic de investitori pot primi profituri, marea majoritate sunt lăsate cu mâinile goale.
Pentru a ajuta utilizatorii să identifice scheme Ponzi frauduloase în lumea criptomonedei, echipa Binance Risk Management a dezvoltat această ecuație după ce a analizat mai multe cazuri din viața reală:
Invitație + Promisiune de rentabilitate nerealist de mare + Profit garantat + Bonusuri de recomandare = Schema Ponzi
Exemplu de schemă Ponzi în criptomonedă
Utilizatorul, pe care îl vom numi Lily, participă la un fond de investiții în criptomonede care generează inițial o rentabilitate de 10%, dar potrivit escrocului, dacă Lily dorește să continue „să câștige”, trebuie să recomande noi clienți pentru a investi.
Escrocul îi promite lui Lily un bonus de 15% pentru recomandarea a zece clienți. Dacă acești noi clienți continuă să recomande alte persoane, Lily va primi un bonus de 7% nivel 2 și așa mai departe.
Aici Lily își dă seama că aceasta este o schemă Ponzi după ce a căzut victima înșelătoriei și își pierde toți banii.
Sfaturi pentru a vă proteja de schemele Ponzi
Poate fi dificil să identifici o schemă Ponzi, dar iată câțiva indicatori obișnuiți de căutat.
Atenție la ofertele de criptomonede care promit randamente mari sau „scheme” care țin fondurile în condiții confuze și nespecificate. Ca o reamintire generală, este întotdeauna cel mai bine să efectuați o cercetare amănunțită înainte de a lua orice decizie de investiție.
Tratați toate oportunitățile de investiții care promit randamente ridicate garantate drept potențiale escrocherii. Există adesea un compromis între risc și recompensă, deoarece orice investiție care promite un randament atractiv și o garanție de 100% este extrem de discutabilă.
Tratează cu prudență invitațiile de a te alătura „echipelor de investiții”, mai ales dacă veniturile din publicitate par prea bune pentru a fi adevărate.
Solicitați documente oficiale pentru orice „plan” sau „schemă” de investiții în criptomonede. Dacă o strategie de investiții este secretă sau refuzată să fie dezvăluită sub pretextul că este prea complexă de explicat, este probabil o înșelătorie.
Întrebați-vă cum orice „schemă de investiții” generează profituri pentru investitorii săi și aveți grijă dacă este printr-o metodă despre care nu ați auzit până acum.
Dacă ați fost înșelat de o schemă Ponzi de criptomonede
Dacă te simți victima unei scheme Ponzi, iată câțiva pași pe care îi poți lua pentru a ajuta la atenuarea daunelor.
Dacă furnizați detalii sensibile, schimbați-vă parolele și înghețați imediat contul bancar sau orice alte conturi financiare relevante.
Raportați incidentul autorităților locale de aplicare a legii. Binance lucrează îndeaproape cu autoritățile de aplicare a legii, iar cooperarea noastră duce adesea la detectări și confiscări. Deși o rambursare nu este garantată, în majoritatea cazurilor aceasta este singura opțiune disponibilă.
Raportați incidentul administratorilor site-ului web, aplicației sau platformei de socializare unde v-a contactat escrocul. Furnizați acestor entități detalii precum profilul escrocului și orice alte informații care ar putea ajuta la prevenirea escrocherii altora.
Fiți atenți la „serviciile de recuperare”. Deși unele dintre aceste servicii pot oferi asistență legitimă, mulți fac adesea promisiuni false sau solicită plăți în avans. Nu te lăsa păcălit de două ori.
De asemenea, încurajăm toți utilizatorii, noi și vechi, să citească seria noastră antifraudă pentru a se pregăti mai bine împotriva înșelătoriilor comune cu criptomonede.
Articole înrudite
Ghidul tău pentru detectarea înșelătoriilor: un ghid clar și concis pentru cele mai frecvente înșelătorii de criptomonede
Ghidul dvs. pentru detectarea înșelătoriilor: Cum să vă protejați de escrocherii de uzurpare a identității pe Binance
Ghidul dvs. pentru detectarea înșelătoriilor: Investiții false în criptomonede de care ar trebui să aveți grijă
Ghidul dumneavoastră pentru detectarea înșelătoriei: Protejați-vă de ofertele frauduloase de cadouri în criptomonede
Exonerare de responsabilitate și avertisment de risc: Acest conținut vă este furnizat „ca atare” numai pentru informații generale și în scopuri educaționale, fără reprezentare sau garanție de niciun fel. Informațiile de aici nu trebuie interpretate ca un sfat financiar și nici nu trebuie să fie o recomandare de cumpărare a unui anumit produs sau serviciu. Prețurile activelor digitale pot fi volatile. Valoarea investiției dvs. poate scădea sau crește și este posibil să nu primiți înapoi suma investită. Sunteți singurul responsabil pentru deciziile dvs. de investiții, iar Binance nu este responsabil pentru pierderile pe care le puteți suferi. Acesta nu este un sfat financiar. Pentru mai multe informații, consultați Termenii de utilizare și Avertismentul de risc.