Înainte de 2020

Nu am menționat zeci de milioane, dar am menționat mai mult de 1 milion. Parcă fac doar 400.000 de tranzacții, împărțite în trei tranzacții și creditate direct pe cardul meu bancar .

dar! Înștiințare! Asta a fost înainte de 2020!

După operațiunea de anulare a cardului din 2020, dacă utilizați din nou OTC, indiferent dacă sursa fondurilor celeilalte părți sunt bani negri, există o probabilitate mare de a fi controlat de risc.

După 2021

După 2021 am avut 5 carduri bancare înghețate, dintre care 2 au fost înghețate prin gong an, iar banii din ele nu pot fi retrași, așa că nu pot decât să aștept mult timp Celelalte 3 au declanșat sistemul de control al riscului băncii și au fost blocat de necasatori, dar puteți merge în continuare la ghișeu pentru a transfera sau retrage numerar.

După ce a fost înghețată, banca vă va suna în continuare și vă va întreba ce s-a întâmplat cu fondurile primite și dacă o cunoașteți pe cealaltă parte. Puteți minți sau nu răspunde, nu vă faceți griji. Îmi amintesc că m-a sunat cineva de la Bank of Communications și m-a întrebat cum am obținut fondurile, am spus că vin din vânzarea BTC și mi-a spus și că vânzarea monedelor digitale este ilegală. . . Desigur, ei doar întreabă și vă spun că cardul dvs. este înghețat și nu se va întâmpla nimic.

După ce ați fost interzis de la ghișeu, dacă mergeți la ghișeu pentru a transfera sau retrage numerar, unele puncte de vânzare vă vor bloca și vă vor lăsa să retrageți doar 10.000 de yuani la un moment dat și vă vor întreba și despre sursa fondurilor anormale. Dar nu vă faceți griji, încercați să schimbați la câteva puncte de vânzare (în special punctele de vânzare mici din orașele mici) Unele magazine nu cer nimic și doar transferă și ridică totul deodată.

Caz

După 2021, controlul riscurilor va fi foarte strict și chiar și 50.000 de yuani pot fi controlați. Motivul principal este că autoritățile au început să investigheze în mod energic frauda prin e-mail, iar mecanismele de control al riscurilor ale băncilor au fost înăsprite. Cât de strict este controlul riscului. Permiteți-mi să vorbesc despre un caz tipic dintre cele 5 cărți ale mele?

La sfârșitul anului 2021, aveam un U de mai mult de 60.000 RMB După ce l-am vândut pe platforma OTC, fondurile au fost primite pe cardul A Bank of Communications. Deoarece fondurile nu erau mari, tocmai le-am depus în Yu' de la Alipay. E Bao imediat, și a retras numerar de la Yu'E Bao o săptămână mai târziu După ce am ajuns la China Merchants Bank Card B, două zile mai târziu, am constatat brusc că China Merchants Bank Card B nu poate fi folosit pentru achiziții bancare online Am aflat că China Merchants Bank Card B a fost blocată a fost înghețat de GA și se poate stabili că sursa de fonduri a acelui comerciant U este banii negri. Dar, din fericire, am transferat o mulțime de bani prin Yu'e Bao și nu a existat nicio pierdere Dacă banii ar fi rămas în Cardul A de la Bank of Communications, ar fi fost un dezastru. Cât despre China Merchants Bank Card B fiind debitat de la ghișeu, m-am dus la ghișeul băncii să mă ocup și am transferat totul pe ICBC Card C la ghișeu. Eram într-o călătorie de afaceri în Shenzhen și am mers la o sucursală a China Merchants Bank din Shenzhen. Când am fost acolo, am constatat că erau mulți oameni care aveau aceeași problemă în fața mea și a fost interzis de la tejghea. După ce am discutat cu directorul lobby-ului sucursalei, am descoperit că o mulțime de oameni au fost deportați în ultima perioadă. Sunt peste 20 de persoane care vin să se ocupe de problemă în fiecare zi.

Două metode de congelare

După tranzacționarea OTC, există, în general, două situații în care cardul este înghețat:

Să vorbim mai întâi despre primul tip, adică banii sunt cu siguranță bani negri și cardul tău este înghețat de Gong An. Această situație este practic imposibil să retragi banii fi închis, dar de obicei este departe.

Modalitățile de a evita colectarea banilor murdari includ:

Pe platforma OTC, nu tranzacționați cu cel mai bun preț cursul de schimb este mai mic Siguranța este cea mai importantă.

Dacă după plasarea unei comenzi, cealaltă parte discută în privat, spunând că limita cardului meu a fost depășită, pot folosi cardul altcuiva pentru a-ți transfera 80% din aceste cazuri au probleme și vor fi respinse, tranzacția va fi? închis și tranzacția va fi blocată.

După tranzacționarea cu un anumit comerciant U, dacă este sigur timp de o lună, puteți adăuga o informație de contact și îl puteți contacta mai întâi pe viitor, apoi tranzacționați prin intermediul platformei.

O altă situație în care cardul este înghețat este că se declanșează controlul de risc al băncii, dar nu există nicio implicare în caz, cardul este de obicei blocat de la ghișeu procesați-l, transferați-l sau retrageți numerar. Cu toate acestea, funcția de online banking a acestui card nu mai poate fi utilizată.

Rezuma

În ambele cazuri, cardurile înghețate sunt practic înghețate la 1-30 de zile de la primirea plății. Nu este aproape niciodată înghețată în câteva minute sau zeci de minute după primirea plății, de dragul siguranței Din motive, cel mai bine este să îl depuneți imediat într-un portofel APP sau într-un produs financiar, cum ar fi portofelul Alipay, Yu'e Bao și WeChat. Cu toate acestea, platformele WeChat și Alipay sunt relativ mari și au fost conectate la GA sursa de fonduri este în mod clar implicată, WeChat și Alipay vor Este, de asemenea, posibil ca soldul dvs. să fie înghețat, dar probabilitatea este mai mică decât cea a unui card înghețat.

De ce este mai puțin probabil ca portofelele Alipay și WeChat să fie înghețate decât cardurile Acest lucru este legat de procesul de gestionare a cazurilor de la GA Dacă comerciantul care a cumpărat U are fonduri din fraudă electronică, după ce victima raportează crima, GA va fi în sistemul lor. Puteți recupera direct cardul asociat fluxului de fond și opriți plata (înghețarea) în loturi cu un singur clic. Cu toate acestea, dacă fondurile sunt taxate în portofelul Alipay sau WeChat, sistemul GA nu le poate asocia și îngheța cu un singur clic este necesar Contactați Alipay pentru a vă îngheța contul Alipay.

se concentreze

Indiferent de canalul pe care îl vinde, cel mai bine este să cumpărați T+0 sau T+1 gestionarea financiară curentă imediat ce primiți contul De unde îl puteți cumpăra, cum ar fi JD Finance și Du Xiaoman APP bancar, altfel cardul va fi înghețat, nu îl puteți transfera chiar dacă îl răscumpărați pentru gestionarea financiară. Cele două carduri pe care le înghețasem de GA erau toate pentru că am cumpărat management financiar imediat ce am primit banii pentru a evita pierderile. Când aveți nevoie de bani, puteți retrage bani pe un alt card (nu pe cardul de plată care a fost reîncărcat anterior Rețineți că unele platforme de management financiar pot intra și ieși doar cu același număr de card, dar JD Finance poate reîncărca cardul A și retrage bani). la cardul B., trebuie doar ca numele să rămână neschimbat. Metoda este să reîncărcați cardul A, să dezlegați cardul A, să legați cardul B și apoi să retrageți numerar. Nu știu despre Du Xiaoman, dar cel mai bine este să-l testați mai întâi. După ce banii sunt transferați la managementul financiar, dacă cardul de plată anterior nu a fost înghețat după o lună, atunci puteți confirma că nu există nicio problemă cu fondurile și îl puteți folosi cu liniște.

Dacă acordați atenție acestor probleme, puteți retrage fonduri în milioane. În ceea ce privește zeci de milioane sau chiar peste 100 de milioane, sugestia mea este:

Nu menționați

Fostul meu șef al companiei are criptomonede în valoare de sute de milioane de yuani. Văd adresa portofelului și sunt foarte sigur.

Nu știu cum retrage numerar, dar observația mea pe termen lung despre portofelul său este că,,, nu menționați asta

Sunt un investitor pe termen lung care investește în ETH și WBTC, dar nu am retras bani de mai mult de 3 ani.

De fapt, dacă te gândești bine, poți înțelege de ce trebuie să retragi zeci de milioane deodată? Vrei sa cumperi ceva? Există ceva care vă obligă să plătiți zeci de milioane o dată? Nu poți să-l cumperi?

Doar retrageți-l când trebuie să îl cheltuiți pentru cheltuielile zilnice, câteva sute de mii pe an sunt suficiente.

Alerga

Dacă aveți într-adevăr zeci de milioane sau chiar mai mult de 100 de milioane, vă puteți gândi să imigrați și să obțineți o identitate într-o țară cu politici libere, va fi mai ușor să strângeți mai multe.

Fostul meu șef al companiei tocmai a obținut statutul de canadian anul acesta, așa că probabil a avut asta în minte.

Mai ușor de zis decât de făcut

În plus, cred că U-ul tău, care acum valorează zeci de milioane, nu a fost cumpărat cu zeci de milioane de RMB în primul rând;

Această zonă este mai mult sau mai puțin gri cerințe prea mari?

Unii care îmi pun la îndoială lăudăroșia pot spune doar că „ignorații sunt neînfricați” și logica acestei persoane nu am fost înghețată în trei tranzacții, așa că povestea despre tine înghețat este falsă. În același mod, am mers pe autostradă de trei ori fără să fiu lovit, așa că povestea despre că ai fost lovit este falsă. În același mod, când încarc mașina cu baterii acasă, bateria cu litiu nu a explodat niciodată, așa că raportul dvs. că bateria a explodat este fals. Este foarte sigur să încărcați mașina cu baterii acasă. În același mod, telefonul meu nu a fost niciodată furat, așa că povestea despre furtul telefonului tău este falsă și nu este nevoie să fii atent sau să iei măsuri de precauție.

Sunt aici să inventez povești când sunt plin și nu am nimic de făcut pentru a convinge oamenii să fie atenți? Există vreun beneficiu pentru mine să inventez povești? Este un lucru rău dacă joci în siguranță? Exista doar avantaje in a fi atent, nu dezavantaje. Dimpotrivă, nu regretă până nu întâlnești un dezastru Regretul nu poate rezolva problema.

Trei dintre cărțile mele au fost blocate, iar două au fost blocate. Motivul pentru care nu am pierdut niciun ban este că am ascultat sfaturile prietenilor mei cu mintea deschisă. Compania noastră este angajată în afaceri legate de blockchain. Aproape toată lumea din companie joacă cu monede. Primul coleg a cărui carte a fost înghețată în acel moment a pierdut sute de mii de yuani Balanța este doar un șir de numere, care este echivalent cu nimic. De când a fost păcălit, toți am învățat o lecție și am urmat calea cardului A, managementului financiar și cardului B. Nimeni nu a suferit pierderi până acum până acum câțiva colegi au avut cardurile înghețate, dar nimeni nu a mai pierdut bani.

Există sute de mii de tranzacții pe platforma OTC în fiecare zi online pentru a afla câți oameni au fost înghețați. Deși a fi înghețat este un eveniment de mică probabilitate, odată ce vei fi prins, vei regreta și vei acționa cu prudență. Va fi numai bine pentru tine și nu dăunător.

probleme de nip din nas

Nu am auzit niciodată de cărțile înghețate. Întotdeauna simt că această problemă este departe de mine. Acestea sunt 3 dintre cărțile mele . Asta înseamnă mai mult. A le spune oamenilor cu intenții bune să fie atenți va face doar lucruri bune și nu lucruri rele.

Nu așteptați până când cardul dvs. are un sold curent de sute de mii și un sold utilizabil de 0 yuani. Apoi plângeți și vă plângeți.