Dacă citiți acest articol, probabil că sunteți interesat sau cel puțin ați auzit de criptomonede. Veți decide să participați la criptomonede în funcție de potențialele lor profituri, precum și de aplicațiile lor din viața de zi cu zi. Dar trebuie să fiți atenți la posibile escrocherii atunci când încercați să investiți în criptomonede. Aceste escrocherii pot duce la pierderi de bani sau furt de identitate.
Există multe înșelătorii de criptomonede diferite care pot face oamenii să cadă victime în fiecare zi. Cu toate acestea, vestea bună este că, dacă iei măsurile de precauție necesare, nu există niciun motiv pentru care să cazi pradă escrocilor. În acest articol, ne vom uita la dezavantajele cripto și vom explora unele dintre cele mai bune modalități de a detecta cu ușurință - și de a evita - înșelătoriile.
Cele mai populare escrocherii criptografice
Să începem prin a identifica principalele escrocherii.
Criptomonedă falsă
O înșelătorie ușor de recunoscut este criptomoneda falsă. Aceste criptomonede se poziționează adesea ca alternative la criptomonede mai mari. De exemplu, o criptomonedă poate pretinde că este o viitoare fork a unei criptomonede stabilite, cum ar fi Ethereum (ETH), sau pur și simplu o nouă criptomonedă de la compania sa-mamă. Te interesează pentru că un cripto precum Ethereum are succes, dar, în același timp, poate fi puțin târziu să investești în ETH pentru profituri mari.
Mulți oameni nu știu cu adevărat cum funcționează criptomonedele, dar sunt dispuși să investească din cauza „fear of missing out” (FOMO). Odată ce oamenii din spatele acestei criptomonede false simt că au luat suficiente fonduri, pot transfera toate investițiile într-un cont bancar și pot închide rapid proiectul fraudulos, lăsând în urmă „investitorul” cu portofelul gol. Un exemplu înrudit este My Big Coin, o criptomonedă falsă care a furat 6 milioane de dolari de la investitori care credeau că este criptomonedă reală.
Schimb de contrafăcute
O altă înșelătorie cripto obișnuită este schimburile false. Similar cu criptomonedele false, schimburile false își falsifică reputația în rândul comunităților de criptomonede susținând că sunt legitime și oferă opțiuni care par a fi mai bune decât cele ale altor burse. Oamenii încearcă să cumpere criptomonede prin aceste schimburi, dar nu ajung niciodată să pună mâna pe monede care nu există. Și schimburile false le fură banii.
Deoarece tranzacțiile cu criptomonede nu sunt rambursabile, investitorii nu își pot primi banii înapoi. Un exemplu ilustrativ este un schimb fals numit BitKRX care a convins mulți oameni că au fost unul dintre cele mai mari schimburi de criptomonede ale deceniului, furând banii oamenilor pe scară largă. Această tranzacție a fost suspendată de guvernul coreean în 2017.
Extrage și depozitează
Modelele Pump-and-Dump provin de la bursa. Ideea principală din spatele pump-and-dump este de a umfla un activ care va crește prețul în viitor, astfel încât oamenii să participe la investiții la prețuri mici. Acest lucru va împinge automat prețurile produselor pe măsură ce cererea începe să depășească oferta. Odată ce individul/grupul din spatele schemei de pompare și descărcare câștigă destui bani, va „pompa” proiectul.
Deci, ce legătură are asta cu criptomoneda? Inspirați de criptomonedele majore precum Bitcoin(BTC), oamenii hype și promovează scheme de criptomonede false pentru a atrage investitori. Drept urmare, oamenii încep să investească în acea criptomonedă cu convingerea că prețul acesteia va crește, pe baza unor fundamente aparent puternice. Cu toate acestea, odată ce își dau seama că planurile de „inovare” sunt o înșelătorie, criptomoneda va fi vândută, ceea ce duce la pierderi financiare masive pentru toți cei implicați - cu excepția insulei din spatele planului.
Reprezentare vizuală a pompei și basculării. Sursa: The Wall Street Journal
Programe malware
Malware este una dintre cele mai mari vulnerabilități din lumea internetului. Dacă un dispozitiv inteligent care accesează internetul este infectat cu malware, datele din acel dispozitiv inteligent pot fi manipulate sau furate de hackeri. Același lucru se poate întâmpla cu activele dvs. cripto, mai ales dacă utilizați un portofel online. Un portofel „fierbinte” sau un portofel online este un mediu folosit pentru a stoca criptomonede.
Cu toate acestea, dacă dispozitivul dvs. este afectat de programe malware și îl utilizați pentru a vă accesa portofelul, hackerii vă pot fura cheile private și vă pot transfera activele la adresa dvs. Chiar și simplul fapt de a introduce expresia cheie a unui portofel într-un dispozitiv este considerat periculos. Programele malware pot fi descărcate neintenționat făcând clic pe reclame sau pe linkuri nesigure de pe internet. Și din moment ce nu puteți spune care anunțuri sau linkuri sunt nesigure, ar trebui să vă obișnuiți să le ignorați și să le ștergeți.
Aplicații false
Indiferent dacă lucrați cu o aplicație desktop sau mobilă, există aplicații false legate de criptomonede. La fel ca schimburile false, aplicațiile cripto false par legitime pentru a convinge oamenii să le descarce. Aceste aplicații se bazează adesea pe aplicații reale și pot avea doar o literă diferită în nume, ceea ce face ca oamenii să fie păcăliți să creadă că sunt aplicații autentice. Odată ce aceste aplicații sunt descărcate, ele pot injecta malware pe dispozitiv sau pur și simplu vă pot fura datele după ce introduceți informațiile personale.
Schema Ponzi
Schemele Ponzi sunt printre cele mai vechi negative din lume. Ideea din spatele unei scheme Ponzi este, în esență, că o strângere de fonduri găsește doi investitori și îi face să-i dea bani pentru a-și „dubla” investiția. Pentru a face acest lucru, escrocul găsește alți patru investitori care, la rândul lor, dau aceeași sumă de bani, permițându-i escrocului să „își îndeplinească” promisiunea față de primii doi investitori. Și pentru a-i plăti înapoi pe toți cei patru investitori, escrocul i-a înșelat pe alți opt, apoi pe alți șaisprezece,...
Persoana din spatele schemei Ponzi nu a investit de fapt banii pe care i-a luat de la investitori, ci i-a furat folosind banii investitorilor următori pentru a rambursa investitorii anteriori, rămâneți cu un pas înaintea privirilor indiscrete. Poate cel mai faimos exemplu recent al acestui model este cel al finanțatorului american recent decedat, Bernie Madoff. În același mod, oamenii pot fi înșelați în criptomonede. De exemplu, Rețeaua BitClub este una dintre cele mai mari scheme Ponzi din lumea cripto, în care trei persoane au reușit să ruleze o schemă în valoare de peste 700 de milioane de dolari. Din fericire, cei implicați au fost descoperiți și arestați de către Autorități. Cu toate acestea, investitorii participanți nu au primit niciodată o rentabilitate a investiției (ROI).
Reprezentare vizuală a unei scheme Ponzi. Sursa: Secrete de afaceri
Exit Fraud
Majoritatea criptomonedelor strâng capital pentru a-și dezvolta proiectele prin oferte inițiale de monede (ICO). ICO-urile pot fi private sau publice, în funcție de echipa din spatele proiectului. Cu ICO, prețul jetonului sau monedei este mai mic decât prețul prezis atunci când este lansat oficial pe piața cripto. Prin urmare, investitorii folosesc această oportunitate pentru a cumpăra o mulțime de monede prin ICO, în același timp strângând capital pentru proiect.
Cu toate acestea, există cazuri în care după ce au loc aceste ICO-uri, oamenii din spatele proiectului pot închide proiectul și pot păstra banii pentru ei înșiși. Aceasta se numește o înșelătorie de ieșire. Din cauza naturii anonime a criptomonedelor, poate fi dificil să urmăriți escrocii din spatele ICO-urilor. Acest lucru face ca înșelătoriile de ieșire să fie una dintre cele mai periculoase înșelătorii online.
Escrocherii DeFi
Decentralized Finance (DeFi) este unul dintre cele mai mari servicii oferite de criptomonede precum Ethereum, folosind contracte inteligente pentru a face posibile aceste servicii. O utilizare populară a DeFi este cultivarea randamentului. Similar cu miza, cultivarea randamentului vă permite să împrumutați unele dintre monedele pe care le dețineți pentru a câștiga mai multe monede prin dobândă.
Cu toate acestea, deoarece oricine își poate lansa propriul proiect DeFi, se pot crea și escrocherii DeFi. Aceste utilități par să îți ofere dobânzi mai mari dacă împrumuți niște bani – dar, în realitate, persoana din spatele proiectului nu te plătește niciodată. Acest lucru se poate face pe baza modului în care se formează contractele inteligente pentru proiect. Rețineți că acest lucru se poate întâmpla și neintenționat dacă există erori în contractul inteligent.
Atac de falsificare
Fără îndoială, una dintre cele mai comune escrocherii pe internet sunt atacurile de tip phishing. Phishing înseamnă trimiterea de e-mailuri de phishing către persoane cu intenția de a le determina să furnizeze informații personale, cum ar fi numere de telefon, numere de securitate socială și numere de cont bancar. Din păcate, atacurile de phishing au loc și în lumea criptomonedei. De exemplu, persoanele care pretind că sunt de la compania de producție a portofelului Ledger vă trimit un e-mail în care susțin că există unele probleme cu activele dvs. și că singura modalitate de a rezolva problemele este să le informați acestor persoane expresia cuvintele cheie și parola dvs. Deși majoritatea oamenilor s-ar putea să nu cadă în aceste escrocherii, alții sunt încă înșelați, ducând la pierderi financiare semnificative pentru ei.
Cum să depistați înșelătoriile criptografice
Să ne uităm la câteva semnale roșii suspecte care indică faptul că are loc o înșelătorie cripto.
Prea frumos ca sa fie adevarat?
Dacă ceva sună prea frumos pentru a fi adevărat, probabil că este o înșelătorie. Acest lucru se întâmplă adesea cu escrocherii de tip pump-and-dump, dar nu se limitează la aceste cazuri. Proiectele DeFi vă pot oferi rate de producție mult mai mari decât proiectele obișnuite. Ratele ridicate sunt adesea un semnal roșu - pentru că proiectul ar putea fi o înșelătorie, iar persoana din spatele proiectului pur și simplu caută să te convingă să investești mai mulți bani. Un alt semnal roșu sunt cuvinte precum „garantat”, deoarece nimic nu este garantat atunci când vine vorba de investiții, în special de investiții volatile, cum ar fi criptomonede.
Legalitatea Proiectului
Există multe aspecte care arată legitimitatea unui proiect. Primii sunt fondatorii săi. Dacă fondatorii sunt cunoscuți clar, este mai puțin probabil ca proiectul să fie fals. Desigur, Satoshi Nakamoto de la Bitcoin este o excepție (numai în nume), dar majoritatea criptomonedelor au un fondator sau o companie-mamă cunoscut în mod clar.
Al doilea lucru de reținut este dacă proiectul are un site web legitim și sigur și o platformă de socializare. Dacă răspunsul este da, ar trebui să verificați modul în care interacționează cu comunitatea lor și să căutați răspunsuri suspecte, neobișnuite.
În cele din urmă, ar trebui să căutați scopul principal al proiectului. De obicei, noile proiecte bazate pe blockchain caută să adauge oamenilor servicii noi sau mai bune. Dacă proiectul are un obiectiv autentic, realizabil (adică nu prea frumos pentru a fi adevărat), atunci este mai puțin probabil ca proiectul să fie o înșelătorie.
Hartie alba
Cartea albă este unul dintre cele mai importante aspecte ale criptomonedei. Cartea albă nu numai că implică faptul că proiectul este legitim, ci le permite oamenilor să înțeleagă direct cum funcționează proiectul. Când verificați legitimitatea cărții albe, uitați-vă și la caracteristicile cheie ale proiectului - cum ar fi oferta totală estimată, mecanismul de consens, algoritmul sau alte componente, pentru a vedea dacă proiectul este realist dacă funcționează așa cum este propus sau nu.
Rețineți că cartea albă nu dovedește neapărat că criptomonedele sunt legale. Escrocii pot construi o carte albă simplă, cu aspect profesional și complet fals pentru a vă lua banii.
Îți cer să depui bani?
A cere unei persoane să trimită bani este unul dintre cele mai mari semnalări roșii că are loc o înșelătorie. Proiectele legitime bazate pe cripto nu cer niciodată nimănui bani direcți. Pe de altă parte, escrocii au abilitățile de a căuta modalități de a vă amenința direct cu trimiterea de bani sau accesul la portofel.
Numele este scris corect?
Când vine vorba de aplicații sau schimburi care se maschează ca aplicații mai mari, ar trebui să verificați întotdeauna ortografia (URL-ul) site-ului web. De exemplu: pentru mulți oameni, „ledger.com” cu un „L” minuscul ar putea arăta ca „Iedger.com” cu un „i” majuscul sau litera „O” poate fi introdusă ca „0”. Verificați întotdeauna cu atenție dacă aplicația sau site-ul web este securizat - URL-ul va începe cu „https://” - și dacă numele său este același cu site-ul original pentru a evita înșelătoria. În plus, verificați conturile lor de rețele sociale. Dacă nu există niciun cont sau doar un cont nou-nouț pe rețeaua de socializare, atunci cel mai probabil proiectul este o înșelătorie. În plus, deși nu ar trebui să faceți niciodată clic pe anunțuri sau linkuri din surse necunoscute sau să descărcați atașamentele acestora, pur și simplu faceți clic pe „răspunde” la un e-mail cu aspect suspect pentru a vedea adresa lor, această adresă este adesea ușor de recunoscut ca o adresă falsă . Vă rugăm să ștergeți imediat e-mailul.
Încheia
În concluzie, există multe escrocherii criptografice online. Ele devin o problemă mai mare pentru investitorii care doresc să investească în siguranță în criptomonede. Cu toate acestea, cele mai multe dintre aceste escrocherii pot fi detectate dacă sunteți suficient de atent și învățați să identificați semnalele roșii. Prin urmare, amintiți-vă întotdeauna că este posibil să fiți vulnerabil la escrocherii criptografice și trebuie să luați măsurile adecvate prezentate în acest articol pentru a evita căderea pradă escrocilor.