rezumat
Tranzacționarea peer-to-peer (P2P) este în creștere în popularitate în rândul comercianților de criptomonede, dar, ca orice tip de tranzacționare, vine cu potențiale riscuri. Conștientizarea comercianților cu privire la aceste riscuri îi ajută să se protejeze de potențiale pierderi și să înțeleagă mai bine procesul de tranzacționare. Există multe măsuri de precauție pe care le pot lua - citiți mai departe pentru a afla despre ele și aflați cum și când să le aplice.
introducerea
Tranzacționarea de criptomonede peer-to-peer (P2P) necesită cumpărarea și vânzarea de monede digitale fără a fi nevoie de un intermediar extern și permite cumpărătorilor și vânzătorilor să-și stabilească propriile prețuri, să-și aleagă partenerii comerciali și să decidă când să facă tranzacții. De asemenea, permite comercianților activi și cu experiență să caute condiții de tranzacționare favorabile care se potrivesc nevoilor lor.
Schimburile de criptomonede peer-to-peer (P2P) facilitează tranzacționarea criptomonedelor direct între utilizatori, fără nicio autoritate centrală sau intermediar extern, oferind utilizatorilor mai mult control asupra fondurilor lor și permițându-le să-și protejeze identitatea în timpul tranzacțiilor.
În ciuda acestor avantaje, există și riscuri implicate în tranzacționarea P2P de care fiecare utilizator ar trebui să fie conștient înainte de a decide să facă pasul. Riscurile comune cu care se confruntă comercianții includ dovada de plată falsă, frauda de rambursare, transferul fals, atacurile de tip man-in-the-middle, tripla înșelătorie și phishing.
Este sigură tranzacționarea peer-to-peer?
Ca și în cazul oricărui tip de tranzacționare, tranzacționarea P2P are cota echitabilă de riscuri care variază în funcție de platforma pe care tranzacționați și de măsurile de siguranță pe care le are în vigoare. În timp ce platformele anterioare de tranzacționare peer-to-peer prezentau un risc mai mare de furt și fraudă, multe dintre platformele P2P mai noi și-au îmbunătățit mult măsurile de securitate.
De exemplu, cele mai importante platforme de tranzacționare P2P de astăzi au serviciu de escrow, actualizări regulate de securitate și proceduri stricte de verificare a identității (printre alte măsuri) pentru a menține utilizatorii în siguranță.
Dar, chiar și cu măsuri de securitate puternice, toate activitățile de tranzacționare implică riscuri - iar tranzacționarea peer-to-peer nu face excepție.
Care sunt unele escrocherii comune de tranzacționare P2P?
Dovadă de plată falsă sau mesaje text frauduloase
Escrocii pot falsifica digital chitanțele de plată pentru a vă convinge că au efectuat plata și pentru a vă păcăli să le elibereze criptomonede. Un exemplu în acest sens este frauda prin SMS, în care infractorii falsifică un mesaj text de plată și îl trimit victimei.
Cum să evitați această înșelătorie: Dacă sunteți vânzător, ar trebui să fiți de acord să finalizați tranzacția numai după ce confirmați că ați primit efectiv suma plății în portofel sau în contul dvs. bancar.
Frauda de rambursare
Fraudatorul poate folosi funcția de rambursare pe platforma de plată aleasă pentru a anula plata odată ce a obținut activele digitale de la dvs. În multe cazuri, escrocii încearcă să plătească printr-un cont intermediar. Unele metode de plată, cum ar fi cecurile și portofelele electronice, fac cererile de rambursare mai ușoare.
Cum să evitați această înșelătorie: Nu acceptați plăți din conturi externe. Dacă se întâmplă acest lucru, trimiteți o cerere de arbitraj platformei de bază și inițiați o cerere de rambursare în contul cumpărătorului.
Conversie incorectă
Ca și în cazul fraudei cu rambursare, un fraudator poate încerca să vă fure bunurile contactând banca pentru a raporta o tranzacție eronată și a solicita anularea acesteia. Unii escroci vă pot face presiuni să nu raportați incidentul cu tactici de sperietură, cum ar fi să vă avertizeze că vânzarea criptomonedelor este ilegală.
1 Cum să evitați această înșelătorie: Nu vă fie teamă de tacticile de sperietură și colectați în mod sistematic dovezi, cum ar fi capturi de ecran, ale corespondenței și tranzacțiilor dvs. cu escrocul.
Atacurile omului la mijloc
În atacurile „man-in-the-middle”, fraudatorul se plasează între utilizator și aplicație, organizație sau altă persoană și comunică în numele acelei contrapărți pentru a fura active sau informații sensibile, cum ar fi cheile private. Cele trei categorii principale de atacuri de tip man-in-the-middle includ frauda emoțională, de investiții și de comerț electronic.
Frauda emoțională. În acest scenariu, escrocul pretinde că are o relație online cu victima sa. Odată ce câștigă încrederea victimei, îl manipulează pentru a-l ajuta cu problemele sale financiare, trimițând niște bani sau monede digitale sau împărtășind informații sensibile, cum ar fi chei private, și dispare rapid după ce și-a îndeplinit obiectivele rău intenționate.
Frauda investițională. O escrocherie de investiții implică escrocul să comunice cu victima și să o convingă de o oportunitate de investiție într-o anumită entitate. Acționând ca „intermediar” între victimă și destinația investiției, fraudatorul poate direcționa banii utilizatorului oriunde dorește, sub pretextul „investiției”.
Frauda de comerț electronic. O escrocherie prin comerț electronic implică escrocul care se prezintă ca un vânzător online care vinde bunuri la cerere la prețuri reduse. El insistă ca victima să plătească în monedă digitală în portofel și, odată ce o face, dispare fără să livreze produsele pe care le-a promis.
Cum să evitați această înșelătorie: Nu răspundeți la solicitările de tranzacționare pe nicio platformă de socializare. Comunicați cu contrapartea doar prin intermediul platformei oficiale înainte și în timpul tranzacției.
Triple escrocherii
Escrocherii triunghiulare implică escrocii care cumpără de la același vânzător aproape simultan, în cele din urmă derutând vânzătorul să elibereze mai multe criptomonede decât cele plătite.
De exemplu, Cumpărătorul A plasează o comandă pentru criptomonede în valoare de 5.000 BUSD (Ordinul A), în timp ce Cumpărătorul B plasează o comandă pentru echivalentul a 6.000 BUSD (Ordinul B).
Cumpărătorul B transferă 5.000 BUSD către Vânzător, în același timp Cumpărătorul A marchează comanda plătită. Vânzătorul eliberează monedele cumpărătorului A, completând astfel comanda lui A pentru 5.000 BUSD, apoi trimite 1.000 BUSD vânzătorului, oferind dovada plății celor 5.000 BUSD (pe care a primit-o de la Cumpărătorul A) plus cei 1.000 BUSD și forțează. vânzătorul să elibereze activele Digital la cerere b.
Apoi, se dovedește că vânzătorul a eliberat 5.000 + 6.000 = 11.000 BUSD în criptomonede, dar a primit doar 6.000 BUSD.
Cum să evitați această înșelătorie: verificați întotdeauna contul bancar sau portofelul pentru a vă asigura că primiți plăți complete pentru toate tranzacțiile P2P în așteptare.
Fraudă
Phishingul este un tip de atac rău intenționat în care un fraudator folosește un profil fals pentru a păcăli utilizatorii să le trimită bunuri sau informații. De exemplu, un escroc poate uzurpa identitatea reprezentantului serviciului pentru clienți al unei platforme P2P pentru a accesa informații private sau conturi de criptomonede.
Cum să evitați această înșelătorie: Unii escroci pot trimite alerte de securitate false despre contul dvs. prin e-mail sau text. Când verificați mesajele, nu faceți clic pe linkuri necunoscute înainte de a verifica sursa. De asemenea, ar trebui să căutați ajutor doar de la platforma oficială P2P.
Cum să identifici riscurile
Înainte de tranzacționare
Verificați profilurile pentru anunțuri P2P. Verificați potențialii candidați la tranzacționare înainte de a intra într-o tranzacție cu oricare dintre ei. Câteva lucruri de reținut atunci când vă uitați la profilul unui comerciant P2P sunt:
Numărul de tranzacții: Numărul mic nu este neapărat rău, dar un număr mare de tranzacții finalizate poate fi un semn al unei părți P2P de încredere.
Rata de finalizare: Reconsiderați dacă este mai mică de 80%, deoarece aceasta poate indica faptul că comerciantul are obiceiul de a renunța la tranzacții.
Feedback al comerciantului sau al utilizatorului: Prea puține comentarii pozitive sau prea multe comentarii negative pot indica un risc de tranzacționare mai mare.
Verificați cu atenție anunțurile. Evaluați fiecare anunț P2P pentru a determina dacă vă satisface nevoile și obiectivele. Luați în considerare prețul, cantitatea, metodele de plată acceptate, restricțiile (cum ar fi limitele de tranzacționare) și alți termeni și condiții. De exemplu, o discrepanță foarte mare între prețul P2P și prețul pieței pe alte platforme de tranzacționare este un semn că ceva este suspect.
În timpul tranzacționării
Fiți atenți când faceți o tranzacție P2P cu un cumpărător. Semnalele de pericol includ:
Cumpărătorul vă îndeamnă să eliberați criptomonede.
Cumpărătorul solicită informații inutile.
Cumpărătorul nu mai răspunde.
Cumpărătorul vă solicită un împrumut.
Cumpărătorul plătește mai puțin decât suma convenită în comandă.
Cumpărătorul plătește mai mult decât suma convenită în comandă.
Cumpărătorul vă solicită să comunicați în afara platformei P2P.
Cumpărătorul solicită plata printr-un intermediar.
Fiți vigilenți când aveți de-a face cu un vânzător P2P. Semnalele de pericol includ:
Vânzătorul a solicitat să anuleze comanda după ce ați plătit deja.
Solicitarea vânzătorului este de a comunica în afara platformei P2P.
Solicitarea vânzătorului de a tranzacționa în afara platformei P2P.
Vânzătorul a cerut să plătească un comision suplimentar.
După tranzacționare
Fiți atenți când faceți o tranzacție P2P cu un cumpărător. Semnalele de pericol includ:
Nu primiți activele pentru care ați plătit.
Primirea unui cec fără sold de la cumpărător.
Înghețarea contului dvs. bancar după primirea unei tranzacții de plată de la un cumpărător.
Cumpărătorul solicită o rambursare prin banca sa după ce i-a transferat monedele digitale.
Sfaturi generale pentru a vă proteja de escrocherii
Comerț pe platforme de renume
Alegeți platforme P2P de top care oferă utilizatorilor lor funcții de securitate puternice. Caracteristicile sale de bază cele mai proeminente sunt:
Avantajele managementului riscului. O platformă care impune cerințe specifice înainte de cumpărare sau vânzare ajută la reducerea publicității inactive, nesigure sau de calitate scăzută. Mai bine, ar trebui să existe o logică sofisticată pentru a potrivi ordinele utilizatorilor cu comercianții de încredere și numai comercianții aprobați, precum și algoritmi de gestionare a riscurilor pentru a monitoriza activitățile suspecte.
Unii algoritmi au fost îmbunătățiți pentru a limita activitățile de tranzacționare ale potențialilor actori răi. În plus, limitele de retragere sau de întârziere pot ajuta la protejarea fondurilor utilizatorilor.
Protocoale de autentificare a identității. Platformele P2P care implementează protocoale de autentificare a identității îi pot ajuta pe începători să găsească parteneri comerciali de încredere prin impunerea verificării identității utilizatorilor. Acest lucru le permite începătorilor să facă tranzacții cu comercianți certificați care au un istoric dovedit de ordine de tranzacționare de succes și surse de fonduri de încredere.
Service in garantie. Serviciile de escrow oferă cumpărătorilor și vânzătorilor o modalitate sigură de a tranzacționa bunuri sau active. O terță parte de încredere - de obicei o platformă P2P - se ocupă de circulația fondurilor între părțile care fac tranzacții pentru a menține siguranța și tranzacționarea echitabilă.
Relații Clienți. În timp ce tranzacționarea P2P funcționează de obicei fără intermediari, echipa de asistență pentru clienți a platformei P2P poate interveni dacă un utilizator întâmpină probleme cu tranzacționarea.
Plăți automate. Noile metode de plată automatizate permit platformelor de tranzacționare P2P să proceseze automat emisiunea de criptomonede păstrate în escrow fără intervenție manuală. Cumpărătorii pot primi instantaneu activele nou achiziționate, iar vânzătorii nu trebuie să verifice tranzacția de plată pentru fiecare comandă sau să editeze manual activele.
Funcția de blocare. Această caracteristică vă permite să blocați utilizatorii suspecti — dacă aveți o experiență de tranzacționare neplăcută cu cineva, îl puteți bloca pe acel utilizator și îi puteți împiedica să tranzacționeze din nou cu dvs.
Comunicați numai prin intermediul platformei de tranzacționare
Evitați să contactați potențialii parteneri comerciali pe site-uri web suspecte și fiți atenți la prețuri care par prea bune pentru a fi adevărate. Comunicarea folosind canale externe va face, de asemenea, mai ușor pentru un escroc să depună o dispută falsă împotriva dvs. și să nege că tranzacția a avut loc vreodată.
Verificați-vă tranzacțiile
Nu uitați să verificați toate informațiile de la contrapartea dvs. atunci când aveți de-a face cu acestea. Scanați toate chitanțele și tranzacțiile pentru a vă asigura că nimic nu a fost contrafăcut digital. Iată câteva sfaturi pentru identificarea dovezilor false de plată:
Text suprapus
Diferența de culoare
Diferența de imprimare
Diferență de mărime
De asemenea, puteți utiliza un instrument gratuit de analiză a imaginii online. Căutați „căutător de fotografii false” sau „instrument criminalistică pentru imagini” pentru a vă face o idee despre instrumentele disponibile.
Faceți capturi de ecran
Păstrați înregistrări ale tuturor dovezilor comunicării și tranzacțiilor în cazul în care trebuie să depuneți o cerere de arbitraj.
Publicitate direcționată
Dacă aveți o rețea de criptomonede stabilită, asigurați-vă că publicitatea ajunge doar la persoanele cu care doriți să tranzacționați. Ascundeți anunțul și distribuiți-l numai anumitor persoane — acestea pot fi persoane pe care le cunoașteți și în care aveți încredere sau utilizatorii cu care ați interacționat cu succes înainte. Ascunderea reclamelor poate fi, de asemenea, utilă dacă doriți să faceți o afacere mare.
Blocați părțile suspecte
Blocați în mod proactiv utilizatorii cu care ați făcut tranzacții suboptime pentru a vă proteja de fraudă sau alt comportament care vă poate perturba experiența de tranzacționare.
Trimiteți o cerere de arbitraj
Dacă întâmpinați o problemă, solicitați asistență pentru clienți și depuneți o cerere de arbitraj. Nu uitați să furnizați toate dovezile relevante cu privire la tranzacția dvs., astfel încât asistența pentru clienți să vă poată ajuta cel mai bine.
Concluzie
Pentru a vă proteja activele, este esențial să fiți atent la riscurile potențiale asociate cu tranzacțiile P2P. Aceasta include înțelegerea termenilor și condițiilor oricărui acord, rămânerea alertă pentru semnale roșii și utilizarea platformelor care acceptă funcții de securitate puternice.
Fiți atenți când faceți orice tranzacție P2P și contactați asistența pentru clienți dacă aveți nelămuriri. Fiind atent și luând măsurile de precauție necesare, vă puteți bucura pe deplin de beneficiile tranzacțiilor P2P.
Articole similare
Ce este tranzacționarea peer-to-peer? Cum îl folosesc oamenii?
Explicarea rețelelor de tranzacționare peer-to-peer Academia Binance
De ce și cum îți faci propriile cercetări atunci când investești în criptomonede?
Cinci strategii de management al riscului
Exonerare de responsabilitate și avertisment privind riscurile: Acest conținut vă este oferit „ca atare” doar pentru informații generale și în scopuri educaționale, fără nicio declarație sau garanție de niciun fel. Nu ar trebui să fie interpretat ca un sfat financiar și nici nu este destinat să recomande achiziționarea unui anumit produs sau serviciu. Ar trebui să solicitați sfaturi de specialitate de la consultanți specialiști. Dacă articolul este furnizat de o terță parte, vă rugăm să rețineți că opiniile prezentate sunt cele ale acelei terțe părți și nu reflectă neapărat punctele de vedere ale Academiei Binance. Vă rugăm să citiți aici declinarea completă a răspunderii pentru mai multe detalii. Prețurile activelor digitale pot fi volatile. Valoarea investiției dumneavoastră poate crește sau scădea și este posibil să nu primiți înapoi suma investită. Sunteți singurul responsabil pentru deciziile dvs. de investiții, iar Academia Binance nu este responsabilă pentru pierderile pe care le puteți suferi. Acest articol nu trebuie interpretat ca sfaturi financiare, juridice sau profesionale. Pentru mai multe informații, consultați Termenii de utilizare și Avertismentul privind riscurile.