rezumat

Tranzacționarea peer-to-peer (C2C) este din ce în ce mai populară în rândul comercianților de criptomonede, dar, ca și în cazul oricărui tip de tranzacționare, există riscuri potențiale legate de tranzacționarea C2C. Înțelegerea acestor riscuri poate ajuta comercianții să evite potențialele pierderi și să înțeleagă mai bine procesul de tranzacționare. Citiți mai departe pentru a afla ce precauții pot lua comercianții, precum și metodele și situațiile în care ar trebui aplicate.

Introducere

Tranzacționarea criptomonede peer-to-peer (C2C) se referă la cumpărarea și vânzarea de monede digitale fără implicarea unui intermediar terță parte. Tranzacțiile C2C sprijină cumpărătorii și vânzătorii în stabilirea prețurilor, selectarea partenerilor comerciali și stabilirea orelor de tranzacție adecvate. În tranzacționarea C2C, comercianții diligenti și experimentați pot găsi și exploata condiții de tranzacționare favorabile pentru a le satisface nevoile.

Piețele C2C de criptomonede facilitează tranzacționarea directă a criptomonedelor între utilizatorii individuali. Deoarece nu există o autoritate centrală sau un intermediar terță parte, utilizatorii au un control mai mare asupra fondurilor lor, iar identitatea lor este protejată în timpul tranzacțiilor.

În ciuda acestor beneficii ale tranzacțiilor C2C, există și unele riscuri implicate. Utilizatorii ar trebui să înțeleagă clar riscurile înainte de a încerca tranzacții C2C. Riscurile comune cu care se confruntă comercianții includ dovada falsă de plată, frauda de rambursare, transferuri incorecte, atacuri de tip man-in-the-middle, escrocherii triunghiulare și phishing.

Tranzacțiile C2C sunt sigure?

Ca și în cazul oricărui tip de tranzacție, tranzacțiile C2C implică anumite riscuri, care variază în funcție de platforma de tranzacționare și de măsurile de securitate ale acesteia. În timp ce primele platforme de tranzacționare se confruntau cu riscuri mai mari de furt și fraudă, multe platforme de tranzacționare C2C mai noi și-au îmbunătățit considerabil măsurile de securitate.

Astăzi, principalele platforme de tranzacționare C2C oferă de obicei servicii de custodie, implementează actualizări regulate de securitate și procese stricte de verificare a identității (printre alte măsuri) pentru a asigura securitatea utilizatorilor.

Cu toate acestea, chiar și cu măsurile de protecție adecvate, toate activitățile de tranzacționare prezintă riscuri, iar tranzacțiile C2C nu fac excepție.

Care sunt escrocherii comune C2C?

Dovadă falsă de plată sau mesaj text

Escrocii te pot păcăli să eliberezi criptomonede modificând digital chitanțele pentru a te face să crezi că au plătit. Un exemplu este o înșelătorie prin mesaje text, în care infractorii trimit victimelor mesaje text false cu chitanță de plată.

Cum să evitați această înșelătorie: vânzătorii ar trebui să aprobe o tranzacție numai după ce au verificat că plata a fost primită în portofel sau în contul lor bancar.

fraudă de rambursare

Infractorii pot folosi funcția de rambursare a platformei de plată alese de dvs. pentru a inversa o plată după primirea activelor dvs. În multe cazuri, vor încerca să plătească printr-un cont terță parte. Unele metode de plată, cum ar fi cecurile și portofelele online, facilitează solicitarea unei rambursări.

Cum să evitați acest tip de înșelătorie: nu acceptați plăți din conturi terță parte. Dacă se întâmplă acest lucru, trebuie depusă o contestație la platformă și banii vor fi rambursați în contul cumpărătorului.

Transfer greșit

Ca și în cazul fraudei cu rambursare, escrocii vă pot fura bunurile raportând tranzacția eronată băncii lor și solicitând ca tranzacția să fie inversată. Unii escroci folosesc chiar tactici de sperietură, cum ar fi să te avertizeze că vânzarea criptomonedelor este ilegală, pentru a descuraja victimele să raporteze incidentul.

Cum să evitați acest tip de înșelătorie: Nu vă lăsați intimidați de tactici de sperietură. Colectați sistematic înregistrări ale comunicărilor și tranzacțiilor cu infractorii, cum ar fi capturi de ecran.

atacul omului la mijloc

Într-un atac de tip „man-in-the-middle”, infractorii intervin în comunicarea unui utilizator cu o aplicație, organizație sau altă persoană, uzurpând identitatea celeilalte părți pentru a comunica cu utilizatorul pentru a fura bunuri sau informații sensibile (cum ar fi cheile private) . Cele trei categorii principale de atacuri de tip man-in-the-middle includ înșelătoriile de întâlniri, înșelătoriile de investiții și înșelătoriile de comerț electronic.

1. Escrocherii de căsătorie. În escrocherii de întâlniri, escrocii pretind că se întâlnesc cu victima online. După ce au câștigat încrederea victimei, o manipulează pentru a o ajuta să-și rezolve problemele financiare, să transfere bani sau criptomonede sau să partajeze informații sensibile, cum ar fi cheile private. Odată ce și-au atins scopul, toate contactele vor fi întrerupte.

2. Escrocherii cu investiții. În escrocherii cu investiții, infractorii se apropie și conving victimele să investească într-o afacere. În calitate de „intermediar” între victime și oportunitățile de investiții, escrocii pot aloca fondurile utilizatorilor după bunul plac, sub pretextul „investiției”.

3. Frauda de comerț electronic. În escrocherii de comerț electronic, escrocii se prezintă ca vânzători online care vând produse de înaltă calitate la prețuri reduse. Ei insistă ca victimele să plătească criptomonede în portofelele lor. După ce victima plătește, ea dispar fără să livreze bunurile promise.

Cum să evitați acest tip de înșelătorie: Nu răspundeți la solicitările de tranzacții de pe nicio platformă de rețele sociale. Înainte și în timpul tranzacției, ambele părți comunică doar pe platforma oficială.

înșelătorie triunghiulară

Într-o înșelătorie triunghiulară, doi criminali plasează două comenzi de la același vânzător aproape în același timp pentru a deruta vânzătorul să elibereze mai multă criptomonedă decât a fost plătit de fapt.

De exemplu, cumpărătorul A plasează o comandă de criptomonedă în valoare de 5.000 BUSD (comanda A), în timp ce cumpărătorul B plasează o comandă în valoare de 6.000 BUSD (comanda B).

Ulterior, cumpărătorul B transferă 5.000 BUSD vânzătorului, iar cumpărătorul A marchează comanda A ca fiind plătită. Vânzătorul eliberează criptomoneda cumpărătorului A, completând astfel comanda A de 5.000 BUSD. Cumpărătorul B transferă apoi 1.000 BUSD vânzătorului și furnizează dovada plății de 5.000 BUSD (obținut de la cumpărătorul A) plus 1.000 BUSD, forțând vânzătorul să elibereze activele digitale conform ordinului B.

După ce praful s-a așezat, s-a dovedit că vânzătorul a eliberat criptomonede în valoare de 5000+6000=11000 BUSD, dar a primit de fapt doar 6000 BUSD.

Cum să evitați acest tip de înșelătorie: verificați întotdeauna contul bancar sau portofelul pentru a confirma că ați primit de fapt toți banii cuveniți dintr-o tranzacție C2C în așteptare.

phishing

Phishingul este un atac rău intenționat. În phishing, escrocii folosesc profiluri false pentru a păcăli utilizatorii să trimită materiale sau informații. De exemplu, infractorii pot uzurpa identitatea reprezentanților serviciului pentru clienți ai platformelor C2C pentru a obține acces la informații private sau la conturi criptate.

Cum să evitați această înșelătorie: Escrocii pot trimite alerte de securitate false legate de contul dvs. prin e-mail sau mesaj text. Când vizualizați informații, nu faceți clic pe linkuri necunoscute înainte de a verifica sursa. Ar trebui să căutați ajutor doar prin intermediul platformelor oficiale de tranzacționare C2C.

Cum să identifici riscurile

Înainte de tranzacționare

1. Vizualizați materiale publicitare C2C. Verificați orice potențială contraparte înainte de a tranzacționa cu ea. Câteva lucruri de reținut atunci când vizualizați materiale C2C sunt:

   • Numărul de tranzacții: contrapartidele C2C cu puține tranzacții nu au neapărat probleme, dar volumele mari de tranzacții pot indica faptul că contrapartea este mai fiabilă.

   • Rata de finalizare a comenzii: Dacă rata de finalizare a comenzii celeilalte părți este sub 80%, vă rugăm să vă reconsiderați dacă să continuați tranzacția, deoarece acest lucru poate indica faptul că comerciantul retrage frecvent tranzacțiile.

   • Feedbackul agenților de publicitate sau al utilizatorilor: puține recenzii pozitive sau un număr mare de recenzii negative pot indica o tranzacție cu risc mai mare.

2. Privește cu atenție anunțul. Evaluați fiecare anunț C2C pentru a determina dacă vă satisface nevoile și obiectivele. Luați în considerare prețul, cantitatea, metodele de plată acceptate, restricțiile (cum ar fi sumele tranzacțiilor) și alți termeni și condiții. De exemplu, dacă prețul C2C este prea diferit de prețul pieței de pe alte platforme de tranzacționare, atunci reclama este mai suspectă.

La tranzacționare

1. Fiți vigilenți când comunicați cu cumpărătorii C2C. Unele semnale roșii includ:

   • Cumpărătorii vă îndeamnă să vă eliberați criptomoneda.

   • Cumpărătorul solicită informații neesențiale.

   • Cumpărătorul nu mai poate fi contactat.

   • Cumpărătorul împrumută bani de la tine.

   • Cumpărătorul a plătit mai puțin decât suma convenită în comandă.

   • Cumpărătorul a plătit mai mult decât suma convenită în comandă.

   • Cumpărătorii au nevoie de comunicare în afara platformei C2C.

   • Cumpărătorul solicită plata printr-un terț.

2. Fiți vigilenți când comunicați cu vânzătorii C2C. Unele semnale roșii includ:

   • După ce plătiți, vânzătorul vă cere să anulați comanda.

   • Vânzătorul necesită comunicare în afara platformei C2C.

   • Vânzătorul solicită ca tranzacția să fie efectuată în afara platformei C2C.

   • Vânzătorul vă solicită să plătiți o taxă de procesare suplimentară.

după tranzacție

Semnalele roșii atunci când comunicați cu cumpărătorii C2C includ:

• Nu ați primit bunurile corespunzătoare după plată.

• Cumpărătorul plătește un cec rău.

• După primirea plății de la cumpărător, contul dvs. bancar este dezactivat.

• Cumpărătorul inițiază o cerere de rambursare prin banca sa după ce trimiteți criptomoneda.

Modalități comune de a preveni înșelătoriile

Comerț pe o platformă de încredere

Alegeți o platformă C2C de top cu funcții de securitate puternice. Caracteristicile comune includ:

1. Funcții de management al riscului. Dacă platforma aplică cerințe specifice înainte de efectuarea tranzacțiilor, va ajuta la reducerea anunțurilor ineficiente, nefiabile sau de calitate scăzută. Și mai bine, platforma folosește o logică avansată de potrivire a comenzilor pentru a potrivi utilizatorii numai cu comercianți de încredere și agenți de publicitate verificați și utilizează algoritmi de gestionare a riscurilor pentru a monitoriza activitățile suspecte.

   Unii algoritmi optimizați pot chiar limita activitățile de tranzacționare ale potențialilor infractori. În plus, limitele de retragere sau retragerile întârziate ajută la protejarea fondurilor utilizatorilor.

2. Acordul privind cunoașterea clientului (KYC). Dacă platforma C2C are un protocol KYC, îi poate ajuta pe începători să găsească parteneri comerciali de încredere prin verificarea identității utilizatorului. Acest lucru le permite începătorilor să tranzacționeze cu agenți de publicitate verificați cu înregistrări de tranzacții și surse de finanțare dovedite.

3. Servicii de custodie. Serviciile de escrow permit cumpărătorilor și vânzătorilor să schimbe în siguranță bunuri sau bunuri. O instituție terță parte reputată (de obicei o platformă C2C) este responsabilă de gestionarea schimbului de fonduri între cele două părți pentru a asigura siguranța și corectitudinea tranzacției.

4. serviciu clienți. Deși tranzacțiile C2C de obicei nu necesită intermediari, echipa de servicii pentru clienți a platformelor C2C poate interveni atunci când utilizatorii întâmpină probleme cu tranzacțiile.

5. Plăți automate. Prin noua metodă de plată automată, platforma C2C poate elibera automat criptomoneda în contul de custodie fără intervenție manuală. Cumpărătorii își primesc imediat activele nou achiziționate, iar vânzătorii nu trebuie să verifice manual plățile pentru fiecare comandă sau să elibereze manual activele.

6. Funcția de blocare. Puteți bloca utilizatorii suspecti prin intermediul funcției de blocare. Dacă ați avut o experiență de tranzacționare neplăcută cu un utilizator, îl puteți bloca. După ce a fost blocat, utilizatorul nu va mai putea tranzacționa cu dvs.

Comunicați doar prin intermediul platformei

Evitați să contactați potențialele contrapărți pe site-uri web discutabile și aveți grijă de prețurile prea atractive. În plus, dacă comunicarea se face prin canale externe, este mai ușor pentru escroci să ridice dispute false și să nege existența tranzacției.

Verificați cu atenție tranzacțiile

Verificați întotdeauna cu atenție toate informațiile despre contrapartidă atunci când tranzacționați. Verificați cu atenție toate chitanțele și înregistrările tranzacțiilor pentru a vă asigura că informațiile nu au fost manipulate prin mijloace digitale. Iată câteva sfaturi pentru a găsi dovezi false de plată:

• suprapunerea textului

• culori inconsistente

• Aspect inconsecvent

• dimensiune inconsecventă

De asemenea, puteți utiliza instrumente gratuite de analiză a imaginilor online. Căutați „detector de imagini false” sau „instrument criminalistică pentru imagini” pentru informații conexe.

Faceți o captură de ecran

Păstrați evidența tuturor corespondenței și tranzacțiilor în cazul în care trebuie depusă o contestație.

Postați anunțuri direcționate

Dacă ați stabilit o rețea de criptomonede, asigurați-vă că anunțurile dvs. sunt direcționate numai către persoanele cu care doriți să tranzacționați. Ascundeți anunțurile și distribuiți-le numai anumitor persoane, cum ar fi persoane pe care le cunoașteți și în care aveți încredere sau utilizatorii cu care ați mai efectuat tranzacții cu succes. Ascunderea reclamelor este, de asemenea, foarte utilă dacă doriți să faceți oferte mari.

Blocați persoanele suspecte

Blocați în mod proactiv utilizatorii care au efectuat tranzacții proaste cu dvs. pentru a preveni frauda și alte comportamente care vă afectează experiența de tranzacționare.

Depune o plângere

Dacă întâmpinați o problemă, vă rugăm să contactați serviciul pentru clienți și să depuneți o reclamație. Vă rugăm să furnizați toate dovezile legate de tranzacție, astfel încât serviciul pentru clienți să vă poată ajuta mai bine.

în concluzie

Pentru a vă proteja activele, este important să rămâneți atent la riscurile potențiale asociate cu tranzacțiile C2C. Aceasta include înțelegerea termenilor și condițiilor oricărui acord, rămânerea atentă la semnale roșii și utilizarea unei platforme cu funcții de securitate puternice.

Fiți vigilenți când participați la orice tranzacție C2C și contactați serviciul pentru clienți dacă aveți nelămuriri. Fiind atent și luând măsurile de precauție necesare, vă puteți bucura pe deplin de beneficiile tranzacțiilor C2C.

Lectură în continuare

• Ce este tranzacționarea peer-to-peer și cum este utilizată?

• Rețeaua peer-to-peer explicată |

• De ce și cum să faci propriile cercetări atunci când investești în criptomonede (DYOR)

• Cinci strategii de management al riscului

Exonerare de răspundere și avertisment privind riscurile: conținutul acestui articol este real și este doar pentru informații generale și în scopuri educaționale și nu constituie nicio reprezentare sau garanție. Acest articol nu trebuie interpretat ca un sfat financiar, juridic sau de alt tip profesional și nu este o recomandare de a cumpăra un anumit produs sau serviciu. Ar trebui să solicitați propriul sfat de la consilierii profesioniști corespunzători. Dacă acest articol a fost furnizat de un colaborator terț, vă rugăm să rețineți că opiniile exprimate în acest articol aparțin contributorului terț și nu reflectă neapărat punctele de vedere ale Academiei Binance. Pentru mai multe informații, vă rugăm să faceți clic aici pentru a citi clauza noastră completă de declinare a răspunderii. Prețurile activelor digitale fluctuează. Valoarea investiției dumneavoastră poate scădea sau crește, iar principalul investit poate să nu fie recuperat. Sunteți singurul responsabil pentru propriile decizii de investiții, iar Binance nu este responsabil pentru pierderile pe care le puteți suferi. Acest articol nu constituie sfaturi financiare, juridice sau de alt tip profesional. Pentru mai multe informații, consultați Termenii de utilizare și Avertismentul privind riscurile.