rezumat

Venus Protocol este un sistem de piață monetară bazat pe algoritmi în BNB Chain. Cu acest sistem, utilizatorii pot împrumuta și împrumuta în siguranță criptomonede printr-o abordare descentralizată.

Prin conectarea unui portofel de criptomonede precum MetaMask, oricine poate începe să folosească acest protocol fără permisiune. Comunitatea Venus Protocol deține și controlează protocolul prin simbolul de guvernare nativ XVS, care poate fi mizat în Venus Protocol Vault pentru a câștiga recompense simbol.

Introducere

Finanțarea descentralizată (DeFi) a început să ofere tot mai multe servicii convenționale legate de finanțarea tradițională. Cu Venus Protocol, utilizatorii se pot împrumuta din grupurile de active fără permisiune, iar furnizorii de garanții pot beneficia de fondurile lor inactive.

Cu toate acestea, în loc să aibă un actor centralizat pentru a procesa tranzacțiile, protocolul folosește tehnologii precum contractele inteligente pentru a automatiza procesul.

Conceptul Protocolului Venus și modul în care funcționează

Protocolul Venus este o piață monetară algoritmică și un protocol de monede stabile sintetice. Anterior, piețele monetare reprezentau o parte importantă a răspunsului unei economii la cererea de împrumuturi pe termen scurt.

Cu toate acestea, Venus integrează împrumuturile financiare descentralizate (DeFi) în BNB Chain și le permite furnizorilor de garanții să bată monedele stabile sintetice (VAI) native ale platformei prin poziții supracolateralizate.

Protocolul Venus este un fork de Compound și MakerDAO. Ambele sunt bazate pe Ethereum. Primul este un protocol de piață monetară, iar cel de-al doilea este un protocol stabil de batere a monedei. Venus combină aceste caracteristici într-una singură. Indiferent de funcția folosită de utilizatori, aceștia pot folosi aceleași garanții în același ecosistem.

Ne putem gândi la Venus Protocol ca la un mediu de împrumut fără permisiune. În primul rând, în acest mediu, utilizatorii BNB Chain cu criptomonede inactive oferă garanții rețelei. În al doilea rând, utilizatorii cu mai multe nevoi se pot împrumuta și împrumuta prin criptomonede supra-colateralizate. Împrumutatorul câștigă o dobândă anuală compusă, iar împrumutatul plătește dobânda corespunzătoare pentru împrumut.

Ratele de creditare sunt stabilite de protocol, iar curba randamentelor se modifică în funcție de utilizare. Ratele dobânzilor sunt generate automat pe baza cererii pe piețe specifice, cum ar fi BNB sau ETH. Cu toate acestea, procesul de guvernare al protocolului stabilește și niveluri minime și maxime ale ratei dobânzii.

Monedele stabile sintetice sunt bătute folosind vTokens, care sunt garanții furnizate de utilizatori pentru Venus Protocol. vTokenul reprezintă garanția depusă. De exemplu, utilizatorii care furnizează USDT vor primi vUSDT, care este folosit ulterior pentru a răscumpăra garanția subiacentă. De asemenea, utilizatorii își pot folosi vToken-urile pentru a împrumuta până la 50% din valoarea garanției din protocolul pentru baterea VAI.

Modul în care Protocolul Venus determină ratele dobânzilor stablecoin este diferit de modul în care determină ratele de împrumut. Rata de batere este fixă ​​și poate fi redusă și crescută doar prin procesul de guvernare a protocolului.

Istoria dezvoltării Protocolului Venus

Venus Protocol a fost fondat de echipa de dezvoltare a proiectului a emitentului global de carduri de credit criptomonede Swipe, iar Venus (XVS) a fost lansat în 2020. De la începuturile sale, scopul protocolului a fost să reducă decalajul dintre finanțele tradiționale și DeFi în BNB Chain și să ofere aplicații alternative care să permită utilizatorilor să scape de problemele întâlnite în Ethereum.

Swipe acceptă dezvoltarea Protocolului Venus, dar nu acceptă dezvoltatorii sau fondatorii să premineze jetoanele XVS. Prin urmare, deținătorii de XVS au control deplin asupra protocolului și a jetoanelor.

Protocolul Venus redefinește regulile pe baza preferințelor comunității. De exemplu, upgrade-ul Venus V2 include creșterea penalităților de lichidare forțată a VAI și introducerea de taxe pentru baterea VAI și retragerile platformei, ambele vor fi adăugate la seiful de rezervă Venus. În plus, upgrade-ul include și un airdrop de Venus Reward Token (VRT) nativ către deținătorii existenți de XVS ca recompense.

Pentru ce se folosește protocolul Venus?

Cu Venus Protocol, utilizatorii pot împrumuta și împrumuta din grupurile de active fără permisiune. Utilizatorii pot folosi, de asemenea, poziții supra-colateralizate pentru a bate monede stabile (VAI) și a participa la guvernarea protocolului.

împrumut

Utilizatorii pot împrumuta active de rezervă și pot câștiga diverse beneficii. Venus Protocol folosește contracte inteligente pentru a crea un grup de creditare în criptomonede și distribuie vToken-uri utilizatorilor în mod regulat. În acest fel, protocolul va debloca valoarea neutilizată care există deja în BNB Chain, dar nu este la fel de populară pe piața de creditare precum Bitcoin și Litecoin.

împrumut

Protocolul Venus folosește un sistem de creditare supra-colateralizat care impune debitorilor să dea garanții înainte de a împrumuta bani. De exemplu, presupunând că valoarea garanției Ethereum este de 50%, utilizatorii pot împrumuta până la 50% din valoarea lor ETH. Ei pot avea apoi un cuvânt de spus în ceea ce privește proporția de garanții prin procesul de guvernare a protocolului.

Cu toate acestea, conform cărții albe a Protocolului Venus, valoarea garanției este de obicei în jur de 40% până la 75%. Utilizatorii trebuie să fie precauți, în caz contrar pozițiile lor vor fi forțate să fie lichidate în cazul în care valoarea garanției scade.

Mint stable coins

Baterea și răscumpărarea monedei stabile sintetice VAI este fixată la 1 USD, dar prețul poate fluctua în continuare în funcție de cerere și ofertă.

Utilizatorii Protocolului Venus pot bate monede stabile folosind garanțiile rămase din depozitele anterioare de vToken. În plus, fără intervenția unei autorități centrale, oricine poate bate monede stabile și poate folosi monedele stabile nou bătute pentru a câștiga venituri din alte proiecte DeFi.

guvernare

Utilizatorii pot influența și dezvoltarea viitoare a Protocolului Venus. Protocolul este controlat pe deplin de comunitate prin intermediul jetonului de guvernare XVS, un jeton BEP-20 care poate fi folosit pentru vot.

Utilizatorii pot vota pentru o serie de probleme legate de protocol, inclusiv realizarea de îmbunătățiri, adăugarea de noi jetoane la protocol, ajustarea ratelor dobânzilor și delegarea momentului de alocare a rezervelor. Protocolul Venus intenționează, de asemenea, să construiască un produs numit „Venus Vault”. Prin acest produs, utilizatorii pot bloca jetoane de guvernare pentru a îmbunătăți rezistența la risc a protocolului și pentru a distribui recompense de miză.

Ce este unic la Venus Protocol?

Protocolul Venus ajută la integrarea serviciilor obișnuite de împrumut financiar în protocoalele descentralizate de tip blockchain. Acesta nu este primul de acest fel care au fost blocate în aplicații DeFi bazate pe Ethereum.

Cu toate acestea, aceste aplicații au propriile lor puncte dure, cum ar fi costurile ridicate, vitezele reduse ale rețelei și lipsa criptomonedelor din alte blockchain (cum ar fi XRP și Litecoin etc.). Spre deosebire de multe alte protocoale ale pieței monetare, Protocolul Venus nu poate doar să împrumute și să împrumute cu garanția furnizată, dar poate fi folosit și pentru a bate monede stabile.

În plus, utilizatorii pot câștiga venituri din jetoane bătute. În contrast puternic, alte protocoale blochează astfel de jetoane în contracte inteligente, împiedicându-le să beneficieze de activul de bază. Cu Venus Protocol, utilizatorii nu mai trebuie să transfere activele personale din piața valutară pentru a bate monede stabile.

Spre deosebire de multe monede stabile principale, monedele stabile sintetice ale Venus Protocol nu sunt susținute de active financiare tradiționale sau curs legal, ci sunt susținute de un coș de alte criptomonede. În plus, BNB Chain asigură tranzacții rapide și cu costuri reduse, oferind în același timp o rețea cu token-uri și lichiditate.

Rezuma

Protocolul Venus combină piețele monetare și generarea de monede stabile în același protocol, deblocând garanții în beneficiul ecosistemului criptomonedei. În plus, BNB Chain oferă aceste produse financiare tuturor celor care au un portofel cu criptomonede datorită vitezei și costurilor reduse de tranzacție. Astăzi, oamenii din întreaga lume pot împrumuta împotriva, câștiga dobândă, pot oferi garanții și pot crea monede stabile la cerere.

Lectură în continuare

• Ce este Qtum (QTUM)?

• Ce este Band Protocol (BAND)?

• Ce este NEXO (NEXO)?

• Ce este Binance Coin (BNB)?