Principalele produse la pachet
În acest articol, veți afla despre înșelătoriile cripto obișnuite care apar pe piața peer-to-peer (P2P) din țările în curs de dezvoltare, precum și despre cum să le identificați și să le evitați.
În special, veți învăța cum să identificați dovezile de plată false și cum să gestionați înșelătoriile cu rambursare.
La Binance P2P, luăm foarte în serios securitatea utilizatorilor noștri. Ca atare, dorim să ne asigurăm că sunteți la curent cu cele mai frecvente escrocherii P2P, precum și despre cum să le evitați. Dacă ați fost victima unei escrocherii sau bănuiți că sunteți înșelat într-o tranzacție P2P, continuați să citiți. Iată cele mai frecvente escrocherii și cum să le evitați:Dovada de plată falsă
Escrocheria cu dovada falsă a plății implică o contraparte care îți trimite o chitanță falsă și te presează să eliberezi cripto rapid fără a verifica mai întâi că ai primit banii în contul tău.
Dovezile false de plată sunt de obicei identificabile, deoarece conțin adesea caractere de diferite dimensiuni, fonturi și culori. Uneori, cuvintele sunt de asemenea suprapuse. Iată câteva exemple din viața reală.
Exemplul 1
Dovada de plată falsă | Dovada de plată autentică |
Simbolul cec verde apare deasupra sumei trimise. | Simbolul cec verde este întotdeauna în dreapta sumei trimise. |
ID-ul tranzacției portofel începe cu 1. | ID-ul tranzacției portofel nu începe niciodată cu 1. |
Simbolul de cec verde apare pe toate tipurile de tranzacții. | Simbolul de verificare verde apare numai atunci când este utilizat UPI. |
Interfața de utilizare a aplicației este învechită. | Interfața de utilizare a aplicației a fost actualizată |
Exemplul 2
Dovada de plată falsă | Dovada de plată autentică |
Detaliile contului expeditorului și destinatarului au font de culoare diferită | Detaliile contului expeditorului și destinatarului utilizând același stil și culoare de font |
Font pentru dată și oră în culoare neagră aldine | Data și ora utilizează aceeași culoare de font ca și Suma |
Ora nu a folosit formatele adecvate de ceas de 12 ore | Timpul folosește formatele adecvate de ceas de 12 ore (00:00 AM/PM) |
Nu există spațiere după virgulă în Data | După virgulă există spațiere înainte de a indica numărul anului |
Exemplul 3
Dovada falsă | Dovada autentică |
Texte suprapuse în capturi de ecran. | Nu se suprapune text. |
ID-ul tranzacției UPI începe cu 1. | ID-ul tranzacției UPI nu începe niciodată cu 1. |
Fonturi nepotrivite. | Fără fonturi nepotrivite. |
Sigla apare în partea stângă jos a ecranului. | Nu există nicio siglă în partea de jos a ecranului. În schimb, ar trebui să vedeți „Aveți probleme?” și opțiunile „Divizați cu prietenii”. |
Numărul de referință UPI începe cu 1. | Numărul de referință UPI începe cu 2 sau 3. |
Exemplul 4
Chitanță de plată falsă | Chitanță de plată autentică |
ID-ul tranzacției este în partea de sus a chitanței de plată. | ID-ul tranzacției este în meniul drop-down sub „Detalii transfer” |
Numele băncii este afișat pe ecran | Nu este afișat niciun nume de bancă |
Nicio pictogramă pentru a vizualiza istoricul sau a partaja chitanța pe ecran. | Pictograma pentru a vizualiza istoricul și a partaja chitanța este disponibilă în detaliile transferului. |
Font decolorat | Font aldine |
Numărul de referință UPI începe cu 1 | Numărul de referință UPI începe cu 3 |
Exemplul 5
Dovada de plată falsă | Dovada de plată autentică |
Numărul de referință UPI începe cu 1 | Numărul de referință UPI începe cu 2 sau 3 |
Asigurați-vă întotdeauna că vă verificați contul bancar sau portofelul pentru a confirma că ați primit într-adevăr banii care vi se cuveneau dintr-o tranzacție P2P.
Înșelătorie plătită, dar anulată
Această înșelătorie începe cu un utilizator cu istoric limitat de tranzacții care plasează un anunț de vânzare. Odată ce un cumpărător acceptă comanda și efectuează plata necesară, vânzătorul nu eliberează comanda. Ei fie susțin că există o problemă OTP, că nu pot elibera comanda din cauza unei erori tehnice, fie că nu mai doresc să vândă activele.
Vânzătorul solicită apoi adresa portofelului cumpărătorului sau ID-ul de plată/UPI pentru a rambursa suma – dar numai dacă cumpărătorul anulează comanda. Ei convin apoi contrapartea să anuleze comanda și promit să restituie imediat suma plătită. În mod alternativ, ei susțin că toate activele lor sunt blocate în această comandă deschisă și că pot rambursa suma plătită după ce cumpărătorul anulează comanda.
Odată ce cumpărătorul anulează comanda, însă, vânzătorul nu rambursează suma, determinând cumpărătorul să sufere o pierdere.
Cum să evitați această înșelătorie:
Nu anulați comanda fără a primi mai întâi rambursarea, indiferent de ce spune contrapartea.
Dacă contrapartea spune sau face ceva suspect, trimiteți o contestație și lăsați echipa de asistență Binance să se ocupe.
Dacă vânzătorul nu eliberează comanda după ce a confirmat că a primit plata dvs., faceți o contestație, astfel încât echipa noastră de asistență să poată elibera comanda pentru dvs.
Rambursări
În contextul tranzacțiilor cripto P2P, o rambursare are loc atunci când un cumpărător solicită fondurile înapoi după ce le-ați eliberat cripto-ul și ați primit banii. Dacă această solicitare de rambursare a metodei lor de plată are succes, veți ajunge să pierdeți atât cripto-ul pe care l-ați vândut, cât și banii pe care i-ați primit.
Rambursările sunt posibile deoarece unele opțiuni de plată terță parte permit utilizatorilor lor să inverseze tranzacțiile P2P chiar și după ce acestea sunt finalizate. Pentru a-și justifica cererea de rambursare, contrapartea poate fabrica alibi, cum ar fi detaliile contului inconsecvente.
Cum să evitați această înșelătorie:
Alegeți metode de plată sigure care nu oferă rambursări.
Verificați reputația utilizatorului pentru potențiale riscuri.
Verificați numele partenerului dvs. comercial.
Nu acceptați metode de plată de la terți.
Când creați un anunț, menționați clar în termeni că nu acceptați plăți de la terți.
Solicitați anularea tranzacției dacă partenerul dvs. comercial insistă asupra unei metode de plată terță parte.
Dacă primiți o plată de la o terță parte, adunați toate informațiile pe care le puteți despre contul care v-a trimis plata.
Dacă ați fost deja victima unei escrocherii cu rambursare, contactați Binance CS și solicitați o chitanță a tranzacției, astfel încât să puteți prezenta dovada tranzacției autorităților de anchetă.
Alternativ, trimiteți un e-mail la p2p@binance.com pentru a solicita primirea comenzii pentru care a fost ridicată rambursarea și CC ofițerului de investigație. Vă vom răspunde la e-mail cu chitanța comenzii.
Pentru a solicita o chitanță de comandă, tot ce trebuie să faceți este:
Inițiază o conversație prin chat cu echipa de asistență Binance Live Chat.
Distribuiți ID-ul comenzii pe care ați primit solicitarea de rambursare.
Chitanța dvs. de comandă vă va fi distribuită.
Uzurparea identității Binance CS
Această înșelătorie implică vânzătorul care cere cumpărătorului să-și împărtășească numărul de telefon și să facă plata pentru o comandă. Odată ce cumpărătorul face acest lucru, vânzătorul îl sună pe cumpărător în timp ce se uită la un ofițer Binance CS și îi cere să anuleze comanda. Având încredere că apelul este de la Binance, cumpărătorul anulează comanda și își pierde banii.
Cum să evitați această înșelătorie:
Nu împărtășiți informațiile dvs. personale cu niciuna dintre părți.
Rețineți că Binance CS nu vă va contacta niciodată folosind numărul dvs. de telefon personal în legătură cu o comandă în curs.
Orice astfel de apel suspect trebuie raportat imediat echipei noastre de asistență Live Chat sau la p2p@binance.com.
Înșelătorie triunghiulară
Această înșelătorie implică de obicei doi escroci. De exemplu, cineva postează un anunț de vânzare pe Binance P2P, iar un cumpărător autentic plasează o comandă de 100 USD pe anunț, efectuează plata și distribuie dovada plății printr-un canal extern în loc de chat-ul pentru comenzi Binance P2P. Primul escroc (care a postat anunțul) îi cere apoi unui al doilea escroc să plaseze o comandă de aceeași sumă pe anunț.
După aceasta, ei împărtășesc dovada plății de la cumpărătorul autentic cu cel de-al doilea escroc printr-un canal extern. Al doilea escroc distribuie apoi aceeași dovadă de plată pe chatul Binance, cerându-i primului escroc (care a postat anunțul) să elibereze comanda. Primul escroc eliberează comanda celui de-al doilea escroc, în timp ce cumpărătorul autentic nu primește cripto-ul pentru care a plătit și nici banii înapoi.
Cum să evitați această înșelătorie:
Nu distribuiți niciodată dovada plății în afara Binance.
Începeți cu Binance P2P
Sunteți gata să începeți tranzacționarea pe Binance P2P? Înregistrați-vă pentru un nou cont Binance sau descărcați aplicația Binance. Odată ce ați finalizat procesul de verificare a identității, puteți începe să cumpărați și să vindeți criptomonede pe piața Binance P2P. Lectură suplimentară
(Blog) Introducere în tranzacționarea peer-to-peer: Ce este tranzacționarea P2P și cum funcționează un schimb local de Bitcoin?
(Întrebări frecvente) Cum să raportați escrocherii P2P pe aplicația Binance
(Blog) Cum să blochezi un utilizator pe Binance P2P
Exonerare de responsabilitate: Utilizarea de către dvs. a serviciilor P2P Binance și a tuturor informațiilor și a altor conținuturi (inclusiv cel al terților) incluse în sau accesibile din serviciile Binance P2P este pe riscul dvs. exclusiv. Singura noastră responsabilitate este să gestionăm tranzacțiile cripto. Toate plățile sunt finale la finalizare, cu excepția cazului în care legea prevede altfel. Platforma Binance P2P nu are nici dreptul și nici obligația de a rezolva orice dispută care decurge dintr-o plată finalizată. Nici platforma Binance P2P și nici comercianții săi nu vor fi responsabili pentru nicio pierdere după o plată finalizată.