Principal

  • Frauda prin transferuri de bani este o amenințare majoră pentru utilizatorii de criptomonede. Îl puteți întâlni în două cazuri: atunci când tranzacționați P2P sau faceți tranzacții pentru achiziționarea de bunuri și servicii;

  • Asigurați-vă că utilizați o platformă P2P dovedită, cu măsuri de securitate eficiente și că contrapartea dvs. este o persoană sau o organizație de încredere;

  • Ai fost victima unei fraude? Raportați imediat incidentul autorităților de aplicare a legii și asistenței Binance.

Aflați cum să detectați și să evitați înșelătoriile prin transferuri de criptomonede în cea mai recentă versiune a seriei Cum să depistați o înșelătorie.

Esența fraudei prin transferul de bani este de a păcăli victima să trimită bani atacatorilor. Astfel de escrocherii apar de obicei în două cazuri:

  • Tranzacționare P2P. Cumpărătorii și vânzătorii de pe piețele P2P pot interacționa direct între ei, convinând asupra prețului, metodelor de plată și a cantității de criptomonede schimbate. În timp ce tranzacționarea cripto P2P oferă mai mult control asupra procesului decât orice altă metodă de tranzacționare, aceasta vine cu riscuri precum frauda.

  • Efectuarea de tranzacții la plata pentru bunuri sau servicii. Fiți atenți când acceptați criptomoneda ca formă de plată. Pentru a convinge o victimă să transfere fonduri, escrocii pot folosi e-mailuri false care îi informează despre o întârziere sau solicită o „taxă de depozit” pentru a finaliza tranzacția.

În acest articol, vom analiza tipurile comune de fraudă prin transfer de bani, vom oferi câteva exemple și vă vom spune cum să vă protejați de acestea.

Cum se întâmplă frauda prin transfer de bani?

Caută o victimă

Escrocii își găsesc victimele pe rețelele sociale sau pe platformele de criptomonede. Ei pot oferi să cumpere criptomonede la un preț mult mai mare decât prețul pieței sau să găsească comercianți care acceptă criptoplăți ca plată pentru bunuri sau servicii.

Câștigând încredere

Pentru a câștiga încrederea victimei, escrocii folosesc diverse trucuri, cum ar fi crearea de documente false care confirmă plata sau care arată un interes excesiv pentru bunurile sau serviciile comerciantului.

Treceți la acțiune

Escrocii pun de obicei presiune asupra țintei lor pentru a transfera criptomonede cât mai curând posibil. Ei pot trimite numeroase documente sau capturi de ecran ale unui presupus „transfer bancar”. Adesea, un atacator va iniția un transfer bancar și îl va anula imediat după ce a primit criptomoneda de la vânzătorul P2P.

Dacă tranzacția implică achiziționarea de bunuri sau servicii, escrocul poate oferi victimelor „dovezi” transferului de criptomonede și apoi falsifică e-mailuri care indică o întârziere a transferului. El va cere apoi victimei să transfere înapoi „criptomoneda în exces” sau să plătească o „taxă de transfer”, promițând că transferul va fi finalizat cât mai curând posibil.

Primirea de fonduri

Victima transferă criptomonede escrocului și descoperă că capturile de ecran și documentele erau false sau că escrocul a anulat transferul bancar.

Dacă înșelătoria a fost legată de plata pentru bunuri sau servicii în criptomonedă, atacatorul nu va mai răspunde la mesajele victimei după ce a primit o „rambursare” sau „taxă de transfer”. Până când victima își dă seama că capturile de ecran, documentele și e-mailurile erau false, nu se mai poate face nimic.

Două exemple din viață

Exemplul 1: Tranzacționarea cu criptomonede

Un comerciant P2P (să-i spunem Mark) primește o comandă de la un potențial „cumpărător”. „Cumpărătorul” furnizează apoi o factură falsă cu un transfer bancar, forțându-l pe Mark să transfere criptomoneda înainte de a primi confirmarea depunerii de la bancă. Mark respectă cererea escrocului și apoi descoperă că transferul bancar a fost anulat. Dar criptomoneda a fost deja trimisă escrocului, iar Mark a rămas fără nimic.

Exemplul 2: Cumpărarea art

Un artist (să-i spunem James) primește un mesaj de la un colecționar interesat de opera sa. Ei fac o înțelegere, după care contrapartea susține că i-a transferat lui James 700 de dolari pentru cumpărarea tabloului. Apoi îl convinge pe artist că plata a fost suspendată din cauza unei „actualizări a contului”.

Escrocul îi cere lui James să-i trimită 200 de dolari, susținând că are nevoie de bani, deoarece 700 de dolari ai lui sunt blocați în așteptarea transferului. James respectă cererea deoarece este încrezător că își va primi fondurile înapoi după „actualizarea contului”. Dar apoi își dă seama că toate asigurările „colecționarului” au fost false și că nu își va primi 200 de dolari înapoi.

Cum să te protejezi de frauda prin transferuri de bani

Verificați-vă soldul

Asigurați-vă că aveți suma corectă de fonduri în cont înainte de a efectua o tranzacție P2P. Fraudatorii anulează adesea transferul după ce trimit o captură de ecran.

Atenție la capturile de ecran, documentele sau e-mailurile false

Escrocii pot folosi capturi de ecran, documente și e-mailuri false pentru a vă păcăli. Verificați cu atenție autenticitatea documentelor înainte de a transfera criptomonede.

Utilizați o platformă dovedită

Asigurați-vă că platforma P2P pe care o utilizați are un sistem de moderare a tranzacțiilor, serviciu de escrow și asistență pentru clienți. Binance P2P oferă protecție puternică împotriva fraudei, inclusiv servicii KYC și escrow.

Studiați-vă contrapărțile

Platformele P2P și site-urile de comerț electronic conțin adesea recenzii și evaluări ale comercianților sau organizațiilor comerciale. Dacă profilul contrapartidei nu are o singură recenzie sau prea multe recenzii pozitive, acesta este un motiv de precauție. Pe Binance P2P veți găsi o selecție mare de „comercianți verificați”, care pot fi identificați cu ușurință prin bifa galbenă de lângă numele de utilizator.

Pentru a afla mai multe despre protecția comercianților P2P, consultați Ghidul de siguranță pentru tranzacționarea P2P al Academiei Binance.

Dacă ați devenit o victimă a escrocilor cripto

  • Dacă sunteți victima unei escrocherii, luați măsuri imediate pentru a vă proteja finanțele. Blocați conturile bancare și financiare și schimbați parolele pentru toate conturile, inclusiv e-mailul și rețelele sociale.

  • Raportați incidentul autorităților locale de aplicare a legii. Partajați toate informațiile colectate, inclusiv dovezile oricărei interacțiuni cu escrocul, cum ar fi documentele de plată primite. Binance lucrează îndeaproape cu forțele de ordine, iar acest lucru duce în mod regulat la descoperirea și confiscarea activelor. Deși obținerea banilor înapoi nu este în niciun caz garantată, în majoritatea cazurilor este singura opțiune disponibilă.

  • Dacă contul dvs. Binance a fost piratat, dezactivați-l și urmați instrucțiunile din Cum să raportați frauda în aplicația Binance. Dacă bănuiți că contrapartea dvs. Binance P2P poate fi un escroc, vă rugăm să contactați imediat echipa noastră de asistență.

  • Fiți atenți la ofertele de „servicii de rambursare”. Deși uneori vi se poate oferi un ajutor real, adesea acestea sunt doar promisiuni false sau escrocherii cu plata în avans. Nu cădea în alt truc.

De asemenea, încurajăm toți utilizatorii, noi și experimentați, să revizuiască seria noastră Crypto Fraud Prevention pentru a vă proteja de amenințările comune.

Informații suplimentare

  • Cum să recunoști frauda

  • Cum să recunoașteți frauda: Învățați să descoperiți magazinele online false

  • Cum să recunoașteți o înșelătorie: Învățați să descoperiți și să evitați schemele Ponzi